財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
培訓(xùn)搜索引擎
汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)
汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)內(nèi)訓(xùn)基本信息:
![賈宏波](http://qohy.cn/uploadfile/2023/0807/5b6ed69af2474bc.jpg)
汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)
課程大綱
課程目標(biāo)與收益:
1. 通過對(duì)汽車金融行業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)的介紹與分析,使學(xué)員了解當(dāng)今中國汽車金融行業(yè)的經(jīng)營模式。
2. 通過對(duì)典型金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品定價(jià)方法的介紹,使學(xué)員了解金融產(chǎn)品的常用定價(jià)方法和高級(jí)定價(jià)方法。
3. 通過對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),利率風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的分析,使學(xué)員了解管理此類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的意義。
4. 通過對(duì)批發(fā)業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)的分析,使學(xué)員了解汽車金融兩種主要業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式。
5. 通過對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的分析,使學(xué)員進(jìn)一步了解如何對(duì)經(jīng)銷商進(jìn)行信用分析并識(shí)別潛在的欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
第一章 深入認(rèn)識(shí)行業(yè)
1. 汽車金融公司的典型架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理體系
2. 幾家典型汽車金融公司的財(cái)務(wù)分析
l 金融產(chǎn)品的定價(jià)
l 金融產(chǎn)品的一般定價(jià)方法
l 融資類產(chǎn)品的一般定價(jià)方法
l 什么是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)率定價(jià)
l 中國的利率市場(chǎng)化
l 中國利率市場(chǎng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)定價(jià)的影響
3. 資產(chǎn)負(fù)債管理
l 什么是資產(chǎn)負(fù)債管理
l 什么是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
l 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要監(jiān)管指標(biāo)
l 什么是利率風(fēng)險(xiǎn)及其影響因素
l 如何管理利率風(fēng)險(xiǎn)
l 如何管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
l 目前中國汽車金融公司常用的資金來源與資金運(yùn)用
4. 汽車行業(yè)與汽車金融行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)
5. 其他分享
第二章 汽車金融業(yè)務(wù)
1. 近期汽車行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)
2. 近期汽車金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
3. 當(dāng)前商業(yè)銀行汽車金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營方式與產(chǎn)品
4. 當(dāng)前汽車金融公司的盈利與業(yè)務(wù)模式
5. 汽車金融同業(yè)主要產(chǎn)品
6. 汽車金融公司的零售業(yè)務(wù)
l 零售業(yè)務(wù)的意義
l 汽車金融的零售業(yè)務(wù)如何操作
l 個(gè)人信用評(píng)分:國內(nèi)實(shí)踐 & 國外實(shí)踐
l 催收
l 拓展:汽車消費(fèi)貸款證券化相關(guān)介紹
l 其他分享
7. 汽車金融公司的批發(fā)業(yè)務(wù)
l 零售業(yè)務(wù)和批發(fā)業(yè)務(wù)的協(xié)同
l 汽車經(jīng)銷商信用評(píng)估中的要點(diǎn)
2 重點(diǎn)財(cái)務(wù)比率
2 經(jīng)銷商評(píng)級(jí)
2 其他考察點(diǎn)
2 國外:如何評(píng)估汽車行業(yè)供應(yīng)商的信用風(fēng)險(xiǎn)
l 貸前調(diào)查一般注意事項(xiàng)
2 大型企業(yè)審查重點(diǎn)
2 中小型企業(yè)審查重點(diǎn)
l 貸后管理
2 如何進(jìn)行貸后管理
2 早期預(yù)警
2 不良資產(chǎn)處置的常用方法
2 介紹:不良資產(chǎn)證券化
2 汽車金融消費(fèi)者/信貸客戶的特點(diǎn)及大數(shù)據(jù)分析
8. 其他分享
第三章 批發(fā)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)分析
1. 認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)報(bào)告
l 資產(chǎn)負(fù)債表,損益表,現(xiàn)金流量表,所有者權(quán)益變動(dòng)表
l 合并財(cái)務(wù)報(bào)告和分部報(bào)告
l 管理報(bào)告和審計(jì)報(bào)告
l 財(cái)務(wù)報(bào)告之間的關(guān)系
2. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)
l 資產(chǎn)負(fù)債表:重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng);資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷;資金來源與運(yùn)用平衡
l 損益表:重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng);如何判斷盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量
l 現(xiàn)金流量表:重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng);現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn)
3. 財(cái)務(wù)分析基本框架和財(cái)務(wù)比率
4. 財(cái)務(wù)分析的高級(jí)問題
5. 如何衡量現(xiàn)金流與償債能力
6. 財(cái)務(wù)報(bào)表問題識(shí)別
l 資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表項(xiàng)目中容易存在不實(shí)信息的項(xiàng)目
l 其他注意事項(xiàng)
7. 其他分享
——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家
曾任:
工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理
招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人
花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁
澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事
美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁
美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁
【個(gè)人簡介】
賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn),在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作,以及公司信貸產(chǎn)品,融資產(chǎn)品,結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作,并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作,了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間,負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā),維護(hù),風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作,并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間,賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。
作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官,澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員,賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中,其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)(從中小企業(yè)到大型企業(yè))無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年,在中資商業(yè)銀行,外資商業(yè)銀行,汽車金融,信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn),并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。
賈老師對(duì)于電力,金屬,采掘,公用事業(yè),建筑,貿(mào)易,傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè),有著非常深入和透徹的理解,曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底,并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī),并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理,有深入的理解。
賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師,其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。
【授課風(fēng)格】
專家型講師,并具備長期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn),講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作
針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容,使學(xué)員學(xué)有所得
善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流,根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍,讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)
【主講課程】
銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理
財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值
企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別
商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐
商業(yè)銀行合規(guī)管理,案防與員工行為管理
商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理:信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型,操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,資產(chǎn)負(fù)債管理,資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等
商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀
宏觀經(jīng)濟(jì)分析
汽車金融行業(yè)實(shí)踐
金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)
【學(xué)員評(píng)價(jià)】
賈老師的課程系統(tǒng)全面,對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì),系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位,學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總
通過幾天的學(xué)習(xí),我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí),對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總
賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入,分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總
通過賈老師的介紹,我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總
賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部
上一篇:上市公司信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
下一篇:商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)全流程管理