如何進(jìn)行銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

《如何進(jìn)行銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

姚瑞軍

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關(guān)注。數(shù)據(jù)，特別是大數(shù)據(jù)，活數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力。

央行推出數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數(shù)據(jù)和算法，重新定義生產(chǎn)關(guān)系和未來的社會(huì)運(yùn)行的底層邏輯。

中美貿(mào)易戰(zhàn)，美國舉國之力打壓華為，只為一個(gè)詞——5G。美國總統(tǒng)特朗普在白宮羅斯福廳發(fā)表美國5G部署的講話，宣布“5G是一場美國必須贏得勝利的競賽”

5G會(huì)直接推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入到繼互聯(lián)網(wǎng)，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)之后的第三個(gè)階段-物聯(lián)網(wǎng)。萬物互聯(lián)的時(shí)代馬上到來。緊接著智能駕駛，AR/VR，智能家居，智慧醫(yī)療將很快從科幻進(jìn)入人們的生活。然后用不了多久，腦機(jī)接口也會(huì)以超出人的想象的速度迅速從實(shí)驗(yàn)室進(jìn)入商業(yè)化。

伴隨大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類社會(huì)進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。

數(shù)字化金融服務(wù)對(duì)銀行的傳統(tǒng)理念和服務(wù)模式，乃至市場生態(tài)和競爭格局均形成無可規(guī)避的顛覆性沖擊，銀行要具備哪些核心能力，如何提高運(yùn)營管理效率等，都成為商業(yè)銀行無法回避和亟待解決的重大課題。在這樣的形勢下，銀行業(yè)如何順勢謀變，高效踐行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，精準(zhǔn)提升基于客戶體驗(yàn)的金融服務(wù)能力，以最大程度契合和把握金融市場演進(jìn)的新生態(tài)、新機(jī)遇，更好地服務(wù)于高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)，就成為一個(gè)不得不解決的新命題。

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的內(nèi)涵和外延是什么？銀行為什么要進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑和方法有哪些？

姚老師在多年數(shù)字化的創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和研究經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上推出了銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的五維模型

課程帶你了解銀行數(shù)字化的各種案例，了解數(shù)字化，智能化如何變革和顛覆現(xiàn)有商業(yè)格局，學(xué)習(xí)銀行如何像數(shù)字化，智能化轉(zhuǎn)型升級(jí)。不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路！

【課程收益】

了解數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)在商業(yè)中的發(fā)展歷程

了解多個(gè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的案例

了解各行業(yè)數(shù)字化智能化的最新應(yīng)用和最新實(shí)踐

學(xué)習(xí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心方法智能雙螺旋

掌握銀行數(shù)字化，智能化戰(zhàn)略與組織轉(zhuǎn)型的奧秘

  掌握建立產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系的方法論

  掌握戰(zhàn)略敏捷化，運(yùn)營自動(dòng)化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵要點(diǎn)

【課程特色】前沿，理論與實(shí)戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，找到智能化的發(fā)展道路

【課程對(duì)象】董事長、總裁、常務(wù)副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

【課程時(shí)間】6-24小時(shí)

【課程大綱】

一、如何建立銀行的數(shù)字化認(rèn)知？

1.    從認(rèn)知到認(rèn)知升級(jí)

案例：特斯拉，蔚來，小鵬，理想等新勢力造車

2.從邏輯到邏輯模型

3從牛頓世界觀到量子力學(xué)世界觀

4.銀行數(shù)字化的三層境界

5.銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的障礙

  1）現(xiàn)有的業(yè)務(wù)和主營收入

  2）對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)新的平衡把控

  3）監(jiān)管對(duì)于銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的影響

二、數(shù)字經(jīng)濟(jì)的底層邏輯是什么？

1.從人類文明的起源看數(shù)據(jù)

2.小數(shù)據(jù)化-一切皆可量化

3.大數(shù)據(jù)-從因果律到相關(guān)性的跳躍

 案例：谷歌信息官如何用大數(shù)據(jù)做貸款

4.從大數(shù)據(jù)到云計(jì)算  

5.人工智能——數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為生產(chǎn)力

  案例：螞蟻小貸

6 區(qū)塊鏈——數(shù)據(jù)重新定義生產(chǎn)關(guān)系

（1）什么是區(qū)塊鏈

（2）區(qū)塊鏈重新定義人類世界運(yùn)行的底層邏輯

（3）數(shù)字化人民幣

7. 5G+物聯(lián)網(wǎng)-企業(yè)全面進(jìn)入數(shù)字化

8.商業(yè)邏輯的變革

（1）產(chǎn)品的在線化，網(wǎng)絡(luò)化，智能化

（2）底層邏輯：從產(chǎn)品到服務(wù)的變化

        獲利邏輯：賣產(chǎn)品

     數(shù)據(jù)邏輯：產(chǎn)品變服務(wù)

