《銀行業(yè)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)》

銀行業(yè)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)

一、連續(xù)四年的監(jiān)管態(tài)勢(shì)

1、嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化

2、監(jiān)管規(guī)則更加細(xì)化

3、監(jiān)管手段多元化

4、處罰越來越嚴(yán)厲

5、從機(jī)構(gòu)到個(gè)人

二、2021年銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：2021年中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)明確了8大工作重點(diǎn)

1、為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力支持

2、進(jìn)一步提升金融服務(wù)整體效能

3、毫不松懈防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

4、大力規(guī)范整治重點(diǎn)業(yè)務(wù)

5、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)金融活動(dòng)監(jiān)管

6、持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

7、持續(xù)提升公司治理和內(nèi)控管理水平

8、加強(qiáng)監(jiān)管能力建設(shè)

三、需要高度關(guān)注的相關(guān)法律法規(guī)

1、〔2020〕6號(hào)文、[2020]124號(hào)強(qiáng)化中小微企業(yè)金融支持

2、銀行信貸審批新規(guī)18號(hào)

3、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益

4、嚴(yán)格落實(shí)房貸集中度管理制度和重點(diǎn)房企融資管理規(guī)定

5、現(xiàn)金貸嚴(yán)禁流入房地產(chǎn)

6、加快推動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置：包商銀行裁定破產(chǎn)

7、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)金融活動(dòng)監(jiān)管

8、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》

四、從去年銀保監(jiān)會(huì)的罰單看風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)：

1、超過2000萬大額罰單

（1）民生銀行領(lǐng)最大罰單：10782.9

（2）中國(guó)銀行領(lǐng)最大單一理財(cái)業(yè)務(wù)罰單5050萬：原油寶

（3）北京銀行卷入康得新財(cái)務(wù)造假案

（4）交行客戶經(jīng)理涉嫌貸款咋騙罪

2、信貸領(lǐng)域最常見的案由

3、票據(jù)業(yè)務(wù)的案由

4、同業(yè)業(yè)務(wù)“影子銀行”重災(zāi)區(qū)

5、反洗錢力度加大

6、銀行員工違規(guī)案件高發(fā)

7、公司治理領(lǐng)域案由增加30%

8、重點(diǎn)領(lǐng)域罰單掃描

（1）貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)被重罰

（2）遏制違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)

（3）股份制銀行六成罰金和理財(cái)有關(guān)

（4）挪用個(gè)人消費(fèi)貸款進(jìn)入股市