經(jīng)濟(jì)形勢與投資策略分析

經(jīng)濟(jì)形勢與投資策略分析

課程背景：

宏觀經(jīng)濟(jì)大勢是什么樣的？

中國經(jīng)濟(jì)如何走到今天這種狀況，又將走向何方？

是什么因素導(dǎo)致中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度放慢，促使中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的？

目前調(diào)控的基本邏輯是什么，如何評(píng)價(jià)？

未來調(diào)控如何開展，什么行業(yè)還有投資機(jī)會(huì)？

當(dāng)前，受疫情反復(fù)和俄烏沖突等因素影響，全球供需失衡問題加劇，貨物貿(mào)易增速放緩，通脹水平顯著抬升，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程有所放緩。國際金融市場大幅動(dòng)蕩，美元指數(shù)波動(dòng)走強(qiáng)，主要股市震蕩下行，大宗商品價(jià)格屢創(chuàng)新高。同時(shí)，全球通脹將繼續(xù)上行，在低基數(shù)效應(yīng)帶動(dòng)下，經(jīng)濟(jì)增速可能有所回升。主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策緊縮將加速流動(dòng)性收緊，提高社會(huì)融資成本，對(duì)投資和消費(fèi)的負(fù)面效應(yīng)將逐漸凸顯，全年看全球經(jīng)濟(jì)“滯脹”風(fēng)險(xiǎn)加大，國際金融市場將維持震蕩走勢。

目前，外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境不確定性增加，國內(nèi)發(fā)展進(jìn)入增速換擋結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的時(shí)代，面對(duì)資本市場漸趨復(fù)雜的局面，培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理全面金融素養(yǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)的視野成為現(xiàn)實(shí)之需要。同時(shí)在信息科技迅速發(fā)展的背景下，各個(gè)行業(yè)的經(jīng)營在網(wǎng)絡(luò)的力量下都在發(fā)生本質(zhì)性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監(jiān)管的日益規(guī)范都對(duì)銀行渠道提出了新的要求和標(biāo)準(zhǔn)。

本課程目的主要是讓學(xué)員熟悉世界經(jīng)濟(jì)走勢和我國經(jīng)濟(jì)中長期趨勢，幫助學(xué)員及時(shí)了解中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢，初步掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析的理論與工具，掌握當(dāng)前形勢下各類金融理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)及投資方法，并能夠與學(xué)員的業(yè)務(wù)實(shí)踐結(jié)合起來加以分析和運(yùn)用，更好地助推工作。

課程收益：

● 了解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、中國經(jīng)濟(jì)來龍去脈，能夠結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢從大方向?yàn)榭蛻艚榻B產(chǎn)品，從而增加客戶的信任度；

● 掌握經(jīng)濟(jì)調(diào)控的邏輯和趨勢，培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理全面的金融素養(yǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)事業(yè)；

● 掌握經(jīng)濟(jì)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力和影響因素，通過影響因素導(dǎo)向客戶金融需求，能夠增加客戶的購買欲望；

● 掌握當(dāng)前形勢下各類理財(cái)產(chǎn)品的投資方法，提升理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)技能，便于與客戶溝通時(shí)能夠精準(zhǔn)快速的為客戶提供對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品介紹及服務(wù)。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

課程方式：講師授課+互動(dòng)討論+實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：世界經(jīng)濟(jì)形勢分析

導(dǎo)入：世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇格局——隨時(shí)可能發(fā)生的新金融危機(jī)

案例：英國脫歐與歐洲經(jīng)濟(jì)

一、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命

解析：全球長波周期劃分（康得拉季耶夫周期）

案例：工業(yè)4.0、人工智能革命

二、美國加息效應(yīng)的傳導(dǎo)

分析：對(duì)中國和新興市場國家的影響

案例：美國如何收割他國財(cái)富

四、全球資金回流美國

介紹：美聯(lián)儲(chǔ)縮表

分析：美聯(lián)儲(chǔ)縮表對(duì)中國的主要影響

案例：美國亞太圍堵中國原因

第二講：中國經(jīng)濟(jì)形勢分析

導(dǎo)入：

1）宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本框架

案例：中國近10年宏觀經(jīng)濟(jì)分析

2）經(jīng)濟(jì)增長的決定要素（土地、資本、勞動(dòng)力）

案例：中國改革開放40年經(jīng)濟(jì)增長奇跡

分析一：需求三架馬車

1. 消費(fèi)——消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)

