《企業(yè)金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)控管理》

企業(yè)金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)控管理

-----如何運(yùn)用金融科技提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與業(yè)務(wù)技能                                 

 主講人：維正

【課程背景】

近年來，金融領(lǐng)域最火的詞匯是Fintech，也就是金融科技。在國內(nèi)，頭部的互聯(lián)網(wǎng)公司強(qiáng)力布局金融，各種新型的金融企業(yè)也進(jìn)入金融賽道，并都充分利用其在金融科技的大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能和區(qū)塊鏈等新興技術(shù)進(jìn)行廣泛試點(diǎn)和應(yīng)用，加快了金融行業(yè)的重塑。

由于互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，大家了解了金融就是拿風(fēng)險(xiǎn)換錢的商業(yè)模式，開始重新審視和重視風(fēng)險(xiǎn)管控。真正的大數(shù)據(jù)分析會(huì)給風(fēng)險(xiǎn)管控模式、信用評(píng)分、欺詐檢測(cè)、金融產(chǎn)品的定價(jià)等傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)帶來顛覆式的影響。

在數(shù)字化時(shí)代，企業(yè)固守傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式將會(huì)面臨失敗甚至毀滅的風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型并不單純是一個(gè)信息技術(shù)問題，其目標(biāo)是重新定義客戶價(jià)值，開拓全新業(yè)務(wù)模式和顛覆固有的工作方式，其會(huì)影響并重塑企業(yè)的整個(gè)生態(tài)系統(tǒng)。通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型，企業(yè)可以實(shí)現(xiàn)新的客戶體驗(yàn)，形成新的價(jià)值主張，并將組織的效能和效率不斷提高到新的水平。

本課程通過介紹數(shù)字化設(shè)計(jì)要點(diǎn)，建立新型的數(shù)字化能力，樹立正確的企業(yè)信息發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)科技賦能企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供指南。

【課程目標(biāo)】 讓學(xué)員了解金融科技發(fā)生的背景和重要性，建立穩(wěn)中求變的基本原則，重塑商業(yè)銀行的合作開發(fā)之路；樹立數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方向；完善內(nèi)部的組織升級(jí)；建立風(fēng)控創(chuàng)新的能力。

【課程宗旨】

根據(jù)學(xué)員需求，各級(jí)管理人員具備科技創(chuàng)新的思維，打破傳統(tǒng)的思維觀念，建立新的思維和行動(dòng)指南，利用金融科技來建立風(fēng)控創(chuàng)新能力助力商業(yè)銀行的發(fā)展提供參考。

通過提升數(shù)字化能力，打破傳統(tǒng)的思維觀念，建立新的思維和行動(dòng)指南，實(shí)現(xiàn)科技賦能企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供指南。

【課程收益】

?  了解金融科技背景下商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)原則

?  掌握金融科技背景下商業(yè)銀行的三大應(yīng)對(duì)策略，運(yùn)用到商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略規(guī)劃中

?  掌握流程的創(chuàng)新能力，運(yùn)作到商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的實(shí)戰(zhàn)中

?  了解流程的應(yīng)用場(chǎng)景

?  掌握企業(yè)數(shù)字化設(shè)計(jì)要點(diǎn)

?  重點(diǎn)掌握企業(yè)數(shù)字化設(shè)計(jì)要點(diǎn)

【課程特色】互動(dòng)，精準(zhǔn)點(diǎn)評(píng)；

內(nèi)容，邏輯清晰；

實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；

有趣，案例精彩 ;

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

目錄

第一部分：金融科技背景下商業(yè)銀行如何應(yīng)對(duì)？

1，金融脫媒化對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

2，商業(yè)銀行的“反擊”，金融科技成了銀行年報(bào)的高頻詞

案例：民生銀行、青島銀行

3，商業(yè)銀行金融科技的賦能基礎(chǔ)及引用策略

4，商業(yè)銀行金融科技的應(yīng)對(duì)原則有哪些？

5、商業(yè)銀行金融科技的應(yīng)對(duì)策略：三新策略

案例練習(xí)：根據(jù)學(xué)員具體情況現(xiàn)場(chǎng)舉例

第二部分：商業(yè)銀行金融科技轉(zhuǎn)型之風(fēng)控能力提升

1、如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)？如何評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)？

案例

2、如何預(yù)警和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)？

市場(chǎng)流動(dòng)性和4種業(yè)務(wù)防范風(fēng)險(xiǎn)

3、如何根據(jù)企業(yè)情況建立大數(shù)據(jù)平臺(tái)？

案例

4、如何完善風(fēng)控模型及掌握風(fēng)控的職責(zé)？

討論互動(dòng)：智能風(fēng)控平臺(tái) 案例：小額貸款  產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品  案例：供應(yīng)鏈金融

