十八大宏觀經濟政策解讀與銀行創(chuàng)新發(fā)展

主講老師：宏皓

一、課程目標
歐債危機、人民幣升值、物價上漲等復雜環(huán)境沖擊著中國的實體經濟，在這持續(xù)經濟寒流的市場環(huán)境，以及十八大召開所帶來的新的政策環(huán)境下，能否準確洞察解析國內外宏觀經濟形勢，成為了銀行制定核心戰(zhàn)略、把握新機遇迎接新挑戰(zhàn)的關鍵，影響著銀行未來的發(fā)展和經營。
此次十八大，我們最為關注的就是中國經濟政策的走向。十八大提出怎樣的經濟政策導向將直接影響中國，乃至世界經濟未來的發(fā)展。宏觀形勢下，中國的經濟發(fā)展方式將發(fā)生如何轉變？未來中國經濟的增長點在哪里？未來中國經濟中最大的風險是什么？未來中國經濟改革與發(fā)展中最大的障礙或阻力又是什么？本次培訓通過對國內外宏觀經濟形勢的分析以及十八大政策的解讀，切實幫助銀行在新的環(huán)境下穩(wěn)健、有序的可持續(xù)發(fā)展。
經濟政策的導向直接決定著銀行的生命力，如何讓新經濟政策更好地為銀行服務？對中國的商業(yè)銀行來講，通過股份制改革實現(xiàn)了體制的成功轉型，但是未來發(fā)展過程中，企業(yè)經營戰(zhàn)略的轉型任務非常艱巨。過去靠傳統(tǒng)的信貸擴張，靠息差收入來實現(xiàn)利潤的高增長是不可持續(xù)的。新的形勢下，銀行應該怎么辦？本次培訓意在引導銀行高管在學習十八大報告的過程中以十八大精神為指導，落實科學發(fā)展觀，圍繞全面建成小康社會的新目標做一些深度思考；指導銀行業(yè)管理層進行銀行創(chuàng)新發(fā)展，提升銀行的服務能力，把銀行改革發(fā)展的事業(yè)推向一個新的階段。
 
