《全面風(fēng)險(xiǎn)管理》

《全面風(fēng)險(xiǎn)管理》
(6大風(fēng)險(xiǎn))課程介紹
 
一、課程背景
全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轄內(nèi)各行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全行員工各自履行相應(yīng)職責(zé)，有效控制涵蓋全行各個(gè)業(yè)務(wù)層次的全部風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而為各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證的過程。
近幾年來，許多銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。因此，商業(yè)銀行必須樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識，通過實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)度量，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)對策略；明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，將風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到全行的各個(gè)層面，形成風(fēng)險(xiǎn)管理信息收集、分析、報(bào)告系統(tǒng)，避免銀行重大損失，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)。
二、課程收益
（一）此課程培訓(xùn)需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識，建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保銀行資金財(cái)產(chǎn)安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學(xué)員收獲較多。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關(guān)文件，介紹了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識；重點(diǎn)講解了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的意義、原則等基本理論，介紹了全面風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的知識。
通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的背景、意義、原則、主要措施和策略。三是充分認(rèn)識實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識。四是熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)金融監(jiān)管文件規(guī)定；五是對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)防控有進(jìn)一步了解。
（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，學(xué)員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同種類、不同業(yè)務(wù)、不同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的特征，提出了加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有效措施，為決策者和經(jīng)營者防范金融風(fēng)險(xiǎn)提供了參考依據(jù)。
三、學(xué)員對象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理人員，信貸、資金、財(cái)務(wù)等從業(yè)人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
 以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時(shí)間
 2天，6小時(shí)/天
 
《全面風(fēng)險(xiǎn)管理(六大風(fēng)險(xiǎn))》課程主要內(nèi)容
 
第一章  全面風(fēng)險(xiǎn)管理
一、風(fēng)險(xiǎn)、收益、損失之間關(guān)系
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展歷程
三、什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理
四、為什么要實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理
五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理由誰來管
六 、怎樣實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理
 
一、風(fēng)險(xiǎn)分類
（一）按業(yè)務(wù)性質(zhì)分類
（二）按產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因分類
 
 
 
第二章  信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一、信用風(fēng)險(xiǎn)分類
二、      信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量（加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)）
三、信用風(fēng)險(xiǎn)防控措施
四、相關(guān)部門信用風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
 
 
第四章   操作風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理
一、操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)與產(chǎn)生原因
二、操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量（加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)）
三、操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施
四、相關(guān)部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
 
第五章  流動性風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理
《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》 銀保監(jiān)會令2018年第3號（2018年7月1日起施行）
一、流動性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
二、加強(qiáng)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的意義
三、影響商業(yè)銀行流動性因素
四、相關(guān)部門流動性風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
五、 流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置
六、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理體系
七、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
八、流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)
 
 
第三章   市場風(fēng)險(xiǎn)管理
一、市場風(fēng)險(xiǎn)分類
二、市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量（加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)）
三 、市場風(fēng)險(xiǎn)防控綜合措施
四、相關(guān)部門市場風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
 
 
第六章  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理
一、什么是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
二、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)常見表現(xiàn)
三、相關(guān)部門聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
 
 第七章    信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理
一、科技風(fēng)管基本原則、管理主體、基本要求
二、信息安全管理要求
三、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)要求
四、信息科技運(yùn)行管理要求
五、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求
六、外包管理要求??
七、信息科技審計(jì)要求
 
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實(shí)際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。