誠信展業(yè)與合規(guī)經(jīng)營 人壽保險展業(yè)與經(jīng)營類法律法規(guī)

誠信展業(yè)與合規(guī)經(jīng)營

人壽保險展業(yè)與經(jīng)營類法律法規(guī)

主講：曾凡濤 老師

【課程背景】

近些年隨著銀保監(jiān)局監(jiān)管政策逐步完善，對于保險機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營提出更高的要求，與此同時出臺了一系列相關(guān)法規(guī)、和行業(yè)準則，特別值得注意的是，對消費者權(quán)益保護的一系列配套的考評、制度體系建設(shè)越來越完善，對整個保險行業(yè)的發(fā)展和轉(zhuǎn)型提出了新的要求，即由原來片面追求業(yè)績的粗發(fā)性發(fā)展，越來越追求業(yè)務(wù)品質(zhì)的質(zhì)量，而市場的口碑除了服務(wù)體系建設(shè)與完善，更新合規(guī)經(jīng)營的保證，各機構(gòu)保險公司開始重視合規(guī)經(jīng)營，但值得目前保險公司無論是管理層還是業(yè)務(wù)層，對于法律合規(guī)仍然缺乏系統(tǒng)的認識，甚至缺乏基本的法律常識，后續(xù)給公司經(jīng)營帶來了巨大的風險，本課程意在解決保險機構(gòu)在經(jīng)營過程中相關(guān)法律法規(guī)進行梳理，了解合規(guī)體系，哪些行為可為，哪些行為不可為。

?  保險法中對保險公司設(shè)立、經(jīng)營作了哪些具體規(guī)定？違反保險法將承擔什么樣的法律責任

?  保險在如何做好合規(guī)經(jīng)營，特別是銷售隊伍如何做好合規(guī)展業(yè)，哪些銷售行為屬于違規(guī)，個人和公司將會承擔什么樣的法律后果？

?  保險公司在各個條線存在哪些風險，這些風險對應(yīng)法律法規(guī)有哪些

?  銀保監(jiān)及監(jiān)管部門對保險機構(gòu)有什么管理措施，何種行為會被視為違法監(jiān)管規(guī)定，哪些行為可能涉及行政處罰

?  保險公司在經(jīng)過過程中，哪些領(lǐng)域可能涉及民事侵權(quán)，如果發(fā)生刑事案件，該如何進行處理？哪些刑事案件是保險領(lǐng)域經(jīng)常發(fā)生的？

    這些是我們學(xué)習本課程的重要的課題，也是本課程的內(nèi)容所在。

課程突破采用案例化的形式講解，讓非法律專業(yè)人士盡量弄得基本原理和規(guī)則，結(jié)合一些工作中常見的一些問題、實現(xiàn)保險公司合法經(jīng)營能力，創(chuàng)造更好地優(yōu)質(zhì)業(yè)績！

【課程收益】

1.    明確保險法中關(guān)于人身保險合同和保險公司經(jīng)營一些規(guī)定

2.    掌握一些監(jiān)管頒布的重要法規(guī)、明晰哪些行為屬于銷售違規(guī)、違規(guī)經(jīng)營

3.    掌握了解監(jiān)管舉報及投訴相關(guān)法規(guī)，了解在投訴處理中規(guī)避的風險

4.    掌握監(jiān)管現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查監(jiān)管措施，便于更好配合企業(yè)應(yīng)對監(jiān)管檢查

5.    了解銀保監(jiān)行政處罰的程序，便于工作中做好準備，減輕企業(yè)行政處罰風險

【課程特色】

干貨，沒有廢話；對重點法規(guī)在工作運用進行解讀

法律法規(guī)配真實案例解讀；

【課程對象】

    董事長、總裁、總經(jīng)理、運營副總經(jīng)理、法律合規(guī)人員、客服部管理人員、投訴處理人員、柜面客服人員、銷售人員

【課程時間】  1天，6小時/天（課程標準版1天）

【課程大綱】

一、保險法、民法典合同相關(guān)重點條文解讀

1、保險法的基本原則

2、保險合同的相關(guān)規(guī)定

3、人身保險合同與財產(chǎn)保險合同

u  保險責任免除常見情況

u  關(guān)于如實告知義務(wù)

u  保險理賠常見幾種風險

4、民法典一些法規(guī)

u  合同的成立、生效條件

u  合同的類型、解除權(quán)

u  婚姻繼承相關(guān)規(guī)定

案例一：代簽名問題引發(fā)的合同效力問題

案例二：電子保險合同的法律效力問題

二、保險法對于合規(guī)經(jīng)營相關(guān)法規(guī)

