敏捷銀行

《敏捷銀行》

姚瑞軍

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關注。數據，特別是大數據，活數據成為生產力。

央行推出數字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數據和算法，重新定義生產關系和未來的社會運行的底層邏輯。

伴隨大數據、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數字經濟時代。

金融科技正在加快重塑金融生態(tài)格局，這對商業(yè)銀行而言既是挑戰(zhàn)也是機遇。一方面，隨著用戶消費習慣發(fā)生變遷，金融科技企業(yè)憑借其領先的科技能力、快速的市場反應和產品迭代、便捷的交易過程、優(yōu)越的客戶體驗，逐步進入支付、財富管理、消費信貸等金融領域，形成了完整的金融業(yè)務鏈條，迅速奪取傳統(tǒng)銀行的客戶資源，蠶食銀行市場份額。另一方面，市場競爭格局的大勢正倒逼傳統(tǒng)銀行主動擁抱技術變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術推動創(chuàng)新發(fā)展，推動服務拓展和業(yè)務轉型，降低經營成本，提升服務效率和客戶體驗，防控金融風險。

同時市場競爭格局的大勢正倒逼傳統(tǒng)銀行主動擁抱技術變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術推動創(chuàng)新發(fā)展，推動服務拓展和業(yè)務轉型，降低經營成本，提升服務效率和客戶體驗，防控金融風險。

怎樣應對新型金融科技的跨界打劫，怎么建設敏捷銀行應對商業(yè)環(huán)境的巨大不確定性，如何進行整體的轉型，構建自己的敏捷能力？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行敏捷轉型之路！

【課程收益】

了解銀行面臨的數字化變革的商業(yè)環(huán)境

了解多個銀行敏捷轉型的案例

掌握問題定義的方法

掌握一套銀行管理和戰(zhàn)略咨詢用的實戰(zhàn)工具

掌握敏捷轉型的理論，方法和工具·

  掌握組織轉型的奧秘

【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，掌握敏捷轉型 核心奧秘

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅動銀行不得不敏捷轉型？

1.在數字化技術的賦能下，客戶發(fā)生代際變化

  案例：阿里小貸

2.數字人民幣推廣之下，銀行的基礎業(yè)務：存-貸遇到挑戰(zhàn)

3.產業(yè)互聯(lián)網加持了跨界打劫的競爭對手

  案例：順豐速遞，消費金融，互聯(lián)網金融

4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流

5.疫情引發(fā)的數字化全面加速

6.人口結構的變動，導致對于金融服務的代際變革

二、銀構建內部集約化的敏捷能力？

1.探索重構銀行敏捷組織機制，有效提升組織活力與效率

2.重塑實體經濟客戶體驗，打造簡潔智能的前、中、后臺業(yè)務流程

3.掌握“銀彈”，多渠道銀行服務的敏捷實時、無縫連接

4.內容為王，采用新精益方法推動銀行網點“化繭成蝶”

5.打造特色、專業(yè)、輕型化網點體系，推動銀行網點敏捷轉型與效能提升

6.探索構建“智慧運營”體系，塑造敏捷運營能力

7.通過流程優(yōu)化與精益化管理，加強業(yè)務操作風險預警預控水平

8.打造數字化的敏捷財資管理能力，助力傳統(tǒng)產業(yè)轉型升級

9.推動風險管理數字化轉型，提升敏捷風控能力

10.加快信息科技敏捷化轉型，應對Bank4.0面臨的機遇和挑戰(zhàn)

11. 加強敏捷人才儲備與能力建設，激發(fā)員工價值創(chuàng)造活力

三、構建外部差異化的敏捷銀行能力

1.深潛小眾市場和個性化定制，開拓金融支持供給側結構性改革新藍海

2.借助金融科技，消費金融真相乍現、返璞歸真

3.拓展物聯(lián)網金融創(chuàng)新，破除低水平、同質化競爭窠臼

4.發(fā)力數字供應鏈金融，助力制造業(yè)關鍵零部件國產化

5.嵌入教育行業(yè)細分場景，敏捷響應客戶金融需求

6.布局新熟齡社會市場藍海，打造“養(yǎng)老一族”特色養(yǎng)老金融服務

7.借助“一帶一路”戰(zhàn)略契機，挖掘跨境業(yè)務潛在發(fā)展機遇

8.搶抓天然氣行業(yè)快速發(fā)展機遇，提供綜合化專業(yè)化金融服務

9.構建航運金融生態(tài)系統(tǒng)，提升航運金融服務特色化、專業(yè)化能力

四、構建精于協(xié)同的敏捷銀行能力

1.順應金融服務的跨界協(xié)同趨勢，構建“智能金融價值網”

2.深潛智能金融價值網，勇做價值網時代弄潮兒主宰沉浮

3.金融和科技企業(yè)B4B跨界協(xié)同，創(chuàng)建智能消費金融價值網

4.洞察實體經濟轉型升級的“時與勢”，賦能產業(yè)價值網

5.構建智能航運金融價值網，提升航運實體經濟發(fā)展質效

五、未來已來，在微粒化社會中塑造“敏捷銀行”

1.未來必須節(jié)制，金融供給側需要蝶變

2.未來必須外部差異化，在價值網提供個性化定制服務

3.未來必須內部簡約化，建立適應價值網的投入產出效率

4.未來必須精于協(xié)同，建立適應價值網的“杠鈴機制”

