2021版銀行業(yè)金融機構《客戶虛假身份識別》課程大綱

 
2021版銀行業(yè)金融機構《客戶虛假身份識別》課程大綱
 
第一部分：人像快速識別
 
【課程對象】銀行業(yè)金融機構需要人工識別人證一致性的所有崗位
【課程時長】3-6小時
【課程目標】
1、學習和掌握金融機構客戶身份識別要求與操作規(guī)范；
2、學習和認識人工識別人證一致性的必要性；
3、通過對比客戶相貌與證件照片，快速識別人證一致性；
4、使用專業(yè)術語，描述客戶相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；
5、敏銳發(fā)現、規(guī)范處置、有效防范人證不符的相關業(yè)務風險。
【主要內容】
一、金融機構客戶身份識別義務與業(yè)務操作規(guī)范
二、冒名業(yè)務風險案例
    三、人像快速識別方法
    四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試
    五、課程總結與學員問題解答
【課程大綱】
一、金融機構客戶身份識別義務與業(yè)務操作規(guī)范
1、金融機構反洗錢義務
2、金融機構客戶身份識別業(yè)務操作規(guī)范
3、人像識別系統(tǒng)的問題
4、人工識別人證一致性的必要性
二、冒名業(yè)務風險案例
        1、人像識別圖片案例分析
        2、視頻分享：冒名業(yè)務風險案例
        3、風險防范意識和方法
        4、案例分析：客戶證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業(yè)務
        5、責任歸屬：冒名業(yè)務責任歸屬的法律法規(guī)依據
三、人像快速識別方法
（一）經常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點
            1、自然和非自然變化
                胖瘦、發(fā)型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因
            2、對比本人與照片相貌時的注意事項
（二）人像快速識別方法
            1、臉型的對比
            （1）臉型的構成部分、分類和識別方法
                1）臉型的構成
                2）臉型的分類
                3）發(fā)際線的類型
                4）前額的類型
                5）下巴的類型
            2、五官之間位置關系和搭配比例的對比
            （1）三庭五眼
            （2）橫向縱向
            3、五官的具體特征對比
                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細節(jié)特征
            案例分析：客戶照片與證件照片對比測試和分析
（三）冒用他人證件的可疑點
（四）發(fā)現嫌疑該如何應對
（五）人像快速識別的客觀條件和注意事項
四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試
五、課程總結與學員問題解答
 
 
 
 
 
第二部分：證件反假培訓
 
【課程對象】銀行業(yè)金融機構需要人工識別各類證件真?zhèn)渭坝行缘乃袓徫蝗藛T
【課程時長】3-6小時
【課程目標】
1、學習和掌握金融機構識別客戶身份的義務和方法；
2、通過嚴格合規(guī)的審查，快速確認證件真假及有效性；
3、使用專業(yè)術語，描述真證的防偽特征和可疑證件的相關特征；
4、敏銳發(fā)現、規(guī)范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關業(yè)務風險。
【主要內容】
第一部分：銀行業(yè)金融機構識別客戶身份的義務和業(yè)務規(guī)范要求
1、金融機構反洗錢義務
2、客戶身份識別的方法與要求
3、金融機構實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核
第二部分：對私證件真假快速鑒別
1、居民身份證
        2、港澳臺證件
        3、外國人證件
        4、輔助證件
第三部分：對公證件真假快速鑒別
        1、新/舊版營業(yè)執(zhí)照
2、事業(yè)單位法人證書
3、社會團體法人登記證書
第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓練
第五部分：證件“真假秒殺”測試
第六部分：課程總結與學員問題解答
【課程大綱】
第一部分：銀行業(yè)金融機構實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核
1、中國人民銀行關于實名制有效證件相關法規(guī)政策解讀
2、支付結算辦法及其他相關規(guī)定
3、實名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理
第二部分：對私證件真假快速鑒別
一、身份證（二代身份證、臨時身份證）
1、制假、販假身份證現狀分析
2、真假快速鑒別的相關知識
3、身份證的防偽特征與識別暗記
4、機讀芯片/制作工藝的識別方法
5、真假證件對比
二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）
            1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）
            （1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關聯信息
            （2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記
            2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）
            （1）新版臺胞證樣式和關聯信息
            （2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記
            3、港澳臺居民居住證
（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則
（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點
（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記
三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）
            1、護照基礎知識
2、多國護照真假快速鑒別
            （1）信息頁
            （2）入境章
（3）中國簽證
            （4）鑒別真假
3、中國護照和外國綠卡（華僑有效身份證件）
            4、中國綠卡
            （1）外國人永久居留證
            （2）外國人用具居留身份證
四、輔助證件*
            1、駕駛證
2、戶口簿
3、社?？?br />             4、婚姻證
5、房產證
6、部隊證件
*以上6種輔助證件，可根據銀行要求進行講解，若沒有要求，講師將根據學員對象和課程時長，講解部分相關輔助證件。
第三部分：對公證件真假快速鑒別
1、對公證件的政策變更和使用規(guī)范
            2、新舊版營業(yè)執(zhí)照真假快速鑒別方法與識別暗記
            3、假證案例分析
*默認只講企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，可根據需要增加更多對公證件的鑒別內容
第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓練
第五部分：證件“真假秒殺”測試
第六部分：內容總結與學員問題解答
（內容結束）

【講師簡介】
1、銀行柜面反假TTT培訓導師
2、銀行內訓師反假TTT培訓創(chuàng)始人
3、思維導圖反假培訓開創(chuàng)者、領導者
4、銀行柜面人像識別培訓職業(yè)講師
5、銀行柜面反假培訓職業(yè)講師
6、柜面反假技能“真假秒殺”倡導者和領跑者
7、獨家擁有《人證同一快速鑒別》課程版權
8、全面的銀行柜面反假秒殺知識產權課程體系——人像識別，證件、貨幣、票據反假秒殺技能
9、6年多全國27省100多家銀行總行與分支機構柜面反假培訓經驗
10、獨家掌握豐富、實用、有效的快速鑒別技巧和絕密秒殺暗記
11、豐富的銀行柜面反假案例和風險防范技巧
12、累計專業(yè)反假培訓課程多達600多場次，
受訓學員超過40000多人次
13、全國60多家銀行分支機構指定的反假培訓講師和柜面反假風險咨詢顧問
14、為全國100多家銀行的總行與分支機構，提供專業(yè)柜面反假咨詢服務600多次
15、全國數百家銀行分支機構人像識別與反假培訓多次返聘講師
 
【授課特點】
1、思維導圖教學，課程內容結構清晰呈現，淺顯易懂，寓教于樂
2、開創(chuàng)反假TTT課程，引導教學，舉一反三，輕松實現轉培訓及獨立培訓
3、課件中超過90%以上的內容為高清圖片，易于理解，生動有趣
4、將課程重點內容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學員實現“真假秒殺”
5、實用的真假特征解析，豐富的證件、貨幣、票據真假鑒別的絕密暗記
6、采用圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導、小組討論、互動問答、現場測試等多種授課方式
7、講解條理清晰，語言表達清楚，深入淺出，風趣幽默
8、互動教學，優(yōu)化學習氣氛，有效強化學習效果
9、課后“真假秒殺”，測試課程效果；可提供試題，課后進行測試，加深學員印象
10、提供圖文并茂的復習資料，供學員溫故知新
11、課后提供免費專業(yè)的咨詢服務
12、每次授課后的問卷調查學員滿意率均在98%以上