銀行業(yè)發(fā)展新機(jī)遇

《銀行業(yè)發(fā)展新機(jī)遇》

       主講：曲融 博士

【課程背景】

全球銀行業(yè)迎來百年未有之大變局，為整個(gè)銀行業(yè)帶來了新的發(fā)展機(jī)遇。因此哪些因素會(huì)對銀行的發(fā)展造成影響，并為其業(yè)務(wù)發(fā)展帶來新的機(jī)遇將是我們重點(diǎn)關(guān)注的核心。

l  不同的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下如何優(yōu)化銀行信貸業(yè)務(wù)？

l  不同的行業(yè)周期應(yīng)對應(yīng)何種銀行信貸政策？

l  雙碳政策又給銀行綠色金融帶來了何種發(fā)展機(jī)會(huì)？

l  中國居民財(cái)富特性是會(huì)為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶來哪些機(jī)會(huì)？

l  金融科技如何為銀行帶來數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)遇？

以上答案，曲融老師都將在課程中通過現(xiàn)實(shí)的案例，給學(xué)員一一解答。

【課程收益】

?  深度理解不同的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下如何優(yōu)化銀行信貸業(yè)務(wù)

?  深度理解不同的行業(yè)周期應(yīng)對應(yīng)何種銀行信貸政策

?  全面了解雙碳政策給銀行綠色金融帶來了何種發(fā)展機(jī)會(huì)

?  深入掌握中國居民財(cái)富特性是會(huì)為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶來哪些機(jī)會(huì)

?  全面理解金融科技如何為銀行帶來數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)遇

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實(shí)

【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對象】銀行高管、銀行行長、銀行部門負(fù)責(zé)人、銀行戰(zhàn)略分析人員等對銀行發(fā)展機(jī)遇感興趣的銀行從業(yè)人員。

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、外部環(huán)境會(huì)如何影響銀行信貸？

1.1 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與銀行信貸

1.1.1 經(jīng)濟(jì)周期與信貸盈利周期

1.1.2 經(jīng)濟(jì)周期與信貸業(yè)務(wù)周期

1.1.3 經(jīng)濟(jì)周期與信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1.1.4 經(jīng)濟(jì)周期與信貸行業(yè)分配

1.2 行業(yè)周期與信貸政策

1.2.1 行業(yè)周期分析概覽

1.2.2 導(dǎo)入期行業(yè)分析

1.2.3 成長期行業(yè)分析

1.2.4 成熟期行業(yè)分析

1.2.5不同階段的信貸策略

二、雙碳政策如何推動(dòng)銀行綠色金融？

2.1 碳中和與碳達(dá)峰

2.1.1 碳中和與碳達(dá)峰概述

2.1.2 雙碳政策的演進(jìn)

2.1.3 雙碳政策的時(shí)代機(jī)遇

2.2 銀行綠色金融概述

2.2.1 綠色金融、可持續(xù)金融和氣候金

2.2.2 綠色金融參與方：銀行多元化金融體系服務(wù)于全生命周期企業(yè)

2.3 國際銀行機(jī)構(gòu)實(shí)踐案例

2.3.1 政府機(jī)構(gòu)和政策性銀行：推動(dòng)可持續(xù)金融的有形之手

2.3.2 商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)：花旗銀行——赤道原則的忠實(shí)踐行者

2.3.3 參與碳市場交易：金融機(jī)構(gòu)通過收購碳交易公司參與碳市場

2.4 中國綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

2.4.1 政策體系建設(shè)：初步形成政策體系，市場間發(fā)展不均衡

2.4.2 綠色金融規(guī)模：綠色信貸和綠色債券領(lǐng)先，交通和清潔能源占比高

2.5 綠色金融未來趨勢展望

三、中國居民財(cái)富特性是會(huì)為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶來哪些機(jī)會(huì)？

3.1中國居民財(cái)富畫像

3.1.1居民收入

3.1.2居民資產(chǎn)

3.1.3居民負(fù)債

3.2我國財(cái)富管理行業(yè)的未來

3.2.1我國財(cái)富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀

3.2.2各類金融產(chǎn)品發(fā)展?fàn)顩r

3.2.3各類金融機(jī)構(gòu)的競爭格局

3.2.4我國財(cái)富管理業(yè)務(wù)的空間

3.3、財(cái)富管理行業(yè)的國際經(jīng)典案例

3.3.1全能銀行-摩根大通JPM

3.3.2私人銀行-瑞銀集團(tuán)UBS

3.3.3互聯(lián)網(wǎng)-嘉信理財(cái)SCHW

四、金融科技如何為銀行帶來數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)遇？

4.1 金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

4.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

4.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.1.4 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.1.6 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

4.2 金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.2.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

