《互聯(lián)網(wǎng)金融》

《互聯(lián)網(wǎng)金融》

   ——新時期金融變革的機遇與挑戰(zhàn)

第一階段課程：P01《互聯(lián)網(wǎng)金融》

課程對象：

1、   金融行業(yè)：

國有銀行總行中層，省分行中高層，二級分行行長，一級支行行長

股份制銀行總行中層，分行中高層，二級分行行長

地方銀行董事長、行長，農(nóng)信社（聯(lián)社）主任，農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行行長

保險公司、基金證券信托、財務(wù)服務(wù)公司中高層

小貸公司、擔保公司等小型金融機構(gòu)負責人

2、   央企、國企：

央企財務(wù)公司中高層、投資公司、資產(chǎn)管理公司中高層

財務(wù)副總、總監(jiān)、子公司班子成員

3、   上市民營企業(yè)：

財務(wù)副總、總監(jiān)，董事會秘書，電商平臺負責人，P2P平臺負責人

課程收益：建立對于互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)、O2O改造的總體認知框架

      建立基于大數(shù)據(jù)的移動互聯(lián)網(wǎng)時代商業(yè)模式的認知框架

      分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的模式、前景與風險

      分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務(wù)模式、流程、產(chǎn)品、渠道的變革與應(yīng)對策略

          分析有限混業(yè)經(jīng)營的大資管理時代，研討金融機構(gòu)大數(shù)據(jù)營銷思路與策略

課程形式：體驗式學習+講授+案例分析+小組研討

案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、騰訊、小米、樂視、海爾、余額寶、阿里小貸、淘寶理財、百度百發(fā)、網(wǎng)易理財、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網(wǎng)、融360、易寶支付、天云大數(shù)據(jù)、WIND資訊、東方財富網(wǎng)、工商銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行

課程時長：2天

課程大綱

第一模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的變革 2H

一、 余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場

1、   余額寶-屌絲的逆襲

2、   余額寶模式背后的邏輯

3、   余額寶推倒的多米諾骨牌

4、   余額寶之所以成為余額寶

5、   互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個關(guān)鍵問題

二、 阿里巴巴戰(zhàn)略的三個關(guān)鍵詞

1、   平臺

?     顛覆商業(yè)生態(tài)

?     制定游戲規(guī)則

?     建設(shè)開放平臺

2、   數(shù)據(jù)

?     數(shù)據(jù)采集

?     數(shù)據(jù)分析

?     數(shù)據(jù)預(yù)測

3、   金融

?     傳統(tǒng)金融

?     平臺金融

?     O2O

三、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個關(guān)鍵問題

1、   信息不對稱

2、   發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場

四、 阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖

1、   平臺、數(shù)據(jù)

2、   金融

3、   物流

4、   終端：

五、 阿里巴巴的戰(zhàn)略演進

1、   收購雅虎：一淘

2、   去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO

3、   大數(shù)據(jù)分析：阿里云 

4、   社交網(wǎng)絡(luò)、移動互聯(lián)網(wǎng)：

第二模塊：大數(shù)據(jù)看到未來 2H

一、 撥開大數(shù)據(jù)神秘的面紗

1、   大數(shù)據(jù)運用的案例

?     IBM：通過數(shù)據(jù)分析預(yù)測未來

?     奧巴馬的大數(shù)據(jù)競選之路

?     Netflix《紙牌屋》

?     郭敬明《小時代》

2、   大數(shù)據(jù)的歷史沿革

3、   美國的經(jīng)濟周期變遷

4、   數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心

?     數(shù)字主權(quán)的提出：

?       棱鏡門事件

?       阿里巴巴去IOE

?       GOOGLE退出中國市場

?     國家安全委員會

?     蘇寧的股價走勢圖

二、 大數(shù)據(jù)的認知框架

1、   物聯(lián)網(wǎng)

2、   云計算

3、   大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

?     數(shù)據(jù)實時分析

?     行為分析

?     交易分析

?     數(shù)據(jù)融合

?     阿里案例

4、   行業(yè)垂直整合：看到未來

?     雅昌藝術(shù)品網(wǎng)

