深度老齡下的科學(xué)養(yǎng)老規(guī)劃

深度老齡下的科學(xué)養(yǎng)老規(guī)劃

課程背景：

第七次人口普查結(jié)果表明我國(guó)即將進(jìn)入老齡化社會(huì)，養(yǎng)老問(wèn)題已成為國(guó)家首要解決的問(wèn)題之一。從十九報(bào)告中明確提出了全面實(shí)施全民參保計(jì)劃，完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，盡快實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)全國(guó)統(tǒng)籌。到十四五規(guī)劃中的養(yǎng)老布局的完善。突出了養(yǎng)老問(wèn)題是國(guó)家問(wèn)題，也是每個(gè)國(guó)民必須提前準(zhǔn)備的成本。如何合理的配置資金做科學(xué)的養(yǎng)老規(guī)劃，顯得尤為重要。

課程收益：

● 對(duì)養(yǎng)老進(jìn)行重新定位和思考，科學(xué)布局個(gè)人養(yǎng)老規(guī)劃

● 明確養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)，充分意識(shí)到養(yǎng)老危機(jī)迫在眉睫

● 了解養(yǎng)老資金規(guī)劃，科學(xué)配置實(shí)現(xiàn)一生安穩(wěn)

課程時(shí)間：60分鐘

課程方式：產(chǎn)說(shuō)會(huì)

課程對(duì)象：養(yǎng)老保險(xiǎn)需求潛在客戶

課程大綱

第一講：關(guān)于養(yǎng)老的思考

一. 為什么我們對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃不迫切

1. 健康黑天鵝

2. 養(yǎng)老灰犀牛

二. 關(guān)于養(yǎng)老的新思考

1. 健康風(fēng)險(xiǎn)

2. 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)

3. 財(cái)富公式

三. 收支管理

1. 收入可持續(xù)

2. 收入多元化

3. 收入有備份

第二講：養(yǎng)老趨勢(shì)分析

一. 第七次人口普查啟示錄

1. 人口低速增長(zhǎng)

2. 勞動(dòng)力人口下降，經(jīng)濟(jì)增速放緩

3. 不婚化少子化嚴(yán)重

4. 老齡化嚴(yán)重. 空巢現(xiàn)象. 失能老人增多

二. 老齡化加速，規(guī)模前所未有

1. 老齡化背后是生育率的持續(xù)降低

2. 越來(lái)越多的人抗拒生娃

3. 越來(lái)越多的人漸漸老去

三. 家庭模式發(fā)生改變

1. 家庭小型化

2. 家庭空巢化

3. 家庭少子化

四. 養(yǎng)老趨勢(shì)

1. 少子化

2. 老齡化

3. 長(zhǎng)壽化

第三講：養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)分析

1. 經(jīng)濟(jì)寒冬

2. 社保寒冬

3. 家庭寒冬

4. 人生寒冬

5. 中國(guó)居民的養(yǎng)老危機(jī)總結(jié)

第四講：養(yǎng)老規(guī)劃

一、關(guān)于養(yǎng)老規(guī)劃的思考

1. 三組數(shù)字

1）世界銀行組織對(duì)退休養(yǎng)老金的建議

2）世界勞工組織對(duì)退休養(yǎng)老金的底線規(guī)定

3）我國(guó)當(dāng)前替代率

2. 養(yǎng)老五問(wèn)

1）什么時(shí)候退休

2）預(yù)計(jì)的最長(zhǎng)壽命

3）養(yǎng)老方式是什么

4）需要花多少費(fèi)用

5）現(xiàn)有儲(chǔ)備有多少

3. 理想的養(yǎng)老狀態(tài)

1）有錢. 有閑. 有健康

2）有親. 有伴. 有夢(mèng)想

3）有保. 有底. 有尊嚴(yán)

二、養(yǎng)老準(zhǔn)備的正確打開(kāi)方式

1. 終身自立的養(yǎng)老規(guī)劃

2. 及早準(zhǔn)備

3. 用對(duì)工具

三、養(yǎng)老金的四分法

1. 專屬性

2. 收益性

3. 安全性

4. 持續(xù)性

四、投資思考

1. 利率鎖定

2. 長(zhǎng)期投資VS短線折騰

3. 商業(yè)保險(xiǎn)（年金/增額終身壽）的作用

4. 商業(yè)保險(xiǎn)（年金/增額終身壽）是為數(shù)不多解決養(yǎng)老問(wèn)題的最佳工具之一

墨凡老師  保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

14年世界500強(qiáng)保險(xiǎn)行業(yè)管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

東莞市金融講師團(tuán)成員講師（央行主辦）

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師/中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師

中國(guó)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師/國(guó)家二級(jí)營(yíng)銷師

曾任：合眾人壽|續(xù)期督導(dǎo)

