企業(yè)融資渠道及融資方案的撰寫

企業(yè)融資渠道及融資方案的撰寫

主講：孟郡

【課程背景】

企業(yè)融資是企業(yè)生存必備的能力，融資成本低，融資速度快，是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)，如何融資，如何了解融資的商業(yè)邏輯，本課程用白話為你解析。

【課程收益】

l  了解企業(yè)融資市場(chǎng)的布局，概況和國家形勢(shì)

l  中小企業(yè)融資的方式有哪些，具有哪些特點(diǎn)

l  案例解析降低融資成本方法

【課程特色】

l  案例，深入淺出聽得懂；

l  科學(xué)，背后理論講得明；

l  實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；

l  展望，以史為鑒看未來

【課程對(duì)象】財(cái)務(wù)、高管及相關(guān)需求者

【課程時(shí)間】6小時(shí)（1天）

【課程大綱】

第一單元：企業(yè)融資難的關(guān)鍵是什么？企業(yè)融資渠道有多少？

1.     相關(guān)信息不匹配

2.     對(duì)融資的商業(yè)邏輯不清晰

3.     資產(chǎn)負(fù)債表上看融資

4.     銀行信貸資金

5.     結(jié)算資金

6.     民間/影子銀行

7.     專項(xiàng)資金/結(jié)算資金

8.     長期負(fù)債/資產(chǎn)證券化

9.     股東/投資人資金

10.  股權(quán)溢價(jià)資金

11.  股東留存資金

12.  表外融資

13.  項(xiàng)目融資

第二單元：如何用活融資杠桿？

1. 企業(yè)融資邏輯禁忌（時(shí)間錯(cuò)配、結(jié)構(gòu)錯(cuò)配、性質(zhì)錯(cuò)配）

2. 融資杠桿作用的指標(biāo)分析

3. 股權(quán)融資和債權(quán)融資各自特點(diǎn)

4. 股權(quán)融資和債權(quán)融資的成本解析

5. 常見信貸資金的類型及其貸款流程

6. 信貸市場(chǎng)對(duì)于企業(yè)財(cái)報(bào)資料、通過信用評(píng)級(jí)、授信、貸款審批程序，體驗(yàn)企業(yè)資信能力 的提升途徑和方法。

7. 并以企業(yè)運(yùn)營能力為主線，結(jié)合企業(yè)供、產(chǎn)、銷 和分配過程，建立資本金補(bǔ)充機(jī)制。

8. 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)邏輯

9. 供應(yīng)鏈融資

10. 非銀行機(jī)構(gòu)（融資租賃）

11. 針對(duì)大額、疑難融資，組合運(yùn)用金融工具，突破融資難題【案例】華夏幸福的“花式融資”

第三單元：如何進(jìn)行項(xiàng)目的全貌可行性分析？

1.     項(xiàng)目的選擇依據(jù)

2.     項(xiàng)目選擇的流程設(shè)計(jì)

3.     工業(yè)項(xiàng)目可行性分析

4.     投資估算與資金籌措

5.     項(xiàng)目商業(yè)模式分析模型（戰(zhàn)略定位、核心競(jìng)爭(zhēng)力、盈利能力）

6.     商業(yè)模式畫布繪制

7.     綱要分析及內(nèi)容

8.     市場(chǎng)估算

9.     投入相關(guān)估算

10.  投資估算與資金籌措

11.  財(cái)務(wù)測(cè)算基礎(chǔ)數(shù)據(jù)與參數(shù)選擇

12.  財(cái)務(wù)效果評(píng)價(jià)－盈利分析（凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率及償債能力分析）

13.  盈虧平衡分析－保本點(diǎn)銷售額分析、保本點(diǎn)銷售量分析、投資回收期分析

14.  常見風(fēng)險(xiǎn)因素解析

財(cái)務(wù)管理專家   孟郡

【專業(yè)資質(zhì)】

?中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師、融資規(guī)劃師導(dǎo)師、高級(jí)管理會(huì)計(jì)師

?中國總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)管理會(huì)計(jì)特聘管理會(huì)計(jì)講師 

?財(cái)會(huì)類職業(yè)院校特聘財(cái)務(wù)講師

?河北雄安新區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)研究中心特聘專家顧問

?北京國際愛巴特易貨貿(mào)易特聘專家顧問

?天津博瑞凱科技有限公司專家顧問

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

● 中國企業(yè)金融研究院副總裁兼事業(yè)部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)融資規(guī)劃師培訓(xùn)，對(duì)財(cái)務(wù)的發(fā)展方向，及先進(jìn)的財(cái)務(wù)理念有著深刻的認(rèn)知。對(duì)企業(yè)融資，投資業(yè)務(wù)均有涉獵。特別是近年來在企業(yè)中實(shí)施管理會(huì)計(jì)業(yè)財(cái)融合以及將業(yè)財(cái)融合的理論提煉出系統(tǒng)的方法、工具和模型運(yùn)用到企業(yè)，大大增加了企業(yè)的收益。

