從全球宏觀經(jīng)濟(jì)剖析到私人銀行客戶的資產(chǎn)配置

從全球宏觀經(jīng)濟(jì)剖析到私人銀行客戶的資產(chǎn)配置

課程背景：

全球進(jìn)入一個非常動蕩的時代，各類指標(biāo)出現(xiàn)反應(yīng)不及或是落后現(xiàn)象。全球宏觀經(jīng)濟(jì)的剖析放在重大事件的分析及預(yù)測，對高端私人銀行客戶的資產(chǎn)配置較為有利。全球利率，全球通膨，全球能源，全球糧食，地域戰(zhàn)爭，地緣政治，疫情發(fā)展，新興產(chǎn)業(yè)，古老歷史為鑒.提供我們私人銀行客戶作深度交流及投資決策。

在這個基礎(chǔ)下，對我們私人銀行家來說是非常挑戰(zhàn)的時代。懂金融，還要懂國際政治，懂歷史。好的是與客戶的關(guān)系更加緊密，壞的是對整個客戶的投資組合的績效要操心許多。所以建立私人銀行客戶的投資理念，是門藝術(shù)，值得玩味。重點還是幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定。

課程收益：

● 讓學(xué)員了解全球利率，全球通膨，全球能源，全球糧食的考慮層面及地域戰(zhàn)爭，地緣政治的考慮層面，學(xué)會疫情發(fā)展，新興產(chǎn)業(yè)，古老歷史為鑒的方式。

● 讓學(xué)員深刻了解，盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定金融服務(wù)。

● 深刻了解，動蕩的時代是與客戶的關(guān)系更加緊密，私人銀行客戶的投資組合求穩(wěn)為先，鞏固私人銀行團(tuán)隊與客戶的關(guān)聯(lián)

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財經(jīng)理、保險理財顧問、投資顧問等

課程方式：講授50%、案例20%、互動討論30%

課程大綱

第一講：目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)注意的焦點事件

事件一：俄烏戰(zhàn)爭（速戰(zhàn)效果不佳）

原因1：美國及北約的背后之持

原因2：蘇俄的天然氣，烏克蘭的全球糧食供應(yīng)

結(jié)果：蘇俄改采瓜分烏克蘭國土策略，時間托長（美國善用策反敵國反對派）

事件二：美國調(diào)升利率

工具：利率圖表

原因1：壓制通貨膨漲

原因2：美債被拋售，中國，日本，瑞士，巴西…

原因3：維持強(qiáng)勢美元，收割其他小國家資產(chǎn)

原因4：吸引全世界資金回流美國

原因5：賣武器賺錢

事件三：全球匯市波動

工具：利率圖表全球匯市圖表

原因1：美國急升利率，全球資金回流美國

原因2：小國的美元外匯存底不夠，當(dāng)?shù)刎泿糯筚H，國家破產(chǎn)

原因3：能源及糧食危機(jī)，進(jìn)口國的購買成本提升，當(dāng)?shù)赝ㄅ蛭C(jī)，匯率走貶

原因4：匯市走貶，海外投資不會進(jìn)來，經(jīng)濟(jì)循環(huán)不振，國家破產(chǎn)

事件四：全球股市高檔波動（風(fēng)險極大）

工具：全球股市圖

事件五：全球通貨膨漲

聯(lián)合國公布：全球2022年GDP2.5%，2023年2.2%

事件六：全球能源危機(jī)（舉例歐洲能源危機(jī)）

事件七：全球糧食危機(jī)（舉例烏克蘭糧食供應(yīng)不足）

事件八：全球疫情危機(jī)

原因1：病株變異快，無根本解決之道

原因2：防止疫情擴(kuò)散，亦阻止了經(jīng)濟(jì)活動

原因3：全球各國防疫策略不同，全球重新流通的時間點難測

事件九：地緣戰(zhàn)爭（舉例俄烏地區(qū)，中東地區(qū)）

第二講：全球宏觀經(jīng)濟(jì)的焦點預(yù)測（課堂討論）

導(dǎo)入：全球宏觀經(jīng)濟(jì)圖

一、美國維持相對高利率態(tài)勢會有一段時間

1. Fed調(diào)升利率的機(jī)率高

2. 長天期債券利率水準(zhǔn)回到正常軌道

3. 美債不斷被拋售，不維持高利率，美債會崩盤

4. 美國長短期國債收益率倒掛，表示市場對美國經(jīng)濟(jì)或存硬著陸

二、俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)

