多元世界中的理財(cái)認(rèn)知

《多元世界中的理財(cái)認(rèn)知》

【課程背景】

每個(gè)人都想在有生之年有所作為，這種作為不在于你離開(kāi)人世時(shí)所留下的金錢(qián)，而在于你是如何賺到它的，它可以用來(lái)做些什么，以及你留給后人的遺績(jī)。本課程最想要帶給你的是：你希望在生活中實(shí)現(xiàn)什么？在當(dāng)今多元化的世界里，你、你的家庭、你的房產(chǎn)、你的工作、激情、閑暇時(shí)光和慈善捐贈(zèng)，你對(duì)周?chē)澜绲挠绊?。。。為了這些所有的實(shí)現(xiàn)，你必須精心打理你的資產(chǎn)。

【課程收益】

借助理財(cái)認(rèn)知的課程，首先，由“你的目標(biāo)”來(lái)認(rèn)清自身所處的狀況，然后用一種“客觀的方法”來(lái)設(shè)定你的理財(cái)配置框架，也就是對(duì)自身進(jìn)行一個(gè)現(xiàn)狀掃描，這種掃描不僅包括理解獲得保全資本的能力還包括獲得豐厚資本回報(bào)的能力。

我真誠(chéng)地希望通過(guò)本課程框架的梳理，能帶給你更多的思考和更加明智的投資理財(cái)行為，讓你的目標(biāo)、資源和夢(mèng)想在現(xiàn)實(shí)生活中得以實(shí)現(xiàn)。

【課程特色】

應(yīng)用型課程，知識(shí)點(diǎn)邏輯層次分明，講師專(zhuān)業(yè)度高，經(jīng)驗(yàn)豐富，語(yǔ)言通俗易懂，方法直觀切實(shí)可行。

【課程對(duì)象】

個(gè)人及家庭理財(cái)者

【課程時(shí)長(zhǎng)】 1天（6小時(shí)/天）

【課程大綱】

一、認(rèn)識(shí)自己

1.1、為什么價(jià)值觀很重要

1.1.1 一切從發(fā)現(xiàn)時(shí)間開(kāi)始

1.1.2 發(fā)現(xiàn)復(fù)利的威力

1.1.3 價(jià)值觀和理財(cái)?shù)年P(guān)系

1.2、你能承受哪些成功與失敗

1.2.1 關(guān)于錢(qián)的真相

1.2.2 關(guān)于理財(cái)法則

1.2.3 案例分享與討論：小明的選擇

案例1+討論1：通過(guò)案例分享和討論，樹(shù)立正確的理財(cái)觀，并理解持不同的理念和狀況下，可能出現(xiàn)的投資理財(cái)結(jié)果。

二、 認(rèn)識(shí)市場(chǎng)

2.1、你是市場(chǎng)中的消費(fèi)者還是投資者

2.1.1 數(shù)據(jù)看市場(chǎng)

2.1.2 市場(chǎng)不是管理財(cái)富的唯一途徑

2.1.3 認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和偏好（案例分享）

2.2、什么是最好的理財(cái)選擇

2.2.1 沒(méi)有最好 適合就好

2.2.2 儲(chǔ)蓄理財(cái) 投資長(zhǎng)青

2.2.3 攻守兼?zhèn)?債券投資

2.2.4 沙里淘金 私募基金

2.2.5 有備無(wú)患 適當(dāng)保險(xiǎn)

2.2.6 理性炒金 笑看漲跌

2.2.7 案例分享與討論：市場(chǎng)價(jià)值原理

案例2+討論2：理論+案例分析和分享；理解錢(qián)的本來(lái)面目，提升對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)。

三、 認(rèn)識(shí)財(cái)富

3.1、教育，在一個(gè)人一生中的財(cái)富管理中起到什么作用

3.1.1 教育不是追求學(xué)歷和文憑

3.1.2 案例分享與討論：JOE的故事

3.2、你與財(cái)富自由之路的距離有多遠(yuǎn)

3.2.1 九步財(cái)富計(jì)劃 改造你和金錢(qián)的關(guān)系

案例3+演練3：通過(guò)案例分享和討論，明晰個(gè)人現(xiàn)實(shí)狀況與目標(biāo)的差距。

四、 設(shè)定你的理財(cái)路線

4.1、提高財(cái)商是理財(cái)?shù)闹匾寄?/p>

4.1.1 誰(shuí)偷走了你的財(cái)商

4.1.2 現(xiàn)金和現(xiàn)金流，主動(dòng)收入和被動(dòng)收入

4.1.3 資產(chǎn)、投資收益率和資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

4.1.4 個(gè)人財(cái)務(wù)優(yōu)化和管理

4.2、選擇恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)模型

4.2.1 構(gòu)建你的理財(cái)組合

4.2.2 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭理財(cái)模型

4.2.3 黃金分割率

4.2.4 馬科維茨邊際有效模型

4.2.5 個(gè)人優(yōu)勢(shì)投資組合

4.2.6 案例分享與討論：如何投資達(dá)到最優(yōu)結(jié)果

案例4+討論4： 理論+案例分享+討論，從差距入手，設(shè)定個(gè)人家庭理財(cái)路線。

財(cái)務(wù)管理、投融資專(zhuān)家  鄧斯彥

【專(zhuān)業(yè)資質(zhì)】     

?牛津布魯克斯大學(xué) 榮譽(yù)學(xué)士（海外留學(xué)）                 

?美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師（CMA）  

?英國(guó)特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師（ACCA）

?美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師（U.S.CPA）

?美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師(CMA)—證書(shū)類(lèi)培訓(xùn)                                                                                                       

