當前宏觀與監(jiān)管形勢下的合規(guī)風險管理、案防管理與員工行為管理

當前宏觀與監(jiān)管形勢下的合規(guī)風險管理、案防管理與員工行為管理

第1章：當前中國的宏觀經(jīng)濟要點

1.   當前中國宏觀經(jīng)濟政策要點

2.   理解雙循環(huán)

3.   當前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

4.   疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點

5.   未來中國商業(yè)銀行業(yè)運營的主要挑戰(zhàn)

6.   未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢

7.   當前重點支持行業(yè)和重點投放行業(yè)

第2章金融機構(gòu)案防管理與員工行為管理

要點：

1.   解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.   解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

3.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》

1.   解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》

4.   案防：如何防止以及建議

5.   員工行為管理：什么是“最好”的方法

6.   案例分享:

l  某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案例

l  某銀行員工挪用公款案例

l  某股份銀行員工挪用客戶理財資金案例

l  某銀行員工非法集資案例

l  其他案例

7.   什么是案防以及案件的分類

8.   理解操作風險和案件的關(guān)系

9.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注方向

10. 案防體系建設(shè)與長效機制

l  基本做法與要點

l  案件綜合治理與防范的主要措施

11. 什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

12. 員工行為管理

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案

n  某銀行員工騙貸案

n  某銀行員工私刻公章案例

n  某銀行員工非法炒股案例

n  其他案例

l  如何防范日常業(yè)務(wù)中的風險：給員工的建議

l  對案件的進一步思考

l  監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”

l  案件防控與銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

l  分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

n  日常行為管理的一般做法

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  八小時以外管理的主要方法

n  對員工行為畫像的一般方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n  人才培養(yǎng)

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進一步理解：三不為

13. 合規(guī)風險文化建設(shè)及其重要性

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風險文化與合規(guī)文化

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐

14. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

l  快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

l  案例：

n  某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

n  某銀行領(lǐng)導主導的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n  分享：外國大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計實踐

n  其他案例

15. 重新理解三道防線

16. 其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

第3章：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

要點：

1.   2019年，2020年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

2.   近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

3.   近期合規(guī)處罰的“新”方向

l  整治違規(guī)收費相關(guān)案例

l  理解反洗錢，反恐融資與制裁

l  近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019

l  金融機構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

4.   我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

5.   合規(guī)管理與公司治理：

l  合規(guī)管理從高管做起

l  2020年7月銀保監(jiān)會談銀行保險機構(gòu)的公司治理

l  《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》的解讀

6.   其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

——金融行業(yè)風控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【授課風格】

專家型講師，并具備長期金融實操經(jīng)驗，講課內(nèi)容貼合聽眾與學員的日常工作

針對不同的學員調(diào)整授課內(nèi)容，使學員學有所得

善于與學員進行課堂互動與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學員樂于學習

【主講課程】

銀行信貸方向財務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風險管理

財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風險管理：信用風險與信用模型，操作風險管理與識別，市場風險管理，資產(chǎn)負債管理，資本計量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟分析

汽車金融行業(yè)實踐

金融投資工具與金融市場培訓

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務(wù)部