理財新規(guī)解讀

理財新規(guī)解讀
課程大綱
 
主要依據(jù)： 《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第6號）
 
第一章  理財業(yè)務(wù)概述
第二章  理財業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
第三章  理財產(chǎn)品銷售管理
第四章  理財資金投資管理
第五章  理財資金托管
第六章  理財業(yè)務(wù)信息披露
第七章  過渡期安排
 
 
  第一章  理財業(yè)務(wù)概述
一、理財業(yè)務(wù)的概念
二、開辦理財業(yè)務(wù)基本原則
三、理財產(chǎn)品分類管理
四、理財產(chǎn)品集中登記
 
第二章   理財業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
一、管理體系
二、理財業(yè)務(wù)管理制度
 
第三章  理財產(chǎn)品銷售管理
 
第一節(jié)  理財產(chǎn)品銷售流程
一、理財產(chǎn)品銷售基本要求
二、 自主理財產(chǎn)品銷售流程
 
第二節(jié)  宣傳銷售文本管理
一、宣傳銷售文本總體要求
二、宣傳銷售文本分類
三、宣傳銷售文本寫作要求
四、宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理
 
第三節(jié)  理財產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力評估運用
一、理財產(chǎn)品風(fēng)險評級
二、投資者風(fēng)險承受能力評估
三、產(chǎn)品評級與客戶風(fēng)險承受能力評級指標(biāo)運用
 
第四節(jié)  理財產(chǎn)品銷售過程管理
一、銷售管理總體要求
二、理財產(chǎn)品銷售禁止事項
三、銷售起點
四、銷售渠道
五、銷售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷售監(jiān)控
八、銷售質(zhì)量控制
九、文檔保存與保密要求
 
第五節(jié)  銷售人員管理
（附件：銷售要求）
一、銷售人員應(yīng)遵循的原則
二、特別注意事項
三、銷售人員禁止事項
四、銷售人員考核與問責(zé)
 
 
第四章 理財資金投資管理
 
一、理財資金投資與返還流程
二、投資前應(yīng)做的工作
三、投資過程管理
四、投資專項產(chǎn)品規(guī)定
 
第五章  理財資金托管
一、選擇托管機(jī)構(gòu)
二、托管機(jī)構(gòu)職責(zé)
三、強(qiáng)制托管要求
 
第六章  理財業(yè)務(wù)信息披露
 
一、向社會披露理財業(yè)務(wù)有關(guān)信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財產(chǎn)品向投資者披露
四、私募理財產(chǎn)品向投資者披露
 
第七章  過渡期安排
一、過渡期已經(jīng)發(fā)行的保證收益型產(chǎn)品處理
二、過渡期投資未到期資產(chǎn)處理
三、過渡期結(jié)束安排
四、同時廢止文件
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結(jié)出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。