《案件防范與警示教育》

《案件防范與警示教育》
課程大綱（2天課程）
 
主講  雷春柱
 
文件依據(jù):
１．《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2005]17號(hào)）
２．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]42號(hào))
３．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕111號(hào)）
４．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》（銀監(jiān)發(fā)【2010】111號(hào)）
５.《關(guān)于嚴(yán)禁農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕320號(hào)）
６．《銀監(jiān)會(huì)修訂案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2012】61號(hào)）
７．《關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)容審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》（銀監(jiān)辦發(fā)【2012】127號(hào)）
８．《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號(hào)）
９．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法 》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕258號(hào)）
10.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)）
11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》（ 銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕257號(hào)）
12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]247號(hào)）
13.《銀行從業(yè)人員處罰信息管理辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】322號(hào)）
14.《加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理，有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕97號(hào)）
15.《強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕10號(hào)）
16.《中共黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》
17．《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定（自2018年10月1日起施行）
 
本講義主要內(nèi)容
第一部分：案防監(jiān)管基本規(guī)定
第一章  案件分類(lèi)
第二章  案件處置工作規(guī)程
第三章  案件責(zé)任追究
第二部分：案防形勢(shì)與典型案例分析
第一章  案防形勢(shì)分析
第二章  重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件分析
第三部分：案防工作措施
第一章  案件防范基本制度
第二章  案件防控綜合措施
第三章  案防基礎(chǔ)工作“十必做”
 
 
第一部分：案防監(jiān)管基本規(guī)定
 
第一章  案件標(biāo)準(zhǔn)與分類(lèi)
一、案件的特征
案例分析：馬塘信用社女會(huì)計(jì)湯蘭英遭情人出賣(mài)
 
二、案件的標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：地下室收現(xiàn)鈔
三、案件分類(lèi)
案例：某分行爆發(fā)票據(jù)窩案39億無(wú)法兌付
潘星蘭和楊大蘭
家中搜出現(xiàn)金約三噸，這名部級(jí)“大老虎”被逮捕
某市人行一員工非法交易1.2億元承兌匯票
信用社主管會(huì)計(jì)挪用應(yīng)付利息賭博
分管領(lǐng)導(dǎo)、科長(zhǎng)拆出資金，隱蔽收取好處費(fèi)
 
第二章  案件處置工作規(guī)程
 
銀行機(jī)構(gòu)原則上只對(duì)第一類(lèi)和第二類(lèi)案件，按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕111號(hào)），開(kāi)展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。
一、啟動(dòng)預(yù)案，沉穩(wěn)應(yīng)對(duì) 
二、現(xiàn)場(chǎng)處理，維護(hù)秩序
案例：射陽(yáng)農(nóng)商行因傳言倒閉引擠兌潮
三、向銀監(jiān)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息
四、成立專(zhuān)案組，查清案情
五、將犯罪人員移交司法部門(mén)，立案調(diào)查
六．向銀監(jiān)上報(bào)案件信息
七、整改問(wèn)責(zé)
八、法院結(jié)案，發(fā)案銀行向銀監(jiān)部門(mén)提交案件最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論報(bào)告
九、發(fā)案銀行建立專(zhuān)檔，專(zhuān)人管理
 
第三章  案件責(zé)任追究
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)）
一、案件問(wèn)責(zé)原則
二、案件責(zé)任人界定
三、案件責(zé)任追究方式
    四、問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)
    五、問(wèn)責(zé)基本程序
    六、特殊案件問(wèn)責(zé)
七、處罰不服處理
案例：  授信循環(huán)貸款，兩任調(diào)查出具虛假調(diào)查報(bào)告
八、處罰信息登記
案例：《法與情》貸款采礦
 
