和你一起慢慢變老 ——三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃

和你一起慢慢變老

——三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃

課程背景：

隨著中國經濟發(fā)展和老百姓收的提高，客戶對保險的需求已不在是單一的需求，而是一個復合和需求，本次客戶答謝會，首先從習近平主席《中央政治局會議》，我國經濟發(fā)展環(huán)境的復雜性、嚴峻性、不確定性上升，穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價面臨新的挑戰(zhàn)。在這種背景下國家依然堅定執(zhí)行“房住不炒”的政策決心，再根據房地產“十大指標”來印證，房子不能輕易投資。

其次通過國家一系列的政策，在共同富裕的大背景下的制改革，更是讓客戶必須要提前做好合理避稅，最后的養(yǎng)老政策改革，更是讓客戶對一定要提前做好養(yǎng)老規(guī)劃，從而助力產品實收。

課程收益：

▲ 業(yè)績：通過各種分析促成現場簽單；

▲ 專業(yè)：通過國家政策的深度解讀，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；

▲ 工具：提供國家政策說明和解讀、稅制改革報告、養(yǎng)老現狀分析。

課程時間：1小時

課程對象：中產以上家庭客戶群體

課程方式：政策解讀+案例分析+思考分析

課程大綱

第一講：經濟轉型——國家政策解讀

解讀：《中央政治局會議》釋放的政策信號

一、談當前形勢

1. 風險挑戰(zhàn)增多：新冠肺炎疫情、烏克蘭危機

2. 面臨新的挑戰(zhàn)：穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價面臨新的挑戰(zhàn)

二、黨中央的明確要求

疫情要防住，經濟要穩(wěn)住，發(fā)展要安全

三、多項政策利好

1. 努力實現全年經濟社會發(fā)展預期目標，保持經濟運行在合理區(qū)間

2. 實施好退稅減稅降費等政策，用好各類貨幣政策工具

3. 要切實保障和改善民生，穩(wěn)定和擴大就業(yè)

4. 建設國民經濟循環(huán)體系

5. 關于住房保障，堅持房住不炒

分析：共同富裕新時代與養(yǎng)老風險

第二講：房住不炒——中國房地產接近“天花板”的十大指標

指標1：人口

指標2：中國的城市化率

指標3：中國的老齡化

指標4：庫存

指標5：中國人均住房面積

指標6：年度投資

指標7：中國的土地價格和房產的價格

指標8：城市危舊房改造、基礎設施建設

指標9：城市的學校、醫(yī)院建設

指標10：房地產金融

總結：就目前國家政策，房地產早已不適合投資

第三講：三次分配——共同富裕下的稅制改革

一、中國稅制改革的方向

主要集中在增值稅、消費稅、個人所得稅、房地產稅、資源稅和環(huán)境保護稅等幾個稅種

二、稅制改革下的四大變化

變化1：稽查重點是個人帳戶

變化2：網絡支付納入央行監(jiān)控

變化3：金稅四期上線的影響

變化4：數字人民幣

總結：隨時稅制改革落地，每個人不再有秘密，低稅率甚至無稅率的保險選擇正當時

第四講：老有所依——三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃

一、三胎政策分析

分析1：發(fā)展進程

分析2：政策目標

分析3：各地實施

分析4：調整變化

分析5：政策解讀

二、養(yǎng)老規(guī)劃分析

1. 中國人口結構失衡，養(yǎng)老撫養(yǎng)壓力大

分析對比：養(yǎng)老需求與養(yǎng)老風險

數據分析：七普數據看養(yǎng)老風險

2. 國家基本養(yǎng)老保險與政策分析

分享：最新養(yǎng)老政策

分析：養(yǎng)老金融多支柱發(fā)展現狀

展望：第三支柱養(yǎng)老金融前景

3. 保險與養(yǎng)老金融規(guī)劃

1）養(yǎng)老規(guī)劃意義

2）保險產品與養(yǎng)老規(guī)劃匹配

3）年金險應對養(yǎng)老規(guī)劃的優(yōu)勢

朱小東老師  保險營銷管理實戰(zhàn)專家

15年一線保險銷售及理財配置經驗

世界華人保險大會IDA銅龍獎獲得者

華夏人壽總公司年金險產品研發(fā)組成員

財富傳承管理師|中國商業(yè)聯合會高級講師

曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經理人

曾任：平安人壽（世界500強）|內蒙古分公司外勤部經理

曾任：新華人壽（中國500強）|內蒙古支公司市場總監(jiān)

曾任：華夏人壽（世界500強）|內蒙古分公司營銷分管總

擅長領域：壽險營銷、產險營銷、期繳保險、年金險、健康險、增員、創(chuàng)說會、產說會

朱小東老師15年來一直專注于保險領域銷售/管理/培訓，對于大單銷售、增員留存、年金險銷售、產說會等方面有深入的研究，善于把所學理論與實際相結合，對不同保險企業(yè)的需求，“對癥下藥”，制定解決方案，助力企業(yè)解決遇到的“瓶頸”難題：

