商業(yè)銀行如何運用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新 ——從互聯(lián)網(wǎng)到物聯(lián)網(wǎng)再到人工智能

商業(yè)銀行如何運用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新
——從互聯(lián)網(wǎng)到物聯(lián)網(wǎng)再到人工智能
 
【課程介紹】
從憑票購買糧油到刷手機買菜，改變的不只是支付方式，而是人的命運——2018年習(xí)近平總書記新年元旦講話。
中國金融改革與發(fā)展宜早不宜遲，宜快不宜慢——2018年博鰲 習(xí)近平總書記講話
思考：過去幾年，商業(yè)銀行受到了哪些挑戰(zhàn)？你沒做錯什么，是時代變了！
隨著世界經(jīng)濟金融大格局的變化和智能產(chǎn)業(yè)的突飛猛進，商業(yè)銀行正面臨一個難得的轉(zhuǎn)型、融合和發(fā)展的機遇。這個機遇就是數(shù)字化，即將把人類帶到智能時代的四項技術(shù)：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain，區(qū)塊鏈），C（Cloud computing，云計算），D（Big Data，大數(shù)據(jù)）?，F(xiàn)在越來越多的銀行客戶都將把數(shù)字化作為首要的接入方式，或者唯一方式，不再通過網(wǎng)點使用金融服務(wù)。商業(yè)銀行從單一的網(wǎng)點渠道服務(wù)到如今的多渠道和全渠道業(yè)務(wù)。但是銀行的中心仍然是基于網(wǎng)點的設(shè)計，與其他服務(wù)平臺一樣，銀行來到了一個需要不斷改變以適應(yīng)客戶需求的世界。如果一家商業(yè)銀行還不開始考慮數(shù)字化變革——沒有找到合適的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，那商業(yè)銀行更大的危機即將來臨。
【課程目的】
通過講師多年在互聯(lián)網(wǎng)金融公司的實際工作經(jīng)歷，將大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、信息安全等理論、技術(shù)與實戰(zhàn)案例相結(jié)合的方式，幫助學(xué)員掌握核心互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能及傳統(tǒng)商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型關(guān)鍵運作要點，通過互聯(lián)網(wǎng)手段低成本制勝市場，實現(xiàn)金融企業(yè)的戰(zhàn)略突圍，構(gòu)筑數(shù)字時代的核心競爭能力。
【授課方法】
結(jié)合當(dāng)今金融行業(yè)競爭與互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢，通過理論與實戰(zhàn)案例解析相結(jié)合的方式進行授課，內(nèi)容嚴(yán)謹充實又不乏輕松幽默，同時加入學(xué)員案例現(xiàn)場演練和點評，增強課程的互動性。
 
【課程大綱】
一、思維導(dǎo)入：認識這個時代
一、        數(shù)字化經(jīng)濟高速發(fā)展的邏輯
1）你沒做錯什么，是時代變了——來自互聯(lián)網(wǎng)的沖擊波
2）“摩爾定律”帶來指數(shù)級發(fā)展
3）是什么導(dǎo)致了銀行界的“中年危機”
二、        網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
1）數(shù)據(jù)智能邏輯
2）深度滲透邏輯
三、        螞蟻金服為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式
1）超級平臺現(xiàn)象
2）非對稱發(fā)展
3）商業(yè)新物種
4）金融新生態(tài)
四、        新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型
1）從銀行1.0到4.0的演進和改造
2）“移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務(wù)場景
3）垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對銀行業(yè)務(wù)的深度融合
 
二、互聯(lián)網(wǎng)思維創(chuàng)新金融商業(yè)模式
1.            用戶思維
——把握用戶的核心需求
——如何利用用戶體驗開展?fàn)I銷
2.            跨界思維
——行業(yè)邊界的模糊
——如何做顛覆式創(chuàng)新
3.            簡約思維
——“簡”是王道
——如何“簡”而不“乏”
4.            極致思維
——抓住用戶痛點
——如何把握興奮點
5.            迭代思維
——先開炮后瞄準(zhǔn)
——如何有效微創(chuàng)新
6.            免費思維
——羊毛出在豬身上讓狗付費
——如何規(guī)劃互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)模式
7.            口碑思維
——口碑的獨特優(yōu)勢
——如何把握口碑的關(guān)鍵節(jié)點
8.            大數(shù)據(jù)思維
——大數(shù)據(jù)現(xiàn)代企業(yè)的儀表盤
——如何讓大數(shù)據(jù)助力高效運營
9.            平臺思維
——建設(shè)生態(tài)圈
——如何建立互聯(lián)網(wǎng)時代的聯(lián)盟
 
