從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求

《從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

探討經(jīng)濟下行壓力中高凈及中產(chǎn)客戶的痛點及應對

主講：宋柏允

【課程背景】

2020年一場突如其來的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關報告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個月。

很快，企業(yè)的壓力也會傳導至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說客戶的需求正在改變，這對金融領域產(chǎn)生巨大影響。

金融從業(yè)者如何應對?

【課程收益】

?  分析宏觀經(jīng)濟及企業(yè)稅負，進而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求

?  從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案

?   

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業(yè)者

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當今中國面對的世界啥情況？

1、世界經(jīng)濟周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術變革與城市化

2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權

3、供給端驅(qū)動力不足

案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經(jīng)濟發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？

1、巨大的“潛在”消費市場

?  遙想改革開放初期的“供不應求”

?  美國霸權的死穴：中國市場

?  什么因素在“阻礙”市場激活

2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財?shù)葻狳c問題

?  房地產(chǎn)虛火

?  教育、醫(yī)療的異化

?  養(yǎng)老問題必須面對

3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)

?  中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因

?  中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實和可能影響

4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜

?  三個月的現(xiàn)金流

?  破產(chǎn)潮、失業(yè)潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？

1、高凈值客戶最關心的就是風險

?  借鑒家族辦公室及私人銀行的得失

?  三大風險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排

2、投資渠道的風險

案例：詳解P2P為什么不能投資

3、婚姻嫁娶風險

案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權設計

4、身后安排的風險

案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀遺產(chǎn)爭奪案

四、中產(chǎn)客戶需求是什么？

1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮

?  職場競爭

?  健康醫(yī)療

?  資產(chǎn)增值

?  子女教育

2、針對中產(chǎn)客戶解決方案

?  家庭財務分析：財務指標比率及參考值

?  建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比

?  保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷

案例：一個中產(chǎn)家庭財富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么？

1、外部競爭

?  銀行賣保險

?  互聯(lián)網(wǎng)賣保險

2、新機遇

?  健康險市場——萬億規(guī)模新藍海，

?  個性化服務——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)

 宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經(jīng)濟研究者、宏觀經(jīng)濟解讀專家

?  獨立宏觀經(jīng)濟研究者

?  曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

?  曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

?  曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

?  曾任華爾金服網(wǎng)絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】

?  2012年以宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內(nèi)開展海外地產(chǎn)投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。

?  作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰(zhàn)三者結合，相輔相成。

?  個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。

?  帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經(jīng)驗，融入到金融培訓的認證類及實戰(zhàn)類課程之中。

?  宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復合利潤率超17%。

?  宋老師多年宏觀經(jīng)濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

?  宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經(jīng)濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟類

《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟展望》

《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》

《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢》

《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導市場分析及政策解讀》

《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》

《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》

《宏觀類-宏觀經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》

《宏觀類-宏觀經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《宏觀類-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》

《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》

金融類

《金融類-當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與銀行應對建議》

《金融類-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》

《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》

《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》

《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務能力提升》

《金融類-金融防詐騙.》

《金融類-理財經(jīng)理訓練營》

個人投資類

《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》

《個人投資類-中國宏觀經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》

《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》

《個人投資類-宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》

《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

行業(yè)研究類

《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》

《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標綱要-建筑工程》

《行業(yè)研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》

《行業(yè)研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》

《行業(yè)研究類-當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與實體經(jīng)濟融資應對》

《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【授課風格】

視角獨到、觀點獨特、依據(jù)充分、信息量大、針對受眾、量身定制、課堂氣氛輕松

【學員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！

——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！          ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！  ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