中高端客戶留存：理財經(jīng)理儲蓄險營銷

中高端客戶留存：理財經(jīng)理儲蓄險營銷

課程背景：

《資管新規(guī)》正式施行后，銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)面臨理財產(chǎn)品荒、中收業(yè)務(wù)增速與增收壓力激增的現(xiàn)狀。

儲蓄險是銀行業(yè)理財經(jīng)理維護、留存好中高端客戶，提升客戶在各支行網(wǎng)點 AUM及產(chǎn)品配置滲透率，增加支行中收業(yè)務(wù)收入的優(yōu)秀產(chǎn)品類型。

銀行業(yè)理財經(jīng)理可圍繞以下方面進行相應(yīng)準備——

認知升級：《資管新規(guī)》下無風險利率趨勢的解讀、講解與固定收益投資金融工具的研究、篩選的應(yīng)用

技術(shù)迭代：儲蓄險評測分析技能+儲蓄險配置營銷技能

工具應(yīng)用：儲蓄險計劃書、彩頁、標準化合同條款工具的應(yīng)用

在監(jiān)管合規(guī)經(jīng)營要求下，學會識別客戶理財需求，結(jié)合客戶在行內(nèi)存量資金規(guī)模及客戶自身財富管理現(xiàn)狀，提供適合該類客戶的儲蓄險品種及配置建議，促成客戶配置儲蓄險。

課程收益：

● 幫助理財經(jīng)理掌握儲蓄險營銷的展業(yè)邏輯；

● 幫助理財經(jīng)理掌握儲蓄險銷售技能；

● 幫助理財經(jīng)理學會使用儲蓄險展業(yè)工具為客戶進行儲蓄險產(chǎn)品配置。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 理財經(jīng)理

課程方式：知識講解+案例分析+場景演練+話術(shù)通關(guān)相結(jié)合

課程大綱

導入：利率下行時代的復(fù)利投資王炸產(chǎn)品——儲蓄險

第一類：杠桿終身壽險

第二類：年金險

第三類：萬能險

第四類：增額終身壽險

第一講：儲蓄險的營銷分析方法（賣點提煉方法論）

邏輯：儲蓄險營銷分析的基礎(chǔ)邏輯

理論：無風險利率理論

分析：儲蓄險的營銷賣點與營銷亮點

1. 預(yù)定利率

2. 安全性

3. 流動性

4. 收益性

5. 功能

6. 單利與復(fù)利

7. 收益表現(xiàn)

第二講：儲蓄險的篩選（選出客戶喜歡的產(chǎn)品）

一、邏輯：儲蓄險挑選與配置的底層邏輯

二、選擇：根據(jù)客戶需求選擇合適的產(chǎn)品

1. 無風險利率下行趨勢下的儲蓄險選擇

2. 結(jié)合理財目標尋找儲蓄險類型

三、管理：儲蓄險的測試規(guī)劃

要點一：收益測算

要點二：篩選評測

要點三：組合配置規(guī)劃

要點四：投后管理

第三講：儲蓄險的營銷實戰(zhàn)訓練（演練）

模型：儲蓄險的配置模型

演練：儲蓄險配置模型應(yīng)用訓練（財富生命周期模型等）

原理：儲蓄險產(chǎn)品推薦邏輯

演練：儲蓄險產(chǎn)品推薦邏輯應(yīng)用訓練

方法：儲蓄險的營銷異議處理

工具包：儲蓄險營銷話術(shù)

介紹：儲蓄險配置工具（復(fù)利計算器、保險師、條款查查看）

第四講：儲蓄險的營銷計劃與個人營銷管理

一、制定儲蓄險營銷計劃

客戶管理工具：客戶100工具介紹

演練：客戶100工具應(yīng)用訓練

客戶開發(fā)計劃設(shè)定：儲蓄險營銷計劃設(shè)定

二、制定個人營銷管理規(guī)劃

營銷方法：朋友圈經(jīng)營技巧

獲客渠道：建立被動獲客系統(tǒng)的媒體平臺及工具

曾德飛老師  財富管理專家

15年金融培訓管理經(jīng)驗

中國人民大學金融學碩士

編寫《理財規(guī)劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會特邀）

輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率

曾任：中國平安（世界500強）|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理

曾任：某金融職業(yè)教育機構(gòu)|上海分公司總經(jīng)理

曾任：大象保險（金融科技前十企業(yè)）|運營支持總監(jiān)