第二部分：案防形勢(shì)與典型案例分析
 
第一章  案防形勢(shì)分析
一、銀保監(jiān)會(huì)查處大案要案情況
（一）查處涉案金額大
案例分析：浦發(fā)銀行驚爆775億大案背后
（二）處罰力度大
案例分析：廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保收回不良內(nèi)外勾結(jié)涉案金額120億
（三）處罰涉及人員級(jí)別高
案例：保監(jiān)會(huì)依法對(duì)安邦集團(tuán)實(shí)施接管
 (四)同業(yè)、理財(cái)、表外業(yè)務(wù)處罰最多
案例分析：
某行爆54億私售理財(cái)大案：涉及13家分行
二、發(fā)生案件造成的主要危害
（一）參與作案人受到法律懲處,連帶家人
案例分析：風(fēng)險(xiǎn)科總經(jīng)理加蓋單位印章借錢(qián)買(mǎi)彩票
（二）員工要承擔(dān)連帶責(zé)任
（三）銀行領(lǐng)導(dǎo)干部被問(wèn)責(zé)
案例分析：河北邯鄲農(nóng)行金庫(kù)被盜
（四）給單位造成損失,危及銀行生存
案例分析：包商銀行由小微經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)向貪大經(jīng)營(yíng)
曾被法院風(fēng)險(xiǎn)提示7627次,導(dǎo)致被接管
（五）給社會(huì)帶來(lái)不穩(wěn)定因素
案例：某支行冒名貸款產(chǎn)生糾紛
三、農(nóng)商行（農(nóng)信社）案件風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
（一）案件風(fēng)險(xiǎn)涉及面廣。
（二）存款、貸款方面案件較為突出。
（三）危害性較大。
（四）基層網(wǎng)點(diǎn)涉案較普遍。
（五）年青人作案較多。
（六）違規(guī)代價(jià)低。
（七）作案手法較低劣。
新鄉(xiāng)女會(huì)計(jì)公款轉(zhuǎn)熟人存折50萬(wàn)元
 
四、發(fā)生案件原因分析
（一）與社會(huì)環(huán)境相關(guān)原因
１．銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是不法分子緊盯目標(biāo)，歷來(lái)都是案件高發(fā)地帶
案例：漢川一銀行闖入劫匪  持槍脅迫3名女職員開(kāi)錢(qián)箱
２．社會(huì)環(huán)境復(fù)雜，不安全、不穩(wěn)定因素較多
案例分析：河北省大城警方偵破搶劫鄭家村信用社案
３．經(jīng)濟(jì)下行，資金供需矛盾突出
案例分析：濱州農(nóng)信高息攬存，轉(zhuǎn)移資金
４．社會(huì)誘惑多，內(nèi)部思想意識(shí)薄弱員工容易步入歧途
案例：聯(lián)社系統(tǒng)維護(hù)員郭鵬展盜竊資金案件
 
（二）內(nèi)部控制方面原因
１．金融競(jìng)爭(zhēng)激烈，部分銀行放松業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件與管理案例分析：銀行行長(zhǎng)被"張作霖后裔"騙百萬(wàn)
２．領(lǐng)導(dǎo)與員工不執(zhí)行國(guó)家法律，公然違法犯罪。
案例分析：某市聯(lián)社理事長(zhǎng)收受賄賂被判刑
３．領(lǐng)導(dǎo)與員工不執(zhí)行規(guī)章制度，給犯罪分子做案造成可乘之機(jī)。
４．銀行制度不完善，存在漏洞，對(duì)案件難以控制
 
５．法人治理、部門(mén)制約、崗位互控、監(jiān)督檢查，沒(méi)有充分發(fā)揮作用。
６．科技系統(tǒng)有漏洞，對(duì)犯罪分子作案不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。
７．對(duì)員工培訓(xùn)教育、行為監(jiān)控未做到位。
 
    第二章  重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件分析
一、信貸業(yè)務(wù)案件
（一）內(nèi)部高管騙貸案件
（二）黃金質(zhì)押騙貸案件
（三）虛假交易合同騙貸案件
（四）虛假資料騙貸案件
（五）土地經(jīng)營(yíng)權(quán)與林權(quán)抵押貸款案件
（六）貸前調(diào)查走形式引發(fā)案件
（七）冒名貸款案件
（八）不良貸款清收案件
二、柜面與存款業(yè)務(wù)案件
（一）偽造單證，侵占客戶(hù)存款案件
（二）篡改會(huì)計(jì)憑證，侵占單位與客戶(hù)資金案件
（三）代客戶(hù)辦理借記卡，私下客戶(hù)存款案件
（四）代客戶(hù)保管存折，私下客戶(hù)存款案件
（五）內(nèi)外勾結(jié)，挪用對(duì)公存款案件
（六）內(nèi)外勾結(jié)，轉(zhuǎn)走客戶(hù)存款案件
案例分析：神秘女人邱愛(ài)玉，導(dǎo)演巨額存款失蹤大案
（七）違規(guī)辦理大額對(duì)公存款、取款業(yè)務(wù)，引發(fā)特大案件
案例分析：
某公司董事長(zhǎng)以支付高額利息、好處費(fèi)等方式，許諾存款利息10%，引誘企業(yè)到其指定的銀行辦理定期存款，私刻、竊取企業(yè)印章轉(zhuǎn)走存款，從銀行騙走資金101億元，投入股市。
 
