智慧銀行-金融科技賦能下的未來銀行

《智慧銀行-金融科技賦能下的未來銀行》

姚瑞軍

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關(guān)注。數(shù)據(jù)，特別是大數(shù)據(jù)，活數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力。

央行推出數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈成為國(guó)家戰(zhàn)略，通過數(shù)據(jù)和算法，重新定義生產(chǎn)關(guān)系和未來的社會(huì)運(yùn)行的底層邏輯。

伴隨大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)、生物特征技術(shù)、人機(jī)交互技術(shù)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類社會(huì)進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。

金融科技正在加快重塑金融生態(tài)格局，這對(duì)商業(yè)銀行而言既是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇。一方面，隨著用戶消費(fèi)習(xí)慣發(fā)生變遷，金融科技企業(yè)憑借其領(lǐng)先的科技能力、快速的市場(chǎng)反應(yīng)和產(chǎn)品迭代、便捷的交易過程、優(yōu)越的客戶體驗(yàn)，逐步進(jìn)入支付、財(cái)富管理、消費(fèi)信貸等金融領(lǐng)域，形成了完整的金融業(yè)務(wù)鏈條，迅速奪取傳統(tǒng)銀行的客戶資源，蠶食銀行市場(chǎng)份額。另一方面，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局的大勢(shì)正倒逼傳統(tǒng)銀行主動(dòng)擁抱技術(shù)變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術(shù)推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)服務(wù)拓展和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，降低經(jīng)營(yíng)成本，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局的大勢(shì)正倒逼傳統(tǒng)銀行主動(dòng)擁抱技術(shù)變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術(shù)推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)服務(wù)拓展和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，降低經(jīng)營(yíng)成本，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

未來智慧銀行建設(shè)中都涉及到哪些底層的金融科技技術(shù)，非技術(shù)領(lǐng)域的銀行從業(yè)人員應(yīng)該怎么理解，未來智慧銀行的底層邏輯是什么，會(huì)往哪方面發(fā)展？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上未來智慧銀行之路！

【課程收益】

了解銀行面臨的數(shù)字化變革的商業(yè)環(huán)境

理解智慧銀行發(fā)展的底層技術(shù)

掌握金融科技推動(dòng)之下，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的底層邏輯

掌握未來銀行的發(fā)展趨勢(shì)

掌握銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心方法論·

【課程特色】前沿，理論與實(shí)戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，掌握未來銀行的發(fā)展方向

【課程對(duì)象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長(zhǎng)、農(nóng)商行董事長(zhǎng)、部門主管、銀行負(fù)責(zé)人和一線各崗位

【課程時(shí)間】6-12小時(shí)  6小時(shí)/天

【課程大綱】

一、什么是智慧銀行？

1.智慧銀行的內(nèi)涵

2.智慧銀行的主要特點(diǎn)及評(píng)價(jià)維度

3.智慧銀行是銀行的一次范式變革

二、全方位交互，感知客戶需求

1.無線定位技術(shù)

2.人機(jī)交互技術(shù)

3.生物特征技術(shù)

三、高效數(shù)字化基礎(chǔ)，重構(gòu)金融范式，打造智慧銀行

4.大數(shù)據(jù)

5.云計(jì)算

6.人工智能

6.區(qū)塊鏈

7.5G-物聯(lián)網(wǎng)

8.智慧銀行的底層邏輯-數(shù)據(jù)

四、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅(qū)動(dòng)銀行不得不敏捷轉(zhuǎn)型？

1.在數(shù)字化技術(shù)的賦能下，客戶發(fā)生代際變化

  案例：阿里小貸

2.數(shù)字人民幣推廣之下，銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)：存-貸遇到挑戰(zhàn)

3.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)加持了跨界打劫的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