二、互聯(lián)網(wǎng)+金融的發(fā)展趨勢
1、互聯(lián)網(wǎng)+促進所有行業(yè)的升級轉(zhuǎn)型
比爾.蓋茨：“世界需要銀行的服務(wù)，而不是需要銀行本身
2、互聯(lián)網(wǎng)＋的動力: 大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)與人工智能
3、1萬億個物聯(lián)網(wǎng)的底層數(shù)據(jù)——大數(shù)據(jù)——人工智能
案例分析：螞蟻金服在區(qū)塊鏈上做了什么樣的嘗試
4、互聯(lián)網(wǎng)+自帶金融屬性的行業(yè)
案例分析——共享單車成功于自帶金融屬性
5、人工智能正在引領(lǐng)金融行業(yè)“場景革命”——深度學(xué)習(xí)、自然語言處理、人臉識別、知識圖譜
6、金融平臺被譽為是互聯(lián)網(wǎng)的天然風(fēng)口
 
三、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能成為金融平臺
1.     大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能構(gòu)成金融大平臺
2.     大數(shù)據(jù)、人工智能與金融分析
3.     大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的關(guān)鍵路徑
4.     移動支付使信息安全成為核心競爭力
 
四、金融數(shù)據(jù)挖掘分析與應(yīng)用概述
1.     什么要做數(shù)據(jù)挖掘——多學(xué)科的融合
2.     數(shù)據(jù)挖掘的功能：分類、預(yù)測、推估、關(guān)聯(lián)、聚類、可視化
3.     如何收集、處理海量用戶數(shù)據(jù)
4.     用戶畫像描述精準(zhǔn)定位用戶
案例分析：手機的APP上獲得用戶的姓名、年齡、地理位置、金額、購買的產(chǎn)品，投資時間等
5.     數(shù)據(jù)挖掘建模及分析指標(biāo)——保險數(shù)據(jù)輔助理賠反欺詐模型
6.     智能投資顧問——未來金融職業(yè)人的首選
 
 

中國培訓(xùn)研究院營銷研究中心專家；
原招商銀行銷售主任；
原荷蘭銀行高級客戶開拓經(jīng)理；
原美林證券大客戶經(jīng)理；
原北京嘉訊科技公司培訓(xùn)總監(jiān)；
原北京玖富顧問公司副總裁；
上海交通大學(xué)、浙江大學(xué)、上海財大、上海復(fù)旦等多家知名高校合作講師。
 
王先生是理財、網(wǎng)點服務(wù)營銷專家，有10年金融機構(gòu)銀行一線的服務(wù)經(jīng)驗。長期從事個人理財業(yè)務(wù)、金融機構(gòu)服務(wù)營銷的一線工作。
王先生有豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗，具有客戶溝通能力和個人客戶開拓能力和豐富的理財知識，熟悉外資和中資銀行的營銷模式。作為一線客戶經(jīng)理，具有豐富的面向最終客戶的培訓(xùn)及講座經(jīng)驗，前后為超過4500 人次的客戶進行400場次的專題培訓(xùn)及理財講座，得到客戶的廣泛好評。
擁有豐富的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗和銷售實戰(zhàn)經(jīng)驗，為金融機構(gòu)超過6,000名分行零售主管、支行行長/主管副行長、零售主管、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理及相關(guān)服務(wù)營銷人員提供培訓(xùn)。
培訓(xùn)擅長領(lǐng)域：電話邀約及營銷技巧、顧問式營銷技巧、網(wǎng)點識別引導(dǎo)及分流、客戶關(guān)系維護及提升、金融大客戶的開發(fā)與維護、高端客戶類型分析、營銷服務(wù)流程及技巧、客戶高效溝通流程與技巧、客戶需求分析方法與案例分析、產(chǎn)品組合營銷技巧與案例分析等。