智慧銀行-金融科技賦能下的未來銀行

《智慧銀行-金融科技賦能下的未來銀行》

姚瑞軍

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關(guān)注。數(shù)據(jù)，特別是大數(shù)據(jù)，活數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力。

央行推出數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數(shù)據(jù)和算法，重新定義生產(chǎn)關(guān)系和未來的社會運行的底層邏輯。

伴隨大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)、生物特征技術(shù)、人機交互技術(shù)等新技術(shù)的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟時代。

金融科技正在加快重塑金融生態(tài)格局，這對商業(yè)銀行而言既是挑戰(zhàn)也是機遇。一方面，隨著用戶消費習慣發(fā)生變遷，金融科技企業(yè)憑借其領先的科技能力、快速的市場反應和產(chǎn)品迭代、便捷的交易過程、優(yōu)越的客戶體驗，逐步進入支付、財富管理、消費信貸等金融領域，形成了完整的金融業(yè)務鏈條，迅速奪取傳統(tǒng)銀行的客戶資源，蠶食銀行市場份額。另一方面，市場競爭格局的大勢正倒逼傳統(tǒng)銀行主動擁抱技術(shù)變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術(shù)推動創(chuàng)新發(fā)展，推動服務拓展和業(yè)務轉(zhuǎn)型，降低經(jīng)營成本，提升服務效率和客戶體驗，防控金融風險。

同時市場競爭格局的大勢正倒逼傳統(tǒng)銀行主動擁抱技術(shù)變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術(shù)推動創(chuàng)新發(fā)展，推動服務拓展和業(yè)務轉(zhuǎn)型，降低經(jīng)營成本，提升服務效率和客戶體驗，防控金融風險。

未來智慧銀行建設中都涉及到哪些底層的金融科技技術(shù)，非技術(shù)領域的銀行從業(yè)人員應該怎么理解，未來智慧銀行的底層邏輯是什么，會往哪方面發(fā)展？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上未來智慧銀行之路！

【課程收益】

了解銀行面臨的數(shù)字化變革的商業(yè)環(huán)境

理解智慧銀行發(fā)展的底層技術(shù)

掌握金融科技推動之下，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的底層邏輯

掌握未來銀行的發(fā)展趨勢

掌握銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心方法論·

【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，掌握未來銀行的發(fā)展方向

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、什么是智慧銀行？

1.智慧銀行的內(nèi)涵

2.智慧銀行的主要特點及評價維度

3.智慧銀行是銀行的一次范式變革

二、全方位交互，感知客戶需求

1.無線定位技術(shù)

2.人機交互技術(shù)

3.生物特征技術(shù)

三、高效數(shù)字化基礎，重構(gòu)金融范式，打造智慧銀行

4.大數(shù)據(jù)

5.云計算

6.人工智能

6.區(qū)塊鏈

7.5G-物聯(lián)網(wǎng)

8.智慧銀行的底層邏輯-數(shù)據(jù)

四、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅(qū)動銀行不得不敏捷轉(zhuǎn)型？

1.在數(shù)字化技術(shù)的賦能下，客戶發(fā)生代際變化

  案例：阿里小貸

2.數(shù)字人民幣推廣之下，銀行的基礎業(yè)務：存-貸遇到挑戰(zhàn)

3.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)加持了跨界打劫的競爭對手

  案例：順豐速遞，消費金融，互聯(lián)網(wǎng)金融

4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流

5.疫情引發(fā)的數(shù)字化全面加速

6.人口結(jié)構(gòu)的變動，導致對于金融服務的代際變革

五、智慧銀行體系的構(gòu)建

1.云+智能平臺十端”的智慧銀行模式構(gòu)建

2.云十智能平臺十端”的智慧銀行體系構(gòu)建

3.智慧網(wǎng)點的實施方案一示例

六、智慧銀行集團的跨業(yè)態(tài)融合

1.傳統(tǒng)銀行與其他金融業(yè)態(tài)融合面臨的難題

2.智慧銀行與其他金融業(yè)態(tài)融合的思路

3.智慧銀行跨業(yè)態(tài)經(jīng)營措施

七、智慧銀行生態(tài)的演進與發(fā)展

1.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的演進的發(fā)展

2.銀行生態(tài)的構(gòu)成與功能

3.智慧銀行生態(tài)的演進模式

姚 瑞 軍 老師（北京）

——數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)專家

?  10年+一線數(shù)字化培訓及實戰(zhàn)輔導經(jīng)驗

?  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，區(qū)塊鏈 數(shù)字孿生創(chuàng)業(yè)投資經(jīng)驗

?  企業(yè)數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國區(qū)創(chuàng)始人

?  華為山東ICT學院數(shù)字化講師

?  曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會

?  清華大學創(chuàng)業(yè)導師-專門培訓和孵化清華的移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，芯片，量子計算等項目。

?  香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學，數(shù)字化項目培訓講師。

?  北京市創(chuàng)業(yè)導師，培訓北京市級優(yōu)秀數(shù)字化項目

?  國際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數(shù)字化培訓師

?  原中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長，8年數(shù)字化項目投資孵化經(jīng)驗，幫助60余家數(shù)字化企業(yè)成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

