理財(cái)子公司辦法解讀

理財(cái)子公司辦法解讀
課程大綱
 
 
《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》銀保監(jiān)會(huì)令2018年第7號(hào)
 
第一章  銀行理財(cái)子公司概述
一、銀行理財(cái)子公司與理財(cái)業(yè)務(wù)概念
二、銀行理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則
三、設(shè)立理財(cái)子公司的意義
四、三項(xiàng)制度關(guān)系
 
第二章  銀行理財(cái)子公司設(shè)立
一、銀行理財(cái)子公司設(shè)立條件
二、控股股東應(yīng)符合的條件
三、設(shè)立理財(cái)子公司相關(guān)規(guī)定
 
第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則
 
一、理財(cái)子公司業(yè)務(wù)范圍
二、 “理財(cái)新規(guī)”和子公司辦法對照
（一）關(guān)于計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)資本。
 (二）關(guān)于私募理財(cái)產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額。
（三）關(guān)于銷售渠道。
（四）關(guān)于投資限制
（五）關(guān)于投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)
（六）關(guān)于投資信貸資產(chǎn)受（收）益權(quán)
（七）關(guān)于發(fā)行分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品。
（八)關(guān)于自有資金購買本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品
（九）關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款
（十）關(guān)于對外宣傳
三、相關(guān)規(guī)定
（一）公募不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。
(二）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與銷售專區(qū)、錄音錄像
（三）投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)不超理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。
（四）理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)
（五）理財(cái)子公司發(fā)行投資衍生產(chǎn)品和外匯，應(yīng)具備資格
（六）理財(cái)產(chǎn)品集中登記
 
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理
一、法人治理結(jié)構(gòu)
二、建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
三、風(fēng)險(xiǎn)隔離
四、關(guān)聯(lián)交易控制
五、實(shí)行集中交易制度
六、計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
七、內(nèi)部控制與審計(jì)
八、內(nèi)部人管理
九、投資者保護(hù)
十、監(jiān)管處罰
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動(dòng)式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實(shí)際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。