資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略

課程講師：張光祿老師

【課程大綱】

一、為什么我們忙忙碌碌還達(dá)不成自己設(shè)定的目標(biāo)？

1.定位出現(xiàn)了偏差

理財(cái)經(jīng)理到底是干什么的

2.方向選擇出了問題

       正確的做事兒還是做正確的事兒

3.成功銷售公式的深度分析

       我們到底該做什么事兒

二、到底什么才是金融理財(cái)？

1.目前理財(cái)市場(chǎng)需求龐大

2.在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)

       例：e租寶、泛亞有色

       理財(cái)客戶為何頻頻踩雷：過于看重產(chǎn)品的收益率

       金融市場(chǎng)喪失信任就等于喪失一切

3.金融理財(cái)顧問的發(fā)展史

4.家庭財(cái)富管理目標(biāo)

       生活中都有哪些財(cái)富目標(biāo)

       生活中的各類支出帶來財(cái)富管理需求

       如何通過金融理財(cái)來實(shí)現(xiàn)我們生活中的各類目標(biāo)

       理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)

              首要問題：財(cái)務(wù)安全；終極目標(biāo)：財(cái)務(wù)自由

5.生命周期理論

6.12大類金融產(chǎn)品詳述

三、資管新規(guī)對(duì)市場(chǎng)的深遠(yuǎn)影響

1.當(dāng)下的現(xiàn)狀分析

       國家推出資管新規(guī)的目的

       客戶習(xí)慣了購買確定利率的產(chǎn)品

              內(nèi)心有確定性、踏實(shí)

       客戶經(jīng)理也習(xí)慣了銷售確定利率的產(chǎn)品

              簡(jiǎn)單、重復(fù)、好操作   

2.針對(duì)于新規(guī)的實(shí)施我們要如何調(diào)整策略方案

       要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作

3.基金產(chǎn)品的分類

四、理財(cái)規(guī)劃的核心

1.六大財(cái)務(wù)比率

       結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動(dòng)性比率

2.五大規(guī)劃

       現(xiàn)金規(guī)劃

              信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理

       支出規(guī)劃

    住房消費(fèi)規(guī)劃、購車消費(fèi)規(guī)劃

       教育規(guī)劃

       退休養(yǎng)老規(guī)劃

       投資規(guī)劃

3.理財(cái)顧問服務(wù)的六大步驟

4.理財(cái)規(guī)劃的六大流程

五、如何為客戶提供整套的資產(chǎn)配置服務(wù)

1.十二大步驟建立家庭理財(cái)規(guī)劃方案

2.帶領(lǐng)學(xué)員現(xiàn)場(chǎng)制作客戶的家庭理財(cái)規(guī)劃方案

張光祿 老師

——金融行業(yè)資深專家

?    TOC 中國企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師

?    中國政信研究院副院長

?    中國政信產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書長

?    原中國企業(yè)金融研究院副院長

?    原北京金融安全產(chǎn)業(yè)園執(zhí)行總裁

?    原上市金融商學(xué)院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京區(qū)副總裁

?    原浦發(fā)銀行營銷中心多年銷售冠軍

?    原浦發(fā)銀行營銷中心北京營銷區(qū)區(qū)域經(jīng)理

?    新華網(wǎng)特約評(píng)論員，金融安全宣傳大使

?    北京金融工委第七屆北京理財(cái)規(guī)劃師大賽專家評(píng)委

?    中國郵政集團(tuán)公司河北省分公司2021年理財(cái)師大賽總評(píng)委

?    受工信部委托聯(lián)合開發(fā)《融資規(guī)劃師》系列沙盤課程

?    自主研發(fā)《家庭財(cái)富管理》沙盤課程

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

張老師深耕金融行業(yè)十五年，完整的走過產(chǎn)品的整個(gè)線條，從金融產(chǎn)品基礎(chǔ)銷售、市場(chǎng)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、行研分析、資產(chǎn)配置策略、量化對(duì)沖策略都擁有非常豐富的經(jīng)驗(yàn)，可以說，從實(shí)戰(zhàn)零售到團(tuán)隊(duì)管理都非常擅長。

老師進(jìn)入銀行從基層做起，在浦發(fā)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理，僅僅三個(gè)月的時(shí)間就取得了全國銷冠，每月陌生開發(fā)新增客戶數(shù)超200戶，同年被提升為營業(yè)部主任，通過六個(gè)月的時(shí)間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得了全國銷售競(jìng)賽第一名，且連續(xù)保持了六個(gè)月，后被提升為區(qū)域經(jīng)理，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場(chǎng)。

在多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中，老師深知客戶對(duì)財(cái)富管理領(lǐng)域的盲點(diǎn)以及營銷人員的營銷難點(diǎn)，根據(jù)客戶認(rèn)知盲點(diǎn)和營銷難點(diǎn)，設(shè)計(jì)并開發(fā)了很多相關(guān)認(rèn)知提升課程，其中包括《家庭財(cái)富管理》沙盤課程，通過沙盤模擬演練，提升學(xué)員的認(rèn)知力，讓大家在玩中練、練中學(xué)、學(xué)中做，同時(shí)解決營銷難點(diǎn)，助力金融機(jī)構(gòu)提升營銷績效。