4.2.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

4.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

4.2.4 供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

4.4 金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

4.3.1 智能理財(cái)市場發(fā)展現(xiàn)狀

4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

4.3.3 智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.4 金融科技在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

4.4.1 信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.4.2 零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺(tái)建設(shè)

4.4.3 零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場景打造

4.5 金融科技在對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

4.5.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

4.5.2 對公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.5.3 新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.5.4 建立對公數(shù)字平臺(tái)“鏈動(dòng)”新型上下游關(guān)系

4.5.5 數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評審難題

4.6 金融科技在同業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

4.6.1 當(dāng)前同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀

4.6.2 同業(yè)業(yè)務(wù)困境：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

4.6.3 金融資產(chǎn)估值與定價(jià)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.6.4 同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)控與合規(guī)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

曲融博士

             ——金融資本專家

?  中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、中國人民銀行金融學(xué)博士后

?  某國家級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)唯一私募股權(quán)基金投資總監(jiān)

?  原某國家級(jí)金融自律管理協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測部高級(jí)主管

?  原某國家級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融市場司研究員

?  中國金融科技行業(yè)統(tǒng)計(jì)體系構(gòu)建者

?  注冊會(huì)計(jì)師（CPA）、特許金融分析師（CFA）

?  《車險(xiǎn)市場非對稱信息研究》作者

?  多個(gè)國際頂級(jí)期刊、學(xué)術(shù)會(huì)議的期刊作者

【講師簡介】

曲博士擁有豐富的宏觀和行業(yè)研究及一線投資管理經(jīng)驗(yàn)。擅長以量化視角進(jìn)行行業(yè)趨勢研判、優(yōu)秀投資標(biāo)的挖掘與價(jià)值判定相關(guān)工作。所管理基金自成立以來，在3年內(nèi)取得超10倍收益。所投資項(xiàng)目均取得較高超額收益，其中最高項(xiàng)目收益約為900倍。部分項(xiàng)目收益情況如下：

?  天使輪投資多方安全計(jì)算龍頭企業(yè)華控清交，3年時(shí)間獲得約900倍收益。

?  天使輪投資商用密碼龍頭鼎鏈數(shù)科，9個(gè)月獲得30倍收益。

?  先后投資人工智能龍頭企業(yè)第四范式1.5億元，2年獲得獲得超4倍收益。

?  投資IDC龍頭企業(yè)德衡數(shù)據(jù)4000萬元，6個(gè)月獲得約2倍收益。

曲博士總結(jié)了十年來研究與投資的經(jīng)驗(yàn)，對于行業(yè)深度研究與優(yōu)質(zhì)企業(yè)的發(fā)掘與培育進(jìn)行了深入的研究，總結(jié)出了一套關(guān)于企業(yè)投資與升級(jí)的方法論，提出了企業(yè)股權(quán)投資的實(shí)戰(zhàn)系統(tǒng)模型（E-model）以及債權(quán)評估模型（D-model），獲得眾多投資行業(yè)專家和企業(yè)高管的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。

曲博士擁有豐富企業(yè)咨詢經(jīng)驗(yàn)。在進(jìn)行企業(yè)投后管理過程中，同步提供咨詢服務(wù)，為企業(yè)發(fā)展指明方向。所服務(wù)企業(yè)在過去3年中，平均估值增幅超過10部，其中增值最多的企業(yè)近900倍，最低增幅為2倍，并有多家企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段。

曲博士具有15年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，其中為中國銀行提供《特許金融分析師及其銀行實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用》課程，多次返聘。為太平洋保險(xiǎn)提供《保險(xiǎn)場景下的數(shù)據(jù)挖掘與決策》課程，多次返聘。為中信證券提供《證券保薦人》課程，多次返聘。為信諾資本提供《金融科技行業(yè)投資》課程，多次返聘。

曲博士在某國家級(jí)自律協(xié)會(huì)工作為金融科技行業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)作出了突出貢獻(xiàn)，其中構(gòu)建了中國金融科技行業(yè)統(tǒng)計(jì)體系；編制金融科技行業(yè)發(fā)展指數(shù)；為某國家級(jí)自律協(xié)會(huì)構(gòu)建了互聯(lián)網(wǎng)金融廣告監(jiān)測體系，并作為國家金融消費(fèi)者保護(hù)的重要工具，規(guī)范了國家互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)；構(gòu)建了互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)測體系。

曲博士現(xiàn)全身心的致力于中國優(yōu)質(zhì)企業(yè)的發(fā)掘與培育，為幫助與培育中國優(yōu)質(zhì)企業(yè)，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)國夢而矢志奮斗！