三、票據(jù)業(yè)務(wù)案件
我國(guó)首例電票詐騙案一審宣判，涉案資金20億，三名被告被判無(wú)期
四、同業(yè)業(yè)務(wù)案件
案例分析：
某支行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品，買(mǎi)入票據(jù)，由第三方金融機(jī)構(gòu)提供信用擔(dān)保；內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同，辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。涉案票據(jù)票面金額79億元。
五、理財(cái)業(yè)務(wù)案件
案例分析：
民生銀行北京分行航天橋支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：航天橋支行），行長(zhǎng)張穎涉嫌偽造理財(cái)產(chǎn)品，致使逾150名投資者被套，涉案金額約16.5億元。
六、后臺(tái)科技案件
案例分析
某聯(lián)社科技信息中心開(kāi)發(fā)員李某， 通過(guò)修改綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)信息，挪用客戶(hù)資金
七、廉潔自律方面案件
案例：副行長(zhǎng)受賄，導(dǎo)演偶遇讓妻子收錢(qián)
 
 
第三部分：案防工作措施
 
第一章 案件防控相關(guān)制度
一、往來(lái)對(duì)賬制度
案例分析：
董事長(zhǎng)退行賄款未通知對(duì)方，被關(guān)押
二、重要崗位員工輪崗制度
案例分析：某支行5億元存款案件
三、重要崗位員工強(qiáng)制休假制度
案例分析：
某聯(lián)社李東漢，長(zhǎng)期不休假，挪用資金案件
四、親屬回避制度
五、風(fēng)險(xiǎn)排查制度
六、案件風(fēng)險(xiǎn)與員工行為排查制度
主要依據(jù)：
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]247號(hào)）；
《強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕10號(hào)）
（一）排查原則
１．統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施。
２．突出重點(diǎn)，滾動(dòng)覆蓋。
３．強(qiáng)化整改，落實(shí)責(zé)任。
（二）排查要求
1．橫向到邊、縱向到底、責(zé)任到人、不留死角。
２．通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)排查，摸清底數(shù)，有的放矢完善內(nèi)控，防堵漏洞。
（三）排查頻率
（四）排查工作組織
１．高管層統(tǒng)一安排。
2．牽頭部門(mén)具體組織。
３．各業(yè)務(wù)部門(mén)和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自我排查。
（五）排查重點(diǎn)
1．員工行為排查
（１）員工行為排查對(duì)象。
（２）員工行為重點(diǎn)人員。
①一線柜員
②重要崗位
③基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵人員。
（３）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定9種人排查
２．重點(diǎn)機(jī)構(gòu)排查：
２．重點(diǎn)業(yè)務(wù)排查：
（六）排查方式。
１．員工自查。
２．單位集中排查。
   員工行為單位集中排查責(zé)任人
（七）排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題處理
１．疑點(diǎn)調(diào)查。
２．督促整改。
３.嚴(yán)格問(wèn)責(zé)
案例：海南發(fā)展銀行破產(chǎn)清算案例分析
 
 
六、內(nèi)部審計(jì)制度
案例：某縣聯(lián)社違規(guī)向天慧雞業(yè)發(fā)放大額信用貸款用于歸還員工個(gè)人借款案例
七、操作風(fēng)險(xiǎn)防范制度
八、教育培訓(xùn)制度
案例分析：
某聯(lián)社理事長(zhǎng)打招呼貸款，涉嫌合伙詐騙及挪用信用社資金319萬(wàn)元
九、案件責(zé)任追究制度
案例分析：行長(zhǎng)、董事長(zhǎng)雙雙受賄
 
