《商業(yè)銀行公小聯(lián)動與風險控制》

《商業(yè)銀行公小聯(lián)動與風險控制》
 
時長：6課時
講師：儀青濤
[課程背景]
在商業(yè)銀行縮表的背景下，信貸成為不可或缺的資源，公司信貸增長受到較大限制。然而，另一面，小微企業(yè)因受到宏觀經(jīng)濟以及互聯(lián)網(wǎng)的沖擊而導致生態(tài)環(huán)境發(fā)生巨大改變，小微企業(yè)業(yè)務的風險持續(xù)增加?；谇笆鲈?，今年小微企業(yè)業(yè)務發(fā)展的重點在于通過公小聯(lián)動進行批量營銷。
本課程系講師多年小微理論研究，具有公司業(yè)務產(chǎn)品設計背景，在籌建且一直擔任某銀行總行小微部門負責人的崗位上對國內(nèi)各類銀行小微業(yè)務運營長期跟蹤的成果。通過公小聯(lián)動、小微業(yè)務集群開發(fā)的大量實踐及典型案例分析，為商業(yè)銀行小微業(yè)務克服當前營銷困境提供有價值的指導。
[課程目標]
1.通過公小聯(lián)動的實踐案例，為商業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務批量營銷提供指導；
2.通過批量營銷典型產(chǎn)品與流程設計經(jīng)驗，為商業(yè)銀行批量營銷時產(chǎn)品方案設計提供有價值的參考。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識講授+典型案例研習+互動型研討
[授課對象]商業(yè)銀行高級管理人員、零售條線中高級管理人員、有培養(yǎng)價值員工。
 
[課程目錄]
第一部分  課程導論
一、小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務良好的標準
二、幾個版權(quán)觀點分享
 
第二部分  小企業(yè)批量營銷方案設計策略
一、批量營銷方案設計標準
1.客戶界定標準
2.產(chǎn)品導向標準
3.客戶經(jīng)理體驗標準
4.風險控制標準
二、批量營銷方案設計思路
1.標準化思維
①標準就是效率
②標準就能降成本
③標準就能提高滿意度
2.問題導向思維
①客戶需求是什么
②客戶經(jīng)理需求是什么
③管理的需求是什么
④新產(chǎn)品解決哪些問題
三、批量營銷創(chuàng)新源泉
1.銀行的優(yōu)勢與不足
2.大金融學習
①融資租賃的思路與方法
②互聯(lián)網(wǎng)金融思維運用
3.產(chǎn)品效率監(jiān)控
4.風險實踐驗證
四、標準化產(chǎn)品批量營銷思路
1.標準化內(nèi)涵
2.標準化資產(chǎn)業(yè)務效能提升實踐
①效率提升類
②客戶便利類
③額度提升類
④收益提升類
3.渠道搭建
①網(wǎng)點效能發(fā)揮
②條線聯(lián)動
③媒介互動
 
第三部分  公小聯(lián)動營銷方案設計案例及渠道建設
一、個性化批量營銷的意義及設計步驟
1.意義
2.失敗的可能情形
3.非標場景中方案設計步驟
二、批量營銷方案設計與案例實踐
1.基于商圈
2.基于商會
3.存量客戶
三、行內(nèi)資源的有效利用
1.公小聯(lián)動的意義
2.怎樣進行聯(lián)動
3.公小聯(lián)動的案例實踐
①商超案例
②工程類小微集群案例
③配件生產(chǎn)客戶集群案例
4.存量挖潛
①存量挖潛的意義
②存量挖潛的設計與實踐
四、現(xiàn)場討論
 
