金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

主講：王鐵牛 博士

【課程背景】

金融科技的迅速發(fā)展為全球經(jīng)濟(jì)注入全新動(dòng)力。無(wú)論是從個(gè)體層面的微觀金融服務(wù)，還是到宏觀層面的國(guó)家金融發(fā)展戰(zhàn)略，金融科技都發(fā)揮重要角色。涉及的主要技術(shù)有大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、社交媒體、區(qū)塊鏈、數(shù)字加密貨幣、機(jī)器學(xué)習(xí)與人工智能等。

本課程對(duì)于通過(guò)金融科技的相關(guān)技術(shù)分析， 解析對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的影響，以及分析在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢(shì)有哪些。

【課程收益】

?  金融科技的概念，主要涉及技術(shù)

?  當(dāng)前宏觀背景下，以銀行為例，分析金融行業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

?  金融科技如何助力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程特色】 理論知識(shí)與實(shí)踐的緊密結(jié)合、通過(guò)大量案例剖析、對(duì)于金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型有很高的借鑒作用。

【課程對(duì)象】相關(guān)行業(yè)需求者

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技發(fā)展趨勢(shì)

?  從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

?  政策監(jiān)管：頂層設(shè)計(jì)與監(jiān)管沙盒

?  需求增加：從金融需求就金融科技發(fā)展

?  美國(guó)頂級(jí)銀行在金融科技布局

3、中國(guó)金融科技行業(yè)發(fā)展分析

?  中國(guó)金融科技彎道超車

?  金融機(jī)構(gòu)科技投入規(guī)模與結(jié)構(gòu)

案例：互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)行業(yè)沖擊

4、金融科技技術(shù)發(fā)展

?  人工智能AI

?  大數(shù)據(jù)

?  云計(jì)算

?  物聯(lián)網(wǎng)

?  區(qū)塊鏈

?  數(shù)字貨幣

二、政策與宏觀經(jīng)濟(jì)層面對(duì)行業(yè)影響

1、數(shù)字化經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策解讀

?  總書(shū)記對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求

?  十四五規(guī)劃和2035年綱要看數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  個(gè)人信息保護(hù)法解讀

2、金融行業(yè)相關(guān)政策解讀

?  “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑：對(duì)行業(yè)的影響

?  金融對(duì)外開(kāi)放

?  金融行業(yè)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)

?  "碳中和"對(duì)金融行業(yè)影響

?  ESG和綠色金融

案例：綠色金融對(duì)行業(yè)影響

三、金融科技對(duì)零售業(yè)務(wù)有哪些影響？

1、金融科技對(duì)金融企業(yè)沖擊

?  全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時(shí)代

?  數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的新增長(zhǎng)極

?  如何深度把握行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)方向

2、金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

?  智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

?  如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

?  如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

?  如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3、零售金融

?  零售消費(fèi)金融行業(yè)趨勢(shì)

?  用戶畫(huà)像：精準(zhǔn)情報(bào)，方能精準(zhǔn)定位

?  零售消費(fèi)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4、金融科技與信用風(fēng)險(xiǎn)管理

?  信用風(fēng)險(xiǎn)度量

?  信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法

5、金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

?  金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

?  供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

6、金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

?  智能理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

?  主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

?  智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

四、行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析案例分析

1、金融生態(tài)融合-螞蟻金服

2、工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

3、交通銀行：基金投顧服務(wù)平臺(tái)

4、建設(shè)銀行：開(kāi)放式銀行

5、廣大銀行：可視化銀行

6、中國(guó)銀行：5G智能銀行體驗(yàn)

王鐵牛老師（北京）

——金融科技與金融資產(chǎn)管理專家

?  中國(guó)人民大學(xué)管理學(xué)博士

?  中國(guó)人民大學(xué)金融信息中心副主任

?  新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)金融信息科技專家

?  央視財(cái)經(jīng)，新浪財(cái)經(jīng)，央廣財(cái)經(jīng)，中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)金融領(lǐng)域?qū)＜?/span>

?  濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心主任

?  曾任股權(quán)投資私募公司，金融財(cái)富管理公司總經(jīng)理

?  曾就職于聯(lián)想研究院，IBMPCD事業(yè)部

?  中國(guó)人民大學(xué)，中國(guó)政法大學(xué)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)客座講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王老師擁有近二十年宏觀經(jīng)濟(jì)研究，金融科技系統(tǒng)建設(shè)，和金融資產(chǎn)管理的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀經(jīng)濟(jì)的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來(lái)、行業(yè)投資趨勢(shì)，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問(wèn)題，并有針對(duì)性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會(huì)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

?  主導(dǎo)建設(shè)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱FIRST系統(tǒng)），目前監(jiān)管基金資產(chǎn)達(dá)到24萬(wàn)億

?  負(fù)責(zé)中國(guó)網(wǎng)信辦《中國(guó)金融信息服務(wù)安全規(guī)范項(xiàng)目》，主筆撰寫(xiě)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T 36618-2018信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布

?  參與新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)《國(guó)家金融信息平臺(tái)架構(gòu)設(shè)計(jì)項(xiàng)目》，相關(guān)研究成果，對(duì)于中國(guó)的人民幣國(guó)際化和一帶一路的戰(zhàn)略實(shí)施，起到積極的作用

?  主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過(guò)軟件過(guò)程管理CMM5級(jí)認(rèn)證，并幫助聯(lián)想集團(tuán)根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)品開(kāi)發(fā)流程

?  負(fù)責(zé)金融財(cái)富管理公司的創(chuàng)建，戰(zhàn)略設(shè)計(jì)，和公司運(yùn)作過(guò)程，2年的時(shí)間資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)20億

?  負(fù)責(zé)FOF基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，組合的構(gòu)建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計(jì)劃和投資策略，相關(guān)產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%

【獲獎(jiǎng)情況】

?  2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《 基金公平交易預(yù)警分析監(jiān)管平臺(tái)》獲得2012年度證券期貨行業(yè)科學(xué)技術(shù)三等獎(jiǎng)

?  2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《證券券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)控與防范技術(shù)支持系統(tǒng)》項(xiàng)目獲得2012年度北京市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步叁等獎(jiǎng)（項(xiàng)目主要參與人）

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融行業(yè)趨勢(shì)》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與制造業(yè)趨勢(shì)》

金融科技類

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

金融資產(chǎn)管理類

《如何進(jìn)行公募基金投資》

《FOF基金投資方法概述》

【授課風(fēng)格】

?  專家型講師，邏輯性強(qiáng)，信息量大，觀點(diǎn)獨(dú)特

?  善長(zhǎng)從核心理論出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，幫助學(xué)員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應(yīng)用。

?  課堂授課方式靈活，善于和學(xué)員互動(dòng)交流，并通過(guò)互動(dòng)帶給學(xué)員啟發(fā)性觀點(diǎn)

【客戶評(píng)價(jià)】

王老師作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，建設(shè)的《基金部綜合監(jiān)管系統(tǒng)》為有效加強(qiáng)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管，規(guī)范基金投資行為，維護(hù)基金持有人利益，起到了重要作用

                                       ——洪磊 原中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)

王老師長(zhǎng)期關(guān)注中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)，及資本市場(chǎng)的發(fā)展問(wèn)題，使其授課能夠做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，具備很強(qiáng)的前瞻性、系統(tǒng)性和實(shí)用性。  

                                       ——中國(guó)人民大學(xué)公管學(xué)院教授 楊健