商業(yè)銀行案防，職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理

商業(yè)銀行案防，職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理

課程大綱

第1章：商業(yè)銀行監(jiān)管與合規(guī)

1.   2021年央行重點工作會議要點

2.   2021年銀保監(jiān)會重點工作會議要點

3.   近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享

l  監(jiān)管機構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風險的一系列舉措

l  近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點與合規(guī)管理的外部環(huán)境

l  近期重點監(jiān)管領(lǐng)域及其處罰

l  近期金融領(lǐng)域相關(guān)政策解讀與分享

l  近年的監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架

l  2018，2019，2020年監(jiān)管處罰情況總結(jié)與啟示

l  近期監(jiān)管對銀行業(yè)員工處罰相關(guān)匯總分析

l  近期監(jiān)管處罰中與信貸和授信業(yè)務(wù)相關(guān)管的處罰事由匯總分析

l  小微企業(yè)信貸經(jīng)營的合規(guī)風險

l  消費者權(quán)益保護相關(guān)政策與指引

4.   其他分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理

1.   案防：如何防止以及建議

2.   解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

3.   解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

4.   解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》

5.   近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例:

l  某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例

l  某銀行行長出具金融票證案

l  某銀行管理人員私刻公章案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

l  某股份銀行員工挪用客戶理財資金案

l  某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案

l  某銀行員工同業(yè)票據(jù)案

l  某銀行供應(yīng)鏈金融案例

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工信用卡提現(xiàn)案

l  某銀行質(zhì)押物虛假案

l  相關(guān)法律條款解讀和分享

l  其他相關(guān)案例

5.   什么是商業(yè)銀行的案防以及案件的分類

6.   理解操作風險和案件的關(guān)系

7.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注方向

8.   案防體系與長效機制建設(shè)

l  基本做法與要點

l  案件綜合治理與防范的主要措施

9.   合規(guī)風險，案防與法律風險

l  什么是法律風險

l  某銀行信貸業(yè)務(wù)團隊相關(guān)法律處罰與爭議案例

l  某銀行行長違規(guī)擔保案

l  某銀行行業(yè)過橋貸款案例

l  相關(guān)法律條款解讀和分享

l  其他相關(guān)案例

10. 其他分享

11. 小結(jié): 案件預防的重點工作

第3章：職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理

1.   什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

2.   行為風險與案件

3.   行為風險與其他風險的相關(guān)性

4.   什么是道德風險

5.   合規(guī)文化建設(shè)及其重要性

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風險文化與合規(guī)文化

l  某銀行在國外的受到的相關(guān)處罰及其思考

l  職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點

l  如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自大型銀行的實踐

6.   解讀《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

7.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》

8.   解讀《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》

9.   金融機構(gòu)的員工行為管理

l  員工何如審視和思考其自身的價值

l  員工的培養(yǎng)與考核

l  什么是一個良好的培訓體系：經(jīng)驗分享

l  風險事件的反思

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行理財業(yè)務(wù)飛單及法院判決案例

n  某銀行員工非法挪用客戶資金案例

n  相關(guān)法律條款解讀和分享

n  其他員工行為案例

n  銀行業(yè)員工常見的職務(wù)犯罪行為小結(jié)

l  監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”及相關(guān)禁止性規(guī)定

l  分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n  人才培養(yǎng)

n  日常合規(guī)意識的強化

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進一步理解：三不為

l  樹立清廉的金融文化：監(jiān)管要求與指引

10. 理解內(nèi)部控制

l  內(nèi)部控制的要點和抓手

l  內(nèi)部控制與案件預防

l  合規(guī)管理從高管做起

l  案例：

n  某問題銀行高管案例

n  某銀行領(lǐng)導主導的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n  相關(guān)法律條款解讀和分享

n  其他案例

l  商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

11. 內(nèi)部人員犯罪及其預防

l  流程方面

l  各級領(lǐng)導方面

l  思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規(guī)定

12. 重新理解三道防線

13. 什么是五道防線

14. 啟示：

l  如何防范日常業(yè)務(wù)中的風險：給員工的建議

l  如何預防員工個人職務(wù)犯罪

l  員工自己需要思考的問題

15. 員工行為畫像與員工行為排查

l  什么是員工行為畫像

l  行為畫像并不一定是可靠的

l  員工行為排查的一般內(nèi)容

l  員工行為管理，員工滿意度與行為風險

l  美國大型銀行對員工日常行為的常規(guī)要求與標準：工作經(jīng)驗分享

16. 其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

l  內(nèi)部控制體系建設(shè)歷程

l  操作風險控制與自我評估

l  對管理者行為約束的一般做法：工作經(jīng)驗分享

l  如何有效控制員工行為：制度建設(shè)與及時的合規(guī)懲戒

l  如何有效控制員工行為：技術(shù)系統(tǒng)

l  員工個人交易賬戶管理

l  員工培訓與成長

——金融行業(yè)風控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【授課風格】

專家型講師，并具備長期金融實操經(jīng)驗，講課內(nèi)容貼合聽眾與學員的日常工作

針對不同的學員調(diào)整授課內(nèi)容，使學員學有所得

善于與學員進行課堂互動與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學員樂于學習

【主講課程】

銀行信貸方向財務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風險管理

財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風險管理：信用風險與信用模型，操作風險管理與識別，市場風險管理，資產(chǎn)負債管理，資本計量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟分析

汽車金融行業(yè)實踐

金融投資工具與金融市場培訓

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務(wù)部