《商業(yè)銀行公小聯(lián)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)控制》

《商業(yè)銀行公小聯(lián)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)控制》
時(shí)長(zhǎng)：6課時(shí)
講師：儀青濤
[課程背景]
在商業(yè)銀行縮表的背景下，信貸成為不可或缺的資源，公司信貸增長(zhǎng)受到較大限制。然而，另一面，小微企業(yè)因受到宏觀經(jīng)濟(jì)以及互聯(lián)網(wǎng)的沖擊而導(dǎo)致生態(tài)環(huán)境發(fā)生巨大改變，小微企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)增加?；谇笆鲈?，今年小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)在于通過(guò)公小聯(lián)動(dòng)進(jìn)行批量營(yíng)銷(xiāo)。
本課程系講師多年小微理論研究，具有公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)背景，在籌建且一直擔(dān)任某銀行總行小微部門(mén)負(fù)責(zé)人的崗位上對(duì)國(guó)內(nèi)各類(lèi)銀行小微業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)長(zhǎng)期跟蹤的成果。通過(guò)公小聯(lián)動(dòng)、小微業(yè)務(wù)集群開(kāi)發(fā)的大量實(shí)踐及典型案例分析，為商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)克服當(dāng)前營(yíng)銷(xiāo)困境提供有價(jià)值的指導(dǎo)。
[課程目標(biāo)]
1.通過(guò)公小聯(lián)動(dòng)的實(shí)踐案例，為商業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)批量營(yíng)銷(xiāo)提供指導(dǎo)；
2.通過(guò)批量營(yíng)銷(xiāo)典型產(chǎn)品與流程設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，為商業(yè)銀行批量營(yíng)銷(xiāo)時(shí)產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)提供有價(jià)值的參考。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識(shí)講授+典型案例研習(xí)+互動(dòng)型研討
[授課對(duì)象]商業(yè)銀行高級(jí)管理人員、零售條線中高級(jí)管理人員、有培養(yǎng)價(jià)值員工。
 
[課程目錄](méi)
第一部分  課程導(dǎo)論
一、中小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)良好的標(biāo)準(zhǔn)
二、幾個(gè)版權(quán)觀點(diǎn)分享
 
第二部分  中小企業(yè)批量營(yíng)銷(xiāo)方案設(shè)計(jì)策略
一、批量營(yíng)銷(xiāo)方案設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
1.客戶(hù)界定標(biāo)準(zhǔn)
2.產(chǎn)品導(dǎo)向標(biāo)準(zhǔn)
3.客戶(hù)經(jīng)理體驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)
4.風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)
二、批量營(yíng)銷(xiāo)方案設(shè)計(jì)思路
1.標(biāo)準(zhǔn)化思維
①標(biāo)準(zhǔn)就是效率
②標(biāo)準(zhǔn)就能降成本
③標(biāo)準(zhǔn)就能提高滿(mǎn)意度
2.問(wèn)題導(dǎo)向思維
①客戶(hù)需求是什么
②客戶(hù)經(jīng)理需求是什么
③管理的需求是什么
④新產(chǎn)品解決哪些問(wèn)題
三、批量營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新源泉
1.銀行的優(yōu)勢(shì)與不足
2.大金融學(xué)習(xí)
①融資租賃的思路與方法
②互聯(lián)網(wǎng)金融思維運(yùn)用
3.產(chǎn)品效率監(jiān)控
4.風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐驗(yàn)證
四、標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品批量營(yíng)銷(xiāo)思路
1.標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)涵
2.標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)業(yè)務(wù)效能提升實(shí)踐
①效率提升類(lèi)
②客戶(hù)便利類(lèi)
③額度提升類(lèi)
④收益提升類(lèi)
3.渠道搭建
①網(wǎng)點(diǎn)效能發(fā)揮
②條線聯(lián)動(dòng)
③媒介互動(dòng)
 
第三部分  個(gè)性化批量營(yíng)銷(xiāo)方案設(shè)計(jì)案例及渠道建設(shè)
一、個(gè)性化批量營(yíng)銷(xiāo)的意義及設(shè)計(jì)步驟
1.意義
2.失敗的可能情形
3.非標(biāo)場(chǎng)景中方案設(shè)計(jì)步驟
二、批量營(yíng)銷(xiāo)方案設(shè)計(jì)與案例實(shí)踐
1.基于商圈
2.基于商會(huì)
3.存量客戶(hù)
三、行內(nèi)資源的有效利用
1.公小聯(lián)動(dòng)的意義
2.怎樣進(jìn)行聯(lián)動(dòng)
3.公小聯(lián)動(dòng)的案例實(shí)踐
①商超案例
②工程類(lèi)小微集群案例
③配件生產(chǎn)客戶(hù)集群案例
4.存量挖潛
①存量挖潛的意義
②存量挖潛的設(shè)計(jì)與實(shí)踐
四、現(xiàn)場(chǎng)討論
 
第四部分  公小聯(lián)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制
一、核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
1.六種類(lèi)型核心企業(yè)
2.交易及違約風(fēng)險(xiǎn)
3.擔(dān)保授信風(fēng)險(xiǎn)
（二）交易風(fēng)險(xiǎn)控制
1.交易背景
2.違約概率及風(fēng)險(xiǎn)緩釋
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)控制
1.核心企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)
2.上下游企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)
3.風(fēng)險(xiǎn)概率與風(fēng)險(xiǎn)緩釋
4.風(fēng)險(xiǎn)退出機(jī)制
（四）三類(lèi)常見(jiàn)領(lǐng)域的公小聯(lián)動(dòng)案例分享
1.三農(nóng)業(yè)務(wù)
①木耳種植
②養(yǎng)殖
2.醫(yī)院及醫(yī)療產(chǎn)業(yè)鏈
3.基建與供應(yīng)商
 
