基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解

基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解

課程背景

本課程主講老師結(jié)合多年基金從業(yè)的授課經(jīng)驗(yàn)，對(duì)基金從業(yè)考試有以下幾方面總結(jié)：一、從考試難度上定性不算難，從考試頻率上相比較經(jīng)濟(jì)師、公務(wù)員考試等，報(bào)考頻率也較高，除卻疫情年份，平均每年7-8次。這樣高頻的考試場(chǎng)次，一方面給了學(xué)員充足的機(jī)會(huì)，另外一方面也造成了拖延的心理暗示，認(rèn)為“這次考不過(guò)還有下次機(jī)會(huì)”，造成了很多學(xué)員參加3.4次都未通過(guò)。二、上萬(wàn)名考生中，大部分人連教材都不愿意購(gòu)買，只有千分之幾的在職人員愿意購(gòu)買才100元的教材。教材內(nèi)容中，以科目一為例，總共13章內(nèi)容，常規(guī)狀態(tài)一天學(xué)習(xí)一章，共需要13天，而能靜下心來(lái)，同時(shí)有時(shí)間學(xué)習(xí)的學(xué)員更極其少。三、2015年教材改編，書(shū)本內(nèi)容提升為500多頁(yè)，2017年教材改編，書(shū)本內(nèi)容提升為700多頁(yè)，而現(xiàn)在考試，還是延用的2017年9月的教材，從時(shí)間上即可預(yù)判，教材改編增加學(xué)習(xí)內(nèi)容的時(shí)間不會(huì)太久了，因此越早通過(guò)考試，則越有利。

本課程的設(shè)計(jì)以讓學(xué)員提升學(xué)習(xí)效率，抓大放小為原則，從三個(gè)方面進(jìn)行：一、科目一、科目二的拿分重點(diǎn)章節(jié)講解。二、科目一、科目二每年的命題規(guī)律和題型分析。三、考試中實(shí)戰(zhàn)的答題技巧。通過(guò)本次課程的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，定能提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確保基金從業(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時(shí)間內(nèi)通過(guò)考試。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點(diǎn)與難點(diǎn)；

● 學(xué)習(xí)基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過(guò)考試；

● 提升學(xué)員的銷售合規(guī)意識(shí)，提升基金專業(yè)知識(shí)。

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：基金從業(yè)資格考試報(bào)名人員

課程方式：考點(diǎn)串講+真題演練+現(xiàn)場(chǎng)答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

2. 科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

二、考試形式

1. 機(jī)考：題庫(kù)制

2. 時(shí)長(zhǎng)：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過(guò)。（學(xué)員需具備2分鐘完成一道題的能力）

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解（抓大放?。?/p>

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識(shí)點(diǎn)對(duì)比

舉例：公募基金與私募基金的對(duì)比、封閉式基金與開(kāi)放式基金的對(duì)比等。

3）數(shù)字題在法律法規(guī)中考察較多。

4）計(jì)算題（總共46個(gè)公式，掌握常用的16個(gè)）

舉例：申購(gòu)贖回費(fèi)的計(jì)算、贖回份額的計(jì)算、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價(jià)模型等

7. 重點(diǎn)章節(jié)的劃分

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（科目一）

上冊(cè)：

一、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1. 居民理財(cái)與金融市場(chǎng)

2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

3. 我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

4. 投資基金簡(jiǎn)介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點(diǎn)

2. 證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

4. 證券投資基金的起源與發(fā)展

5. 我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)

3. 特殊的證券投資基金類別：避險(xiǎn)策略基金，ETF,QDII,分級(jí)基金、基金中基金

四、證券投資基金的監(jiān)管（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金監(jiān)管概述

2. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

3. 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

4. 對(duì)公開(kāi)募集基金的監(jiān)管

5. 對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管

五、基金職業(yè)道德（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 道德與職業(yè)道德

2. 基金職業(yè)道德規(guī)范

3. 基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

下冊(cè)：

十六、基金的募集、交易與登記（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金的募集與認(rèn)購(gòu)

2. 基金的交易、申購(gòu)和贖回

3. 基金的登記

二十、基金的信息披露（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

3. 基金募集信息披露

4. 基金運(yùn)作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

二十一、基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機(jī)構(gòu)

3. 基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

二十二、基金銷售行為規(guī)范及信息管理（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

2. 基金宣傳推介材料規(guī)范

3. 基金銷售費(fèi)用規(guī)范

4. 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開(kāi)募集基金的銷售行為規(guī)范

二十三、基金客戶服務(wù)

1. 客戶服務(wù)概述

2. 客戶服務(wù)流程

3. 投資者保護(hù)工作

二十四、基金管理公司治和風(fēng)險(xiǎn)管理（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 治理結(jié)構(gòu)

2. 組織架構(gòu)

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理

二十五、基金管理的內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

2. 內(nèi)部控制機(jī)制

3. 內(nèi)部控制制度

4. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

二十六、基金管理人的合規(guī)管理

1. 合規(guī)管理概述

2. 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

3. 合規(guī)管理的主要內(nèi)容

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

第三講：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（科目二）

上冊(cè)：

六、投資管理基礎(chǔ)（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 財(cái)務(wù)報(bào)表

2. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析

3. 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率

4. 常用描述性統(tǒng)計(jì)概念

七、權(quán)益投資（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 資本結(jié)構(gòu)

2. 權(quán)益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

八、固定收益投資（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 債券與債券市場(chǎng)

2. 債券價(jià)值分析

3. 貨幣市場(chǎng)工具

九、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠(yuǎn)期合約和期貨合約

3. 期權(quán)合約

4. 互換合約

十、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權(quán)投資

3. 不動(dòng)產(chǎn)投資

4. 大宗商品投資

十一、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說(shuō)明書(shū)

4. 基金公司投資管理架構(gòu)

十二、投資組合管理（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 現(xiàn)代投資組合理論

2. 資本市場(chǎng)理論

3. 被動(dòng)投資和主動(dòng)投資

4. 資產(chǎn)配置和投資組合構(gòu)建

十三、投資交易管理（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十四、投資風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十五、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)概述

2. 絕對(duì)收益與相對(duì)收益

3. 業(yè)績(jī)歸因

4. 基金主動(dòng)管理能力分析

5. 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)業(yè)務(wù)體系

6. 全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)

下冊(cè)：

十七、基金的投資交易與結(jié)算（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與結(jié)算

2. 銀行間債券市場(chǎng)的交易與結(jié)算

3. 海外證券市

4. 場(chǎng)投資的交易與結(jié)算

十八、基金估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算（重點(diǎn)章節(jié)）

1. 基金資產(chǎn)估值

2. 基金費(fèi)用

3. 基金會(huì)計(jì)核算

4. 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析

十九、基金的利潤(rùn)分配與稅收

1. 基金利潤(rùn)及利潤(rùn)分配

2. 基金稅收

二十七、基金國(guó)際化的發(fā)展概況

1. 海外市場(chǎng)發(fā)展

2. 中國(guó)基金國(guó)際化發(fā)展

實(shí)戰(zhàn)：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題

趙亦冰老師  銀行零售產(chǎn)能提升教練

12年銀行零售營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

現(xiàn)任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè) | 華北區(qū)負(fù)責(zé)人

曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財(cái)經(jīng)理

曾任：中信銀行 | 零售主管行長(zhǎng)、十佳內(nèi)訓(xùn)師

曾任：民生信托 | 私人銀行總監(jiān)

——專業(yè)-持多證上崗——

→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/會(huì)計(jì)從業(yè)資格

——實(shí)戰(zhàn)-理財(cái)行家——

→現(xiàn)存量合格投資者客戶150名，服務(wù)高凈值客戶500+人，管理資產(chǎn)高達(dá)10+億

→在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、十佳保險(xiǎn)內(nèi)訓(xùn)師、年度存款先鋒”等榮譽(yù)

——擅長(zhǎng)領(lǐng)域——

→私人銀行/資產(chǎn)配置/理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營(yíng)銷策劃/客戶關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

趙老師12年一直在銀行零售業(yè)務(wù)的路上奮斗，先后在股份制銀行、信托公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等多類型的金融企業(yè)工作，對(duì)客戶關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨(dú)到的見(jiàn)解和扎實(shí)的理論基礎(chǔ)：

01-在銀行電話營(yíng)銷的存量激活與拉新方面：

（1）在中信銀行任職時(shí)，曾自創(chuàng)一套【電話營(yíng)銷話術(shù)】，成功激活睡眠戶中的15名私人銀行級(jí)別的客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個(gè)人存款規(guī)模達(dá)1.5億，個(gè)人業(yè)績(jī)一直在全行保持TOP3；并榮獲中信銀行頒發(fā)的“開(kāi)門紅AUM貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”“存款突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等稱號(hào)。

（2）在信托公司任職時(shí)，通過(guò)電話邀約、沙龍組織、產(chǎn)品路演等活動(dòng)，使得個(gè)人入職第一年客戶管理資產(chǎn)規(guī)模就達(dá)到5億，快速進(jìn)入公司“高峰論壇精英會(huì)”。

（3）在互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè)任職時(shí)，通過(guò)線上經(jīng)營(yíng)、直播的形式，落地合格投資者客戶42名，私募基金銷量達(dá)4億，期繳一百萬(wàn)以上的大額保單15張，提任華北區(qū)負(fù)責(zé)人。

02-在高凈值客戶財(cái)富管理方面：

（1）曾利用自身的專業(yè)能力，對(duì)私人銀行客戶進(jìn)行盤點(diǎn)分類，促使興業(yè)銀行7戶私人銀行客戶的存量率提升30%，總資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)3億，并多次獲得年度“十佳理財(cái)經(jīng)理”。

（2）曾通過(guò)產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護(hù)、外拓沙龍活動(dòng)等方式，助力中信鄭州分行支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬(wàn)提升至1600萬(wàn)。

（3）曾通過(guò)引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，為民生信托公司開(kāi)發(fā)22名600萬(wàn)以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量?jī)|萬(wàn)級(jí)別客戶5位，實(shí)現(xiàn)每月基金業(yè)績(jī)均在500萬(wàn)以上，客戶平均年化收益15%-20%。

