場景金融：數(shù)字化時代的銀行變革

《場景金融：數(shù)字化時代的銀行變革》

姚瑞軍

【課程背景】

伴隨大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟時代。

隨著數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展，“場景”這個原本不屬于金融行業(yè)的詞匯，越來越被金融行業(yè)所熟知和接受，“場景金融”也應運而生，成為炙手可熱的名詞。其實場景一直都在，只是傳統(tǒng)的線下場景與金融服務相對割裂，但隨著金融深化與互聯(lián)網(wǎng)技術更新迭代，場景與金融正慢慢走向融合。銀行的產(chǎn)品/服務在理念，方式，內(nèi)涵方面正在進行一次徹底的變革，

場景金融時代已經(jīng)到來，場景的價值正不斷凸顯，未來場景金融有著廣闊的發(fā)展空間。尤其是數(shù)字化進程中，面對不同維度競爭對手的跨界打劫，銀行就更需要金融服務能力的全面提升，如在加快先進制造業(yè)、實現(xiàn)雙碳目標、推動鄉(xiāng)村振興等戰(zhàn)略重點實施過程中，將呈現(xiàn)出不同層次、不同大小的場景，這就需要金融機構(gòu)加快提升金融服務能力。同時，場景金融將帶來金融服務水平的全面深化，不同場景下的金融服務并不是簡單復制即可，而是需要細分場景的精耕細作。與場景金融服務相關的各種新技術應用將不斷涌現(xiàn)，為場景金融的建設提供技術上的支持以及更多的可能。

場景金融本質(zhì)上是銀行應對新型金融科技的跨界打劫，在產(chǎn)品/服務上不得不做的一次主動的應對和變革，產(chǎn)品/服務 怎樣場景化，如何利用場景拓展業(yè)務場景，助力銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，如何利用場景深度理解用戶，如何以用戶為中心，打造金融產(chǎn)品/服務，？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上場景金融之路！

【課程收益】

了解金融場景變革的背景

了解多個銀行建設金融場景服務的最新案例

理解打造場景金融所需要的一些數(shù)字化的底層技術

掌握如何打造場景金融服務的方法

掌握以用戶為中心的理念，助力銀行整體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

掌握打造場景金融的組織基礎

【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，專注銀行場景金融的建設，找到實戰(zhàn)路徑

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、銀行場景金融的演進：前世與今生

1.從場景革命到金融變革

（1）互聯(lián)網(wǎng)技術推動場景革命

（2）從場景視角看待金融金融服務加速場景化

2.科技金融公司VS.商業(yè)銀行：場景金融的路線之爭

（1）從場景到金融：洶涌來襲的科技平臺

（2）從金融到場景：傳統(tǒng)商業(yè)銀行的逆襲

3.焦慮的銀行業(yè)：數(shù)字化轉(zhuǎn)型與場景化金融的迫切性

（1）場景焦慮流量兌現(xiàn)、場景失控、機制慣性

（2）路徑依賴：思維、市場、能力的局限性

（3）如何破產(chǎn)焦慮？

二、如何構(gòu)建銀行的場景金融體系？

1.銀行場景金融泛化的反思

（1）銀行場景金融泛化的表現(xiàn)

（2）掌銀：銀行場景金融泛化的典型

（3）銀行場景建設的戰(zhàn)略方向：打造“金融+場景”生態(tài)圈

2.銀行場景金融的邏輯：客戶、流量與價值

（1）銀行場景建設的基本邏輯

（2）銀行場景建設的邏輯困境

（3）從場景到流量：流量是手段，不是目的

（4）從流量到價值：客戶旅程優(yōu)化與再造

3.銀行場景金融的模式選擇

（1）多元的場景金融服務模式：五種打法

打法1:線下自建模式：傳統(tǒng)網(wǎng)點→社區(qū)銀行→智慧網(wǎng)點

打法2: 線下合建模式：渠道延伸VS.內(nèi)容拓展

打法3: 線上自建模式：移動金融綜合服務平臺

打法4: 線上合建模式：雙向開放

打法5: “線上+線下”合建模式

（2）場景金融服務模式的得失：利弊分析

（3）銀行的理性選擇

4.銀行場景金融服務的運營

（1）銀行運營轉(zhuǎn)型及場景運營面臨的挑戰(zhàn)

