銀行零售業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型之道

  銀行零售業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型之道

 
【課程背景】
   “得零售者得天下”，近年來，一些眼光前瞻、戰(zhàn)略布局卡位較前的銀行，均積極向零售銀行轉(zhuǎn)型。隨著居民收入增長及居民消費的興起，消費信貸、信用卡乃至個人理財?shù)目臻g隨即打開，大數(shù)據(jù)和金融科技的發(fā)展，也助力銀行零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)批量化發(fā)展，這些變化成為銀行零售轉(zhuǎn)型的沃土，且在經(jīng)濟下行、供給側(cè)改革、宏觀去杠桿、監(jiān)管肅清、資產(chǎn)新規(guī)等多重壓力下，中國銀行業(yè)幾乎都在進行艱難的轉(zhuǎn)型，一方面大力布局零售轉(zhuǎn)型，另一方面，金融科技成有力抓手。
而隨著轉(zhuǎn)型的逐步深入，新一代“零售銀行”開始崛起，尤其是將金融與互聯(lián)網(wǎng)進行完美融合的“智能化零售銀行”模式，已逐漸成為中國銀行業(yè)轉(zhuǎn)型突圍模式的新方向，這也是一個頗值得研究的行業(yè)現(xiàn)象。
【課程收益】
梳理互聯(lián)網(wǎng)金融下商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展整體思路，革新零售銀行發(fā)展新思維；
洞悉零售銀行在渠道整合、產(chǎn)品設(shè)計、客戶管理、精準(zhǔn)營銷等方面帶來新機遇；
解析商業(yè)銀行零售前沿業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型案例，確保提升零售業(yè)務(wù)策略的實操性；
展現(xiàn)物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向與新興渠道整體布局策略、無縫銜接互聯(lián)網(wǎng)金融新理念。
【課程時間】
標(biāo)準(zhǔn)版2天，6小時/天
【課程對象】
零售部門負(fù)責(zé)人、中高層管理者、部門經(jīng)理、支行長等。
【課程特點】
有料——知識結(jié)構(gòu)博學(xué)多聞；
有聊——實戰(zhàn)實用情景互動；
有趣——案例分析深入淺出；
有度——深入淺出松緊嚴(yán)謹(jǐn)；
有魂——主線清晰緊扣主題；
有果——落地執(zhí)行效果俱佳。
 
【課程大綱】
第一講：零售銀行轉(zhuǎn)型的三次變革
一、bank1.0：服務(wù)制勝
1. 招行“財富賬戶”的顛覆思維
2. 建行“藍(lán)色風(fēng)暴”的網(wǎng)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)
3. 中行“服務(wù)營銷”的流程標(biāo)準(zhǔn)
4. 農(nóng)行“網(wǎng)點軟轉(zhuǎn)”的運營標(biāo)準(zhǔn)

二、bank2.0：渠道變革
1. 電子銀行的替代大戰(zhàn)
2. 社區(qū)銀行的搶灘大戰(zhàn)
3. 零售產(chǎn)品的消費大戰(zhàn)
4. 直銷銀行的渠道擴張

三、bank2.0：互聯(lián)互通
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融的野蠻崛起
2. 民營銀行的顛覆運營模式
3. 無人銀行的新零售場景運用
4. 智慧銀行的網(wǎng)點全渠道產(chǎn)能布局
 
第二講：零售銀行轉(zhuǎn)型的借鑒模式
一、建設(shè)銀行零售轉(zhuǎn)型的“雙小戰(zhàn)略”
1. 細(xì)分小行業(yè)，從大行業(yè)轉(zhuǎn)向大眾市場
2. 細(xì)分小企業(yè)，從大企業(yè)轉(zhuǎn)向國民經(jīng)濟

二、招商銀行零售轉(zhuǎn)型的“輕型銀行、一體兩翼”
1. 輕型銀行
1）資本輕
2）資產(chǎn)輕
3）負(fù)債輕
4）收入結(jié)構(gòu)輕
5）運營輕
2. 一體兩翼
1）一體：以零售金融業(yè)務(wù)為主體
2）兩翼：批發(fā)金融業(yè)務(wù)、同業(yè)金融業(yè)務(wù)
 
