客戶家庭資產(chǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理

課程內(nèi)容：
一、回顧金融危機(jī)帶來的災(zāi)難
二、展望當(dāng)今中國新政策
三、為什么創(chuàng)新理財(cái)？
1、解除誤區(qū)一：理財(cái)=投資
2、解除誤區(qū)二：理財(cái)是有閑錢人的事
3、通貨膨脹對(duì)人們生活造成的影響
 
四、什么是創(chuàng)新理財(cái)？
A、理財(cái)?shù)恼嬲x
B、理財(cái)觀念的變遷
C、投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別
五、如何創(chuàng)新理財(cái)？
1、人的一生與收支曲線
2、人生理財(cái)三步驟
3、風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型
4、人生十大理財(cái)規(guī)劃類型
六、人生理財(cái)規(guī)劃中投資產(chǎn)品的作用
1、防范規(guī)避不測(cè)風(fēng)險(xiǎn)（企業(yè)、家庭）
2、平衡當(dāng)期與未來的收支
3、追求品質(zhì)生活的保障，選擇增值產(chǎn)品
4、合理避稅提高財(cái)富效率
七、、遺產(chǎn)稅的計(jì)算方式
1、趙本山運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)
2、不同規(guī)劃的同樣一筆資金
八、建造家庭財(cái)富安全金字塔
1、家庭資產(chǎn)負(fù)債表作用
2、家庭現(xiàn)金流量表作用
 
九、理財(cái)案例
A、白領(lǐng)人士如何積累子女教育金
（一）家庭基本信息、生活目標(biāo)
（二）審視財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
（三）測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力
（四）測(cè)算三個(gè)階段計(jì)算子女教育金
（五）財(cái)務(wù)建議–投資渠道和工具
 
B、千萬企業(yè)老總家庭財(cái)富規(guī)劃
（六）家庭基本信息、生活目標(biāo)
（七）審視財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
（八）測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力
（九）財(cái)務(wù)建議–投資渠道和調(diào)整
 
十、課程回顧 

　　中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特聘講師，教育部財(cái)商課題組研究核心組長、清華大學(xué)金融總裁班特聘客座教授、北京大學(xué)財(cái)商總裁班特聘客座教授、CCTV央視華人頻道金融理財(cái)專家、 IARFC國際理財(cái)師協(xié)會(huì)理財(cái)規(guī)劃師、中國民主建國會(huì)主任委員、財(cái)商智慧文化傳播公司資深財(cái)商專家。

資歷背景
　　牛建萍老師東北財(cái)經(jīng)畢業(yè)，中國人民大學(xué)財(cái)政金融在讀博士研修生。IARFC 國際認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師、資深講師；City ＆cuilds 國際認(rèn)證培訓(xùn)師。她曾任金融機(jī)構(gòu)（工商銀行等）財(cái)務(wù)經(jīng)理、培訓(xùn)講師?，F(xiàn)任中國民主建國會(huì)成員。  她是國內(nèi)少數(shù)具有實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的實(shí)戰(zhàn)家兼學(xué)者，講課深入淺出，將國內(nèi)外信息相互引證，理論聯(lián)系實(shí)際。

擅長領(lǐng)域：家庭財(cái)富

榮譽(yù)及經(jīng)歷
　　牛建萍老師11年來，為民企老總及白領(lǐng)家庭制作理財(cái)規(guī)劃，幫助眾多老板和職業(yè)經(jīng)理人通過資產(chǎn)合理配置輕松賺錢，使他們實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由。從2001年開始，她先后在國內(nèi)十多座城市巡回演講，在全國18個(gè)行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行培訓(xùn)，滿意度達(dá)到95%以上。11年來，她曾講授財(cái)商管理及理財(cái)課程達(dá)600多場(chǎng)，受眾客戶達(dá)八萬余人。2008年她榮獲《全國成功創(chuàng)業(yè)女性》榮譽(yù)稱號(hào)，多次受到全國婦聯(lián)和政府領(lǐng)導(dǎo)的親切接見和頒獎(jiǎng)。2010年她接受《中央電視臺(tái)奮斗欄目》的邀請(qǐng)，做了富有激情的演講；2011年她又受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對(duì)《通脹時(shí)期如何理財(cái)》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān)注。