曾任：天首資本|培訓總監(jiān)

多個專業(yè)證書持有者：CPB認證、AWIP認證、CWMA國際認證、認證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認證、CDC職業(yè)任職

多家金融企業(yè)長期財富管理項目輔導師：郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計輔導100+個項目

【理財顧問】理財規(guī)劃師委員會委員、全國十佳理財規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學習與人才發(fā)展咨詢顧問、財富管理企業(yè)管理咨詢顧問

【課程設(shè)計者】校企專業(yè)共建版權(quán)課程教材《新金融財富管理專業(yè)系列》（中啟創(chuàng)優(yōu)特邀）及為某公司進行5門版權(quán)課程申報并獲得版權(quán)認證，完成教育部校企合作本科教學課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務(wù)、財富管理與資產(chǎn)傳承、風險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

『?！耙弧薄唬簱沃鹑谄髽I(yè)管理層，取得“一”的突破

保費全省第一：任職中國平安某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理，分管省內(nèi)最大營業(yè)區(qū)域，負責年度保費達標及人力增長，取得營銷團隊800+人力規(guī)模，年度全省保費達3600萬

占當?shù)厥袌?span style="color:#C00000">第一：任職某知名金融職業(yè)教育機構(gòu)上海分公司總經(jīng)理，分管5家分公司，負責公司人才梯隊建設(shè)及團隊業(yè)績，取得年度營收1500萬，分管的5家分公司在認證類金融咨詢培訓項目市占率當?shù)厥袌龅谝?/strong>

用戶運營增長100萬：任職大象保險（金融科技前十企業(yè)）運營總監(jiān)，分管內(nèi)容運營工作、險種商務(wù)對接工作，推動運營業(yè)務(wù)取得巨大增長。

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『?！把小薄簧罡碡斠?guī)劃之道，搭建培育平臺及線上學習體系，拓大理財師平臺

專業(yè)體系搭建：為天首資本負責財富管理人才培養(yǎng)、公司學習與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營銷管理推動，搭建公司理財師三大級別專業(yè)課程體系

專業(yè)平臺評審：為北京理財規(guī)劃師協(xié)會負責歷屆《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》組織搭建，并擔任大賽評委，促進全金融知識與技能的融合，大賽參賽人數(shù)3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。

專業(yè)標桿引領(lǐng)：為廣州農(nóng)商行負責《理財規(guī)劃大賽》平臺及訓練體系搭建和題型設(shè)計，采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式，通過標桿帶動全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名機構(gòu)員工。

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『專“助”』助力金融行業(yè)優(yōu)秀人才培養(yǎng)，培養(yǎng)優(yōu)秀的金融人才團隊

6年+新華人壽特邀金融咨詢顧問：進行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》《精準營銷》等課程培訓，為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進行輪訓，累計培養(yǎng)學員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。并輔導理財師團隊提升業(yè)務(wù)專業(yè)水平及授課能力，提升團隊核心競爭力，3期便輸送200+名專業(yè)化銀代講師。

6年+中國平安人壽特邀金融咨詢顧問：進行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學“安家”，留住“夕陽紅”》等10+門課程，為北京、上海、廣東等10余省市進行輪訓，累計培養(yǎng)1w+人次。并為24家分支機構(gòu)開展“理財規(guī)劃師認證”項目，促進整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，3年累計開班800+期，累計輸送3w+名理財規(guī)劃師。

