客戶信用風險管理與控制

《客戶信用風險管理與控制》

【課程背景】

如今在全業(yè)務的市場競爭環(huán)境下，客戶信用風險的問題日益嚴重，由于客戶違約造成公司資金周轉困境和企業(yè)的運營效率降低，因此，客戶的信用管理與控制已經是一個亟待解決的課題了。

本課程通過對客戶信用風險的識別、分析和評估模型的學習，在有效地分析、理解和管理客戶信用風險的同時，達到完善金融機構風險管理的目的。

【課程收益】

獲得客戶信用風險的識別、分析和評估的能力；建立系統(tǒng)信用管理體系，實現(xiàn)企業(yè)內部控制中客戶信用風險管理的目標。

【課程特色】

實戰(zhàn)型應用課程， 知識點邏輯層次分明，講師專業(yè)度高，經驗豐富，用通俗的語言解釋難懂的專業(yè)術語，接地氣，簡單易懂。

通過分析案例解析，加強對知識的理解和運用，能很快掌握并將所學的內容運用到企業(yè)各自的情況中去。

【課程對象】企業(yè)管理者、金融從業(yè)者

【課程時長】 3小時

【課程大綱】

一、認知客戶信用風險

1.1、客戶信用風險的定義和分類

1.2、客戶信用風險的度量

1.3、客戶信用評級機構

案例+討論：了解客戶信用風險的類別與級別，以便進行有效分析和防控；

二、 信用風險分析與評估

2.1、信用風險數(shù)據(jù)分析與處理

2.2、信用風險評分卡模型

案例分享：信用風險評分卡模型

2.3、奧特曼Z分模型預測違約率

案例+討論：從技術層面上學習并提高識別、分析和評估信用風險的能力；

三、完善客戶信用管理體系

3.1、信用管理理論

3.2、信用管理鏈

3.3、客戶生命周期理論

案例分享：某電信公司客戶信用管理

3.4、信用管理活動內控應用

   3.4.1、客戶信用風險跟蹤與評價

   3.4.2、銷售過程中的信用控制

   3.4.3、應收賬款管理

   3.4.4、供應鏈環(huán)節(jié)中的信用控制

案例+討論：建立系統(tǒng)的信用管理體系，實現(xiàn)完善企業(yè)內部控制中對客戶信用風險在應收賬款和供應商管理環(huán)節(jié)中的控制目標；

財務管理、投融資專家  鄧斯彥

【專業(yè)資質】     

?牛津布魯克斯大學 榮譽學士（海外留學）                 

?美國注冊管理會計師（CMA）  

?英國特許公認會計師（ACCA）

?美國注冊會計師（U.S.CPA）

?美國注冊管理會計師(CMA)—證書類培訓                                                                                                       

?西南財經大學 會計本科     

?多次受邀參加國內外大型論壇及行業(yè)峰會：

2013年-2015年 ICM 行業(yè)峰會 《 ICM Industry》

2014 信息與通信技術交流會《 ICT Business Summit 2014》

2016亞洲云技術論壇《CloudAsia2016》

【實戰(zhàn)經驗】

●    康師傅集團（世界500強企業(yè)） - 頂通物流    分公司財務總監(jiān)

 在業(yè)財融合下監(jiān)督分公司的整體運營，包括財務、人事和銷售報告匯總和分析； 5年多外企集團化公司工作經歷，從快消行業(yè)到物流行業(yè)，從營業(yè)分析到分公司財務總監(jiān)。期間完成了上新系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接，優(yōu)化了倉儲管理流程；

同時管理7個BU17個辦事處的營業(yè)分析員，并為公司培養(yǎng)財務儲備人才，將財務報告、人事報告和銷售報告合并，且能用邏輯思維理解事情的發(fā)生、變化及三者之間的鉤稽關系，績效提升： 將財務管理應用到各業(yè)務部門，為公司整體運營提高效率做出突出貢獻；

建立市場巡查督查工作制度。加強了對經銷商合規(guī)經營的管理，維護公司合規(guī)經 營，并減少了舞弊風險。                                            

●    嘉實基金管理有限公司 - 中國老牌十大基金管理公司之一  渠道經理

負責對接銀行和證券公司的基金銷售，并給銀行和證券公司的從業(yè)人員進行基金產品的培訓；任職期間，培訓投行和銀行專業(yè)人員的數(shù)量超過千人；根據(jù)機構客戶的風險偏好和持有資產狀況，擬定初步投資方案，大量的數(shù)據(jù)分析和

 客戶資料收集并分析研究的工作，連續(xù)兩年所負責的區(qū)域(湖南省和廣東省)內，基金銷售業(yè)績優(yōu)秀；

●    新加坡資訊通信協(xié)會（SiTF）- 新加坡資訊通信管理局( iDA)所屬單位 財務主任

2009-2016年，主要負責賬務處理、項目財務和資產管理、參與和財務相關的戰(zhàn)略決策、負責分會（上海和杭州）的預算和賬務審計、與政府部門溝通項目結案事宜等。在職期間，主導并整改了財務報告流程和報表分析模版，從而披露運營弱點并提出改善建議，扭轉了往年連續(xù)6年虧損的局面。負責渠道 (銀行和投行) 銷售基金產品的培訓以及機構客戶的投資咨詢服務。所負責的湖南和廣東省的基金銷售業(yè)績每月名列前茅。

【擅長領域】

財務管理、公司治理、投融資管理

快銷品行業(yè)產品成本核算，物流貨運管理，金融行業(yè)產品培訓及渠道管理，

非盈利組織的財務管理，企業(yè)和個人財務規(guī)劃

【授課對象】

非財管理人員和財務專業(yè)人士，如商業(yè)分析師、項目經理、公司運營負責人、人力資源、市場經理、投融資總監(jiān)、生產及成本經理等高級崗位職務、執(zhí)行董事、CEO等、財務/會計專業(yè)的學生、企業(yè)財會工作人員

【主講課程】

非財類

《非財務經理的財務管理》（中、英文） 《非財務經理的成本管理》

《股權設計案例 實務全解》《互聯(lián)網時代績效激勵新模式》《客戶信用風險管理與控制》

財務類

《簡明財務分析洞察》《從財務預算到業(yè)務預算》《財務實踐中的經營活動分析》

《提升財務跨部門共同能力和影響力》《財務職業(yè)操守與風險管理》

《成本管理與控制》

其他

《資本運作與企業(yè)成長》（可包括IPO規(guī)劃）《上市公司合規(guī)經營管理》

《上市公司合規(guī)經營管理》《如何通過財務管理提高企業(yè)績效》《多元世界中的理財認知》

【授課風格】

實戰(zhàn)型：專業(yè)知識+案列分享，結合新的觀點+輕松愉快地互動，跟進反饋信息提出后續(xù)改善建議。