（2）場景運營的增長黑客模型：以掌銀為例

（3）銀行場景金融運營的重點：內(nèi)容、活動、客戶

三、銀行場景金融的未來：趨勢與展望

1.銀行場景金融未來展望：多重挑戰(zhàn)與新興動向

（1）銀行場景金融發(fā)展的多重挑戰(zhàn)

（2）銀行場景金融發(fā)展的新興動向

2.G端場景金融：方興未艾

（1）商業(yè)銀行發(fā)力G端場景時機成熟

（2）開展G端場景金融服務的三大挑戰(zhàn)

（3）拓展G端場景的思路和措施

3.B端場景金融：正當其時

（1）B端場景發(fā)展態(tài)勢

（2）銀行開展B端場景金融服務的隱憂

（3）做好B端場景金融服務的策略

4.場景金融新藍海：下沉農(nóng)村

（1）廣闊天地，大有可為：農(nóng)村場景建設發(fā)展趨勢

（2）農(nóng)村場景細分與金融服務嵌入

（3）銀行布局農(nóng)村場景的主要模式與突破口

（4）銀行發(fā)展農(nóng)村場景金融服務的策略

四、打造場景金融的組織基礎

1.愿景，使命，價值觀驅(qū)動

2.組織透明

3.從管理到賦能

4.協(xié)作數(shù)據(jù)中臺-企業(yè)能力的集大成者

5.跨職能的精英小團隊

姚 瑞 軍 老師（北京）

——數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)專家

?  10年+一線數(shù)字化培訓及實戰(zhàn)輔導經(jīng)驗

?  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，區(qū)塊鏈 數(shù)字孿生創(chuàng)業(yè)投資經(jīng)驗

?  企業(yè)數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國區(qū)創(chuàng)始人

?  華為山東ICT學院數(shù)字化講師

?  曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會

?  清華大學創(chuàng)業(yè)導師-專門培訓和孵化清華的移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，芯片，量子計算等項目。

?  香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學，數(shù)字化項目培訓講師。

?  北京市創(chuàng)業(yè)導師，培訓北京市級優(yōu)秀數(shù)字化項目

?  國際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數(shù)字化培訓師

?  原中關村股權(quán)投資協(xié)會，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長，8年數(shù)字化項目投資孵化經(jīng)驗，幫助60余家數(shù)字化企業(yè)成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

【個人簡介】

姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數(shù)字化培訓經(jīng)驗，

曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級投資機構(gòu)等兩輪投資。同期任職中關村股權(quán)投資協(xié)會及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內(nèi)的200+頂級風險投資機構(gòu)深度合作，培訓1000+數(shù)字化企業(yè)，輔導60余家移動互聯(lián)網(wǎng)，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計算等項目成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內(nèi)成功被上市公司并購。退出后進行區(qū)塊鏈項目的培訓、孵化和數(shù)字貨幣的投資。

2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數(shù)字化敏捷實戰(zhàn)方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產(chǎn)品，營銷，管理，組織等領域進行敏捷轉(zhuǎn)型（快速試錯，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成本，極大降低數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風險。

2019年起任職清華大學創(chuàng)業(yè)導師，香港科技大學，北京工業(yè)大學，北京聯(lián)合大學等數(shù)字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導師，專職培訓和指導 移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計算等高科技，數(shù)字化企業(yè)，其中老司機成為獨角獸，波色量子，宏景智架，量子點發(fā)光芯片等一批項目榮獲國家級，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實現(xiàn)跨越式成長。