三、驅(qū)動(dòng)銀行必須進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢和因素？

1. 對(duì)于企業(yè)形態(tài)的變化，傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式已經(jīng)不能適應(yīng)

2. 一些新興行業(yè)和產(chǎn)業(yè)，其投入產(chǎn)出的規(guī)律不同于傳統(tǒng)第一、第二和第三產(chǎn)業(yè)

3. 新商業(yè)模式和新上下游關(guān)系，既對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估帶來挑戰(zhàn)，也給業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供機(jī)會(huì)

4. 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，對(duì)銀行的原有業(yè)務(wù)生態(tài)形成沖擊

四、如何打造數(shù)字化產(chǎn)品及如何進(jìn)行核心業(yè)務(wù)的在線化？

1.打造數(shù)字化產(chǎn)品

  （1）深度思考，提出關(guān)鍵假設(shè)

  （2）通過與用戶互動(dòng)來驗(yàn)證假設(shè)

  （3）最小可行性產(chǎn)品

2.如何選擇核心業(yè)務(wù)在線化的立足點(diǎn)？

   （1）選擇突破點(diǎn)

   （2）數(shù)字化的營銷

3.從底層建立數(shù)據(jù)化思維

4.徹底的用戶為中心的思維   

五、數(shù)字化化時(shí)代，銀行如何重構(gòu)商業(yè)模式？

1 新商業(yè)模式的核心:智能雙螺旋

   數(shù)據(jù)智能

   網(wǎng)絡(luò)協(xié)同

2  消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的對(duì)接

3  S2C2B——產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)異軍突起

   （1）網(wǎng)絡(luò)協(xié)同：

       UBER與阿里通過網(wǎng)絡(luò)協(xié)如何實(shí)現(xiàn)企業(yè)市值的跨越式發(fā)展

  （2）從競爭到共生

  （3）成為千億甚至萬億市值的產(chǎn)業(yè)代表

        貝殼如何成為通過賦能成二手房銷售的產(chǎn)業(yè)代表，實(shí)現(xiàn)企業(yè)千億市值

        居然之家，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)平臺(tái)向數(shù)字產(chǎn)業(yè)平臺(tái)的轉(zhuǎn)型

4.  新的戰(zhàn)略定位：點(diǎn)-線-面-體，不同層級(jí)的銀行的不同選擇

六、數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的銀行如何進(jìn)行組織轉(zhuǎn)型

1. 數(shù)字化是一把手工程

2. 調(diào)整團(tuán)隊(duì)的知識(shí)結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)

3．愿景，使命，價(jià)值觀驅(qū)動(dòng)

4．組織透明

5.從管理到賦能

6.協(xié)作數(shù)據(jù)中臺(tái)-企業(yè)能力的集大成者

7.跨職能的精英小團(tuán)隊(duì)

姚 瑞 軍 老師（北京）

——數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)專家

?  10年+一線數(shù)字化培訓(xùn)及實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

?  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，區(qū)塊鏈 數(shù)字孿生創(chuàng)業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)

?  企業(yè)數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國區(qū)創(chuàng)始人

?  華為山東ICT學(xué)院數(shù)字化講師

?  曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級(jí)數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會(huì)

?  清華大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師-專門培訓(xùn)和孵化清華的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，芯片，量子計(jì)算等項(xiàng)目。

?  香港科技大學(xué)，北京工業(yè)大學(xué)，北京聯(lián)合大學(xué)，數(shù)字化項(xiàng)目培訓(xùn)講師。

?  北京市創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，培訓(xùn)北京市級(jí)優(yōu)秀數(shù)字化項(xiàng)目

?  國際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數(shù)字化培訓(xùn)師

?  原中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會(huì)，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長，8年數(shù)字化項(xiàng)目投資孵化經(jīng)驗(yàn)，幫助60余家數(shù)字化企業(yè)成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

【個(gè)人簡介】

姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數(shù)字化培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，

曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級(jí)數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會(huì)，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級(jí)投資機(jī)構(gòu)等兩輪投資。同期任職中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會(huì)及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內(nèi)的200+頂級(jí)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)深度合作，培訓(xùn)1000+數(shù)字化企業(yè)，輔導(dǎo)60余家移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計(jì)算等項(xiàng)目成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內(nèi)成功被上市公司并購。退出后進(jìn)行區(qū)塊鏈項(xiàng)目的培訓(xùn)、孵化和數(shù)字貨幣的投資。

2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進(jìn)行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產(chǎn)品，營銷，管理，組織等領(lǐng)域進(jìn)行敏捷轉(zhuǎn)型（快速試錯(cuò)，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成本，極大降低數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)。

2019年起任職清華大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，香港科技大學(xué)，北京工業(yè)大學(xué)，北京聯(lián)合大學(xué)等數(shù)字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，專職培訓(xùn)和指導(dǎo) 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計(jì)算等高科技，數(shù)字化企業(yè)，其中老司機(jī)成為獨(dú)角獸，波色量子，宏景智架，量子點(diǎn)發(fā)光芯片等一批項(xiàng)目榮獲國家級(jí)，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實(shí)現(xiàn)跨越式成長。

