理財子公司辦法解讀

理財子公司辦法解讀
課程大綱
 
 
《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》銀保監(jiān)會令2018年第7號
 
第一章  銀行理財子公司概述
一、銀行理財子公司與理財業(yè)務概念
二、銀行理財子公司開展理財業(yè)務應遵守的原則
三、設立理財子公司的意義
四、三項制度關系
 
第二章  銀行理財子公司設立
一、銀行理財子公司設立條件
二、控股股東應符合的條件
三、設立理財子公司相關規(guī)定
 
第三章 業(yè)務規(guī)則
 
一、理財子公司業(yè)務范圍
二、 “理財新規(guī)”和子公司辦法對照
（一）關于計提操作風險資本。
 (二）關于私募理財產品銷售起點金額。
（三）關于銷售渠道。
（四）關于投資限制
（五）關于投資非標準化債權類資產
（六）關于投資信貸資產受（收）益權
（七）關于發(fā)行分級理財產品。
（八)關于自有資金購買本行發(fā)行的理財產品
（九）關于結構性存款
（十）關于對外宣傳
三、相關規(guī)定
（一）公募不得投資于未上市企業(yè)股權。
(二）風險承受能力評估與銷售專區(qū)、錄音錄像
（三）投資于非標準化債權類資產不超理財產品凈資產的35%。
（四）理財投資合作機構
（五）理財子公司發(fā)行投資衍生產品和外匯，應具備資格
（六）理財產品集中登記
 
第四章 風險管理
一、法人治理結構
二、建立健全理財業(yè)務管理制度
三、風險隔離
四、關聯(lián)交易控制
五、實行集中交易制度
六、計提風險準備金
七、內部控制與審計
八、內部人管理
九、投資者保護
十、監(jiān)管處罰
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓師。從事銀行工作36年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農村信用合作》雜志社工作過。當過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農業(yè)部《農業(yè)經(jīng)濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領域。農信社、農商行、村鎮(zhèn)銀行、農行、城商行、郵儲銀行等金融機構信貸、營銷、合規(guī)、風控等方面講課。
 
講課風格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學完就能用，立竿見影。