目前，姚瑞軍老師在深度研究數(shù)字孿生，元宇宙等對于金融行業(yè)特別是銀行未來的影響，并與時代光華聯(lián)合推出了《數(shù)字孿生及商業(yè)應用》線上課，屬于市場上少有的深度研究數(shù)字孿生的商業(yè)課。

姚老師現(xiàn)全身心的致力幫助中國傳統(tǒng)企業(yè)的進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數(shù)字化商業(yè)之路！

【敏捷系列課程】

《谷歌創(chuàng)新沖刺訓練營》

《敏捷領導力》

《敏捷轉(zhuǎn)型實戰(zhàn)訓練營》

《敏捷產(chǎn)品實戰(zhàn)訓練營》

【通用課】

《元宇宙》

《數(shù)字孿生及商業(yè)應用》

《人工智能及商業(yè)應用》

《數(shù)字化領導力》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之組織敏捷轉(zhuǎn)型之路》

《傳統(tǒng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五步法》

《5G、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢》

《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)-帶您踏上千億市值之路》

《數(shù)字化思維》

《商業(yè)思維-員工必懂的基礎思維模型》

《系統(tǒng)性思維》

《批判性思維》

【行業(yè)課】

《傳統(tǒng)銀行如何進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《能源電力數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)智零售》

《數(shù)字化房地產(chǎn)》

《數(shù)字化建筑》

《數(shù)字化人力資源》

【輔導客戶】

悟?qū)氈悄?/span>-致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！

培訓及指導知名短視頻企業(yè)老司機APP沖刺數(shù)字化產(chǎn)品——老司機APP為汽車之家核心團隊重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。

培訓及指導知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CSDN重新梳理產(chǎn)品打磨體系和產(chǎn)品研發(fā)機制。

培訓及指導知名智能企業(yè)IT桔子數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使得企業(yè)快速成長，后華興資本并購。

培訓及指導優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動轉(zhuǎn)戰(zhàn)智能聊天機器人賽道，推動企業(yè)快速成長，并完成千萬級融資！

【學員評價】

姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產(chǎn)品等各方面充分地進行研判、討論和驗證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級領域能夠更好。     ——清華大學三創(chuàng)平臺主任 毛東輝

通過這次敏捷訓練營，把我們準備3月份發(fā)布的產(chǎn)品提前到了春節(jié)前，讓我們在高效地節(jié)約了時間成本的同時完成了團隊融合，驗證了智能升級戰(zhàn)略方向。

                                                         ——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO  陳瑞江

如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時間把一個產(chǎn)品方向和目標、一個指定原型做出來，同時還要做相應的調(diào)查問卷調(diào)研，可能同事會認為這個想法太瘋狂，但是現(xiàn)在我們通過這樣一個數(shù)字化產(chǎn)品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數(shù)字化產(chǎn)品沖刺培訓課程收獲的最大的成果。                           

 ——思客網(wǎng)絡創(chuàng)始人兼CEO  楊東來

第一個收獲是驗證了一個我們非常想驗證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個月的時間。第二是我們收獲了一個更強大的團隊， 每個人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點。每個人在經(jīng)過培訓后都獲得了更科學的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時候相信公司整體的能力會變得更強。

                                                   ——老司機聯(lián)合創(chuàng)始人  關巍

CSDN曾經(jīng)做過很多的產(chǎn)品，但是90%都失敗了，主要原因是在做產(chǎn)品過程中缺乏一套科學的方法論指導，所以，成功的產(chǎn)品是因為什么成攻，失敗的產(chǎn)品是因為什么失敗，都不清楚。失敗本身不可怕，但是可怕的是中間浪費的時間成本和機會成本。所以我覺得創(chuàng)新沖刺工作坊的價值就在于：第一它可以讓產(chǎn)品快速驗證和試錯；第二它用科學的方法論作指導，可以找出可復制的成功道路！

                                                      ——CSDN創(chuàng)始人、總裁：蔣濤