1年+山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學院特邀財富管理講師：進行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學院培養(yǎng)100+名校企專業(yè)財富管理人才，現(xiàn)人才都已進入各金融公司從業(yè)，反饋良好。

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『?！绊棥薄?年+為平安銀行主導多個管理及營銷項目，反饋良好，其中：

→平安銀行北區(qū)《高績效團隊》項目

→平安銀行北區(qū)《5G趨勢下銀行網(wǎng)點經(jīng)營攻略》項目

→平安銀行北區(qū)《理財經(jīng)理復(fù)雜金融產(chǎn)品營銷》項目

→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導力與團隊管理》項目

→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導力與團隊管理》項目

主講課程：

《宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓練營（銀行）》

《高客經(jīng)營：家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓練營》

《中高端客戶留存：理財經(jīng)理儲蓄險營銷》

《留客增益：公募基金組合營銷》

《“傳承無常勢，家族財富管理”沙龍（私行）》

《銀行業(yè)中高凈值客戶財富管理“法?！保ㄉ除堉v座）》

授課風格：

邏輯嚴謹且不失幽默：結(jié)合老師多年課程制作及實戰(zhàn)經(jīng)驗，眼睛專業(yè)講授專業(yè)財富內(nèi)容，并結(jié)合老師詼諧幽默的表達方式，讓學員們能夠輕松接收內(nèi)容。

案例分析與情景訓練：課堂分享理論知識與實戰(zhàn)工具，并進行情境演練，加深專業(yè)知識落地性，并落實到日常工作中。

引導教學與體系搭建：引導教學使學員形成自己的思維體系，在課后能夠自主的將學習到的思維體系能夠落實到工作管理中。

部分客戶評價：

視野開闊，案例詳實，剖析精確，沙龍講座效果非常贊，老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶的痛點，為客戶直觀呈現(xiàn)產(chǎn)品及理財?shù)姆绞郊疤攸c，場均保費預(yù)收達成效果很好。

——中國平安人壽總公司培訓部 馬經(jīng)理

專業(yè)、負責、邏輯清晰，老師的客戶服務(wù)經(jīng)驗豐富，為我行私行客戶經(jīng)理如何留存高凈值客戶講授了實戰(zhàn)高效的方法經(jīng)驗，從基礎(chǔ)到實戰(zhàn)，老師的輔導項目目標和效果達成都很棒。

——廣發(fā)銀行佛山分行財富管理與私人銀行部 李經(jīng)理

不只是一場簡單的沙龍分享，老師的私行沙龍為高凈值客戶更全面的介紹了理財產(chǎn)品，以及財富管理的必要性，給客戶的體驗和感受度都很好。

——恒天財富私人銀行部 王經(jīng)理

專業(yè)知識扎實，營銷經(jīng)驗豐富，授課訓練有效，對復(fù)雜金融產(chǎn)品如保險、基金的銷售轉(zhuǎn)化等方面經(jīng)驗豐富，并將經(jīng)驗融入到了課程當中，幫助我行的理財經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內(nèi)容，更好的服務(wù)客戶。

——中國郵儲銀行吉林分行  邢經(jīng)理

授課效果很好，為我行理財經(jīng)理們進行的培訓課程，幫助理財經(jīng)理能夠更清晰理財產(chǎn)品，能夠更好的為客戶介紹理財產(chǎn)品以及最適合客戶的服務(wù)方式，在培訓后人均保險、基金銷售業(yè)績增長明顯。

——平安銀行北區(qū)事業(yè)部 劉經(jīng)理

私行高客理財經(jīng)理專項能力培訓給到我行私行理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進行高客服務(wù)，提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。

——諾亞財富上海分公司培訓部 劉經(jīng)理

曾老師的產(chǎn)說會講座助推我司開門紅保費達成，產(chǎn)說會從法商角度為客戶們提供了更清晰的財富管理的內(nèi)容介紹，這次法商講座促成高額保單成交創(chuàng)新高。

——太平人壽海南分公司教育培訓部 康經(jīng)理