第三講：零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之道
一、零售銀行轉(zhuǎn)型的思維之變
1. 經(jīng)典型戰(zhàn)略：做大市場份額
2. 適應(yīng)型戰(zhàn)略：產(chǎn)品專屬制定
3. 愿景型戰(zhàn)略：切入新興市場
4. 塑造型戰(zhàn)略：打造生態(tài)主題
5. 重塑型戰(zhàn)略：找回失去市場

二、零售銀行轉(zhuǎn)型的簡化之道
1. 業(yè)務(wù)辦理“便捷化”
1）隨時隨地、足不出戶、流程簡潔、辦理迅速
2. 金融服務(wù)“體驗化”
1）網(wǎng)點體驗、操作體驗、服務(wù)體驗、心智體驗
3. 系統(tǒng)支持“普惠化”
1）長尾客戶、普惠產(chǎn)品、服務(wù)小微、三農(nóng)業(yè)務(wù)
4. 科技建設(shè)“智能化”
1）智能柜臺、人臉識別、智能投顧、信息推送
5. 社群場景“社交化”
1）好玩、時尚、有面兒

三、零售銀行轉(zhuǎn)型的運營之道
1. 設(shè)計客戶細(xì)分體系
1）生命周期劃分
2）資產(chǎn)規(guī)模劃分
3）社群組織劃分
2. 完善產(chǎn)品架構(gòu)體系
1）負(fù)債業(yè)務(wù)產(chǎn)品架構(gòu)
2）資產(chǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品架構(gòu)
3）中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品架構(gòu)
3. 優(yōu)化渠道布局體系
1）多場景批量獲客
2）全渠道提升體驗
3）優(yōu)化網(wǎng)點全布局
4. 加強支行營銷設(shè)計
1）網(wǎng)點陣地細(xì)分
2）網(wǎng)點崗位聯(lián)動
5. 強化銷售管理體系
1）建立銷售管理機制
2）培育銷售績效文化
6. 優(yōu)化組織管控體系
1）調(diào)整零售組織架構(gòu)
2）建立零售銷售團隊
7. 夯實支撐保障體系
1）建立中后臺聯(lián)席會議制度
2）組建零售信息服務(wù)團隊
3）建立完善的培訓(xùn)體系
 
四、零售銀行核心業(yè)務(wù)創(chuàng)新之道
1. 得“屌絲”者得天下
1）三種定制型產(chǎn)品
2. 得“眼球”者得天下
1）三種現(xiàn)象級產(chǎn)品
3. 得“粉絲”者得天下
1）三種名人潮產(chǎn)品
4. 得“鳥人”者得天下
1）三種體驗式產(chǎn)品
5. 得“大媽”者得天下
1）三種便宜型產(chǎn)品
 
五、零售銀行轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點之型
1. 我的銀行——客群深耕型
案例：《六大特色主題銀行》
2. 便捷銀行——渠道創(chuàng)新型
案例：《民生銀行的社區(qū)模式》
3. 專業(yè)銀行——產(chǎn)品專家型
案例：《房屋按揭中心的運營模式》
4. 全能銀行——全面制勝型
案例：《平安銀行的全產(chǎn)業(yè)布局》
5. 生態(tài)銀行——不僅是銀行
案例：《網(wǎng)商銀行的產(chǎn)能生態(tài)銀行》

清華大學(xué)EMBA
國家注冊企業(yè)一級內(nèi)訓(xùn)師
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NLP金牌培訓(xùn)師

【授課風(fēng)格】
理論功底深厚，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，觀點前衛(wèi)睿智，語言風(fēng)趣幽默；
分析問題一針見血，解決問題高瞻遠(yuǎn)矚，輔導(dǎo)實施注重實效；
高度實戰(zhàn)的培訓(xùn)內(nèi)容、緊湊的課程設(shè)計、精湛的授課技巧、生動流暢而又妙趣橫生的演講風(fēng)格深受學(xué)員歡迎。
以思想深遂、見解獨到、貼合實際、落地“接地氣”成效卓著而聞名。