第三部分：數(shù)字化轉(zhuǎn)型是時(shí)代的需要

習(xí)總書記在2018年全國網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作會(huì)議上的講話要點(diǎn)

1，信息化、數(shù)字化、智能化是大勢(shì)所趨

網(wǎng)絡(luò)安全事件警示

案例：facebook隱私事件、勒索病毒等,

2，大數(shù)據(jù)下網(wǎng)絡(luò)安全面臨的問題

案例：個(gè)人隱私泄露

第四部分：企業(yè)如何防控?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的風(fēng)險(xiǎn)？

1，如何應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型時(shí)的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)？

企業(yè)數(shù)字化的本質(zhì)、能力模型

2，如何運(yùn)用針對(duì)企業(yè)的：數(shù)據(jù)+算法

工具：數(shù)字化體系結(jié)構(gòu)

3，如何使用技術(shù)體系的變化和升級(jí)？

企業(yè)數(shù)字化的平臺(tái)能力和戰(zhàn)略

案例：紅嶺服飾工業(yè)化定制，必要（biyao）

4，如何在數(shù)字化發(fā)展下識(shí)別客戶存在風(fēng)險(xiǎn)？

信用風(fēng)險(xiǎn)，小額貸款風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)

案例：中信銀行和光大銀行

第五部分：智能化是未來行業(yè)的大勢(shì)所趨

1，人工智能發(fā)展史

2，人工智能的層次結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)過程、趨勢(shì)

智能化在業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的應(yīng)用實(shí)例

案例：圖靈測(cè)試、AlphaGo、工業(yè)4.0、智能派單、金融智能化

第六部分：課程回顧及學(xué)員反饋

維 正老師

                 ---- 銀行金融科技實(shí)戰(zhàn)專家

?  現(xiàn)任某金融產(chǎn)業(yè)集團(tuán)  資深CTO

?  曾任中國民生銀行總行（600016） 技術(shù)專家

?  曾任天津貴金屬交易所  技術(shù)總監(jiān)    

?  曾任恒生電子（600570）  銀行產(chǎn)品線總監(jiān)

?  中科院碩士、多個(gè)技術(shù)和創(chuàng)新社區(qū)會(huì)員

?  系統(tǒng)分析師、PMP、銀行、基金從業(yè)資格

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

維正老師曾參與國內(nèi)最早開放式基金業(yè)務(wù)的研發(fā)工作，并成功在中國建設(shè)銀行總行上線。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的產(chǎn)品研發(fā)工作，并成功上線交總行、中信、興業(yè)等十多家銀行機(jī)構(gòu)。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)搭建和維護(hù)天津貴金屬交易所核心系統(tǒng)，支撐百家會(huì)員和百萬交易量的業(yè)務(wù)發(fā)展。

基于中國民生銀行新核心架構(gòu)體系，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)規(guī)劃和研發(fā)金融市場(chǎng)條線的多項(xiàng)目工作，支撐銀行的新的業(yè)務(wù)發(fā)展。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)規(guī)劃、搭建和研發(fā)集團(tuán)和下屬金融、財(cái)富、產(chǎn)業(yè)等公司的整體信息系統(tǒng)；作為多家被投企業(yè)的顧問，提供咨詢建議；探索創(chuàng)建互聯(lián)網(wǎng)子公司，從無到有嘗試互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

維正老師總結(jié)了近二十年信息技術(shù)的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)信息化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行了深入的研究，總結(jié)出了一套關(guān)于企業(yè)信息化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方法論。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

維正老師的課程非常系統(tǒng)，從金融理論到企業(yè)信息化數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐都講解的非常細(xì)致和深入，為企業(yè)的具體在金融科技轉(zhuǎn)型方面的實(shí)操具有非常的參考價(jià)值，受益匪淺。

  ——中國民生銀行副總裁 張總

維正老師的課程非常有激情，能夠把理論和實(shí)踐充分結(jié)合，具備很強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)性！ 

——友利銀行行長(zhǎng) 李在煥

維正老師的課程非常實(shí)戰(zhàn)，理論的系統(tǒng)性也很強(qiáng)，具備很強(qiáng)的前瞻性。      

 ——四川省高科技產(chǎn)業(yè)化協(xié)會(huì)副主任 陳 明

維正老師的課程專業(yè)性強(qiáng)、可操作性強(qiáng)，為我們后續(xù)對(duì)協(xié)會(huì)企業(yè)的指導(dǎo)受益匪淺。

——天津貴金屬交易所原副總經(jīng)理 周總

講得真的非常好，將自己工作實(shí)踐充分運(yùn)用到課程當(dāng)中，為企業(yè)發(fā)展指明了方向。

——恒生電子副總裁 朱總