商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

課程大綱

開篇： 理解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.   事件背景，處置措施，事件影響

2.   銀行運(yùn)營情況：經(jīng)營數(shù)據(jù)的簡要分析

3.   其他分享

第一章  商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1.   什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)

2.   商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

3.   中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對方式

4.   什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

5.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

6.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架

7.   如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解

8.   什么是公司治理，巴塞爾委員會關(guān)于有效的公司治理的基本原則

9.   公司治理的內(nèi)外部環(huán)境

10. 當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足

11. 如何做到前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)管理：國外銀行的工作實(shí)踐

12. 關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國外的實(shí)踐總結(jié)

l   總體架構(gòu)

l   資本管理架構(gòu)

第二章  全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

1.   什么是內(nèi)部控制

2.   內(nèi)部控制在我國的發(fā)展歷程

3.   什么是內(nèi)部審計(jì)

4.   如何理解三道防線

5.   什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的五道防線

6.   風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

7.   工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構(gòu)

第三章  商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)

1.   近期我國全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

l   今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線

l   近期中國經(jīng)濟(jì)與金融市場運(yùn)行要點(diǎn)

l   防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

第四章  全面風(fēng)險(xiǎn)管理中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法

1.   信用風(fēng)險(xiǎn)

l   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)

l   信用風(fēng)險(xiǎn)的識別與管理方法

l   如何做好貸前，貸中與貸后工作

l   貸前調(diào)查一般要點(diǎn)

l   大中小型客戶的一般特點(diǎn)

l   貸后管理的早期預(yù)警

l   信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

l   信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評級

l   對信用評級的進(jìn)一步理解

l   信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量

l   不良資產(chǎn)處置的一般方式

l   當(dāng)前的市場化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵的不良資產(chǎn)處置方式

l   《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》評述：控制風(fēng)險(xiǎn)集中度

l   《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類暫行辦法》評述：明確資產(chǎn)分類

l   貸款定價(jià)機(jī)制改革：解讀與對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：1）美國大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理框架與職責(zé)分工；2）定價(jià)方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶

l   其他分享

2.   操作風(fēng)險(xiǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)

l   法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程

l   操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法：三大方法

l   巴塞爾協(xié)議最終修改版本對操作風(fēng)險(xiǎn)度量的修訂：如何理解和計(jì)算

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.   流動性風(fēng)險(xiǎn)

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)案例

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)的定義

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)的來源

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散以及與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   流動性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法：國內(nèi)商業(yè)銀行

4.   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

l   合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的簡單理解

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的新領(lǐng)域：制裁合規(guī)及相關(guān)案例

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)前主要的員工行為管理方法

l   其他分享

5.   市場風(fēng)險(xiǎn)

l   市場風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解

l   市場風(fēng)險(xiǎn)的識別：主要影響因素

l   市場風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架

l   理解交易賬戶和銀行賬戶

l   銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步理解：風(fēng)險(xiǎn)來源

l   市場風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國大型商業(yè)銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)管理;2)如何與信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門協(xié)同管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

l   其他分享：國內(nèi)商業(yè)銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)管理

6.   資本管理

l   資本管理的監(jiān)管框架

l   資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   資本充足要求

l   資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目

l   中國金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式

l   操作實(shí)踐與注意事項(xiàng)

7.   總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理

l   風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程與演進(jìn)軌跡

l   金融科技對風(fēng)險(xiǎn)管理的影響

l   展望未來

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作

針對不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識別，市場風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場培訓(xùn)

【學(xué)員評價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部