客戶聯(lián)動營銷能力提升方法與技巧

客戶聯(lián)動營銷能力提升方法與技巧
 
         四個客戶業(yè)務聯(lián)動營銷實戰(zhàn)案例互動分析與啟示
        一、聯(lián)動營銷現(xiàn)實作用意義
1、  聯(lián)動營銷有助于滿足客戶服務需對
2、  聯(lián)動營銷有助于提升銀行競爭能力
3、  聯(lián)動營銷有助于強化客戶合作關系
4、  聯(lián)動營銷有助于擴大業(yè)務經營規(guī)模
5、  聯(lián)動營銷有助于降低營銷開發(fā)成本
        二、聯(lián)動營銷當前存在問題
1、  聯(lián)動營銷不固化缺乏持續(xù)
2、  聯(lián)動營銷不和諧缺乏整體
3、  聯(lián)動營銷不徹底缺乏深度
4、  聯(lián)動營銷不產出缺乏效果
        三、聯(lián)動營銷主要切入方向
1、  不同客戶間的聯(lián)動營銷
2、  不同業(yè)務間的聯(lián)動營銷
3、  不同機構間的聯(lián)動營銷
4、  不同人員間的聯(lián)動營銷
        四、不同客戶間的聯(lián)動營銷
1、  不同管理關系客戶間聯(lián)動營銷
2、  不同經營關系客戶間聯(lián)動營銷
3、  不同股權關系客戶間聯(lián)動營銷
4、  不同人事關系客戶間聯(lián)動營銷
        五、不同業(yè)務間的聯(lián)動營銷
1、  公司零售業(yè)務間聯(lián)動營銷
2、  本幣外幣業(yè)務間聯(lián)動營銷
3、  表內表外業(yè)務間聯(lián)動營銷
4、  負債資產中間業(yè)務間聯(lián)動營銷
         六、不同機構間的聯(lián)動營銷
           1、銀行不同內部機構間聯(lián)動營銷
           2、銀行不同外部機構間聯(lián)動營銷
         七、不同人員間的聯(lián)動營銷
1、  前柜人員與客戶經理間聯(lián)動營銷
2、  公客經理與私客經理間聯(lián)動營銷
3、  后臺人員與前臺人員間聯(lián)動營銷
4、  總分行人員與支行人員間聯(lián)動營銷
5、  外部人員與內部人員間聯(lián)動營銷
         八、聯(lián)動營銷機會發(fā)現(xiàn)挖掘
1、  通過財務明細分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機會
2、  通過購銷合同分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機會
3、  通過現(xiàn)金流動分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機會
4、  通過內外交談分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機會
5、  通過廳堂識別分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機會
        九、聯(lián)動營銷推進實施方法
1、  通過目標要求明確推進實施聯(lián)動營銷
2、  通過業(yè)務產品創(chuàng)新推進實施聯(lián)動營銷
3、  通過合作模式創(chuàng)建推進實施聯(lián)動營銷
4、  通過共享利益激勵推進實施聯(lián)動營銷
5、  通過營銷資源共享推進實施聯(lián)動營銷
6、  通過營銷流程固化推進實施聯(lián)動營銷
7、  通過營銷活動開展推進實施聯(lián)動營銷
8、  通過團隊力量整合推進實施聯(lián)動營銷
9、  通過全員營銷強化推進實施聯(lián)動營銷
10、通過業(yè)績考核動力推進實施聯(lián)動營銷
        十、聯(lián)動營銷實踐效果分析
           1、聯(lián)動營銷絕對規(guī)模實踐效果分析
1)        聯(lián)動客戶項目規(guī)模
2)        聯(lián)動客戶個數(shù)規(guī)模
3)        聯(lián)動客戶業(yè)務規(guī)模
4)        聯(lián)動客戶收入規(guī)模
5)        聯(lián)動客戶利潤規(guī)模
           2、聯(lián)動營銷相對水平實踐效果分析
1)        聯(lián)動營銷客戶占用比例
2)        聯(lián)動營銷業(yè)務占用比例
3)        聯(lián)動營銷收入占用比例
4)        聯(lián)動營銷利潤占用比例
5)        單位聯(lián)動客戶品種水平
6)        單位聯(lián)動客戶存款水平
7)        單位聯(lián)動客戶用信水平
8)        單位聯(lián)動客戶收入水平
9)        單位聯(lián)動客戶利潤水平
10)     單位聯(lián)動客戶用信存款水平
11)     單位聯(lián)動客戶用信盈利水平
12)     單位聯(lián)動客戶成本盈利水平
13)     單位聯(lián)動客戶資本盈利水平
 