1. 美國與北約借此拖垮蘇俄

2. 中蘇的大聯(lián)盟國家數(shù)愈來愈多

3. 能源危機(jī)持續(xù)

三、美元持續(xù)強(qiáng)勢

1. 紙老虎必需演下去.全球其他國家匯率往貶值方向

2. 美元指數(shù)113創(chuàng)近10年新高，挑戰(zhàn)1970年初美國大通漲時的120

四、新興產(chǎn)業(yè)

綠色產(chǎn)業(yè)，太空航空，新能源產(chǎn)業(yè)，文化產(chǎn)業(yè)，宗教行業(yè)，心理學(xué)產(chǎn)業(yè)

五、地緣區(qū)域最安全之處

南海，東盟+中國

六、下元九運(yùn)

——離卦，南方，火運(yùn)

工具：運(yùn)勢圖表

第三講：目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)情況下，對高端私人銀行客戶的投資策略建議

1. 現(xiàn)金流及美元貨幣基金，人民幣貨幣基金，提升比例

2. 黃金增加比例

工具：黃金比例圖

3. 股票或浮動型收益產(chǎn)品比例減少到20%以下，或更低

4. 保險產(chǎn)品的母公司集團(tuán)作追蹤了解

5. 了解保險貸款的流程，必要時，可以先貸出來，維持高現(xiàn)金在手

6. 重新研究手中持有的債券公司等級狀況，A級以上為標(biāo)準(zhǔn)

7. 本業(yè)企業(yè)若有債信額度可用，盡量借貸出來，不用，放著都沒有關(guān)系

8. 縮小本業(yè)的規(guī)模，甚至關(guān)閉，重新省思賽道

9. 發(fā)展線上經(jīng)營方式，各行業(yè)都通.線上引流，線下體驗

第四講：目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)情況下，對高端私人銀行客戶的投資組合建議

重點：未來12個月的金融類產(chǎn)品

1. 現(xiàn)金流+ 貨幣型基金(人民幣) + 固定收益理財產(chǎn)品(公司自己) > 40%

2. 保險產(chǎn)品持有比例， 在10% 左右， 可以隨時貸款出來

3. 國債 + 海外債券(A級以上) > 20%

4. 債券型基金 ( 擔(dān)心持有爆雷公司，再追蹤) < 10>

5. 股票 + 浮動型收益型基金 < 20>

6. 黃金加碼時間尚未到，跌破1500美元再考慮，目前1700美元水準(zhǔn)

25年金融市場實操經(jīng)驗

曾任：漢紅股權(quán)|董事總經(jīng)理

曾任：渣打銀行（世界500強(qiáng)）|私人銀行部董事

曾任：法國巴黎銀行（世界500強(qiáng)）|私人銀行董事

曾任：美國保德信（世界500強(qiáng)）|副總裁

曾任：英國保誠（世界500強(qiáng)）|亞洲科技型基金經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營銷、財富管理、客戶營銷、信托營銷等

深度專研國際金融觀，擔(dān)任各類知名企業(yè)金融職位歷練，熟悉中國高端客戶的市場及發(fā)展

? 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學(xué)（全美公立前十大）MBA

? 長春長發(fā)集團(tuán)（香港）（國企）專家評審委員、高級顧問

? 深圳前海磐石基金投資集團(tuán)|廣東鵬文律師事務(wù)所合伙人

? 美國孫中山基金會大中華區(qū)|山東沛蘭股權(quán)公司執(zhí)行董事長

資深金融商品實操經(jīng)驗，為醫(yī)藥、金融、地產(chǎn)、新興科技等多行業(yè)操盤過投融資、資產(chǎn)規(guī)劃等多個金融業(yè)務(wù)：

→ 曾為50+家全國知名企業(yè)提供金融咨詢服務(wù)，累計咨詢業(yè)務(wù)創(chuàng)收6000萬元

→ 曾引進(jìn)大型企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃及不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，累計大型業(yè)務(wù)創(chuàng)收達(dá)20億+元

→ 曾參與盡調(diào)12個新能源、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)融資項目，累計引進(jìn)投資資金3億+元

→ 曾參加評估800+件境內(nèi)外融資，大健康、制藥業(yè)行業(yè)投資項目，累計投資資金30+億元

鄭宇成老師曾擔(dān)任多家世界500強(qiáng)金融企業(yè)高管，深耕投資銀行、基金、私人銀行、投資、信托等國內(nèi)外銀行深層業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)的產(chǎn)品在年度當(dāng)中取得大幅度的突破，其中：