【個人簡介】

姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數(shù)字化培訓經(jīng)驗，

曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級投資機構(gòu)等兩輪投資。同期任職中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內(nèi)的200+頂級風險投資機構(gòu)深度合作，培訓1000+數(shù)字化企業(yè)，輔導60余家移動互聯(lián)網(wǎng)，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計算等項目成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內(nèi)成功被上市公司并購。退出后進行區(qū)塊鏈項目的培訓、孵化和數(shù)字貨幣的投資。

2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產(chǎn)品，營銷，管理，組織等領域進行敏捷轉(zhuǎn)型（快速試錯，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成本，極大降低數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風險。

2019年起任職清華大學創(chuàng)業(yè)導師，香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學等數(shù)字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導師，專職培訓和指導 移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計算等高科技，數(shù)字化企業(yè)，其中老司機成為獨角獸，波色量子，宏景智架，量子點發(fā)光芯片等一批項目榮獲國家級，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實現(xiàn)跨越式成長。

目前，姚瑞軍老師在深度研究數(shù)字孿生，元宇宙等對于金融行業(yè)特別是銀行未來的影響，并與時代光華聯(lián)合推出了《數(shù)字孿生及商業(yè)應用》線上課，屬于市場上少有的深度研究數(shù)字孿生的商業(yè)課。

姚老師現(xiàn)全身心的致力幫助中國傳統(tǒng)企業(yè)的進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數(shù)字化商業(yè)之路！

【敏捷系列課程】

《谷歌創(chuàng)新沖刺訓練營》

《敏捷領導力》

《敏捷轉(zhuǎn)型實戰(zhàn)訓練營》

《敏捷產(chǎn)品實戰(zhàn)訓練營》

【通用課】

《元宇宙》

《數(shù)字孿生及商業(yè)應用》

《人工智能及商業(yè)應用》

《數(shù)字化領導力》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之組織敏捷轉(zhuǎn)型之路》

《傳統(tǒng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五步法》

《5G、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢》

《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)-帶您踏上千億市值之路》

《數(shù)字化思維》

《商業(yè)思維-員工必懂的基礎思維模型》

《系統(tǒng)性思維》

《批判性思維》

【行業(yè)課】

《傳統(tǒng)銀行如何進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《能源電力數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)智零售》

《數(shù)字化房地產(chǎn)》

《數(shù)字化建筑》

《數(shù)字化人力資源》

【輔導客戶】

悟?qū)氈悄?/span>-致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！

培訓及指導知名短視頻企業(yè)老司機APP沖刺數(shù)字化產(chǎn)品——老司機APP為汽車之家核心團隊重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。

培訓及指導知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CSDN重新梳理產(chǎn)品打磨體系和產(chǎn)品研發(fā)機制。

培訓及指導知名智能企業(yè)IT桔子數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使得企業(yè)快速成長，后華興資本并購。

培訓及指導優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動轉(zhuǎn)戰(zhàn)智能聊天機器人賽道，推動企業(yè)快速成長，并完成千萬級融資！

【學員評價】

姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產(chǎn)品等各方面充分地進行研判、討論和驗證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級領域能夠更好。     ——清華大學三創(chuàng)平臺主任 毛東輝

通過這次敏捷訓練營，把我們準備3月份發(fā)布的產(chǎn)品提前到了春節(jié)前，讓我們在高效地節(jié)約了時間成本的同時完成了團隊融合，驗證了智能升級戰(zhàn)略方向。

                                                         ——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO  陳瑞江

如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時間把一個產(chǎn)品方向和目標、一個指定原型做出來，同時還要做相應的調(diào)查問卷調(diào)研，可能同事會認為這個想法太瘋狂，但是現(xiàn)在我們通過這樣一個數(shù)字化產(chǎn)品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數(shù)字化產(chǎn)品沖刺培訓課程收獲的最大的成果。                           

 ——思客網(wǎng)絡創(chuàng)始人兼CEO  楊東來

第一個收獲是驗證了一個我們非常想驗證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個月的時間。第二是我們收獲了一個更強大的團隊， 每個人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點。每個人在經(jīng)過培訓后都獲得了更科學的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時候相信公司整體的能力會變得更強。

                                                   ——老司機聯(lián)合創(chuàng)始人  關(guān)巍

CSDN曾經(jīng)做過很多的產(chǎn)品，但是90%都失敗了，主要原因是在做產(chǎn)品過程中缺乏一套科學的方法論指導，所以，成功的產(chǎn)品是因為什么成攻，失敗的產(chǎn)品是因為什么失敗，都不清楚。失敗本身不可怕，但是可怕的是中間浪費的時間成本和機會成本。所以我覺得創(chuàng)新沖刺工作坊的價值就在于：第一它可以讓產(chǎn)品快速驗證和試錯；第二它用科學的方法論作指導，可以找出可復制的成功道路！

                                                      ——CSDN創(chuàng)始人、總裁：蔣濤