1、保險法中保險經(jīng)營規(guī)則

2、保險業(yè)監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定

3、監(jiān)管相關(guān)其他管理規(guī)定

u  信息披露管理辦法(新法）與一年期披露細則

u  內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)定

u  《保險公司管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析

案例三：因內(nèi)控管理不善，導(dǎo)致行政處罰

案例四：因回訪問題被行政處罰

三、銷售人員、管理人員哪些銷售行為構(gòu)成違規(guī)

1、《保保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（新法）相關(guān)解析

u  公司及銷售人員的管理責任

u  公司及銷售人員承擔的法律責任

2、 人身保險銷售誤導(dǎo)行為認定指引

u  銷售誤導(dǎo)的行為定義

u  銷售誤導(dǎo)行為的常見表現(xiàn)

案例五：銷售人員欺騙投保人，導(dǎo)致個人行政處罰

案例六：銷售人員隱瞞重要條款，導(dǎo)致個人行政處罰

四、對于舉報、投訴和消費者權(quán)益保護相關(guān)規(guī)定

1、《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》新法（9號令）解讀

u  關(guān)于消費者權(quán)利保護工作要求

u  監(jiān)管關(guān)于消保工作的其他相關(guān)規(guī)定

2、《銀行保險違法行為舉報處理辦法》

u  舉報的受理條件

u  舉報件的分類、權(quán)利與義務(wù)

u  處理舉報的規(guī)范流程

4、投訴處理過程涉及的法律法規(guī)

u  《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》

u  過渡維權(quán)與非理性投訴法律應(yīng)對

案例七：偽造客戶投訴材料、虛列費用處理投訴導(dǎo)致被處罰

案例八：運用法律話術(shù)回復(fù)“代理退?！睈阂馔对V

五、監(jiān)管對于檢查和行政處罰相關(guān)規(guī)定

1、《保險法》中涉及的行政責任

2、 中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）《保險公司非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》

3、《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

u  處罰種類、流程

u  處罰調(diào)查、立案、取證、審議

u  被處罰人權(quán)利與聽證程序  

案例九：抗拒、阻礙監(jiān)管檢查導(dǎo)致被處罰

案例十：因未及時整改履行管理責任被行政處罰

案例十一：因提供不完整、虛假材料被行政處罰

六、涉及民事侵權(quán)與刑事責任的相關(guān)規(guī)定

1、 保險領(lǐng)域涉及的刑事犯罪與責任

u  常見犯罪種類與罪名

u  保險機構(gòu)刑事案件的報告義務(wù)

2、 保險領(lǐng)域涉及的民事侵權(quán)問題

案例十三：保險公司代理人涉嫌非法集資案例

案例十四：代理人與客戶串通殺妻騙保案例

曾凡濤老師——企業(yè)溝通談判與投訴處理實戰(zhàn)專家

?  FBI危機談判之企業(yè)運用實踐方法的開發(fā)者

?  曾任中國平安保險黑龍江分公司投訴管理人員、投訴專家講師，   多次擔任非理性、疑難案件專案組成員

?  曾任省級主流媒體黑龍江電視臺刑事案件、警務(wù)類節(jié)目一線新聞現(xiàn)場采訪、報道人

?  現(xiàn)為金融企業(yè)合規(guī)體系建設(shè)項目負責人

?  輿情風險防控、客訴談判、合規(guī)風險領(lǐng)域講師

?  具有法律專業(yè)背景，公司消防者權(quán)益保護工作與客企關(guān)系方面法務(wù)咨詢顧問

【個人簡介】

曾凡濤老師擁有世界500強企業(yè)投訴處理與培訓(xùn)工作經(jīng)歷，憑借十余年豐富談判溝通實戰(zhàn)經(jīng)驗（其中8年保險投訴處理與應(yīng)對經(jīng)驗，2年投訴與談判培訓(xùn)經(jīng)驗），結(jié)合FBI國際危機談判首席談判專家克里斯.沃斯方法及國內(nèi)警務(wù)危機事件談判理論，在處理風險投訴案件實戰(zhàn)、與企業(yè)危機談判上均取得顯著工作成績。

?  曾老師曾在平安公司任職期間，中國平安構(gòu)素有保險行具有極高的聲譽。擁有超過1800余件保險投訴案件談判實戰(zhàn)經(jīng)驗，參與了企業(yè)非理性投訴、高額索賠、過渡維權(quán)、自殺脅迫等特風險案件的談判，多次參與化解媒體公關(guān)、群體性投訴處理，曾老師是疑難案件處理核心人員。

?  在擔任電視新聞媒體工作人員期間，參與約100余件刑事案件的采訪溝通工作，對刑事案件犯罪嫌疑人進行現(xiàn)場訪談，善于通過于被訪談?wù)呓⑿湃捂溄?、進行同理心溝通交流。

