企業(yè)融資渠道及融資方案的撰寫

企業(yè)融資渠道及融資方案的撰寫

主講：孟郡

【課程背景】

企業(yè)融資是企業(yè)生存必備的能力，融資成本低，融資速度快，是市場競爭的優(yōu)勢，如何融資，如何了解融資的商業(yè)邏輯，本課程用白話為你解析。

【課程收益】

l  了解企業(yè)融資市場的布局，概況和國家形勢

l  中小企業(yè)融資的方式有哪些，具有哪些特點

l  案例解析降低融資成本方法

【課程特色】

l  案例，深入淺出聽得懂；

l  科學(xué)，背后理論講得明；

l  實戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；

l  展望，以史為鑒看未來

【課程對象】財務(wù)、高管及相關(guān)需求者

【課程時間】6小時（1天）

【課程大綱】

第一單元：企業(yè)融資難的關(guān)鍵是什么？企業(yè)融資渠道有多少？

1.     相關(guān)信息不匹配

2.     對融資的商業(yè)邏輯不清晰

3.     資產(chǎn)負(fù)債表上看融資

4.     銀行信貸資金

5.     結(jié)算資金

6.     民間/影子銀行

7.     專項資金/結(jié)算資金

8.     長期負(fù)債/資產(chǎn)證券化

9.     股東/投資人資金

10.  股權(quán)溢價資金

11.  股東留存資金

12.  表外融資

13.  項目融資

第二單元：如何用活融資杠桿？

1. 企業(yè)融資邏輯禁忌（時間錯配、結(jié)構(gòu)錯配、性質(zhì)錯配）

2. 融資杠桿作用的指標(biāo)分析

3. 股權(quán)融資和債權(quán)融資各自特點

4. 股權(quán)融資和債權(quán)融資的成本解析

5. 常見信貸資金的類型及其貸款流程

6. 信貸市場對于企業(yè)財報資料、通過信用評級、授信、貸款審批程序，體驗企業(yè)資信能力 的提升途徑和方法。

7. 并以企業(yè)運營能力為主線，結(jié)合企業(yè)供、產(chǎn)、銷 和分配過程，建立資本金補(bǔ)充機(jī)制。

8. 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)邏輯

9. 供應(yīng)鏈融資

10. 非銀行機(jī)構(gòu)（融資租賃）

11. 針對大額、疑難融資，組合運用金融工具，突破融資難題【案例】華夏幸福的“花式融資”

第三單元：如何進(jìn)行項目的全貌可行性分析？

1.     項目的選擇依據(jù)

2.     項目選擇的流程設(shè)計

3.     工業(yè)項目可行性分析

4.     投資估算與資金籌措

5.     項目商業(yè)模式分析模型（戰(zhàn)略定位、核心競爭力、盈利能力）

6.     商業(yè)模式畫布繪制

7.     綱要分析及內(nèi)容

8.     市場估算

9.     投入相關(guān)估算

10.  投資估算與資金籌措

11.  財務(wù)測算基礎(chǔ)數(shù)據(jù)與參數(shù)選擇

12.  財務(wù)效果評價－盈利分析（凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率及償債能力分析）

13.  盈虧平衡分析－保本點銷售額分析、保本點銷售量分析、投資回收期分析

14.  常見風(fēng)險因素解析

財務(wù)管理專家   孟郡

【專業(yè)資質(zhì)】

?中國注冊會計師、融資規(guī)劃師導(dǎo)師、高級管理會計師

?中國總會計師協(xié)會管理會計特聘管理會計講師 

?財會類職業(yè)院校特聘財務(wù)講師

?河北雄安新區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)研究中心特聘專家顧問

?北京國際愛巴特易貨貿(mào)易特聘專家顧問

?天津博瑞凱科技有限公司專家顧問

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

● 中國企業(yè)金融研究院副總裁兼事業(yè)部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)融資規(guī)劃師培訓(xùn)，對財務(wù)的發(fā)展方向，及先進(jìn)的財務(wù)理念有著深刻的認(rèn)知。對企業(yè)融資，投資業(yè)務(wù)均有涉獵。特別是近年來在企業(yè)中實施管理會計業(yè)財融合以及將業(yè)財融合的理論提煉出系統(tǒng)的方法、工具和模型運用到企業(yè)，大大增加了企業(yè)的收益。

● 上市公司中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學(xué)院任副總裁，財務(wù)運營、負(fù)責(zé)財務(wù)管理的課程設(shè)計，參與公司年度財務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃。

