問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

課程大綱

第一章      包商銀行

1.   包商銀行基本情況

2.   包商銀行近年財(cái)務(wù)，經(jīng)營數(shù)據(jù)與資本情況

3.   包商銀行與明天系

4.   區(qū)域經(jīng)濟(jì)情況

5.   包商銀行的存單與債務(wù)工具發(fā)行情況

6.   包商銀行爆雷以后的處理方式

7.   包商銀行事件對同業(yè)和流動(dòng)性的影響分析

8.   央行和銀保監(jiān)會的一些列舉措及對外情況溝通

9.   包商銀行分析總結(jié)

10.  其他分享

第二章      錦州銀行

1.   錦州銀行基本情況，分支與業(yè)務(wù)覆蓋

2.   錦州銀行的上市情況

3.   錦州銀行近年財(cái)務(wù)，經(jīng)營數(shù)據(jù)與資本情況

4.   錦州銀行的存單與債務(wù)工具發(fā)行情況

5.   注冊會計(jì)師辭職與股票停牌

6.   戰(zhàn)略投資者入股及其作價(jià)

7.   戰(zhàn)略投資者入股后的內(nèi)部調(diào)整

8.   錦州銀行事件與包商銀行事件處置方式的差異

9.   區(qū)域經(jīng)濟(jì)情況及2018年&2019年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

10.  銀行的內(nèi)部控制問題

11.  包商銀行分析總結(jié)

12.  進(jìn)一步的思考

第三章      海南發(fā)展銀行

1.   海南發(fā)展銀行發(fā)展的時(shí)間主線

2.   海南發(fā)展銀行的股東與治理

3.   海南發(fā)展銀行基本情況，分支與業(yè)務(wù)覆蓋

4.   海南發(fā)展銀行的財(cái)務(wù)，經(jīng)營數(shù)據(jù)與資本情況

5.   區(qū)域經(jīng)濟(jì)情況及地產(chǎn)熱

6.   內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理問題的思考

7.   央行對海南發(fā)展銀行的處置

8.   工行的任務(wù)及角色

9.   海南發(fā)展銀行清算的導(dǎo)火索

10.  進(jìn)一步的思考

第四章      其他典型的國內(nèi)中小行

1.   恒豐銀行的內(nèi)部問題及后期注資情況

2.   哈爾濱銀行情況

3.   大連銀行情況

4.   盛京銀行情況

5.   某城商行的經(jīng)營情況

6.   某農(nóng)商行被降級

7.   其他分享

第五章      國外銀行案例分享

1.   巴林銀行的倒閉分析

2.   雷曼倒閉與次貸危機(jī)

l   危機(jī)前后的市場情況

l   危機(jī)的直接原因

l   危機(jī)的影響

l   雷曼的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析

3.   花旗銀行的問題與救助

l   危機(jī)的直接原因

l   財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)績分析

l   政府救助情況

4.   其他分享

第六章      問題銀行的管理及應(yīng)對

1.   問題銀行與系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

2.   問題銀行與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其形成

3.   問題銀行的研判，處理與恢復(fù)機(jī)制

4.   存款保險(xiǎn)制度與中國的存款保險(xiǎn)體系

5.   存款保險(xiǎn)基金的運(yùn)行

6.   全球系統(tǒng)重要性銀行

7.   國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行

8.   當(dāng)前的商業(yè)銀行資本管理架構(gòu)

9.   我國商業(yè)銀行的資本補(bǔ)充渠道與方法

10.  美國的問題銀行接管與處置方法

11.  其他分享

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作

針對不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識別，市場風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場培訓(xùn)

【學(xué)員評價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部