案例：拼多多崛起與茅臺(tái)漲價(jià)

2. 投資——投資效率越來越低

案例：房地產(chǎn)領(lǐng)域的國退民進(jìn)

3. 出口——進(jìn)出口增速回落

案例：越南能否超越中國？

分析二：供給側(cè)

1. 人口未富先老

2. 資源環(huán)境

3. 科技創(chuàng)新的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過分

案例：供給側(cè)改革政策效果

分析三：“中等收入國家陷阱”

思考：中國如何防范“中等收入國家陷阱”

案例：東南亞“亞洲四小虎”為何失落？

分析四：經(jīng)濟(jì)增長的三大動(dòng)力來源

來源1：城鎮(zhèn)化沒有完成

來源2：中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢

來源3：消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)

案例：韓國轉(zhuǎn)型升級(jí)與日本失落30年

分析五：對(duì)我國未來經(jīng)濟(jì)增長的基本判斷

依據(jù)1：近年中國出現(xiàn)的幾個(gè)重要拐點(diǎn)

依據(jù)2：官方政策頻出穩(wěn)增長

依據(jù)3：中國未來經(jīng)濟(jì)判斷

第三講：經(jīng)濟(jì)周期與財(cái)富投資

一、經(jīng)濟(jì)周期理論

理論1：經(jīng)濟(jì)周期

理論2：政府逆調(diào)解周期

理論3：企業(yè)周期

理論4：心理（情緒）周期

理論5：風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度周期

二、我國經(jīng)濟(jì)周期分析

分析1：經(jīng)濟(jì)周期劃分

分析2：我國目前所處經(jīng)濟(jì)周期階段

案例：“豬”周期

三、經(jīng)濟(jì)周期與財(cái)富投資

1. 經(jīng)濟(jì)周期四階段的投資配置

階段1：復(fù)蘇階段——股票

階段2：過熱階段——大宗商品

階段3：滯漲階段——現(xiàn)金

階段4：衰退階段——債券

2. 最重要的周期疊加

——“信貸周期+房地產(chǎn)周期”

分析：經(jīng)濟(jì)長周期財(cái)富管理策略

案例：李嘉誠逆周期投資

第四講：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下投資策略

一、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)格局下樓市走勢

第1步：判斷樓市走勢的指標(biāo)

第2步：判斷當(dāng)前形勢下樓市未來走勢

第3步：投資樓市

案例：溫州炒房團(tuán)的成功與失敗

二、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)格局下股市投資

分析：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下股市未來走勢

1. 股市短期投資策略

2. 股市中長期投資策略

案例：巴菲特股市投資

三、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)格局下基金產(chǎn)品投資策略

思考1：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下如何選擇基金

思考2：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下如何擇時(shí)投資基金

思考3：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下如何擇時(shí)贖回基金

案例：懶人、笨人、傻人的理財(cái)法寶

四、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)格局下黃金及外匯投資機(jī)會(huì)

要點(diǎn)：黃金及外匯走勢判斷指標(biāo)

分析：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下黃金/外匯未來走勢及投資機(jī)會(huì)

案例：中國大媽買黃金的邏輯

陳博老師  財(cái)富管理專家

暨南大學(xué)金融學(xué)博士

新浪理財(cái)師網(wǎng)簽約理財(cái)師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師|資產(chǎn)評(píng)估師

連續(xù)5年擔(dān)任全國十佳理財(cái)師大賽評(píng)委

曾任：某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|首席研究員、講師

曾任：AECOM咨詢集團(tuán)（世界500強(qiáng)）|經(jīng)濟(jì)分析師

現(xiàn)任：華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國平安、中國人壽等金融機(jī)構(gòu)特聘理財(cái)規(guī)劃管理講師

清華大學(xué)、暨南大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)等多所院校在職MBA課程講師

