《商業(yè)銀行的金融科技轉型》

穩(wěn)中求變

商業(yè)銀行的金融科技轉型

                                  主講人：維正

【課程背景】

近年來，金融領域最火的詞匯是Fintech，也就是金融科技。在國內(nèi)，頭部的互聯(lián)網(wǎng)公司強力布局金融，各種新型的金融企業(yè)也進入金融賽道，并都充分利用其在金融科技的大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能和區(qū)塊鏈等新興技術進行廣泛試點和應用，加快了金融行業(yè)的重塑。

通過各行業(yè)的發(fā)展，金融蛋糕越來越大，如果只通過傳統(tǒng)金融手段，只會越分越少，坐等淘汰。在這樣的時代背景下，銀行的科技能力絕不能再僅僅在扮演業(yè)務支持的角色，如果說商業(yè)銀行更多強調(diào)的是穩(wěn)健運營，那金融科技更多強調(diào)的是變化，因此穩(wěn)中求變是金融科技背景下商業(yè)銀行科技轉型的基本原則。

如何能在這樣的金融科技的彎道中，享受增長、倍數(shù)增長，甚至十倍速增長？本課程將打破傳統(tǒng)的思維觀念，讓金融科技賦能商業(yè)銀行的業(yè)務發(fā)展。

【課程目標】 讓學員了解金融科技發(fā)生的背景和重要性，建立穩(wěn)中求變的基本原則，重塑商業(yè)銀行的合作開發(fā)之路；樹立數(shù)字化轉型的方向；完善內(nèi)部的組織升級；重構五大能力：場景、產(chǎn)品、流程、風控、運營等。

【課程宗旨】

根據(jù)學員需求，讓商業(yè)銀行的各級管理人員具備科技創(chuàng)新的思維，打破傳統(tǒng)的思維觀念，建立新的思維和行動指南，為金融科技賦能商業(yè)銀行提供參考。

【課程收益】

?  了解各行業(yè)給金融行業(yè)帶來變化的底層原因

?  了解金融科技背景下商業(yè)銀行的應對原則

?  掌握金融科技背景下商業(yè)銀行的三大應對策略，運用到商業(yè)銀行科技轉型的戰(zhàn)略規(guī)劃中

?  掌握金融科技背景下商業(yè)銀行的五大能力升級，運作到商業(yè)銀行科技轉型的實戰(zhàn)中

?  了解金融科技的應用場景

【課程特色】互動，精準點評；

內(nèi)容，邏輯清晰；

實戰(zhàn)，學之能用；

有趣，案例精彩 ;

【課程對象】

商業(yè)銀行的總行負責創(chuàng)新的機構負責人、分行行長、副行長、部門總經(jīng)理等高級管理人員

【課程時間】6小時

【課程大綱】

目錄

第一部分：如何認識行業(yè)變遷下的金融科技？

1，不一樣的時代：互聯(lián)網(wǎng)、消費市場、產(chǎn)業(yè)市場

2，不一樣的時代帶給金融的發(fā)展：互聯(lián)網(wǎng)金融、消費金融、普惠金融

3，除了M，金融科技的abcd，給金融領域帶來的變化

4，金融科技帶來的變化和六大武器

5，互聯(lián)網(wǎng)金融一些亂象帶來的思考

案例：現(xiàn)金貸（大學生貸款之亂象叢生的套路貸）等

第二部分：金融科技背景下商業(yè)銀行如何應對？

1，金融脫媒化對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

2，商業(yè)銀行的“反擊”，金融科技成了銀行年報的高頻詞

案例：民生銀行、青島銀行

3，商業(yè)銀行金融科技的賦能基礎

4，商業(yè)銀行金融科技的應對原則

5、商業(yè)銀行金融科技的應對策略：新“心態(tài)”、新“資源”、新“組織”

練習：根據(jù)學員情況定制

第三部分：商業(yè)銀行金融科技轉型之五大能力

1，場景能力

案例：客戶到店、大額轉賬

練習：為什么要建立場景化？

2，產(chǎn)品能力

案例：互聯(lián)網(wǎng)打車產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品

3，流程能力

案例：流程常見的問題

4，風控能力

練習：選擇風控的其中一個模塊進行能力展開練習

5，運營能力

案例：貼吧銀行、一個營銷反例

第四部分：商業(yè)銀行如何進行金融科技的應用？

1，商業(yè)銀行零售綜合金融平臺

2，商業(yè)銀行智能風控平臺

3，商業(yè)銀行智能投顧平臺

4，商業(yè)銀行供應鏈金融服務平臺

5，商業(yè)銀行區(qū)塊鏈的業(yè)務系統(tǒng)應用

第五部分：課程回顧及學員反饋

維 正老師

                 ---- 銀行金融科技實戰(zhàn)專家

?  現(xiàn)任某金融產(chǎn)業(yè)集團  資深CTO

?  曾任中國民生銀行總行（600016） 技術專家

?  曾任天津貴金屬交易所  技術總監(jiān)    

?  曾任恒生電子（600570）  銀行產(chǎn)品線總監(jiān)

?  中科院碩士、多個技術和創(chuàng)新社區(qū)會員

?  系統(tǒng)分析師、PMP、銀行、基金從業(yè)資格

【個人簡介】

維正老師曾參與國內(nèi)最早開放式基金業(yè)務的研發(fā)工作，并成功在中國建設銀行總行上線。

帶領團隊負責銀行理財業(yè)務系統(tǒng)的產(chǎn)品研發(fā)工作，并成功上線交總行、中信、興業(yè)等十多家銀行機構。

帶領團隊搭建和維護天津貴金屬交易所核心系統(tǒng)，支撐百家會員和百萬交易量的業(yè)務發(fā)展。

基于中國民生銀行新核心架構體系，帶領團隊規(guī)劃和研發(fā)金融市場條線的多項目工作，支撐銀行的新的業(yè)務發(fā)展。

帶領團隊負責規(guī)劃、搭建和研發(fā)集團和下屬金融、財富、產(chǎn)業(yè)等公司的整體信息系統(tǒng)；作為多家被投企業(yè)的顧問，提供咨詢建議；探索創(chuàng)建互聯(lián)網(wǎng)子公司，從無到有嘗試互聯(lián)網(wǎng)相關業(yè)務工作。

維正老師總結了近二十年信息技術的工作經(jīng)驗，對企業(yè)如何實現(xiàn)信息化和數(shù)字化轉型進行了深入的研究，總結出了一套關于企業(yè)信息化和數(shù)字化轉型的方法論。

【學員評價】

維正老師的課程非常系統(tǒng)，從金融理論到企業(yè)信息化數(shù)字化轉型實踐都講解的非常細致和深入，為企業(yè)的具體在金融科技轉型方面的實操具有非常的參考價值，受益匪淺。

  ——中國民生銀行副總裁 張總

維正老師的課程非常有激情，能夠把理論和實踐充分結合，具備很強的實戰(zhàn)性！ 

——友利銀行行長 李在煥

維正老師的課程非常實戰(zhàn)，理論的系統(tǒng)性也很強，具備很強的前瞻性。      

 ——四川省高科技產(chǎn)業(yè)化協(xié)會副主任 陳 明

維正老師的課程專業(yè)性強、可操作性強，為我們后續(xù)對協(xié)會企業(yè)的指導受益匪淺。

——天津貴金屬交易所原副總經(jīng)理 周總

講得真的非常好，將自己工作實踐充分運用到課程當中，為企業(yè)發(fā)展指明了方向。

——恒生電子副總裁 朱總