● 黑龍江省物資總局財務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)總局資金運作管理、日常財務(wù)管理及分析、資本運作內(nèi)部控制，提供財務(wù)報告和財務(wù)報表分析改進(jìn)財務(wù)管理程序并提出多條建議以滿足控制風(fēng)險，制定年度、季度財務(wù)計劃，根據(jù)總局業(yè)務(wù)發(fā)展計劃年度財務(wù)預(yù)算并跟蹤其執(zhí)行情況。

【授課風(fēng)格】

二十多年實務(wù)與咨詢經(jīng)歷，領(lǐng)導(dǎo)過多個咨詢項目，案例豐富，理論與實踐相結(jié)合?；有詮?qiáng)，啟發(fā)學(xué)員參與討論和深入思考，容易引起學(xué)員共鳴，專業(yè)功底深厚。親和委婉，讓枯燥的財務(wù)管理和業(yè)財融合課程，有料有趣。邏輯思維清晰，深入淺出，生動活潑，具有戰(zhàn)略高度，卻又簡明易懂。

【主講課程】

n  非財務(wù)體系：（管理人員）

1.非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)素養(yǎng)（訓(xùn)練篇、管理篇、工具篇）（1—2天）

2.財務(wù)報表分析與財務(wù)舞弊識別（金融視角目標(biāo)客戶理財經(jīng)理及銀行客戶經(jīng)理）（1—2天）

3.非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理（沙盤模擬1—2天）

4.管理者的財務(wù)思維（1天）

5.立足金融視角解析會計準(zhǔn)則透視企業(yè)經(jīng)營（1天）

6.如何為企業(yè)創(chuàng)造更大的價值？（沙盤模擬1天）

n  管理會計體系：（目標(biāo)客戶財務(wù)、管理人員）

1、業(yè)財融合視角的財務(wù)分析：“如何擁有一眼看透財務(wù)報表能力？”（1天）

2.“業(yè)財融合”－全面預(yù)算五步法（1——2天）

3.“業(yè)財融合”－企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險控制與管理（1—2天）

4.“業(yè)財融合”－有效降本增效技巧和方法（1—2天）

n  財務(wù)體系：（財務(wù)人員）

1.   財務(wù)如何為企業(yè)創(chuàng)造價值？（1—2天）

2.   手把手教你快速晉升財務(wù)BP？（1—2天）

3.   高級財務(wù)分析師是如何煉成的？（1—2天）

4.   成本大師在新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的重點維度解析？（1—2天）

5.   上市公司的分析與估值？（1天）

6.   財務(wù)分析建模與邏輯的技巧？（1天）

7.   企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的智能財務(wù)（1天）

8.   會計準(zhǔn)則分析與難點應(yīng)用（1天）

9.   資金管理與風(fēng)險分析（1天）

10.  財務(wù)人員如何參與企業(yè)投資決策？（1天）

11.  上市前財務(wù)風(fēng)險規(guī)避和審計（1天）

12.  融資渠道及融資方案的撰寫（1天）

n  財稅體系：（目標(biāo)客戶財務(wù)及管理人員）

1. “金稅四期”宏偉藍(lán)圖，讓我們走在正確的道路上！（解讀金稅四期）（半天）

2.  治稅全方位攻略（1—2天）

3.  個人所得稅匯算清繳一站通（3小時）

4. 擁抱金稅四期－企業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營（1天）

【客戶評價】

孟郡老師其豐富的職業(yè)經(jīng)歷以及深厚的產(chǎn)品經(jīng)驗，授課時很好地幫助我們打開了產(chǎn)品的瓶頸，其操作性強(qiáng)。                                       ——中天教育集團(tuán)董事長王懷周

孟郡老師的課程循序漸進(jìn)，深入淺出，所舉案例針對性強(qiáng)、分析透徹，不斷引發(fā)對自己企業(yè)的思考，加上針對性的指導(dǎo)，具有很強(qiáng)的實戰(zhàn)性和落地性！

—自由時光影院管理公司董事長朝勒門

孟郡老師講課很直接，很有激情，整體課程理論與實戰(zhàn)完美的結(jié)合，重啟系統(tǒng)認(rèn)識到什么是互聯(lián)網(wǎng)時代下的產(chǎn)品思維，也有了更加清晰的方向。

——成都金達(dá)房地產(chǎn)有限公司總經(jīng)理 吳總