第四部分  公小聯(lián)動風險控制
一、核心企業(yè)風險控制
（一）準入標準
1.六種類型核心企業(yè)
2.交易及違約風險
3.擔保授信風險
（二）交易風險控制
1.交易背景
2.違約概率及風險緩釋
（三）信用風險控制
1.核心企業(yè)信用風險
2.上下游企業(yè)信用風險
3.風險概率與風險緩釋
4.風險退出機制
（四）三類常見領(lǐng)域的公小聯(lián)動案例分享
1.三農(nóng)業(yè)務
①木耳種植
②養(yǎng)殖
2.醫(yī)院及醫(yī)療產(chǎn)業(yè)鏈
3.基建與供應商
 

小微資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略專家，小微業(yè)務產(chǎn)品設計、營銷策略、風險體系構(gòu)建、系統(tǒng)建設、團隊管理專家；
15年銀行工作經(jīng)驗，12年小企業(yè)業(yè)務管理經(jīng)驗，6年小企業(yè)業(yè)務主要領(lǐng)導經(jīng)驗；
曾任某國有銀行省級分行小企業(yè)部業(yè)務主管、某省會城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經(jīng)理兼小微企業(yè)金融中心總經(jīng)理，曾任某全國股份制銀行省級分行小企業(yè)銀行部總經(jīng)理；
主持籌建總行小微企業(yè)金融中心，主導引入小微信貸技術(shù)；
總行首批認證培訓師，分行行長后備人選；
金融學專業(yè)碩士研究生；
持有AFP認證資格；

【項目經(jīng)歷】
2010年起擔任某省會城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經(jīng)理并負責總行小微企業(yè)專營機構(gòu)的戰(zhàn)略規(guī)劃、運營模式研究，2012年起主持籌建總行小微金融專營機構(gòu)，后一直兼任總行小微企業(yè)金融中心總經(jīng)理。在長期研究和實踐中，對小微業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略、管理模式、營銷策略、流程優(yōu)化、產(chǎn)品設計、系統(tǒng)建設、風險管理、團隊建設等都有非常深入的研究，并與同業(yè)交流廣泛，對三十余家銀行的小微業(yè)務進行了跟蹤研究。在此基礎(chǔ)上，形成了培訓體系。
經(jīng)過多年的小微業(yè)務研究和實踐，積累了豐富的工作經(jīng)驗，對小微業(yè)務運營模式的頂層設計有獨到見解，對其運營過程中遇到的問題有較為有效的解決方案。積累了大量的產(chǎn)品創(chuàng)新案例，可協(xié)助銀行開展針對當?shù)厥袌龅恼{(diào)研和產(chǎn)品創(chuàng)新。對小微信貸管理體系的構(gòu)建及適時改革具有較為成熟的思路和做法，同時針對小微信貸業(yè)務風險防控和處置，有較為有效的實踐經(jīng)驗。針對小微業(yè)務的團隊建設，可提供非常有效的團隊建設經(jīng)驗和考核設計方案，
擅長講授小微金融發(fā)展戰(zhàn)略、運營策略、營銷策略及產(chǎn)品設計、風險體系構(gòu)建、小微貸款技術(shù)實踐與運用、團隊建設等課程?？商峁┬∥⑿刨J專營機構(gòu)設計及運營項目咨詢，包括銀行高層訪談、專營模式構(gòu)建咨詢、運營指導、營銷策略及產(chǎn)品設計指導、風險體系構(gòu)建、小微專營機構(gòu)改革時點分析、團隊建設及考核設計等。訓后互動、輔導，解答學員實際工作中遇到的問題，協(xié)助學員成長。

【課程特色】
授課內(nèi)容根據(jù)受訓機構(gòu)需要，深入分析受訓機構(gòu)的運營中遇到的問題，結(jié)合實際需求開發(fā)培訓課件。對受訓機構(gòu)學員的實際工作有很強的指導意義，真正能做到學以致用。每門課程能對學員現(xiàn)狀進行深入分析，設定明確合理的培訓目標。在授課過程中結(jié)合多種培訓方法，使學員能到達成目標。課堂氣氛活潑，學員參與度較高，能充分調(diào)動學員積極性，真正理解所學內(nèi)容。