《全面風(fēng)險管理》

《全面風(fēng)險管理》
(6大風(fēng)險)課程介紹
 
一、課程背景
全面風(fēng)險管理是指銀行業(yè)金融機構(gòu)轄內(nèi)各行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全行員工各自履行相應(yīng)職責(zé)，有效控制涵蓋全行各個業(yè)務(wù)層次的全部風(fēng)險，進而為各項目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理保證的過程。
近幾年來，許多銀行風(fēng)險資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。因此，商業(yè)銀行必須樹立風(fēng)險管理意識，通過實施全面風(fēng)險管理，統(tǒng)一風(fēng)險度量，建立風(fēng)險預(yù)警機制和應(yīng)對策略；明確風(fēng)險管理職責(zé)，將風(fēng)險管理責(zé)任落實到全行的各個層面，形成風(fēng)險管理信息收集、分析、報告系統(tǒng)，避免銀行重大損失，促進實現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)。
二、課程收益
（一）此課程培訓(xùn)需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視全面風(fēng)險管理工作。提高員工風(fēng)險意識，建立嚴(yán)密的風(fēng)險防控體系，確保銀行資金財產(chǎn)安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多全面風(fēng)險管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學(xué)員收獲較多。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關(guān)文件，介紹了全面風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識；重點講解了全面風(fēng)險管理的意義、原則等基本理論，介紹了全面風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等方面的知識。
通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解實施全面風(fēng)險管理的背景、意義、原則、主要措施和策略。三是充分認(rèn)識實施全面風(fēng)險管理的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險的意識。四是熟悉風(fēng)險管理相關(guān)金融監(jiān)管文件規(guī)定；五是對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等風(fēng)險防控有進一步了解。
（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，學(xué)員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同種類、不同業(yè)務(wù)、不同環(huán)節(jié)風(fēng)險的特征，提出了加強全面風(fēng)險管理的有效措施，為決策者和經(jīng)營者防范金融風(fēng)險提供了參考依據(jù)。
三、學(xué)員對象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風(fēng)險管理人員，信貸、資金、財務(wù)等從業(yè)人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
 以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時間
 2天，6小時/天
 
《全面風(fēng)險管理(六大風(fēng)險)》課程主要內(nèi)容
 
第一章  全面風(fēng)險管理
一、風(fēng)險、收益、損失之間關(guān)系
二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理發(fā)展歷程
三、什么是全面風(fēng)險管理
四、為什么要實施全面風(fēng)險管理
五、全面風(fēng)險管理由誰來管
六 、怎樣實施全面風(fēng)險管理
 
一、風(fēng)險分類
（一）按業(yè)務(wù)性質(zhì)分類
（二）按產(chǎn)生風(fēng)險原因分類
 
 
 
第二章  信用風(fēng)險管理
一、信用風(fēng)險分類
二、      信用風(fēng)險計量（加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)）
三、信用風(fēng)險防控措施
四、相關(guān)部門信用風(fēng)險管理職責(zé)
 
 
第四章   操作風(fēng)險合規(guī)管理
一、操作風(fēng)險特點與產(chǎn)生原因
二、操作風(fēng)險計量（加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)）
三、操作風(fēng)險控制措施
四、相關(guān)部門操作風(fēng)險管理職責(zé)
 
第五章  流動性風(fēng)險合規(guī)管理
《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》 銀保監(jiān)會令2018年第3號（2018年7月1日起施行）
一、流動性風(fēng)險特點
二、加強流動性風(fēng)險管理的意義
三、影響商業(yè)銀行流動性因素
四、相關(guān)部門流動性風(fēng)險管理職責(zé)
五、 流動性風(fēng)險應(yīng)急處置
六、流動性風(fēng)險管理體系
七、流動性風(fēng)險管理措施
八、流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)
 
 
第三章   市場風(fēng)險管理
一、市場風(fēng)險分類
二、市場風(fēng)險計量（加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)）
三 、市場風(fēng)險防控綜合措施
四、相關(guān)部門市場風(fēng)險管理職責(zé)
 
 
第六章  聲譽風(fēng)險合規(guī)管理
一、什么是聲譽風(fēng)險
二、 聲譽風(fēng)險常見表現(xiàn)
三、相關(guān)部門聲譽風(fēng)險管理職責(zé)
 
 第七章    信息科技風(fēng)險管理
一、科技風(fēng)管基本原則、管理主體、基本要求
二、信息安全管理要求
三、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護要求
四、信息科技運行管理要求
五、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求
六、外包管理要求??
七、信息科技審計要求
 
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結(jié)出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。