曾任：中國(guó)平安東莞中心支公司丨培訓(xùn)主管/增員項(xiàng)目負(fù)責(zé)人

曾任：中宏人壽東莞中心支公司丨營(yíng)銷支持團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)增員/壽險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷訓(xùn)練/產(chǎn)說(shuō)會(huì)/創(chuàng)說(shuō)會(huì)/營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)內(nèi)勤管理

R 持續(xù)推進(jìn)頂尖績(jī)優(yōu)隊(duì)伍建設(shè)，為業(yè)務(wù)部門培訓(xùn)賦能20000+人，其中促成MDRT獲得者200+人，成就國(guó)際IDA會(huì)員500+人

R 曾為中國(guó)人保、太平保險(xiǎn)等企業(yè)進(jìn)行500+場(chǎng)次保險(xiǎn)營(yíng)銷培訓(xùn)及項(xiàng)目輔導(dǎo)，受益學(xué)員高達(dá)10+萬(wàn)人，單場(chǎng)創(chuàng)說(shuō)會(huì)預(yù)收保費(fèi)1000+萬(wàn)的佳績(jī)

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

→ 合眾人壽|續(xù)期督導(dǎo)

1-連續(xù)2年被評(píng)為最受業(yè)務(wù)隊(duì)伍歡迎的續(xù)期督導(dǎo)，根據(jù)續(xù)期業(yè)務(wù)制定推動(dòng)方案，拜訪及解決續(xù)期客戶保單問(wèn)題200余起，收回續(xù)期保費(fèi)總計(jì)150萬(wàn)元。

2-連續(xù)2年被評(píng)為最受客戶歡迎的續(xù)期督導(dǎo)，對(duì)續(xù)期客戶進(jìn)行維護(hù)和服務(wù)，幫助客戶處理解決保單遺留問(wèn)題，協(xié)助營(yíng)銷人員幫助客戶制定家庭資產(chǎn)配置方案，成功促成客戶新單繳費(fèi)60萬(wàn)/年。

→中國(guó)平安|組訓(xùn)/培訓(xùn)主管

1-連續(xù)3年被評(píng)為支公司優(yōu)秀專職講師稱號(hào)，獨(dú)立開(kāi)發(fā)新人生產(chǎn)線課程20余門，成功培養(yǎng)外勤導(dǎo)師50余人，優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師40余人。

2-組織各項(xiàng)培訓(xùn)班共計(jì)350期，其中針對(duì)業(yè)務(wù)員層級(jí)營(yíng)銷人員開(kāi)展了60期增員訓(xùn)練，助力公司增員小高峰，曾實(shí)現(xiàn)單期培訓(xùn)后學(xué)員增員活動(dòng)率65%。

3-組織主管培訓(xùn)及營(yíng)業(yè)隊(duì)伍培訓(xùn)共計(jì)100余期，為打造高效保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，幫助所帶部門成功轉(zhuǎn)型自主經(jīng)營(yíng)型營(yíng)業(yè)部，訓(xùn)后3個(gè)月內(nèi)晉升率達(dá)18%，成功推進(jìn)主管晉升50余人。

4-組織產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)、客戶答謝會(huì)60余期，1年內(nèi)實(shí)現(xiàn)人力由30人增長(zhǎng)至85人，人力增長(zhǎng)率183%，其中單場(chǎng)創(chuàng)說(shuō)會(huì)創(chuàng)下預(yù)收保費(fèi)1000萬(wàn)的佳績(jī)。

→ 中宏保險(xiǎn)|營(yíng)銷支持團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

1-累計(jì)開(kāi)展150+場(chǎng)次保險(xiǎn)專題項(xiàng)目，重新落地多條公司培訓(xùn)生產(chǎn)線，新開(kāi)發(fā)30余門課程，進(jìn)行50余期增員專題分享，累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員2000人次；保險(xiǎn)大單銷售主講20余期。

2-開(kāi)展年金險(xiǎn)銷售訓(xùn)練、終身壽訓(xùn)練、創(chuàng)說(shuō)會(huì)及產(chǎn)說(shuō)會(huì)主講80余期，累計(jì)收回新單年交保費(fèi)2000萬(wàn)；為公司直接創(chuàng)造保費(fèi)收入1500余萬(wàn)元。

部分授課/項(xiàng)目案例：

● 大額保單銷售課程（50余場(chǎng)）

為中宏保險(xiǎn)、中國(guó)平安、招商仁和等20余家分公司及中心支公司提供開(kāi)門紅大額年金保險(xiǎn)、增額終身壽險(xiǎn)培訓(xùn)、銷售邏輯訓(xùn)練等培訓(xùn)，累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員5000人次。

● 健康險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)、年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)、終身壽險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)、客戶答謝會(huì)（200余場(chǎng)）

為中國(guó)人保、東莞友邦、中國(guó)人壽、前海人壽、泛華保險(xiǎn)、華夏人壽、太平人壽等40余家分公司及百余家公支司及機(jī)構(gòu)，提供產(chǎn)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)，客戶答謝會(huì)等專題分享，受到機(jī)構(gòu)好評(píng)，各家壽險(xiǎn)公司復(fù)購(gòu)率不斷。