姚 瑞 軍 老師（北京）

——數字化敏捷實戰(zhàn)專家

?  10年+一線數字化培訓及實戰(zhàn)輔導經驗

?  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，區(qū)塊鏈 數字孿生創(chuàng)業(yè)投資經驗

?  企業(yè)數字化敏捷實戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國區(qū)創(chuàng)始人

?  華為山東ICT學院數字化講師

?  曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數字化眾創(chuàng)空間-快投會

?  清華大學創(chuàng)業(yè)導師-專門培訓和孵化清華的移動互聯(lián)網，人工智能，芯片，量子計算等項目。

?  香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學，數字化項目培訓講師。

?  北京市創(chuàng)業(yè)導師，培訓北京市級優(yōu)秀數字化項目

?  國際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數字化培訓師

?  原中關村股權投資協(xié)會，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長，8年數字化項目投資孵化經驗，幫助60余家數字化企業(yè)成功融資，總融資金額超20億人民幣。

【個人簡介】

姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數字化培訓經驗，

曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數字化眾創(chuàng)空間-快投會，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級投資機構等兩輪投資。同期任職中關村股權投資協(xié)會及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內的200+頂級風險投資機構深度合作，培訓1000+數字化企業(yè)，輔導60余家移動互聯(lián)網，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計算等項目成功融資，總融資金額超20億人民幣。

后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內成功被上市公司并購。退出后進行區(qū)塊鏈項目的培訓、孵化和數字貨幣的投資。

2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數字化敏捷實戰(zhàn)方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產品，營銷，管理，組織等領域進行敏捷轉型（快速試錯，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數字化轉型的成本，極大降低數字化轉型的風險。

2019年起任職清華大學創(chuàng)業(yè)導師，香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學等數字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導師，專職培訓和指導 移動互聯(lián)網，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計算等高科技，數字化企業(yè)，其中老司機成為獨角獸，波色量子，宏景智架，量子點發(fā)光芯片等一批項目榮獲國家級，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實現跨越式成長。

目前，姚瑞軍老師在深度研究數字孿生，元宇宙等對于金融行業(yè)特別是銀行未來的影響，并與時代光華聯(lián)合推出了《數字孿生及商業(yè)應用》線上課，屬于市場上少有的深度研究數字孿生的商業(yè)課。

姚老師現全身心的致力幫助中國傳統(tǒng)企業(yè)的進行數字化轉型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數字化商業(yè)之路！

【敏捷系列課程】

《谷歌創(chuàng)新沖刺訓練營》

《敏捷領導力》

《敏捷轉型實戰(zhàn)訓練營》

《敏捷產品實戰(zhàn)訓練營》

【通用課】

《元宇宙》

《數字孿生及商業(yè)應用》

《人工智能及商業(yè)應用》

《數字化領導力》

《數字化轉型之組織敏捷轉型之路》

《傳統(tǒng)企業(yè)數字化轉型五步法》

《5G、互聯(lián)網、大數據的發(fā)展現狀與趨勢》

《產業(yè)互聯(lián)網-帶您踏上千億市值之路》

《數字化思維》

《商業(yè)思維-員工必懂的基礎思維模型》

《系統(tǒng)性思維》

《批判性思維》

【行業(yè)課】

《傳統(tǒng)銀行如何進行數字化轉型》

《能源電力數字化轉型》

《數智零售》

《數字化房地產》

《數字化建筑》

《數字化人力資源》

【輔導客戶】

悟寶智能-致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！

培訓及指導知名短視頻企業(yè)老司機APP沖刺數字化產品——老司機APP為汽車之家核心團隊重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。

培訓及指導知名互聯(lián)網企業(yè)CSDN重新梳理產品打磨體系和產品研發(fā)機制。

培訓及指導知名智能企業(yè)IT桔子數字化轉型，使得企業(yè)快速成長，后華興資本并購。

培訓及指導優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動轉戰(zhàn)智能聊天機器人賽道，推動企業(yè)快速成長，并完成千萬級融資！

【學員評價】

姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產品等各方面充分地進行研判、討論和驗證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級領域能夠更好。     ——清華大學三創(chuàng)平臺主任 毛東輝

通過這次敏捷訓練營，把我們準備3月份發(fā)布的產品提前到了春節(jié)前，讓我們在高效地節(jié)約了時間成本的同時完成了團隊融合，驗證了智能升級戰(zhàn)略方向。

                                                         ——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO  陳瑞江

如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時間把一個產品方向和目標、一個指定原型做出來，同時還要做相應的調查問卷調研，可能同事會認為這個想法太瘋狂，但是現在我們通過這樣一個數字化產品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數字化產品沖刺培訓課程收獲的最大的成果。                           

 ——思客網絡創(chuàng)始人兼CEO  楊東來

第一個收獲是驗證了一個我們非常想驗證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個月的時間。第二是我們收獲了一個更強大的團隊， 每個人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點。每個人在經過培訓后都獲得了更科學的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時候相信公司整體的能力會變得更強。

                                                   ——老司機聯(lián)合創(chuàng)始人  關巍

CSDN曾經做過很多的產品，但是90%都失敗了，主要原因是在做產品過程中缺乏一套科學的方法論指導，所以，成功的產品是因為什么成攻，失敗的產品是因為什么失敗，都不清楚。失敗本身不可怕，但是可怕的是中間浪費的時間成本和機會成本。所以我覺得創(chuàng)新沖刺工作坊的價值就在于：第一它可以讓產品快速驗證和試錯；第二它用科學的方法論作指導，可以找出可復制的成功道路！

                                                      ——CSDN創(chuàng)始人、總裁：蔣濤