第五部分  PPP概論與聯(lián)動(dòng)機(jī)會(huì)
一、PPP模式的含義及主要特征
二、PPP的主要類(lèi)型——從融資模式看
1.商業(yè)銀行貸款或投貸結(jié)合
2.信托
3.基礎(chǔ)設(shè)施PPP項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)基金交易結(jié)構(gòu)
三、PPP模式的內(nèi)涵及關(guān)鍵問(wèn)題
1.商業(yè)模式
2.操作流程
3.風(fēng)險(xiǎn)管理
4.定價(jià)及調(diào)價(jià)
5.績(jī)效管理
四、PPP案例
五、聯(lián)動(dòng)機(jī)會(huì)
1.項(xiàng)目建設(shè)準(zhǔn)備階段
2.項(xiàng)目建設(shè)階段
3.項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)階段

小微資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略專(zhuān)家，小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)策略、風(fēng)險(xiǎn)體系構(gòu)建、系統(tǒng)建設(shè)、團(tuán)隊(duì)管理專(zhuān)家；
15年銀行工作經(jīng)驗(yàn)，12年小企業(yè)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，6年小企業(yè)業(yè)務(wù)主要領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)；
曾任某國(guó)有銀行省級(jí)分行小企業(yè)部業(yè)務(wù)主管、某省會(huì)城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經(jīng)理兼小微企業(yè)金融中心總經(jīng)理，曾任某全國(guó)股份制銀行省級(jí)分行小企業(yè)銀行部總經(jīng)理；
主持籌建總行小微企業(yè)金融中心，主導(dǎo)引入小微信貸技術(shù)；
總行首批認(rèn)證培訓(xùn)師，分行行長(zhǎng)后備人選；
金融學(xué)專(zhuān)業(yè)碩士研究生；
持有AFP認(rèn)證資格；

【項(xiàng)目經(jīng)歷】
2010年起擔(dān)任某省會(huì)城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經(jīng)理并負(fù)責(zé)總行小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略規(guī)劃、運(yùn)營(yíng)模式研究，2012年起主持籌建總行小微金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，后一直兼任總行小微企業(yè)金融中心總經(jīng)理。在長(zhǎng)期研究和實(shí)踐中，對(duì)小微業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略、管理模式、營(yíng)銷(xiāo)策略、流程優(yōu)化、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管理、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等都有非常深入的研究，并與同業(yè)交流廣泛，對(duì)三十余家銀行的小微業(yè)務(wù)進(jìn)行了跟蹤研究。在此基礎(chǔ)上，形成了培訓(xùn)體系。
經(jīng)過(guò)多年的小微業(yè)務(wù)研究和實(shí)踐，積累了豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)小微業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的頂層設(shè)計(jì)有獨(dú)到見(jiàn)解，對(duì)其運(yùn)營(yíng)過(guò)程中遇到的問(wèn)題有較為有效的解決方案。積累了大量的產(chǎn)品創(chuàng)新案例，可協(xié)助銀行開(kāi)展針對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的調(diào)研和產(chǎn)品創(chuàng)新。對(duì)小微信貸管理體系的構(gòu)建及適時(shí)改革具有較為成熟的思路和做法，同時(shí)針對(duì)小微信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控和處置，有較為有效的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。針對(duì)小微業(yè)務(wù)的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，可提供非常有效的團(tuán)隊(duì)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)和考核設(shè)計(jì)方案，
擅長(zhǎng)講授小微金融發(fā)展戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)策略、營(yíng)銷(xiāo)策略及產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)體系構(gòu)建、小微貸款技術(shù)實(shí)踐與運(yùn)用、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等課程?？商峁┬∥⑿刨J專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)及運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目咨詢(xún)，包括銀行高層訪談、專(zhuān)營(yíng)模式構(gòu)建咨詢(xún)、運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)、營(yíng)銷(xiāo)策略及產(chǎn)品設(shè)計(jì)指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)體系構(gòu)建、小微專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)改革時(shí)點(diǎn)分析、團(tuán)隊(duì)建設(shè)及考核設(shè)計(jì)等。訓(xùn)后互動(dòng)、輔導(dǎo)，解答學(xué)員實(shí)際工作中遇到的問(wèn)題，協(xié)助學(xué)員成長(zhǎng)。

【課程特色】
授課內(nèi)容根據(jù)受訓(xùn)機(jī)構(gòu)需要，深入分析受訓(xùn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)中遇到的問(wèn)題，結(jié)合實(shí)際需求開(kāi)發(fā)培訓(xùn)課件。對(duì)受訓(xùn)機(jī)構(gòu)學(xué)員的實(shí)際工作有很強(qiáng)的指導(dǎo)意義，真正能做到學(xué)以致用。每門(mén)課程能對(duì)學(xué)員現(xiàn)狀進(jìn)行深入分析，設(shè)定明確合理的培訓(xùn)目標(biāo)。在授課過(guò)程中結(jié)合多種培訓(xùn)方法，使學(xué)員能到達(dá)成目標(biāo)。課堂氣氛活潑，學(xué)員參與度較高，能充分調(diào)動(dòng)學(xué)員積極性，真正理解所學(xué)內(nèi)容。