?     樂視案例

?       平臺

?       終端

?       內(nèi)容

?       數(shù)據(jù)融合

?       數(shù)據(jù)應(yīng)用

5、   智慧的地球IBM

6、   GOOGLE的案例

第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的未來在中國 3H

一、 中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較

1、   誰將成為21世紀的恐龍

2、   為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國這么火

?        中美兩國發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異

?       監(jiān)管制度

?       經(jīng)濟結(jié)構(gòu)

?       金融市場

?       居民習慣

?        美國互聯(lián)網(wǎng)金融的實例分析和對中國的啟示

?       貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰

?       純網(wǎng)絡(luò)銀行 SFNB的消失和網(wǎng)絡(luò)券商E*trade的挑戰(zhàn)

?        P2P 的寵兒 Lending Club (LC)

?       眾籌明星Kickstarter (KS)

?       最負盛名的理財門戶Mint和獨具特色的財富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素

1、   技術(shù)基礎(chǔ)

?        移動互聯(lián)網(wǎng)

?        大數(shù)據(jù)

?        云計算

2、   信息支撐

?        征信系統(tǒng)

?        支付系統(tǒng)

3、   制度覆蓋

?        準入制度

?        監(jiān)管制度

三、 移動互聯(lián)網(wǎng)與金融變革

1、   移動互聯(lián)網(wǎng)時代來臨

?        PC端互聯(lián)網(wǎng)時代金融變革

?        移動互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響

2、   移動互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融

?        互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能

?        互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因

3、   國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實踐

?        P2P小貸

?       人人貸

?       拍拍貸

?       好貸網(wǎng)

?       融360

?       普天貸

?        第三方支付

?       易寶支付

?       支付的發(fā)展歷程

?       易寶支付的創(chuàng)新

?        眾籌崛起

?       天使匯

?       點名時間

四、 金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)

1、   大型銀行

?        大機構(gòu)做規(guī)模

?        政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴重

?        擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點、逐步推進，市場份額緩慢下降

?        要避免 看不到 看不懂 跟不上 學不會

2、   中型機構(gòu)

?        中機構(gòu)做特色

?        差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程

?        利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春

?        出現(xiàn)了彎道超車的機會，市場份額上升

3、   小型機構(gòu)

?        小機構(gòu)謀轉(zhuǎn)型

?        中后臺依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺

?        前端做深度定制化服務(wù)。市場份額上長升

4、   大型央企、民企

?        推動產(chǎn)融結(jié)合，國家將進一步培育世界級的大而強的新型國企。

?        央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務(wù)公司、信托、金融租賃公司。

?        通過收購與入股中小金融機構(gòu)，搶占市場份額，打破既有競爭格局。

五、 互聯(lián)網(wǎng)如何進入金融

1、   互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)

?        數(shù)據(jù)是金融機構(gòu)的核心資產(chǎn)

?        金融的核心能力是風險控制與資產(chǎn)管理

?        銀行告別大而全回歸本真

2、 互聯(lián)網(wǎng)與金融將會走過競爭、競合、融合的三步曲第四模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的影響 5H

一、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

1、   工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會（2013年12月16日）上的發(fā)言

2、   基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

?        互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風險控制解決的核心問題

?        美國消費信貸風險管理行業(yè)標準的FICO

?        網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)（NFCS）

?        發(fā)達國家的征信系統(tǒng)模式分析

二、 互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響

1、   建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

?        建行跨越式發(fā)展路徑

?        建行善融商務(wù)的布局

2、   供應(yīng)鏈金融1.0版本

?        標準化、工廠化、電子化

3、   供應(yīng)鏈金融2.0版本

?        平臺化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化

?        信息流、物流、資金流

?        案例分析：訂單融資

4、   供應(yīng)鏈金融3.0版本

5、   京東商城的五次轉(zhuǎn)型

三、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于同業(yè)業(yè)務(wù)的影響

1、   同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展

?        同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式

2、   同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷

3、   同業(yè)業(yè)務(wù)的問題

?        銀監(jiān)會9號文解讀

4、   興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新

5、   互聯(lián)網(wǎng)時代的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展前瞻

?        有限混業(yè)經(jīng)營時代大幕拉開

?        有限混業(yè)經(jīng)營時代的同業(yè)業(yè)務(wù)