  案例：順豐速遞，消費(fèi)金融，互聯(lián)網(wǎng)金融

4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流

5.疫情引發(fā)的數(shù)字化全面加速

6.人口結(jié)構(gòu)的變動(dòng)，導(dǎo)致對(duì)于金融服務(wù)的代際變革

五、智慧銀行體系的構(gòu)建

1.云+智能平臺(tái)十端”的智慧銀行模式構(gòu)建

2.云十智能平臺(tái)十端”的智慧銀行體系構(gòu)建

3.智慧網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)施方案一示例

六、智慧銀行集團(tuán)的跨業(yè)態(tài)融合

1.傳統(tǒng)銀行與其他金融業(yè)態(tài)融合面臨的難題

2.智慧銀行與其他金融業(yè)態(tài)融合的思路

3.智慧銀行跨業(yè)態(tài)經(jīng)營(yíng)措施

七、智慧銀行生態(tài)的演進(jìn)與發(fā)展

1.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的演進(jìn)的發(fā)展

2.銀行生態(tài)的構(gòu)成與功能

3.智慧銀行生態(tài)的演進(jìn)模式

姚 瑞 軍 老師（北京）

——數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)專家

?  10年+一線數(shù)字化培訓(xùn)及實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

?  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，區(qū)塊鏈 數(shù)字孿生創(chuàng)業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)

?  企業(yè)數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國(guó)區(qū)創(chuàng)始人

?  華為山東ICT學(xué)院數(shù)字化講師

?  曾聯(lián)合創(chuàng)立國(guó)家級(jí)數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會(huì)

?  清華大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師-專門培訓(xùn)和孵化清華的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，芯片，量子計(jì)算等項(xiàng)目。

?  香港科技大學(xué)，北京工業(yè)大學(xué)，北京聯(lián)合大學(xué)，數(shù)字化項(xiàng)目培訓(xùn)講師。

?  北京市創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，培訓(xùn)北京市級(jí)優(yōu)秀數(shù)字化項(xiàng)目

?  國(guó)際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數(shù)字化培訓(xùn)師

?  原中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會(huì)，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長(zhǎng)，8年數(shù)字化項(xiàng)目投資孵化經(jīng)驗(yàn)，幫助60余家數(shù)字化企業(yè)成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數(shù)字化培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，

曾聯(lián)合創(chuàng)立國(guó)家級(jí)數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會(huì)，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級(jí)投資機(jī)構(gòu)等兩輪投資。同期任職中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會(huì)及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長(zhǎng)。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內(nèi)的200+頂級(jí)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)深度合作，培訓(xùn)1000+數(shù)字化企業(yè)，輔導(dǎo)60余家移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計(jì)算等項(xiàng)目成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內(nèi)成功被上市公司并購(gòu)。退出后進(jìn)行區(qū)塊鏈項(xiàng)目的培訓(xùn)、孵化和數(shù)字貨幣的投資。

2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進(jìn)行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產(chǎn)品，營(yíng)銷，管理，組織等領(lǐng)域進(jìn)行敏捷轉(zhuǎn)型（快速試錯(cuò)，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成本，極大降低數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)。

2019年起任職清華大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，香港科技大學(xué)，北京工業(yè)大學(xué)，北京聯(lián)合大學(xué)等數(shù)字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，專職培訓(xùn)和指導(dǎo) 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計(jì)算等高科技，數(shù)字化企業(yè)，其中老司機(jī)成為獨(dú)角獸，波色量子，宏景智架，量子點(diǎn)發(fā)光芯片等一批項(xiàng)目榮獲國(guó)家級(jí)，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實(shí)現(xiàn)跨越式成長(zhǎng)。

目前，姚瑞軍老師在深度研究數(shù)字孿生，元宇宙等對(duì)于金融行業(yè)特別是銀行未來的影響，并與時(shí)代光華聯(lián)合推出了《數(shù)字孿生及商業(yè)應(yīng)用》線上課，屬于市場(chǎng)上少有的深度研究數(shù)字孿生的商業(yè)課。

姚老師現(xiàn)全身心的致力幫助中國(guó)傳統(tǒng)企業(yè)的進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數(shù)字化商業(yè)之路！