 
 
第六章  案件防控綜合措施
 
一、明確目標(biāo)
案例分析
  包商銀行由小微經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)向貪大經(jīng)營(yíng)曾被法院風(fēng)險(xiǎn)提示7627次,導(dǎo)致被接管
二、內(nèi)部治理
案例分析
象牙山村通過(guò)群眾募捐，成立理事會(huì)與監(jiān)事會(huì)
三、落實(shí)責(zé)任
案例：湖北一村鎮(zhèn)行長(zhǎng)詐騙上億    曾用銀行名義違規(guī)擔(dān)保
四、制度約束
案例分析：
銀保監(jiān)會(huì)通報(bào):內(nèi)蒙古“存單變保單”案件，銀保機(jī)構(gòu)被重罰
五、系統(tǒng)管控
案例分析：7個(gè)進(jìn)系統(tǒng)
六、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)
七、教育培訓(xùn)
八、行為管理
案例分析：廣東一科級(jí)干部負(fù)債14億跑路
八、考核評(píng)估
案例分析：
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳對(duì)某農(nóng)商行現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題
 
第三章  基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人案防基礎(chǔ)工作“十必做”
 
湖北案防做法介紹(鄂銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕124號(hào))
 
一、“十必做”應(yīng)達(dá)到的主要目標(biāo)
二、“十必做”工作內(nèi)容
三、“十必做”工作措施
 
 
一、“十必做”應(yīng)達(dá)到的主要目標(biāo)
（一）落實(shí)案防主體責(zé)任，促進(jìn)建立案防長(zhǎng)效機(jī)制。
（二）明確基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人案防基礎(chǔ)工作職責(zé)。
（三）發(fā)揮基層網(wǎng)點(diǎn)防控案件風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵作用。
 
二、“十必做”主要內(nèi)容
 
（一）建立案防工作臺(tái)賬。
臺(tái)賬內(nèi)容：
１．案防工作部署情況；
２．各類(lèi)教育培訓(xùn)開(kāi)展情況；
３．各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查、排查工作的開(kāi)展情況；
３．員工輪崗、強(qiáng)制休假、異常行為排查、員工談心及家訪等人員管理情況；
４．開(kāi)戶(hù)、對(duì)賬、大額資金劃付等案防規(guī)定制度落實(shí)情況；
５．所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)與處理情況。
案例：某行合規(guī)視頻案例：
銀行客戶(hù)經(jīng)理在大廳銷(xiāo)售飛單理財(cái)產(chǎn)品被制止
 
（二）定期分析案防形勢(shì)（每月）。
１．案防形勢(shì)分析會(huì)基本要求
（１）每次會(huì)議要合理確定參會(huì)人員，
（２）明確會(huì)議任務(wù)。
２．案防形勢(shì)分析會(huì)主要內(nèi)容
（１）傳達(dá)上級(jí)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示；
（２）總結(jié)案防日常工作開(kāi)展情況；
（３）分析近期案防形勢(shì)；
（４）反饋上期發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題整改落實(shí)情況；
（５）查找原因，研究防控措施。
支行5億元存款案件
 
（三）組織案防教育（每月）
（四）抽查監(jiān)控錄像（每月）。
１．查看柜員及客戶(hù)經(jīng)理合規(guī)操作情況；
２．查看重要物品管理情況；
３．查看委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）授權(quán)過(guò)程；
４．查看自助機(jī)具管理等環(huán)節(jié)情況。
 