03-在營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理賦能方面：

（1）曾每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過(guò)基金從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計(jì)幫助近20000名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。

（3）曾每年為團(tuán)隊(duì)進(jìn)行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《廳堂服務(wù)營(yíng)銷一體化》、《廳堂沙龍營(yíng)銷秘籍》、《如何挑選非標(biāo)固收產(chǎn)品》《基金銷售與維護(hù)》《高凈值客戶的營(yíng)銷與維護(hù)》等課程賦能，累計(jì)150天，大大提升學(xué)員的綜合技能。

主講課程：

《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實(shí)戰(zhàn)方案》

《私人銀行客戶的獲客攻略與經(jīng)營(yíng)之術(shù)》

《從陌電到客戶轉(zhuǎn)介——全流程標(biāo)準(zhǔn)化鍛造》

《精耕“魚(yú)塘”——存量客戶深度經(jīng)營(yíng)與提升》

《高客崛起——私募基金營(yíng)銷產(chǎn)能提升強(qiáng)訓(xùn)營(yíng)》

《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解》

《家族財(cái)富傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)與各類主流信托工具實(shí)務(wù)操作》

《基業(yè)長(zhǎng)青——全員營(yíng)銷的客戶開(kāi)拓與挖掘》

《重獲信任—基金售后維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)化流程鍛造》

《凈值型理財(cái)專業(yè)提升與客戶售后技巧》

《新財(cái)富管理格局下的銀行沙龍活動(dòng)與營(yíng)銷模式創(chuàng)新》

授課風(fēng)格：

● 邏輯思維清晰，語(yǔ)言表達(dá)通俗敏捷，風(fēng)格多元而靈動(dòng)，幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn)；

● 重視學(xué)員的參與，極富親和力，擅長(zhǎng)捕捉培訓(xùn)的重難點(diǎn)，培訓(xùn)節(jié)奏根據(jù)學(xué)員反映實(shí)時(shí)調(diào)整；

● 結(jié)合多年工作積累的真實(shí)而豐富的案例，把“實(shí)戰(zhàn)落地”作為培訓(xùn)目標(biāo)，搭配提升營(yíng)銷效率的各種APP，課程中即可進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)的操作。

一張口就知道趙老師是干過(guò)一線的，我突然明白，找到自己的營(yíng)銷方法至關(guān)重要，也許是耐心，也許是坦誠(chéng)，也許是敏銳，也許是專業(yè)。挑選適合自己氣質(zhì)的方法然后結(jié)合她傳達(dá)的技巧和方案，能事半功倍。只有業(yè)績(jī)好了，才會(huì)真正愛(ài)上營(yíng)銷。

——建設(shè)銀行山東分行某支行  王經(jīng)理

在證券公司工作，我們的優(yōu)勢(shì)是投研，分析各種研報(bào)、報(bào)表，之前一直是做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，突然讓賣基金，客戶都不熟悉，這兩年做客戶營(yíng)銷面對(duì)業(yè)績(jī)，真是痛苦。聽(tīng)了趙老師的課，了解了銀行是如何服務(wù)客戶、營(yíng)銷客戶的，為我們今后的轉(zhuǎn)型帶來(lái)了很大的指導(dǎo)性意見(jiàn)和建議。

——民生證券鄭州分部  焦經(jīng)理

我是一個(gè)不善言辭和套路的人。銀行營(yíng)銷越來(lái)越累，遇到瓶頸?？蛻粼絹?lái)越精明，油鹽不進(jìn)。聽(tīng)了趙老師的課，哎，才知道我是多少單純簡(jiǎn)單，原來(lái)做業(yè)務(wù)是需要掌握獲取客戶信任和營(yíng)銷產(chǎn)品的套路技巧，我要立馬用起來(lái)

——河南南陽(yáng)農(nóng)商行  學(xué)員感悟

我是轉(zhuǎn)崗一年多的理財(cái)經(jīng)理，之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔(dān)心自己專業(yè)度不夠。上過(guò)課之后，我明白了基金投資的邏輯，也釋然了行里下基金任務(wù)的負(fù)面情緒。我認(rèn)清了基金投資是維系客戶感情最深的工具，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。

——浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行  李經(jīng)理

很佩服趙老師的線上沙龍方系列，我們?nèi)粘Ｊ俏逄旖o二十多臺(tái)ATM機(jī)加三天鈔，忙完之后每周剩下一天維護(hù)客戶。聽(tīng)了趙老師的課，覺(jué)得工作得有方法才能出效率，又對(duì)營(yíng)銷燃起了熱情

——郵儲(chǔ)銀行西安分行某支行  學(xué)員感悟

已經(jīng)考過(guò)兩次基金從業(yè)了，試過(guò)上網(wǎng)校聽(tīng)課、看書(shū)，感覺(jué)知識(shí)點(diǎn)太多，看著忘著。影響自己也影響支行。聽(tīng)了趙老師的考前集訓(xùn)，直接簡(jiǎn)單粗暴的劃重點(diǎn)，講做題技巧，真是很適合突擊考試

——工商銀行焦作分行  崔主任