?        2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀

四、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于零售及小微金融的影響

1、   零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析

?        招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型

?        大數(shù)據(jù)營銷模式

2、   民生銀行的野蠻生長

?        與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數(shù)據(jù)流

?        快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地，打通電商與消費，小微與零售的通道

?        現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺

3、   互聯(lián)網(wǎng)時代的小微金融

4、   互聯(lián)網(wǎng)時代的社區(qū)金融

?        社區(qū)銀行的起源

?        社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義

?        世界上社區(qū)銀行的主要模式

?        社區(qū)金融發(fā)展的趨勢

五、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于綜合金融機構(gòu)的影響

1、   平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

?        IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維

?        平安銀行的民生基因

2、   平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析

?        核心戰(zhàn)略

?        核心領(lǐng)域

?        戰(zhàn)略關(guān)鍵

?        平安陸金所

六、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于非銀行金融機構(gòu)的影響

1、   基金的狂飚突進

2、   被動和邊緣化的券商

3、   站在十字路口的中國信托業(yè)

4、   第三方財富管理

七、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響

1、   新型城鎮(zhèn)化建設(shè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢

?        2014年兩會新型城鎮(zhèn)化建設(shè)解讀

?        原產(chǎn)地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺模式

2、   城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生

?        城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷

?        農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史

?        農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限

3、   中小銀行自我革新的九個關(guān)鍵詞

人工智能區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實戰(zhàn)學者、創(chuàng)客、咨詢師、投資人，管理學博士、數(shù)據(jù)分析師，企業(yè)管理與創(chuàng)新轉(zhuǎn)型資深顧問。國內(nèi)移動互聯(lián)網(wǎng)+首倡者和理論豐富者。電視臺移動電商欄目專家、科技部新一代人工智能2030全景科普叢書課題組成員、工信部全國領(lǐng)軍人才項目授課專家、初創(chuàng)企業(yè)經(jīng)營素質(zhì)提升項目授課專家、廣州智慧創(chuàng)新發(fā)展研究院執(zhí)行院長、廣東省互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟研究會執(zhí)行秘書長、廣東粵港澳區(qū)塊鏈聯(lián)盟聯(lián)合發(fā)起人、南方智庫軟實力研究院高級研究員、大數(shù)據(jù)研究中心主任、中國大眾文化學會冰雪專業(yè)委員會副主任。清華大學私募基金決策委員會專家、美國管理技術(shù)大學特聘教授、清華大學、北京大學、上海交通大學等多所大學授課老師、清華大學CIMS中心同學會導(dǎo)師、工信部職業(yè)技能鑒定站考評組專家、國家網(wǎng)信委指導(dǎo)委員會專家、海南省政府信息化顧問、日本沖繩政府信息化顧問、廣東行政管理學院專家?guī)烊霂鞂＜?、廣東省經(jīng)信委入庫專家、湖北省經(jīng)信委入庫專家，中小企業(yè)促進會電子商務(wù)專家，河南省中小企業(yè)投融資平臺專家委員會委員，廣東人力資源開發(fā)建設(shè)研究會副主任，物院“攜手助飛基金”發(fā)起人之一、知名媒體特約撰稿人、企業(yè)管理快速提升“6321”落地式咨詢模式發(fā)明人、著有《移動互聯(lián)網(wǎng)思維：商業(yè)創(chuàng)新與重構(gòu)》、《微商3.0移動電商實戰(zhàn)》、《數(shù)字經(jīng)濟時代區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)案例與分析》、《直播電商-帶貨王超真經(jīng)》、《智能商務(wù)》、《社群營銷》等。所著《智能商務(wù)》經(jīng)2020年度國家出版基金專家評審并報國家出版基金委員會批準獲得國家基金資助支持！在清華北大等授課1000多場，培訓(xùn)學員近萬人，咨詢的多家企業(yè)已轉(zhuǎn)型成為行業(yè)標桿。講課只講干貨，被譽為國內(nèi)最實戰(zhàn)最接地氣的轉(zhuǎn)型專家。