【敏捷系列課程】

《谷歌創(chuàng)新沖刺訓(xùn)練營(yíng)》

《敏捷領(lǐng)導(dǎo)力》

《敏捷轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)》

《敏捷產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)》

【通用課】

《元宇宙》

《數(shù)字孿生及商業(yè)應(yīng)用》

《人工智能及商業(yè)應(yīng)用》

《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之組織敏捷轉(zhuǎn)型之路》

《傳統(tǒng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五步法》

《5G、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)》

《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)-帶您踏上千億市值之路》

《數(shù)字化思維》

《商業(yè)思維-員工必懂的基礎(chǔ)思維模型》

《系統(tǒng)性思維》

《批判性思維》

【行業(yè)課】

《傳統(tǒng)銀行如何進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《能源電力數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)智零售》

《數(shù)字化房地產(chǎn)》

《數(shù)字化建筑》

《數(shù)字化人力資源》

【輔導(dǎo)客戶】

悟?qū)氈悄?/span>-致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！

培訓(xùn)及指導(dǎo)知名短視頻企業(yè)老司機(jī)APP沖刺數(shù)字化產(chǎn)品——老司機(jī)APP為汽車之家核心團(tuán)隊(duì)重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。

培訓(xùn)及指導(dǎo)知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CSDN重新梳理產(chǎn)品打磨體系和產(chǎn)品研發(fā)機(jī)制。

培訓(xùn)及指導(dǎo)知名智能企業(yè)IT桔子數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使得企業(yè)快速成長(zhǎng)，后華興資本并購(gòu)。

培訓(xùn)及指導(dǎo)優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動(dòng)轉(zhuǎn)戰(zhàn)智能聊天機(jī)器人賽道，推動(dòng)企業(yè)快速成長(zhǎng)，并完成千萬級(jí)融資！

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產(chǎn)品等各方面充分地進(jìn)行研判、討論和驗(yàn)證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級(jí)領(lǐng)域能夠更好。     ——清華大學(xué)三創(chuàng)平臺(tái)主任 毛東輝

通過這次敏捷訓(xùn)練營(yíng)，把我們準(zhǔn)備3月份發(fā)布的產(chǎn)品提前到了春節(jié)前，讓我們?cè)诟咝У毓?jié)約了時(shí)間成本的同時(shí)完成了團(tuán)隊(duì)融合，驗(yàn)證了智能升級(jí)戰(zhàn)略方向。

                                                         ——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO  陳瑞江

如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時(shí)間把一個(gè)產(chǎn)品方向和目標(biāo)、一個(gè)指定原型做出來，同時(shí)還要做相應(yīng)的調(diào)查問卷調(diào)研，可能同事會(huì)認(rèn)為這個(gè)想法太瘋狂，但是現(xiàn)在我們通過這樣一個(gè)數(shù)字化產(chǎn)品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數(shù)字化產(chǎn)品沖刺培訓(xùn)課程收獲的最大的成果。                           

 ——思客網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)始人兼CEO  楊東來

第一個(gè)收獲是驗(yàn)證了一個(gè)我們非常想驗(yàn)證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個(gè)月的時(shí)間。第二是我們收獲了一個(gè)更強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)， 每個(gè)人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點(diǎn)。每個(gè)人在經(jīng)過培訓(xùn)后都獲得了更科學(xué)的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時(shí)候相信公司整體的能力會(huì)變得更強(qiáng)。

                                                   ——老司機(jī)聯(lián)合創(chuàng)始人  關(guān)巍

CSDN曾經(jīng)做過很多的產(chǎn)品，但是90%都失敗了，主要原因是在做產(chǎn)品過程中缺乏一套科學(xué)的方法論指導(dǎo)，所以，成功的產(chǎn)品是因?yàn)槭裁闯晒ィ〉漠a(chǎn)品是因?yàn)槭裁词?，都不清楚。失敗本身不可怕，但是可怕的是中間浪費(fèi)的時(shí)間成本和機(jī)會(huì)成本。所以我覺得創(chuàng)新沖刺工作坊的價(jià)值就在于：第一它可以讓產(chǎn)品快速驗(yàn)證和試錯(cuò)；第二它用科學(xué)的方法論作指導(dǎo)，可以找出可復(fù)制的成功道路！

                                                      ——CSDN創(chuàng)始人、總裁：蔣濤