→ 【平安人壽】

? “鉆石會員”高凈值客戶營銷項目（持續(xù)42個月），實現個人、團隊高額創(chuàng)收

成果：帶領團隊進行鉆石會員推廣與營銷，個人高效打單，數次獲得月度“保費王”和“件數王”稱號，并輔導小組成員留客促單，帶領5位成員3000C推行鉆石會員連續(xù)36個月

? “天驕精英100培訓”項目（5期），培養(yǎng)精英團隊，成功助推團隊提升營銷效率

成果：提升銷售人員與客戶溝通的技巧，并掌握促單的時間，與客戶高效溝通，快速促單，成功帶領團隊取得公司“小組保險第一名”的成績，并提前半年完成小組任務。

→ 【新華人壽】

? “數百人團隊建設”項目，為公司從零到百培養(yǎng)并打造精英人才團隊

成果：先后管理10+家機構，親自從新籌備建設數百人團隊，曾將團隊從無拓展到數百人陣容，并成功培養(yǎng)6位精英人才獲得分公司件數王、保費王稱號。

? “TOP200培訓”項目（8期），針對績優(yōu)人員及管理者進行技能和管理培訓

成果：為團隊成員核心成員進行培訓，成功實現銷售團隊績效增長50%，并達成單件總保費“超300萬重疾險，上千萬年金險”的優(yōu)異成績

→ 【華夏人壽】

? “精英團隊打造”項目，帶領公司營銷團隊實現年度業(yè)績翻倍增長

成果：先后帶領所轄區(qū)域理財顧問精準營銷，成功實現年度保費突破4500萬，團隊人均年度標準50萬元，多次取得“新人指標、績優(yōu)占比、繼續(xù)率指標”全國排行第一，融化總公司百億功勛經理人稱號

部分授課經驗：

多年來朱老師為多家保險公司和銀行進行年金險營銷、壽險、健康險及增員、產說會等多方面培訓和服務，曾為中國銀行、中國工商銀行、太平人壽等企業(yè)進行壽險產品培訓，培養(yǎng)了300+位營銷精英，為中國人壽、平安人壽、新華人壽、華夏人壽等多家保險公司進行產說會成功現場簽單3000+萬元，為中國農業(yè)銀行、蒙商銀行、鄂爾多斯銀行等銀行進行產說會現場簽單6000+萬元……，其中：

主講課程：

《創(chuàng)先爭優(yōu)—優(yōu)增訓練營》

《法商思維下的財富傳承與資產管理》

《大單營銷—增額終身壽營銷》

《重疾不重—重疾險營銷之道》

《實戰(zhàn)經驗萃取—年金險致勝法寶》

《家業(yè)長青，傳承有道—財富傳承與資產配置》（產說會）

《和你一起慢慢變老—三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃》（產說會）

授課風格：

● 結構嚴謹，框架清晰：清晰嚴謹的銷售邏輯，環(huán)環(huán)相扣，學員們可以層層遞進，跟進老師的腳步，快速吸收專業(yè)內容技巧；

● 資訊充沛，緊扣時事：資訊立足市場前沿，結合最新的時事案例及政策，提升學員知識及談資儲備；

● 幽默機敏，氛圍輕松：注重課堂氛圍，幽默大氣，輕松愉快，在學習的過程中能夠調動學員們的學習熱情，提升學員們的參與積極性。

部分客戶評價：

朱小東老師課程內容落地實用，尤其是引導工具的設計非常的用心和巧妙，我們用起來得心應手，效果非常好，我們也會講這些工具技巧運用在跟客戶的溝通中，提升業(yè)務及理財經理的客戶溝通促單率。

——華夏人壽內蒙古分公司烏海中支康總

朱小東老師的專業(yè)課程一點也不枯燥，宏觀分析，互動性強，善于調動課堂氣氛，充滿歡聲笑語的同時，結合專業(yè)的內容技巧，讓學員們都能夠在輕松中吸收專業(yè)技巧。

——太平人壽佳木斯本部王經理

朱小東老師的課程非常有高度，但講授方式又很落地，是我們所向往的。還是不忘初心，提高悟性，為更高的目標奮斗！

——華夏人壽巴彥淖爾中支?？?/strong>

朱小東老師能根據對部分學員的訪談，大家都反映朱老師授課風趣幽默，互動性強，善于調動課堂氣氛，充滿歡聲笑語；課程內容既有理論高度，案例應用典型，工具的實用性強；老師在整天的授課過程中都精神飽滿，聲音宏亮，得到大家的高度認同！

——太平人壽鶴崗支公司錢經理

老師講得重點突出，內容詳細，編排清晰，一絲不茍。 對深奧的知識解釋是淺顯易懂，而意見是獨到的，極大地激發(fā)了我們的學習熱情。

——富德生命人壽巴彥淖爾中支李總

老師對講課投入很認真，內容對團隊很有幫助，風趣幽默，而且善于舉例，學習很輕松，而且印象深刻，取得好的效果。

——長城人壽河北分公司李總

教師授課實戰(zhàn)經驗強，重點明確，教學嚴謹、耐心，內容豐富，涉及內容廣泛。授課內容解決了團隊現實問題，教學內容通俗易懂，團隊受益匪淺。

——新華人壽阿拉善中支米總