【主要研究成果】

?  Bo Qu, Li Wei, Ping Wei，An Empirical Investigation of Asymmetric Information in China’s Automobile Insurance Market，The Geneva Papers on Risk and Insurance，2018.06,1468-044 (國際保險(xiǎn)領(lǐng)域頂級(jí)期刊Indexed by SSCI)

?  Bo Qu, Li Wei, Ping Wei, Adverse Selection in China’s Automobile Insurance Market, The 17th International Congress on Insurance: Mathematics and Economics, 2013-07, 117-129 (保險(xiǎn)領(lǐng)域頂級(jí)的國際學(xué)術(shù)會(huì)議)

?  Bo Qu, Gao Cong, Cuiping Li, Aixin Sun, Hong Chen, an evaluation of classification models for question topic categorization, Journal of the American Society for Information Science and Technology, 2012 (國際人工智能頂級(jí)期刊Indexed by SSCI &SCI)

【授課風(fēng)格】

?  專家型講師，深入淺出，條理清楚，論證嚴(yán)密，結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)

?  善于從咨詢式培訓(xùn)的角度著手，一針見血指出問題的本質(zhì)

?  上課充滿激情，善于和學(xué)員互動(dòng)交流，并通過互動(dòng)帶給學(xué)員啟發(fā)性觀點(diǎn)

?  注重理論聯(lián)系實(shí)際，內(nèi)容貼近實(shí)踐，方法大于經(jīng)驗(yàn)，可復(fù)制性極強(qiáng)

【出版書籍】

獨(dú)著《車險(xiǎn)市場非對稱信息研究》，中國財(cái)富出版社

【主講課程】

宏觀形勢類：

《宏觀研究與策略投資》、《宏觀經(jīng)濟(jì)周期分析》

《宏觀政策研判》、《成渝經(jīng)濟(jì)圈的經(jīng)濟(jì)形勢與行業(yè)機(jī)遇》----《綱要》帶來重大發(fā)展機(jī)遇》

行業(yè)分析類：

《行業(yè)研究理論與實(shí)戰(zhàn)體系》、《新基建行業(yè)分析》

《金融科技行業(yè)分析》、《金融科技行業(yè)投資》

《AI技術(shù)的商業(yè)應(yīng)用》

私募股權(quán)投資：

《私募股權(quán)投資的募投管退》、《私募股權(quán)的項(xiàng)目投資》

《VC/PE的項(xiàng)目盡職調(diào)查》、《公司估值：理論與案例實(shí)戰(zhàn)》

《私募基金的面面觀》、《VC/PE業(yè)務(wù)全面解析》

《私募基金全流程指引》、《基建Reits全流程》

企業(yè)資本運(yùn)營類：

《公司并購》、《企業(yè)IPO實(shí)戰(zhàn)》

《企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級(jí)》、《企業(yè)資本運(yùn)營》

《北交所上市實(shí)戰(zhàn)》、《股權(quán)融資實(shí)務(wù)及案例詳解》

銀行業(yè)務(wù)：

《理財(cái)實(shí)戰(zhàn)：資產(chǎn)配置與實(shí)戰(zhàn)》、《資產(chǎn)配置——客戶資產(chǎn)配置理論與實(shí)務(wù)》

《企業(yè)信貸與風(fēng)險(xiǎn)分析》、《銀行場景下基于Python的量化風(fēng)險(xiǎn)管理》

【服務(wù)客戶】

中國銀行（3次返聘），太平洋保險(xiǎn)（3次返聘），中信證券（2次返聘），中國人民銀行，中國工商銀，中國建設(shè)銀行，中國人保，中國人壽，國泰君安，中國電信，第四范式，信諾資本（2次返聘），華控清交，博雅正鏈，鼎鏈數(shù)科，簡單匯，藍(lán)象智聯(lián)，啟牛商學(xué)院，理財(cái)魔方，東方微銀，金智維

【客戶評價(jià)】

曲博士注重理論聯(lián)系實(shí)際，內(nèi)容貼近實(shí)踐，方法大于經(jīng)驗(yàn)，可復(fù)制性極強(qiáng)。

----中國銀行 王處長

曲博士注重引導(dǎo)學(xué)員自行互動(dòng)思考，拒絕填壓式單向傳輸知識(shí)，讓學(xué)員在快樂中學(xué)習(xí)和思考，在思考中總結(jié)方法，繼而實(shí)現(xiàn)學(xué)員將知識(shí)（或方法）內(nèi)化于心，最終表現(xiàn)形式為外化于行（業(yè)績增長）。

----中國工商銀行 私人銀行部 李總

曲博士授課風(fēng)格生動(dòng)活潑，學(xué)員互動(dòng)溝通強(qiáng)，帶動(dòng)學(xué)員全身心投入到互動(dòng)思考、以達(dá)到課程內(nèi)容深度講解和挖掘。                                               ----中信證券 投行部 張總