二、課程大綱
第一部分 十八大宏觀經濟政策解讀
一、經濟發(fā)展目標更重民眾福祉
1.穩(wěn)增長力促經濟持續(xù)健康發(fā)展
2.如何在2020年實現(xiàn)兩個“翻一番”
3.中國經濟做到持續(xù)健康是否意味著保持中等增速
4.中國提開放型經濟體系新命題
二、以創(chuàng)新加快轉變經濟發(fā)展方式
1.我們將長期處于社會主義初級階段
2.我國市場經濟目前處在什么樣的水準，
3.解決經濟發(fā)展中效率和公平等矛盾的思路和原則
4.加快轉變經濟發(fā)展方式要向哪個方面轉
5.下一階段中國經濟增長點在哪
6.未來房地產調控政策不會解壓
三、十八大后經濟面臨歷史巨變
1.讓歷史告訴未來---十四大后中國經濟發(fā)生的歷史性轉變
2.我國經濟問題概述
（1）國際分配結構扭曲問題。
（2）國內分配結構扭曲問題。
3.啟動歷史性的轉變
（1）經濟制度和經濟政策協(xié)同求變
（2）三個層面有序調整分配結構。
第二部分 以十八大精神為指導，完成商業(yè)銀行轉型發(fā)展之路
（一）十八后中國銀行改革與科學發(fā)展走勢
1.宏觀經濟企穩(wěn)，不良貸款可控
2.加快利率市場化
3.促進民間資本入銀行 
4.中國“影子銀行”規(guī)模比發(fā)達國家小得多 
5.銀行如何力助“實體經濟”渡難關 
（二）通過金融創(chuàng)新完成商業(yè)銀行轉型發(fā)展之路
一、商業(yè)銀行競爭中的幾個熱點問題
1.金融企業(yè)形象的競爭
2.金融產品創(chuàng)新的競爭
3.管理方法和能力的競爭
4.人才資源的競爭
二、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的概念和內容
1.銀行金融創(chuàng)新的概念
2.銀行金融創(chuàng)新的內容
①戰(zhàn)略決策創(chuàng)新
②制度安排創(chuàng)新
③機構設置創(chuàng)新
④人員準備創(chuàng)新
⑤管理模式創(chuàng)新
⑥金融產品創(chuàng)新
3.銀行金融創(chuàng)新的基本原則
三、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新動因分析和對策
1.金融創(chuàng)新的動因分析
①根本動因:追逐利潤
②規(guī)避金融管制
③轉嫁風險和高科技的應用
④金融自由化
2.我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新中存在的問題
①金融品種單一
②金融創(chuàng)新數(shù)量擴張快、質量低
③業(yè)務創(chuàng)新不均衡
④金融創(chuàng)新環(huán)境約束
3.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的對策
①立足市場及客戶
②堅持原創(chuàng)和高起點
③加強創(chuàng)新科技含量
④平衡業(yè)務間創(chuàng)新比重
四、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略重點和選擇
1.商業(yè)銀行制度層面的綜合化經營創(chuàng)新
2.商業(yè)銀行體制方面的專業(yè)化經營管理創(chuàng)新
3.商業(yè)銀行組織結構上集中化創(chuàng)新
4.商業(yè)銀行業(yè)務戰(zhàn)略上的零售業(yè)務創(chuàng)新
五、我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的策略選擇
1.我國商業(yè)銀行業(yè)的創(chuàng)新動力
2.當前我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新存在的問題
3.我國商業(yè)銀行創(chuàng)新的策略選擇
六、國有商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內容
1.產權制度創(chuàng)新
2.經營體制創(chuàng)新
3.組織體系創(chuàng)新
4.市場結構創(chuàng)新
5.監(jiān)管創(chuàng)新
6.技術創(chuàng)新
7.工具創(chuàng)新
七、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新研究
1.我國銀行中間業(yè)務創(chuàng)新的現(xiàn)狀
2.商業(yè)銀行中間業(yè)務的范圍界定
3.中間業(yè)務創(chuàng)新是商業(yè)銀行發(fā)展的客觀要求
4.商業(yè)銀行創(chuàng)新發(fā)展中間業(yè)務的主要障礙
5.影響我國銀行中間業(yè)務創(chuàng)新的因素
①政策因素。
②人才因素。
③技術設備因素。
6.商業(yè)銀行創(chuàng)新發(fā)展中間業(yè)務的對策
①放款政策
②建立適合市場需求的中間業(yè)務經營體系
③健全對中間業(yè)務的內部管理和風險控制體系
④創(chuàng)新符合市場需求的中間業(yè)務發(fā)展機制
⑤完善市場需求的科技支撐體系
八、商業(yè)銀行進行業(yè)務創(chuàng)新的策略
1.積極推動業(yè)務創(chuàng)新全面開展
2.突出重點，著力發(fā)展三方面創(chuàng)新業(yè)務
①個人金融業(yè)務。
②投資銀行業(yè)務。
③離岸金融業(yè)務。
九、國外商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新及其對中國的啟示
1.國外商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的基本內容
①經營體制與管理創(chuàng)新。
②全球化理念創(chuàng)新。
③自主創(chuàng)新能力。
④產品業(yè)務創(chuàng)新。
2.國外商業(yè)銀行金融創(chuàng)新對中國的啟示
3.金融創(chuàng)新服務方案在鋼鐵、房地產等30個以上行業(yè)的實際應用案例
  

　　中華企管培訓網特邀內訓講師，原名章強，著名金融學家﹑融資專家，北京交通大學客座教授、中央財經大學證券期貨研究所研究員﹑中國金融智庫首席金融學家、政府、上市公司融資顧問，中經產業(yè)基金理事會秘書長，央視網財經評論員，中央電視臺《經濟半小時》、中央人民廣播電臺《經濟之聲》、中國經濟網、央視網、人民網等國家級媒體擔任特約專家嘉賓。2012中國農業(yè)銀行總行私人銀行《中國財富市場調研報告》為宏皓教授所作。

實戰(zhàn)經驗及主講課程：
　　宏老師曾在社科院﹑北京交通大學、清華大學、北京大學、中央財經大學、浙江大學MBA、EMBA、總裁班等多次講授《宏觀經濟形勢分析》、《私募股權與金融投資》、《產業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新》、《公司融資策略》、《資本市場與風險投資》、《銀行金融創(chuàng)新》、《資本運作與管理》、《公司理財》、《私人銀行財富管理》、《企業(yè)戰(zhàn)略轉型》、《投資銀行業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新》等課程。

主要著作：
　　《第一財富大道》、《家庭理財行動》、《理財改變命運》、《理財身價倍增》、《卓越理財》、《融資決定成敗》等20部著作。