● 上市公司中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學(xué)院任副總裁，財(cái)務(wù)運(yùn)營、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理的課程設(shè)計(jì)，參與公司年度財(cái)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃。

● 黑龍江省物資總局財(cái)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)總局資金運(yùn)作管理、日常財(cái)務(wù)管理及分析、資本運(yùn)作內(nèi)部控制，提供財(cái)務(wù)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表分析改進(jìn)財(cái)務(wù)管理程序并提出多條建議以滿足控制風(fēng)險(xiǎn)，制定年度、季度財(cái)務(wù)計(jì)劃，根據(jù)總局業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃年度財(cái)務(wù)預(yù)算并跟蹤其執(zhí)行情況。

【授課風(fēng)格】

二十多年實(shí)務(wù)與咨詢經(jīng)歷，領(lǐng)導(dǎo)過多個(gè)咨詢項(xiàng)目，案例豐富，理論與實(shí)踐相結(jié)合?；?dòng)性強(qiáng)，啟發(fā)學(xué)員參與討論和深入思考，容易引起學(xué)員共鳴，專業(yè)功底深厚。親和委婉，讓枯燥的財(cái)務(wù)管理和業(yè)財(cái)融合課程，有料有趣。邏輯思維清晰，深入淺出，生動(dòng)活潑，具有戰(zhàn)略高度，卻又簡明易懂。

【主講課程】

n  非財(cái)務(wù)體系：（管理人員）

1.非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)素養(yǎng)（訓(xùn)練篇、管理篇、工具篇）（1—2天）

2.財(cái)務(wù)報(bào)表分析與財(cái)務(wù)舞弊識(shí)別（金融視角目標(biāo)客戶理財(cái)經(jīng)理及銀行客戶經(jīng)理）（1—2天）

3.非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理（沙盤模擬1—2天）

4.管理者的財(cái)務(wù)思維（1天）

5.立足金融視角解析會(huì)計(jì)準(zhǔn)則透視企業(yè)經(jīng)營（1天）

6.如何為企業(yè)創(chuàng)造更大的價(jià)值？（沙盤模擬1天）

n  管理會(huì)計(jì)體系：（目標(biāo)客戶財(cái)務(wù)、管理人員）

1、業(yè)財(cái)融合視角的財(cái)務(wù)分析：“如何擁有一眼看透財(cái)務(wù)報(bào)表能力？”（1天）

2.“業(yè)財(cái)融合”－全面預(yù)算五步法（1——2天）

3.“業(yè)財(cái)融合”－企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與管理（1—2天）

4.“業(yè)財(cái)融合”－有效降本增效技巧和方法（1—2天）

n  財(cái)務(wù)體系：（財(cái)務(wù)人員）

1.   財(cái)務(wù)如何為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值？（1—2天）

2.   手把手教你快速晉升財(cái)務(wù)BP？（1—2天）

3.   高級(jí)財(cái)務(wù)分析師是如何煉成的？（1—2天）

4.   成本大師在新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的重點(diǎn)維度解析？（1—2天）

5.   上市公司的分析與估值？（1天）

6.   財(cái)務(wù)分析建模與邏輯的技巧？（1天）

7.   企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的智能財(cái)務(wù)（1天）

8.   會(huì)計(jì)準(zhǔn)則分析與難點(diǎn)應(yīng)用（1天）

9.   資金管理與風(fēng)險(xiǎn)分析（1天）

10.  財(cái)務(wù)人員如何參與企業(yè)投資決策？（1天）

11.  上市前財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和審計(jì)（1天）

12.  融資渠道及融資方案的撰寫（1天）

n  財(cái)稅體系：（目標(biāo)客戶財(cái)務(wù)及管理人員）

1. “金稅四期”宏偉藍(lán)圖，讓我們走在正確的道路上?。ń庾x金稅四期）（半天）

2.  治稅全方位攻略（1—2天）

3.  個(gè)人所得稅匯算清繳一站通（3小時(shí)）

4. 擁抱金稅四期－企業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營（1天）

【客戶評(píng)價(jià)】

孟郡老師其豐富的職業(yè)經(jīng)歷以及深厚的產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)，授課時(shí)很好地幫助我們打開了產(chǎn)品的瓶頸，其操作性強(qiáng)。                                       ——中天教育集團(tuán)董事長王懷周

孟郡老師的課程循序漸進(jìn)，深入淺出，所舉案例針對(duì)性強(qiáng)、分析透徹，不斷引發(fā)對(duì)自己企業(yè)的思考，加上針對(duì)性的指導(dǎo)，具有很強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)性和落地性！

—自由時(shí)光影院管理公司董事長朝勒門

孟郡老師講課很直接，很有激情，整體課程理論與實(shí)戰(zhàn)完美的結(jié)合，重啟系統(tǒng)認(rèn)識(shí)到什么是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的產(chǎn)品思維，也有了更加清晰的方向。

——成都金達(dá)房地產(chǎn)有限公司總經(jīng)理 吳總