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)分析、資產(chǎn)配置、理財(cái)投資、基金營銷、財(cái)富管理

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟(jì)+財(cái)富管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，先后擔(dān)任過經(jīng)濟(jì)分析師、理財(cái)產(chǎn)品研究員、理財(cái)講師、投資總監(jiān)等多個(gè)崗位，多年來深耕財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃等相關(guān)內(nèi)容研究，曾服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券等金融企業(yè)，涉及理財(cái)沙龍，產(chǎn)說會(huì)、大賽輔導(dǎo)、課程培訓(xùn)等版塊：

01-通過線上+線下開展財(cái)富管理講座、產(chǎn)說會(huì)、客戶沙龍等，助力金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)

? 為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、華夏基金、建信基金等金融機(jī)構(gòu)開展線上+線下的財(cái)富管理講座，助力金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，累計(jì)服務(wù)高端客戶10萬+人，累計(jì)開展600+期

? 為中國平安、中國人壽、中國太平、新華保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、合眾人壽等保險(xiǎn)公司開展高端客戶沙龍、產(chǎn)說會(huì)，累計(jì)開展200+期、簽單保單4億+元、服務(wù)高端客戶5萬+人

02-通過輔導(dǎo)形式，為企業(yè)強(qiáng)化理財(cái)師技能，助力企業(yè)學(xué)員提升理財(cái)師大賽成績

為佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國銀行佛山分行進(jìn)行10+期的輔導(dǎo)，幫助學(xué)員在團(tuán)隊(duì)賽及個(gè)人賽都進(jìn)入8強(qiáng)，并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲(chǔ)銀行廣東分公司、中國郵政河北分公司等公司進(jìn)行20+期的輔導(dǎo)

03-通過培訓(xùn)形式，為企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、理財(cái)規(guī)劃等課程，累計(jì)500+期，返聘率高達(dá)92%

主講課程：

《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》

《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》

《經(jīng)濟(jì)形勢分析及家庭財(cái)富管理》

《經(jīng)濟(jì)形勢與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生》（產(chǎn)說會(huì)）

授課風(fēng)格：

深入淺出，專業(yè)實(shí)戰(zhàn)：老師有深厚的理論功底，授課過程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟(jì)與金融理財(cái)知識(shí)進(jìn)行實(shí)操剖析

學(xué)練結(jié)合，高效產(chǎn)能：授課過程中能夠根據(jù)學(xué)員身邊的真實(shí)客戶案例，以演練的方式進(jìn)行訓(xùn)練實(shí)操，讓學(xué)員們能夠迅速講所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到工作實(shí)踐中

互動(dòng)輕松，生動(dòng)有趣：老師授課過程中善用互動(dòng)演練的形式，帶動(dòng)學(xué)員課堂積極性；老師授課幽默風(fēng)趣，生動(dòng)活動(dòng)，讓學(xué)員們能夠在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中掌握專業(yè)知識(shí)

部分客戶評(píng)價(jià)：

今天陳博士一天的理財(cái)規(guī)劃課程讓我再重新盤活自己的資產(chǎn)，從家庭資產(chǎn)配置上，更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來投資發(fā)展的方向，同時(shí)抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害，常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置，今天學(xué)的東西非常實(shí)用，回去的好好消化，幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽完陳博士的課，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)未來趨勢有了更清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)自己未來的投資有更好的規(guī)劃，也讓我在客戶面前會(huì)更加的自信。

——建設(shè)銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細(xì)致，整天課程信息量很大，學(xué)員收獲較大，全場效果非常好。對(duì)于學(xué)員的問題，陳博士也給予耐心的解答。

——中國銀行佛山分行李經(jīng)理

聽了陳博士的課后，收獲滿滿，無論是眼界或者格局，有一次得到升華。長江后浪推前浪，創(chuàng)業(yè)不易，守業(yè)不易，提前做好財(cái)富規(guī)劃，享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領(lǐng)略了陳博的風(fēng)趣幽默，給我們從單身期、家庭成長期、家庭成熟期、退休期等不同時(shí)期分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和綜合理財(cái)規(guī)劃，受益匪淺。

——中國平安云南分公司章經(jīng)理