戴老師，高級經濟師、注冊會計師、企業(yè)法律顧問。復旦大學研究院兼職研究員，任某一地方銀行總行高管兼總行培訓學院院長。
從事銀行專業(yè)工作近四十年，先后從事過文秘、信貸、計劃、資金、財務等銀行專業(yè)的經營與管理工作。
1981年8月至1999年9月在農行某分行工作，歷任教育科副科長、金融研究室副主任、辦公室副主任、支行行長。
1999年10月至2010年9月在某股份制商業(yè)銀行省分行工作，歷任省分行信用卡部、票據中心、營業(yè)部、公司銀行部、資金部、研究發(fā)展部、企業(yè)財務顧問部總經理、公司業(yè)務專員。
某股份制商業(yè)銀行省分行信貸業(yè)務創(chuàng)新的主要設計者、實踐者和推動者。
2010年11月作為特殊人才被某地方銀行聘為總行副行長高管（2012年第5期《中國農村金融》第28頁對此有專題介紹）。
在市場營銷、財務管理、經濟法律、金融業(yè)務等方面具有較深的理論功底和實踐操作能力，具有較強的業(yè)務產品創(chuàng)新開發(fā)能力、方案設計能力和市場開拓能力，直接主持、研發(fā)、實施了許多具有較強推廣意義和經營價值的銀行業(yè)務創(chuàng)新方案，對經濟、金融、法律等有較強的研究能力，取得了較高的學術研究成果，在《金融研究》、《中央財院學報》等雜志累計發(fā)表學術論文130多篇，有4篇學術論文被中國人民大學書報資料中心的金融專刊全文轉載，在國內外公開交流，與人合作出版了《證券市場與投資》、《現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務》、《貨幣流通與計劃》等5部著作，研究成果有20多項被省市有關機構評為優(yōu)秀社會科學術成果。
2006年至2007年間，作為銀行界唯一代表參與了全國人大召集的《中華人民共和國物權法》最后三次的定稿討論工作，并為動產浮動抵押和應收帳款質押列入《中華人民共和國物權法》起到了較大促進推動作用，2007年3月公布物權法后，受人行總行和世界銀行中國項目中心邀請，在北京民族飯店給各全國金融機構總行近五百相關人員講授《物權法與融資創(chuàng)新》專題演講。
2011年中信出版社出版《把錢貸給誰》著作信貸專業(yè)顧問和主要案例提供者。

2015年9月下旬受中國銀監(jiān)委和國際金融公司中國項目中心邀請，在中國銀監(jiān)委主辦的全國銀行業(yè)存貨融資創(chuàng)新培訓班上作《存貨融資創(chuàng)新業(yè)務產品與風險控制》專題演講，先后為廣發(fā)行全系統(tǒng)，遼寧、山東、河南、江蘇、浙江、海南等銀行同業(yè)協(xié)會，全國許多城商行、農商行、股份制銀行總行及其分行、國有銀行總行及其分行、資產管理公司、信托公司、擔保公司、招銀大學、平安大學授過課，授課項目在一百個以上，已累計授課七百場次以上，聽課人員六萬多人次。

直接分管和主抓的小微貸款業(yè)務五年多時間里，一切從零起步，針對小微客戶無財務報表、貸款信息不全面和不真實的現(xiàn)實，創(chuàng)新制定了適合小微客戶的系列規(guī)章制度、業(yè)務產品、操作流程，尤其是提煉總結出具有十分針對和可操作的系列交叉檢驗方法與技術，己累計發(fā)放小微貸款近3萬戶，金額近200億元，取得了較好的業(yè)務效果和社會效果。曾被中國銀監(jiān)委評為全國小微貸款先進團隊。并在此基礎上總結形成了有較高技術含量的“10M＋8P”小微貸款運作模式（10M：即為十項專項運作機制，8P：即為八項專項運作技術），已在四家銀行進行了“10M＋8P”小微貸款運作模式技術輸出。
在曾擔任股份制行省分行營業(yè)部總經理期間，在累放近二千億元貸款中，無最終損失性不良貸款形成產生。曾負責組織對該分行約50％、近20億元已產生不良貸款的化解、處置與清收，積累了一系列較為豐富的識別、處置不良貸款的經驗、方法和技巧，具有極強的實踐推廣性。
曾先后擔任股份制銀行省分行和現(xiàn)服務銀行總行貸款審查委員會主任，主持組織了二萬多個授信項目的評審，累計授信金額八千億多元，積累并具有較強的授信項目審查、評審、審批和指導能力。
授課內容均是自己近四十年銀行實踐工作經驗積累與理性總結，極大部分課程均為自己獨創(chuàng)和原創(chuàng)，具有極強實戰(zhàn)性、可操作操和可復制性，并采用表格法、圖示法、流程法、案例法和互動法等教學方法進行授課，深受聽課人員的好評。