《個(gè)人消費(fèi)貸款市場(chǎng)營(yíng)銷》

《個(gè)人消費(fèi)貸款市場(chǎng)營(yíng)銷》
課程大綱
 
第一部分  消費(fèi)信貸概述
第二部分  創(chuàng)新消費(fèi)貸款產(chǎn)品營(yíng)銷 
第三部分  個(gè)人消費(fèi)貸款營(yíng)銷主要渠道
第四部分  個(gè)人消費(fèi)貸營(yíng)銷方法
 
 
  第一部分  消費(fèi)信貸概述
一、 消費(fèi)的含義、分類與發(fā)展
二、什么是消費(fèi)金融
三、發(fā)展消費(fèi)信貸好處
四、當(dāng)前消費(fèi)信貸市場(chǎng)特點(diǎn)
五、消費(fèi)信貸分類
六、個(gè)人消費(fèi)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
七、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款操作規(guī)定
 
第二部分  創(chuàng)新消費(fèi)貸款產(chǎn)品營(yíng)銷 
第一章  個(gè)人住房貸款
第二章  個(gè)人汽車按揭貸款
第三章  個(gè)人住房裝修貸款與車庫(kù)（位）消費(fèi)貸款
第四章  教育助學(xué)貸款
第五章  養(yǎng)老消費(fèi)貸款
第六章  公職人員綜合消費(fèi)貸款
第七章  信用卡小額貸款與線上小額貸款
第八章  個(gè)人綜合擔(dān)保消費(fèi)貸款
 
第一章   個(gè)人住房貸款
第一節(jié)  一手房按揭貸款
一、一手房按揭項(xiàng)目準(zhǔn)入
二、一手房貸款特別準(zhǔn)入條件
三、一手房貸款期限
四、一手房貸款擔(dān)保
第二節(jié)  二手房按揭貸款
一、二手房貸款期限
二、申請(qǐng)二手個(gè)人住房按揭貸款特別資料
三、二手房按揭貸款貸前調(diào)查
四、個(gè)人二手住房貸款資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書(shū)
 
第三節(jié)  個(gè)人住房公積金委托貸款
一、什么是住房公積金
二、辦理住房公積金委托貸款的好處
三、住房公積金貸款政策
 
第二章  個(gè)人汽車按揭貸款
一、銀行發(fā)放個(gè)人汽車貸款利弊分析
二、個(gè)人汽車按揭貸款操作流程
三、個(gè)人汽車按揭貸款條件
四、首付款比例
五、汽車貸款利率
六、汽車貸款期限
七、貸款擔(dān)保與保險(xiǎn)
 
第三章  個(gè)人住房裝修貸款與車庫(kù)（位）消費(fèi)貸款
第四章  教育助學(xué)貸款
一、教育助學(xué)貸款投向
二、生源地助學(xué)貸款與校園地助學(xué)貸款比較
三、發(fā)放助學(xué)貸款利弊分析 
四、助學(xué)貸款相關(guān)規(guī)定
 
第五章 養(yǎng)老消費(fèi)貸款
一、貸款交納養(yǎng)老保險(xiǎn)
二、住房倒按揭貸款
 
第六章  公職人員綜合消費(fèi)貸款
一、公職人員貸款利弊分析
二、公職人員貸款方式
三、公職人員貸款重點(diǎn)支持對(duì)象
四、公職人員貸款相關(guān)要素
五、公職人員相關(guān)貸款產(chǎn)品
 
第七章   信用卡小額貸款與線上小額貸款
 
第一節(jié)   信用卡小額貸款
一、信用卡循環(huán)授信（貸了還，還了貸）
二、購(gòu)物分期（單筆購(gòu)物，一次貸款，分期還款）
三、賬單分期（多筆購(gòu)物，一次貸款，分期還款）
四、商戶分期（分期付款，分期貸款，分次或集中還貸）
五、工資賬戶質(zhì)押信用卡貸款
六、個(gè)人房屋抵押+信用卡授信
 
第二節(jié)   線上小額貸款
一、什么是直銷銀行
二、半流程線上微貸
三、全流程線上自助微貸
四、線上微貸主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其防控
 
第八章  個(gè)人綜合擔(dān)保消費(fèi)貸款
第一節(jié)  住房按揭信用貸與私家車主信用貸
第二節(jié)  個(gè)人房產(chǎn)抵押綜合消費(fèi)貸款
一、抵押后，一次性貸款，一次性償還。
二、最高額抵押授信，額度循環(huán)周轉(zhuǎn)。
三、存量房按揭貸款方式。
四、按揭房再按揭與加按揭。
五、分期按揭貸轉(zhuǎn)普通抵押貸。
 
第三節(jié)  存單質(zhì)押綜合消費(fèi)貸款
一、什么是存單質(zhì)押貸款
二、有價(jià)證券質(zhì)押法律規(guī)定
三、商業(yè)銀行不得接受的存款權(quán)利憑證作為貸款質(zhì)押品
四、存單質(zhì)押貸款額度與期限
五、辦理存單質(zhì)押貸款相關(guān)操作環(huán)節(jié)
 
第三部分  個(gè)人消費(fèi)貸款營(yíng)銷主要渠道
一、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷
二、電話營(yíng)銷
三、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷
四、委托營(yíng)銷
五、客戶轉(zhuǎn)介紹
六、外拓營(yíng)銷
 
 
 
第四部分  個(gè)人消費(fèi)貸營(yíng)銷方法
 
第一章  四種常用消費(fèi)貸營(yíng)銷方法 
第一節(jié)  沙龍綜合營(yíng)銷
第二節(jié)  擺展綜合營(yíng)銷
第三節(jié)  路演綜合營(yíng)銷
第四節(jié)  社群綜合營(yíng)銷
 
第二章  分散營(yíng)銷與批量營(yíng)銷
第三章  合作消費(fèi)貸營(yíng)銷
一、銀企合作消費(fèi)貸營(yíng)銷
二、銀校合作消費(fèi)貸營(yíng)銷
三、銀政合作消費(fèi)貸營(yíng)銷
 
第四章  電商消費(fèi)貸營(yíng)銷
一、電子商務(wù)基本要素
二、電子商務(wù)基本功能
三、電商供應(yīng)鏈操作流程
四、支持客戶網(wǎng)絡(luò)電商購(gòu)銷案例
第五章  整家營(yíng)銷
一、整家庭營(yíng)銷特點(diǎn)
二、整家營(yíng)銷工作措施
第六章  聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、項(xiàng)莊舞劍、外科手術(shù)
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng)村信用合作》雜志社工作過(guò)。當(dāng)過(guò)市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇，約20萬(wàn)字。
（三）擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動(dòng)式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作，來(lái)自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽(tīng)得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見(jiàn)影。