汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

課程大綱

課程目標(biāo)與收益：

1.     通過對(duì)汽車金融行業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)的介紹與分析，使學(xué)員了解當(dāng)今中國汽車金融行業(yè)的經(jīng)營模式。

2.     通過對(duì)典型金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品定價(jià)方法的介紹，使學(xué)員了解金融產(chǎn)品的常用定價(jià)方法和高級(jí)定價(jià)方法。

3.     通過對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的分析，使學(xué)員了解管理此類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的意義。

4.     通過對(duì)批發(fā)業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)的分析，使學(xué)員了解汽車金融兩種主要業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式。

5.     通過對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的分析，使學(xué)員進(jìn)一步了解如何對(duì)經(jīng)銷商進(jìn)行信用分析并識(shí)別潛在的欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

第一章     深入認(rèn)識(shí)行業(yè)

1.     汽車金融公司的典型架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理體系

2.     幾家典型汽車金融公司的財(cái)務(wù)分析

l  金融產(chǎn)品的定價(jià)

l  金融產(chǎn)品的一般定價(jià)方法

l  融資類產(chǎn)品的一般定價(jià)方法

l  什么是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)率定價(jià)

l  中國的利率市場(chǎng)化

l  中國利率市場(chǎng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)定價(jià)的影響

3.     資產(chǎn)負(fù)債管理

l  什么是資產(chǎn)負(fù)債管理

l  什么是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

l  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要監(jiān)管指標(biāo)

l  什么是利率風(fēng)險(xiǎn)及其影響因素

l  如何管理利率風(fēng)險(xiǎn)

l  如何管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

l  目前中國汽車金融公司常用的資金來源與資金運(yùn)用

4.     汽車行業(yè)與汽車金融行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)

5.     其他分享

第二章     汽車金融業(yè)務(wù)

1.     近期汽車行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)

2.     近期汽車金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

3.     當(dāng)前商業(yè)銀行汽車金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營方式與產(chǎn)品

4.     當(dāng)前汽車金融公司的盈利與業(yè)務(wù)模式

5.     汽車金融同業(yè)主要產(chǎn)品

6.     汽車金融公司的零售業(yè)務(wù)

l  零售業(yè)務(wù)的意義

l  汽車金融的零售業(yè)務(wù)如何操作

l  個(gè)人信用評(píng)分：國內(nèi)實(shí)踐 & 國外實(shí)踐

l  催收

l  拓展：汽車消費(fèi)貸款證券化相關(guān)介紹

l  其他分享

7.     汽車金融公司的批發(fā)業(yè)務(wù)

l  零售業(yè)務(wù)和批發(fā)業(yè)務(wù)的協(xié)同

l  汽車經(jīng)銷商信用評(píng)估中的要點(diǎn)

2  重點(diǎn)財(cái)務(wù)比率

2  經(jīng)銷商評(píng)級(jí)

2  其他考察點(diǎn)

2  國外：如何評(píng)估汽車行業(yè)供應(yīng)商的信用風(fēng)險(xiǎn)

l  貸前調(diào)查一般注意事項(xiàng)

2  大型企業(yè)審查重點(diǎn)

2  中小型企業(yè)審查重點(diǎn)

l  貸后管理

2  如何進(jìn)行貸后管理

2  早期預(yù)警

2  不良資產(chǎn)處置的常用方法

2  介紹：不良資產(chǎn)證券化

2  汽車金融消費(fèi)者/信貸客戶的特點(diǎn)及大數(shù)據(jù)分析

8.     其他分享

第三章     批發(fā)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)分析

1.     認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)報(bào)告

l  資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表，所有者權(quán)益變動(dòng)表

l  合并財(cái)務(wù)報(bào)告和分部報(bào)告

l  管理報(bào)告和審計(jì)報(bào)告

l  財(cái)務(wù)報(bào)告之間的關(guān)系     

2.     財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)

l  資產(chǎn)負(fù)債表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷；資金來源與運(yùn)用平衡

l  損益表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；如何判斷盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量

l  現(xiàn)金流量表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn)

3.     財(cái)務(wù)分析基本框架和財(cái)務(wù)比率

4.     財(cái)務(wù)分析的高級(jí)問題

5.     如何衡量現(xiàn)金流與償債能力

6.     財(cái)務(wù)報(bào)表問題識(shí)別

l  資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表項(xiàng)目中容易存在不實(shí)信息的項(xiàng)目

l  其他注意事項(xiàng)

7.     其他分享

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作

針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部