商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險管理

                  《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險管理》

                                        主講：楊曉波

課程大綱：

一、個人信貸主要風險點與防控措施

1、個人信貸業(yè)務操作風險點與防控措施

2、農戶小額貸款風險點與防控措施

3、個人助業(yè)貸款風險點與防控措施

4、個人住房貸款風險點與防控措施

5、個人商業(yè)用房貸款風險點與防控措施  

6、個人綜合消費貸款風險點與防控措施

7、個人汽車消費貸款風險點與防控措施 

8、個人貸款法律風險分析

二、 個人信貸盡職調查的全流程及風險控制

1、個人信貸盡職調查的原則

2、個人信貸盡職調查的方式

3、個人盡職調查的程序 

4、個人信貸盡職調查的責任管理 

5、受理并審核客戶信貸申請

6、制定信貸盡職調查計劃

7、收集客戶信息資料

8、核實客戶資料

9、現(xiàn)場實地調查  

10、分析論證與專家咨詢

11、客戶調查重點

12、撰寫調查報告

13、調查結果的處理  

三、小微企業(yè)貸后盡職管理的全流程及風險控制

1、貸后盡職管理的原則

2、貸后盡職管理的體制

3、非現(xiàn)場監(jiān)測

4、現(xiàn)場檢查 

5、風險預警與處置 

6、信用收回 

7、信貸檔案管理

8、貸后管理例會

9、貸后管理考核評價

10、貸后管理工作責任追究

11、貸后管理工作移交

12、貸后管理系統(tǒng)

四、貸款擔保業(yè)務創(chuàng)新的案例分析及其法律風險防范

（一）金融擔保創(chuàng)新調研的案例分析

        1、地方政府項目融資中的擔保創(chuàng)新案例；

2、小微型企業(yè)融資中的擔保創(chuàng)新；

3、長三角地區(qū)人民法院相關案件審判實務分析

（二）實踐中新出現(xiàn)的主要擔保類型及其操作模式

        1、商鋪租賃權質押；

2、出租車經營權質押；

3、銀行理財產品質押；

4、人身保險的保單質押；

5、排污權質押；

6、保理；

7、存貨動態(tài)質押；

8、保證金質押；

9、房地產、車輛、債權回購擔保；

10、獨立保證；

11、附讓與擔保內容的資產轉讓返租協(xié)議；

12、保兌倉業(yè)務與廠商銀業(yè)務；

13、所有權轉讓式的信用支持安排；

14、其他收費權質押

五、互聯(lián)網金融環(huán)境下的商業(yè)銀行風險管理

    （一）互聯(lián)網金融的變革與商業(yè)銀行的機遇

（二）P2P網貸業(yè)務的法律風險防范

（三）股權眾籌業(yè)務的法律風險防范

    （四）電子支付業(yè)務法律風險防范

    （五）案例分析

  ——全流程實務型法律專家

?  畢業(yè)于中國政法大學法學院

?  中國政法大學司法公正研究中心研究員

?  洪范經濟與法律研究所成員

?  隆安（亞太地區(qū)第11名）合伙人律師

?  隆安公司法及法律顧問專業(yè)委員會委員

?  北大EMBA、清華EMBA、浙大特聘法律講師

?  北京晚報特邀法律評論員

?  新華社“瞭望東方”特邀法律評論員

【個人簡介】

楊老師組建了專門為企業(yè)及企業(yè)家服務的商務律師團隊，在辦理最高人民法院及部分省市高級人民法院二審及再審案件方面積累了大量實戰(zhàn)經驗，多次擔任數(shù)十家企業(yè)投融資、兼并、風險投資、私募法律顧問。

楊老師曾操盤以下案例：

?  海鑫鋼鐵破產重組案：山西首富李兆會家族企業(yè)破產程序中，代理77家企業(yè)進行法律盡職調查，明晰是否資不抵債，保障了債權人利益；

?  北京世貿天階富豪離婚案：代理該天價富豪離婚案的財產分割，分割資產高達90個億；

?  水利部央企與寶塔石化股權糾紛案：該案成功保障了股權并購當中并購方的合法利益；

?  天津恒富集團恒富大廈及所涉房產開發(fā)私募項目：充分利用公司法股權架構關于私募基金的相關法律規(guī)定，全流程設計了私募方案。

楊老師始終致力于利用自己的法律專業(yè)，更積極地參與法律風險論證，建言獻策，提前防范，希望天下“無訟”，德潤人心，法安天下！

【授課風格】

緊緊圍繞企業(yè)經營管理實踐，一切從實戰(zhàn)出發(fā)，血的經驗分享；多媒體聲像互動教學，結合案例，給予實務操作建議，避免空洞教條；幽默詼諧，生動活潑，寓教于樂

【執(zhí)業(yè)領域】

境內外投資并購及重組、不良資產、國企改制（混改）、證券、股權激勵、金融及IPO法律實務、重大疑難案件、刑事、重大商事糾紛、建筑工程、知識產權等

【主講課程】

公司法及股權類

《企業(yè)經營法律風險防范》、《公司法》

《依法治企》、《法務培訓》

《股權架構與公司治理》、《家族財富管理與傳承》

法律類

《民法典相關培訓》、《民法典之商務合同培訓》

《企業(yè)家刑事法律風險防范》

《商標法廣告法產品質量法解析》

《銀行工作人員合規(guī)及法律風險防范》

《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險管理》

《個人金融貸款風險的若干法律問題解讀和個人財產保全》

《物業(yè)法律法規(guī)基礎培訓及案例分析》

《醫(yī)療事故典型案例誤區(qū)解析及風險控制》

《知識產權保護與侵權風險防范》

【主要作品及觀點】

在新華社《瞭望東方》、《北京晚報》、等期刊發(fā)表了《 關于笑氣入刑的法律評析》 《關于知識付費平臺的法律事》《關于VR相關法律問題的全面解析》《關于人臉識別和生物信息運用的法律解析》多篇法學文章。

【經典案例】

世界五百強托克公司股權轉讓糾紛案；北京富力城房屋預售案；亦莊開發(fā)區(qū)銀行間債券業(yè)務；朝陽“小官大貪”村委書記拆遷詐騙案中案；東方小姐選美案知產侵權案；飛天大廈并購案中，勞資裁員；《雪豹》制片方夢舟公司訴國內大型門戶網站侵權案；名醫(yī)生網站初創(chuàng)期法律顧問，成功結合法律與移動醫(yī)療，成為移動醫(yī)療領導者；電斑馬項目聯(lián)合創(chuàng)始人成功獲得騰訊投資；北京鉆石游科技公司聯(lián)合創(chuàng)始人成功獲得投資，得到業(yè)內領導者金剛游戲的青睞；北京遠帆科技有限公司法律顧問及聯(lián)合創(chuàng)始人，成功打造旅游票務B2B供銷平臺，并被北京旅游局采用；邢臺路橋ppp項目專項法律顧問；邢臺經濟開發(fā)區(qū)棚戶改造ppp項目專項法律顧問；成功幫助數(shù)家內陸企業(yè)創(chuàng)立BVI離岸公司并返程投資；大有伊華與臺灣公司合作“華商上河圖”項目的專項法律顧問；數(shù)十家并購案中的盡職調查專項法律顧問；風尚群星公司與旗下藝人專屬法律顧問；江蘇中興建設有限公司鄂爾多斯房產開發(fā)專項法律顧問等