?  創(chuàng)造經(jīng)典談判案例，例如：化解以自殺相威脅索賠客戶、勸退非理性手段（拉橫幅、噴漆）上訪客戶，十分鐘溝通使客戶主動撤訴，降低客戶索賠金額等實戰(zhàn)談判案例

?  在中國平安期間，是省分公司投訴培訓(xùn)體系開發(fā)主要負責人之一，是平安分公司內(nèi)部投訴處理、及非理性談判課程體系的重要開發(fā)者，從7年投訴處理工作中精選實戰(zhàn)案例，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，系統(tǒng)分析問題，設(shè)計實操工具，提煉技巧，開發(fā)了多門培訓(xùn)課程，如曾開發(fā)《投訴處理之六脈神劍》、《掌控投訴談判方法》、《客服投訴領(lǐng)域法律運用》、《非理性客戶投訴處置策略》、《投訴處理之六脈神劍》、《自媒體輿情風險應(yīng)對策略》、《監(jiān)管行政處罰案例匯編解析》、《保險運營合規(guī)經(jīng)營》、《保險合規(guī)展業(yè)避坑》等一系類內(nèi)訓(xùn)幫助公司投訴處理人員整體技能提升和合規(guī)經(jīng)營能力的提升。

?  曾老師結(jié)合談判實戰(zhàn)經(jīng)驗，進行歸納總結(jié)，對于企業(yè)在如何應(yīng)對非理性客戶談判，及自媒體下輿情風險防范進行了深入研究，同時結(jié)合FBI危機談判與警務(wù)談判一些理論基礎(chǔ)，總結(jié)出了一套“情緒談判與心理模型”為核心，解決企業(yè)危機事件溝通的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構(gòu)的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

    曾老師現(xiàn)全身心的致力于幫助中國企業(yè)的法律合規(guī)與風險防范能力整體提升、不斷完善發(fā)展企業(yè)危機談判領(lǐng)域研究，保護消費者合法權(quán)益，在依法治國旗幟下，為幫助中國企業(yè)通過價值創(chuàng)新實現(xiàn)可持續(xù)成長，實現(xiàn)強企夢、強國夢而矢志奮斗！

【授課風格】

?  實戰(zhàn)型導(dǎo)師，深入淺出、條例清晰、親身經(jīng)歷、案例生動。

?  學(xué)以致用：曾老師的課緊扣企業(yè)實際情況，將深奧的以一種輕松、愉快的方式傳授給學(xué)員，既有道法的運用，又術(shù)之精細，操作性極強，學(xué)能致用。

?  能力培養(yǎng)：曾老師的講授充滿激情，點燃學(xué)員的內(nèi)心，注重心靈的解剖，在傳授學(xué)員知識和技能的同時幫助學(xué)員培育自己的談判思維和談判風格塑造。

?  解渴、過癮、實用、有效！

【主講課程】

溝通談判系列

《向FBI首席談判專家學(xué)習：危機談判與同理心溝通方法論》

《向FBI首席談判專家學(xué)習：情緒談判法之非理性客訴談判運用》

投訴處理系列

《攻心為上，化訴為機：保險客戶投訴處理之心法》

《攻心為上，化訴為機：銀行客戶投訴處理之心法》

《提升客戶體驗感CEM，企業(yè)客服體系升級》

法律類系列

《民法典--合同常見法律風險》

《企業(yè)常見法律合規(guī)風險與應(yīng)對措施》

合規(guī)類系列

《保險公司合規(guī)經(jīng)營法律法規(guī)》

《企業(yè)合規(guī)管理體系構(gòu)建》

《企業(yè)數(shù)字合規(guī)與風險管理》

法商類系列

《法商思維與保險銷售》

【學(xué)員評價】

曾老師是我客訴工作的戰(zhàn)友和同事，善于總結(jié)與學(xué)習，特別注重于一般實踐的規(guī)律總結(jié)，在多年與客戶戰(zhàn)火洗禮，總結(jié)出了一套以實戰(zhàn)為主導(dǎo)的培訓(xùn)課程，我曾多次邀請曾老師為保險行業(yè)客訴處理人技能提升分享及培訓(xùn)，管理干部及員工都收獲較好的評價！。

——時任君康保險黑分公司運營經(jīng)理

曾老師的課程是經(jīng)過多年保險投訴談判的經(jīng)驗打磨，并且借鑒吸收了國外危機談判先進的方法論，做到了“知行合一”，曾老師是一位善于總結(jié)和書寫歸納的老師，相信相關(guān)的談判課程一定可以為企業(yè)發(fā)展和風險規(guī)避提供很好的指引和幫助！

——策教育創(chuàng)始人  李發(fā)海