資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略

課程講師：張光祿老師

【課程大綱】

一、為什么我們忙忙碌碌還達不成自己設定的目標？

1.定位出現(xiàn)了偏差

理財經(jīng)理到底是干什么的

2.方向選擇出了問題

       正確的做事兒還是做正確的事兒

3.成功銷售公式的深度分析

       我們到底該做什么事兒

二、到底什么才是金融理財？

1.目前理財市場需求龐大

2.在金融理財產(chǎn)品眾多的當下機構爆雷事件頻發(fā)

       例：e租寶、泛亞有色

       理財客戶為何頻頻踩雷：過于看重產(chǎn)品的收益率

       金融市場喪失信任就等于喪失一切

3.金融理財顧問的發(fā)展史

4.家庭財富管理目標

       生活中都有哪些財富目標

       生活中的各類支出帶來財富管理需求

       如何通過金融理財來實現(xiàn)我們生活中的各類目標

       理財規(guī)劃的總體目標

              首要問題：財務安全；終極目標：財務自由

5.生命周期理論

6.12大類金融產(chǎn)品詳述

三、資管新規(guī)對市場的深遠影響

1.當下的現(xiàn)狀分析

       國家推出資管新規(guī)的目的

       客戶習慣了購買確定利率的產(chǎn)品

              內心有確定性、踏實

       客戶經(jīng)理也習慣了銷售確定利率的產(chǎn)品

              簡單、重復、好操作   

2.針對于新規(guī)的實施我們要如何調整策略方案

       要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作

3.基金產(chǎn)品的分類

四、理財規(guī)劃的核心

1.六大財務比率

       結余比率、財務負擔比率、負債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動性比率

2.五大規(guī)劃

       現(xiàn)金規(guī)劃

              信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理

       支出規(guī)劃

    住房消費規(guī)劃、購車消費規(guī)劃

       教育規(guī)劃

       退休養(yǎng)老規(guī)劃

       投資規(guī)劃

3.理財顧問服務的六大步驟

4.理財規(guī)劃的六大流程

五、如何為客戶提供整套的資產(chǎn)配置服務

1.十二大步驟建立家庭理財規(guī)劃方案

2.帶領學員現(xiàn)場制作客戶的家庭理財規(guī)劃方案

張光祿 老師

——金融行業(yè)資深專家

?    TOC 中國企業(yè)瓶頸突破導師

?    中國政信研究院副院長

?    中國政信產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書長

?    原中國企業(yè)金融研究院副院長

?    原北京金融安全產(chǎn)業(yè)園執(zhí)行總裁

?    原上市金融商學院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京區(qū)副總裁

?    原浦發(fā)銀行營銷中心多年銷售冠軍

?    原浦發(fā)銀行營銷中心北京營銷區(qū)區(qū)域經(jīng)理

?    新華網(wǎng)特約評論員，金融安全宣傳大使

?    北京金融工委第七屆北京理財規(guī)劃師大賽專家評委

?    中國郵政集團公司河北省分公司2021年理財師大賽總評委

?    受工信部委托聯(lián)合開發(fā)《融資規(guī)劃師》系列沙盤課程

?    自主研發(fā)《家庭財富管理》沙盤課程

【個人簡介】

張老師深耕金融行業(yè)十五年，完整的走過產(chǎn)品的整個線條，從金融產(chǎn)品基礎銷售、市場營銷、產(chǎn)品設計、發(fā)行、行研分析、資產(chǎn)配置策略、量化對沖策略都擁有非常豐富的經(jīng)驗，可以說，從實戰(zhàn)零售到團隊管理都非常擅長。

老師進入銀行從基層做起，在浦發(fā)銀行擔任客戶經(jīng)理，僅僅三個月的時間就取得了全國銷冠，每月陌生開發(fā)新增客戶數(shù)超200戶，同年被提升為營業(yè)部主任，通過六個月的時間，帶領團隊取得了全國銷售競賽第一名，且連續(xù)保持了六個月，后被提升為區(qū)域經(jīng)理，帶領業(yè)務伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場。

在多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗中，老師深知客戶對財富管理領域的盲點以及營銷人員的營銷難點，根據(jù)客戶認知盲點和營銷難點，設計并開發(fā)了很多相關認知提升課程，其中包括《家庭財富管理》沙盤課程，通過沙盤模擬演練，提升學員的認知力，讓大家在玩中練、練中學、學中做，同時解決營銷難點，助力金融機構提升營銷績效。