2  參加國家自然科學基金研究及省市級研究項目12項，發(fā)表專業(yè)論文20多篇。

2  國內(nèi)移動互聯(lián)網(wǎng)+理論首倡者，著有：《移動互聯(lián)網(wǎng)思維：商業(yè)創(chuàng)新與重構(gòu)》、《微商3.0移動電商實戰(zhàn)》《人工智能大數(shù)據(jù)應(yīng)用》；

2  網(wǎng)紅直播平臺：移動電商、跨境電商平臺APP、PC端、微信端等一覽子系統(tǒng)解決方案“六網(wǎng)融合”理論和技術(shù)首提者和和完善者；

2  顧問：人工智能語音交互技術(shù)標準起草單位管理顧問、國內(nèi)第一個互聯(lián)網(wǎng)金融2.0平臺顧問、移動電商體驗分享平臺顧問、社群友君大講堂發(fā)起人、夢想公社轉(zhuǎn)型孵化器創(chuàng)始人；

2  全國大學生電子商務(wù)三創(chuàng)賽（創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)意）決賽評委

2  研究的新媒體運營三原則、七步成就移動電商、移動互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型“6321”模式已成為行業(yè)標桿。

職業(yè)背景：

曾先后任職工業(yè)信息化部通信研究所項目經(jīng)理、研究經(jīng)理；MMC（Mobile Mentor China）中國區(qū)代表、環(huán)網(wǎng)信息科技有限公司總經(jīng)理，新華信正略鈞策管理咨詢公司（中國影響力至大的咨詢公司前三位）、和君咨詢、GfK（中國）市場研究咨詢（全球影響力最大的市場研究公司前三位）資深顧問、合伙人、研究總監(jiān)。精通如何用數(shù)據(jù)為企業(yè)戰(zhàn)略、運營、生產(chǎn)、營銷、服務(wù)提供支撐。中國汽車行業(yè)大數(shù)據(jù)洞察三大大數(shù)據(jù)報告撰寫者（NCBI新車主洞察、FFT汽車未來裝備報告、滿意度報告）。

深入研究傳統(tǒng)企業(yè)如何管理創(chuàng)新，如何借助數(shù)字化、智能+轉(zhuǎn)型，大數(shù)據(jù)挖掘與分析、數(shù)據(jù)運營與決策，新媒體營銷如何落地，移動電商、跨境電商新媒體營銷的發(fā)展戰(zhàn)略、組織管控、品牌策劃、績效薪酬、精益生產(chǎn)、股份改造、盈利模式等多個模塊落地。輔導(dǎo)咨詢企業(yè)超過100家，培訓(xùn)300多場。是中國聯(lián)通集團、中石油、廣汽集團等上市公司戰(zhàn)略顧問。中國聯(lián)通集團、中石化等多家上市公司戰(zhàn)略顧問，授課貼近實戰(zhàn)，擅長案例教學。

授課特點：

1、很少又能講課又能落地實戰(zhàn)做咨詢的博士，講的案例不是道聽徒說的，而是自己實操的咨詢案例，淺顯易學又實戰(zhàn)，讓學員得到真正的實操熏陶。

2、讓潛心研究顧問式培訓(xùn)技巧及其訓(xùn)練方法、注重方法與實際結(jié)合，所采用的“咨詢+培訓(xùn)”落地式的模式，深受企業(yè)喜愛。

2、理論功底深厚，實操性強，可提供“理論+工具+模板”系列課程。全程實戰(zhàn)案例串講、演練和情景教學，所有案例來自市場真實案例回放。堅持以提高個人、團隊和組織的業(yè)務(wù)績效和管理能力為目標。

3、通過“學習-行動-轉(zhuǎn)化-提升”的方式重點突破，采取“知識+技巧+能力”三位一體的培訓(xùn)方式潛移默化，學員關(guān)注度高、學習效果好。

4、為人親和，語言生動幽默。