《電子銀行承兌匯票風(fēng)險(xiǎn)管理與案例分析》

 
《電子銀行承兌匯票風(fēng)險(xiǎn)管理與案例分析》
課程大綱
 
主要文件依據(jù)：
《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》中國(guó)人民銀行令2009年第2號(hào)
本章概述
第一節(jié)  銀行承兌匯票概述
第二節(jié)  票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
第三節(jié)  電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)概述
第四節(jié)  電子銀行匯票系統(tǒng)及法律責(zé)任
第五節(jié)  電子銀行承兌匯票主要風(fēng)險(xiǎn)
 
 
第一節(jié)  銀行承兌匯票概述
一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作流程
二、銀行承兌匯票作用
三、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)辦理原則
四、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)基本要素
五、承兌匯票主要違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
六、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
案例：
某銀行，為秦家河礦業(yè)簽發(fā)敞口承兌匯票，形成風(fēng)險(xiǎn)
某行虛假增值稅發(fā)票簽承兌
 
第二節(jié)   票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
一、票據(jù)貼現(xiàn)的分類(lèi)
二、商業(yè)銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
三、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)基本要素
四、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程
五、 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
 
第三節(jié)  電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)概述
一、什么是電子商業(yè)匯票
二、電子銀行承兌匯票操作流程
三、票據(jù)行為
四、電子承兌匯票辦理基本條件
五、電票業(yè)務(wù)主要功能
六、電票與紙票的區(qū)別
七、電票對(duì)相關(guān)方的好處
八、跨省票據(jù)業(yè)務(wù)
 
第四節(jié)  電子銀行匯票系統(tǒng)及法律責(zé)任
一、什么是電子商業(yè)匯票系統(tǒng)
二、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體
三、接入機(jī)構(gòu)職責(zé)
 
第五節(jié)  電子銀行承兌匯票主要風(fēng)險(xiǎn)
 
一、客戶(hù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)
案例：我國(guó)首例電票詐騙案一審宣判，涉案資金20億，三名被告被判無(wú)期
二、敞口承兌風(fēng)險(xiǎn)
案例：某聯(lián)社委托農(nóng)行向德賽針織簽發(fā)承兌匯票，到期不能解付轉(zhuǎn)為貸款
三、買(mǎi)入票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：冒名開(kāi)戶(hù),再開(kāi)具虛假電子商票
 
四、賣(mài)出票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：洛陽(yáng)一市民轉(zhuǎn)手電子銀行承兌匯票被騙500萬(wàn)元，民警24小時(shí)追回
五、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
案例：某銀行驚曝79億票據(jù)大案

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng)村信用合作》雜志社工作過(guò)。當(dāng)過(guò)市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇，約20萬(wàn)字。
（三）擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動(dòng)式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作，來(lái)自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽(tīng)得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見(jiàn)影。