?西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 會(huì)計(jì)本科     

?多次受邀參加國(guó)內(nèi)外大型論壇及行業(yè)峰會(huì)：

2013年-2015年 ICM 行業(yè)峰會(huì) 《 ICM Industry》

2014 信息與通信技術(shù)交流會(huì)《 ICT Business Summit 2014》

2016亞洲云技術(shù)論壇《CloudAsia2016》

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

●    康師傅集團(tuán)（世界500強(qiáng)企業(yè)） - 頂通物流    分公司財(cái)務(wù)總監(jiān)

 在業(yè)財(cái)融合下監(jiān)督分公司的整體運(yùn)營(yíng)，包括財(cái)務(wù)、人事和銷(xiāo)售報(bào)告匯總和分析； 5年多外企集團(tuán)化公司工作經(jīng)歷，從快消行業(yè)到物流行業(yè)，從營(yíng)業(yè)分析到分公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。期間完成了上新系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對(duì)接，優(yōu)化了倉(cāng)儲(chǔ)管理流程；

同時(shí)管理7個(gè)BU17個(gè)辦事處的營(yíng)業(yè)分析員，并為公司培養(yǎng)財(cái)務(wù)儲(chǔ)備人才，將財(cái)務(wù)報(bào)告、人事報(bào)告和銷(xiāo)售報(bào)告合并，且能用邏輯思維理解事情的發(fā)生、變化及三者之間的鉤稽關(guān)系，績(jī)效提升： 將財(cái)務(wù)管理應(yīng)用到各業(yè)務(wù)部門(mén)，為公司整體運(yùn)營(yíng)提高效率做出突出貢獻(xiàn)；

建立市場(chǎng)巡查督查工作制度。加強(qiáng)了對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管理，維護(hù)公司合規(guī)經(jīng) 營(yíng)，并減少了舞弊風(fēng)險(xiǎn)。                                            

●    嘉實(shí)基金管理有限公司 - 中國(guó)老牌十大基金管理公司之一  渠道經(jīng)理

負(fù)責(zé)對(duì)接銀行和證券公司的基金銷(xiāo)售，并給銀行和證券公司的從業(yè)人員進(jìn)行基金產(chǎn)品的培訓(xùn)；任職期間，培訓(xùn)投行和銀行專(zhuān)業(yè)人員的數(shù)量超過(guò)千人；根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和持有資產(chǎn)狀況，擬定初步投資方案，大量的數(shù)據(jù)分析和

 客戶資料收集并分析研究的工作，連續(xù)兩年所負(fù)責(zé)的區(qū)域(湖南省和廣東省)內(nèi)，基金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)優(yōu)秀；

●    新加坡資訊通信協(xié)會(huì)（SiTF）- 新加坡資訊通信管理局( iDA)所屬單位 財(cái)務(wù)主任

2009-2016年，主要負(fù)責(zé)賬務(wù)處理、項(xiàng)目財(cái)務(wù)和資產(chǎn)管理、參與和財(cái)務(wù)相關(guān)的戰(zhàn)略決策、負(fù)責(zé)分會(huì)（上海和杭州）的預(yù)算和賬務(wù)審計(jì)、與政府部門(mén)溝通項(xiàng)目結(jié)案事宜等。在職期間，主導(dǎo)并整改了財(cái)務(wù)報(bào)告流程和報(bào)表分析模版，從而披露運(yùn)營(yíng)弱點(diǎn)并提出改善建議，扭轉(zhuǎn)了往年連續(xù)6年虧損的局面。負(fù)責(zé)渠道 (銀行和投行) 銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的培訓(xùn)以及機(jī)構(gòu)客戶的投資咨詢(xún)服務(wù)。所負(fù)責(zé)的湖南和廣東省的基金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)每月名列前茅。

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

財(cái)務(wù)管理、公司治理、投融資管理

快銷(xiāo)品行業(yè)產(chǎn)品成本核算，物流貨運(yùn)管理，金融行業(yè)產(chǎn)品培訓(xùn)及渠道管理，

非盈利組織的財(cái)務(wù)管理，企業(yè)和個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃

【授課對(duì)象】

非財(cái)管理人員和財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)人士，如商業(yè)分析師、項(xiàng)目經(jīng)理、公司運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人、人力資源、市場(chǎng)經(jīng)理、投融資總監(jiān)、生產(chǎn)及成本經(jīng)理等高級(jí)崗位職務(wù)、執(zhí)行董事、CEO等、財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生、企業(yè)財(cái)會(huì)工作人員

【主講課程】

非財(cái)類(lèi)

《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》（中、英文） 《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的成本管理》

《股權(quán)設(shè)計(jì)案例 實(shí)務(wù)全解》《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代績(jī)效激勵(lì)新模式》《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》

財(cái)務(wù)類(lèi)

《簡(jiǎn)明財(cái)務(wù)分析洞察》《從財(cái)務(wù)預(yù)算到業(yè)務(wù)預(yù)算》《財(cái)務(wù)實(shí)踐中的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析》

《提升財(cái)務(wù)跨部門(mén)共同能力和影響力》《財(cái)務(wù)職業(yè)操守與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《成本管理與控制》

其他

《資本運(yùn)作與企業(yè)成長(zhǎng)》（可包括IPO規(guī)劃）《上市公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理》

《上市公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理》《如何通過(guò)財(cái)務(wù)管理提高企業(yè)績(jī)效》《多元世界中的理財(cái)認(rèn)知》

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)型：專(zhuān)業(yè)知識(shí)+案列分享，結(jié)合新的觀點(diǎn)+輕松愉快地互動(dòng)，跟進(jìn)反饋信息提出后續(xù)改善建議。