目前，姚瑞軍老師在深度研究數(shù)字孿生，元宇宙等對(duì)于金融行業(yè)特別是銀行未來的影響，并與時(shí)代光華聯(lián)合推出了《數(shù)字孿生及商業(yè)應(yīng)用》線上課，屬于市場上少有的深度研究數(shù)字孿生的商業(yè)課。

姚老師現(xiàn)全身心的致力幫助中國傳統(tǒng)企業(yè)的進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數(shù)字化商業(yè)之路！

【敏捷系列課程】

《谷歌創(chuàng)新沖刺訓(xùn)練營》

《敏捷領(lǐng)導(dǎo)力》

《敏捷轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》

《敏捷產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》

【通用課】

《元宇宙》

《數(shù)字孿生及商業(yè)應(yīng)用》

《人工智能及商業(yè)應(yīng)用》

《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之組織敏捷轉(zhuǎn)型之路》

《傳統(tǒng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五步法》

《5G、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢》

《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)-帶您踏上千億市值之路》

《數(shù)字化思維》

《商業(yè)思維-員工必懂的基礎(chǔ)思維模型》

《系統(tǒng)性思維》

《批判性思維》

【行業(yè)課】

《傳統(tǒng)銀行如何進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《能源電力數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)智零售》

《數(shù)字化房地產(chǎn)》

《數(shù)字化建筑》

《數(shù)字化人力資源》

【輔導(dǎo)客戶】

悟?qū)氈悄?/span>-致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！

培訓(xùn)及指導(dǎo)知名短視頻企業(yè)老司機(jī)APP沖刺數(shù)字化產(chǎn)品——老司機(jī)APP為汽車之家核心團(tuán)隊(duì)重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。

培訓(xùn)及指導(dǎo)知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CSDN重新梳理產(chǎn)品打磨體系和產(chǎn)品研發(fā)機(jī)制。

培訓(xùn)及指導(dǎo)知名智能企業(yè)IT桔子數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使得企業(yè)快速成長，后華興資本并購。

培訓(xùn)及指導(dǎo)優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動(dòng)轉(zhuǎn)戰(zhàn)智能聊天機(jī)器人賽道，推動(dòng)企業(yè)快速成長，并完成千萬級(jí)融資！

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產(chǎn)品等各方面充分地進(jìn)行研判、討論和驗(yàn)證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級(jí)領(lǐng)域能夠更好。     ——清華大學(xué)三創(chuàng)平臺(tái)主任 毛東輝

通過這次敏捷訓(xùn)練營，把我們準(zhǔn)備3月份發(fā)布的產(chǎn)品提前到了春節(jié)前，讓我們在高效地節(jié)約了時(shí)間成本的同時(shí)完成了團(tuán)隊(duì)融合，驗(yàn)證了智能升級(jí)戰(zhàn)略方向。

                                                         ——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO  陳瑞江

如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時(shí)間把一個(gè)產(chǎn)品方向和目標(biāo)、一個(gè)指定原型做出來，同時(shí)還要做相應(yīng)的調(diào)查問卷調(diào)研，可能同事會(huì)認(rèn)為這個(gè)想法太瘋狂，但是現(xiàn)在我們通過這樣一個(gè)數(shù)字化產(chǎn)品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數(shù)字化產(chǎn)品沖刺培訓(xùn)課程收獲的最大的成果。                           

 ——思客網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)始人兼CEO  楊東來

第一個(gè)收獲是驗(yàn)證了一個(gè)我們非常想驗(yàn)證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個(gè)月的時(shí)間。第二是我們收獲了一個(gè)更強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)， 每個(gè)人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點(diǎn)。每個(gè)人在經(jīng)過培訓(xùn)后都獲得了更科學(xué)的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時(shí)候相信公司整體的能力會(huì)變得更強(qiáng)。

                                                   ——老司機(jī)聯(lián)合創(chuàng)始人  關(guān)巍

CSDN曾經(jīng)做過很多的產(chǎn)品，但是90%都失敗了，主要原因是在做產(chǎn)品過程中缺乏一套科學(xué)的方法論指導(dǎo)，所以，成功的產(chǎn)品是因?yàn)槭裁闯晒?，失敗的產(chǎn)品是因?yàn)槭裁词。疾磺宄?。失敗本身不可怕，但是可怕的是中間浪費(fèi)的時(shí)間成本和機(jī)會(huì)成本。所以我覺得創(chuàng)新沖刺工作坊的價(jià)值就在于：第一它可以讓產(chǎn)品快速驗(yàn)證和試錯(cuò)；第二它用科學(xué)的方法論作指導(dǎo)，可以找出可復(fù)制的成功道路！

                                                      ——CSDN創(chuàng)始人、總裁：蔣濤