● 營(yíng)銷技能提升項(xiàng)目（130余期）

壽險(xiǎn)營(yíng)銷主管輪訓(xùn)、營(yíng)銷總監(jiān)沙龍、平臺(tái)四設(shè)項(xiàng)目、黃埔訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目等培訓(xùn)項(xiàng)目

為中國(guó)平安、中國(guó)人壽、太平保險(xiǎn)、中宏人壽等40余家分、支公司及機(jī)構(gòu)，提供主管培訓(xùn)及團(tuán)隊(duì)打造培訓(xùn)項(xiàng)目，其中黃埔訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目重拾仍有晉升意愿的營(yíng)銷行業(yè)老主管對(duì)行業(yè)的激情，訓(xùn)后3個(gè)月內(nèi)晉升率達(dá)18%；活力經(jīng)營(yíng)，平臺(tái)四設(shè)項(xiàng)目引導(dǎo)部門轉(zhuǎn)型，訓(xùn)后人力、業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)率提升至183%，累計(jì)培養(yǎng)3萬(wàn)+學(xué)員。

主講課程：

《破局·重構(gòu)——保險(xiǎn)業(yè)新增員》

《增額終身壽險(xiǎn)的360度立體觀》

《打造新時(shí)代高效壽險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)》

《奪下年金江山——打通年金險(xiǎn)銷售全攻略》

《大變局：家庭財(cái)富規(guī)劃與法商思》（產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

《你的生命有什么可能——職業(yè)躍遷新選擇》（創(chuàng)說(shuō)會(huì)）

《人對(duì)了，世界就對(duì)了——打造新時(shí)代壽險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)》

《走出困境，順勢(shì)而為——大額保單成功營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧》

授課風(fēng)格：

● 親切自然無(wú)距離：優(yōu)秀的控場(chǎng)能力，能夠與學(xué)員建立親和力，加速學(xué)員融入學(xué)習(xí)場(chǎng)景

● 清晰縝密強(qiáng)邏輯：邏輯完整，步驟清晰，恰到好處的幽默可以讓學(xué)員更好的理解課程內(nèi)容

● 落地工具顯實(shí)效：理論知識(shí)與實(shí)踐工具相結(jié)合，給思路、給工具、給底層邏輯

● 實(shí)用話術(shù)快入手：提供實(shí)際場(chǎng)景應(yīng)用的工具與話術(shù)，可以讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

部分客戶評(píng)價(jià)：

墨凡老師授課功底扎實(shí)，能夠把生澀的知識(shí)講解得生動(dòng)有趣。充分結(jié)合隊(duì)伍的需求展開(kāi)課程，關(guān)注課程中的每個(gè)細(xì)節(jié)，對(duì)學(xué)員提出的問(wèn)題耐心的解答，專業(yè)且實(shí)戰(zhàn)。課程工具實(shí)用且落地，深受隊(duì)伍的喜愛(ài)。

——中國(guó)平安長(zhǎng)安營(yíng)業(yè)區(qū)區(qū)經(jīng)理王先生

墨凡老師是我見(jiàn)過(guò)的為數(shù)不多的會(huì)發(fā)光的老師，站在講臺(tái)上的她親切自然，給人一種如沐春風(fēng)的舒適感。課程設(shè)計(jì)生動(dòng)且實(shí)用，真正從學(xué)員的需求出發(fā)，幫助學(xué)員解決實(shí)際問(wèn)題，真正把培訓(xùn)做到了極致和利他。

——中國(guó)平安副總經(jīng)理黃女士

墨凡老師的課程非常讓人驚艷，能夠把普通的知識(shí)講得不普通，能夠把老生常談的枯燥主題加進(jìn)恰到好處的工具和模型，讓聽(tīng)者眼前一亮。她普通話標(biāo)準(zhǔn)，偶爾用東北口音調(diào)節(jié)課堂氣氛，讓學(xué)員想不專心都難。邏輯清晰，課程結(jié)構(gòu)完整，在給方法和工具的同時(shí)，更是把話術(shù)也落到了實(shí)處。墨凡老師的課程值得反復(fù)學(xué)習(xí)和聆聽(tīng)。

——中宏人壽總經(jīng)理助理孫先生

墨凡老師是一位值得信賴的好老師，對(duì)待每一堂課都認(rèn)真負(fù)責(zé)。既專業(yè)又親切，金融專題的公益分享更是讓很多人受益匪淺。

——人民銀行團(tuán)委書記黃先生

墨凡老師的親切感能夠快速拉近跟學(xué)員的距離，其專業(yè)的授課功底更是讓內(nèi)容的呈現(xiàn)清晰有條理，能夠把復(fù)雜的知識(shí)生活化、簡(jiǎn)單化，同時(shí)對(duì)知識(shí)和技能的邏輯拆解有著獨(dú)特的視角。