臺灣地區(qū)亞洲科技型公募基金類第1名—在英國保誠集團(tuán)負(fù)責(zé)臺灣、日本、韓國、香港各地的科技股（主要投資標(biāo)的），管理公募基金10億美元以上的成果，實現(xiàn)年度報酬率102%。

渣打銀行全國私人銀行第2名—曾負(fù)責(zé)華東區(qū)私人銀行業(yè)務(wù)、離案信托業(yè)務(wù)，2年內(nèi)實現(xiàn)管理高凈值客戶資產(chǎn)30億人民幣以上。

美國保德信集團(tuán)臺灣地區(qū)私人銀行前3名—曾負(fù)責(zé)私人銀行高端財富業(yè)務(wù)，著重于高端客戶財富的投資組合的投資顧問業(yè)務(wù)，管理高凈值客戶資產(chǎn)5億美元以上。

法國巴黎銀行亞洲區(qū)私人銀行前10名—曾作為高端私人銀行客戶的投資組合的投資顧問，負(fù)責(zé)公司私人銀行部業(yè)務(wù)及家族信托業(yè)務(wù)，4年多的時間實現(xiàn)高凈值客戶資產(chǎn)15億美元以上。

主講課程：

《私人銀行客戶的投資再沖刺——S基金篇》（私募基金）

《推陳致新——私人銀行家的自我打造及精進(jìn)》

《私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實戰(zhàn)投資工具應(yīng)用》

《同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)》

《從宏觀經(jīng)濟(jì)的剖析到私人銀行客戶的資產(chǎn)配置》

《高端私人銀行客戶開發(fā)及營銷維護(hù)的精細(xì)化管理》

《私人銀行客戶的營銷大單——與企業(yè)戶的相生相愛》

《從資產(chǎn)配置到海內(nèi)外家族信托——高端私人銀行客戶的財富管理需求》

課程風(fēng)格：

【實戰(zhàn)實操】結(jié)合多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗，從當(dāng)下市場與政策分析當(dāng)下熱門金融現(xiàn)象，加深學(xué)員對私人銀行業(yè)務(wù)的專業(yè)度。

【深入淺出】分析金融發(fā)展史及金融觀，從深層專業(yè)內(nèi)容解析，導(dǎo)向當(dāng)下中國金融市場，加深學(xué)員對金融法源的印象與知識面，拓展私人銀行業(yè)務(wù)線的層面。

部分客戶評價：

鄭老師有非常扎實的金融知識跟豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，分享了當(dāng)下熱門的各項新興產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品，拓寬了私人銀行的專業(yè)內(nèi)容，案例也很貼切，對于我們以后在工作中有很大的幫助。

——渣打銀行上海地區(qū)私人銀行部顧經(jīng)理

聽了鄭老師的課后，無論是眼界或者格局，感覺都得到了升華。長江后浪推前浪，提前做好財富規(guī)劃，從單個客戶到企業(yè)客戶其實都能夠?qū)ΠY下藥去解決他們的痛點問題。

——美商保德信證券公司劉經(jīng)理

私行高客精細(xì)化管理為我們理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進(jìn)行高客服務(wù)，提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。

——渣打銀行杭州地區(qū)私人銀行部王經(jīng)理

鄭老師的課程非常精彩，讓我們私人銀行團(tuán)隊系統(tǒng)性的了解了資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展趨勢和基金產(chǎn)品的投資策略、風(fēng)控措施。同時，結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)形勢，讓銷售團(tuán)隊掌握了根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期來配置資產(chǎn)的方法和客戶溝通的技巧，有效地提升的團(tuán)隊信心和技能。

——英國保誠王總經(jīng)理

私行高客精細(xì)化管理為我們理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進(jìn)行高客服務(wù)，提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。

——某知名500強(qiáng)銀行王經(jīng)理

鄭老師有專業(yè)的高端私人銀行客戶服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，課堂效果輕松活躍，老師為我們分析了當(dāng)下的高端私人銀行客戶服務(wù)營銷的要點，豐富了我們對于私人銀行的古今發(fā)展歷程以及業(yè)務(wù)線的產(chǎn)品內(nèi)容，讓我們在對接客戶的時候能夠更全面更有說服力。

——全球華人保險教育機(jī)構(gòu)集團(tuán)殷總