案例：某柜員鈔箱調(diào)包
 
（五）落實(shí)查庫(kù)制度（每月）。
１．基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人每月要查庫(kù)一次；
２．對(duì)相關(guān)柜員上門(mén)收款業(yè)務(wù)、現(xiàn)金款箱等風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，至少每月突擊檢查一次；
３．對(duì)表內(nèi)外記賬的物品，組織賬賬、賬簿、賬實(shí)核對(duì)，做到賬、實(shí)、簿核對(duì)三相符，及時(shí)糾正發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并認(rèn)真登記有關(guān)事項(xiàng)。
案例：德州柜員挪用現(xiàn)金案件
（六）落實(shí)對(duì)賬制度（每月或每季）。
（七）加強(qiáng)對(duì)重要人員風(fēng)險(xiǎn)控制（每季）。
通過(guò)回訪客戶(hù)等多種方式，定期（每季度至少一次）對(duì)理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、上門(mén)服務(wù)人員，及派駐專(zhuān)柜人員等重要崗位人員的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告異常情況。
（八）開(kāi)展員工異常行為排查（每季）。
（九）組織業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾（每半年報(bào)告）。
１．基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)將各項(xiàng)禁止性規(guī)定執(zhí)行情況，納入日常檢查范圍；
２．查找業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的突出問(wèn)題和操作中的薄弱環(huán)節(jié)；
３．做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位；
４．每半年向上級(jí)行合規(guī)部門(mén)報(bào)告相關(guān)檢查、整改等情況。
通山縣一銀行職員倒賣(mài)儲(chǔ)戶(hù)信息每條最高賣(mài)50元
 
（十）及時(shí)上報(bào)各類(lèi)案件及案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。
某聯(lián)社柜員挪用上存資金案件，未上報(bào)，理事長(zhǎng)被免職
 
案例：挪用信用社上存資金
 
三、“十必做”工作措施
（一）抓好推動(dòng)落實(shí)。
 
１．認(rèn)真組織學(xué)習(xí)。
（１）開(kāi)會(huì)學(xué)習(xí)“十必做”基本內(nèi)容和要求。
（２）開(kāi)會(huì)交流執(zhí)行“十必做”的經(jīng)驗(yàn)。
２．實(shí)行痕跡管理。
基層負(fù)責(zé)人“十必做”每一項(xiàng)工作,
（１）相關(guān)工作有記錄
（２）相關(guān)工作有錄音錄像,視頻記錄。
３．及時(shí)糾偏。
沒(méi)有做到位，做錯(cuò)的，應(yīng)及時(shí)糾正
4．持續(xù)執(zhí)行
“十必做”要堅(jiān)持做、持續(xù)做，杜絕“一陣風(fēng)”。
 
案例：網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)落實(shí)案防 “十必做”一天視頻
 
（二）加強(qiáng)監(jiān)督檢查。
１．上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)：
（１）到基層檢查工作，要將“十必做”執(zhí)行情況，納入一并檢查。
（２）深度排查基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人異常行為。
２．業(yè)務(wù)條線部門(mén)：
將“十必做”嵌入到日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理流程中，做到件件有抓手、件件有頻度、件件有目標(biāo)、件件有記錄。
３．合規(guī)部門(mén)：
（１）承擔(dān)基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人“十必做”工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和考評(píng)職責(zé)。
（２）將“十必做”，納入每季度基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)檢查范疇。
（3）建立“十必做”定期報(bào)告分析機(jī)制。
４．內(nèi)審部門(mén)：
要將“十必做”，列入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。
５．廣大職工：
暢通監(jiān)督舉報(bào)渠道。
案例：銀行保安用鑰匙打開(kāi)ATM機(jī)拿走20萬(wàn)
 
（三）強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)。
１．考評(píng)時(shí)間
至少每半年，組織專(zhuān)班，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)案防工作，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)施量化考評(píng)。
 
２．考評(píng)主要內(nèi)容
（１）基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人十必做規(guī)定動(dòng)作落實(shí)情況。
（２）對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人，在日常案防工作中的組織推動(dòng)、示范引領(lǐng)、監(jiān)督管理作用進(jìn)行評(píng)估。
 
３．考評(píng)結(jié)果運(yùn)用
將考評(píng)結(jié)果，作為年度履職考評(píng)的重要依據(jù)。
 
（四）嚴(yán)格責(zé)任追究。
１．在每年初，組織基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人，簽訂《案防責(zé)任狀》、《崗位案防承諾書(shū)》。發(fā)生案件，依規(guī)追責(zé)。
２．發(fā)現(xiàn)“十必做”執(zhí)行不力的，按照問(wèn)題情節(jié)輕重，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰或追責(zé)。
案例：
信用社主任向虛假按揭戶(hù)借錢(qián)80萬(wàn)元

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng)村信用合作》雜志社工作過(guò)。當(dāng)過(guò)市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇，約20萬(wàn)字。
（三）擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動(dòng)式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作，來(lái)自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽(tīng)得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見(jiàn)影。