人民幣的數(shù)字時代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機遇

《人民幣的數(shù)字時代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機遇》

                 主講：王興旺 博士

【課程背景】

2020年10月，央行發(fā)布的《銀行法》征求意見稿中規(guī)定，人民幣包括實物形式和數(shù)字形式，這為發(fā)行數(shù)字貨幣提供了法律依據(jù)。中國人民銀行自2014年開始研究法定數(shù)字貨幣，并于2017年末組織部分商業(yè)機構(gòu)共同開展數(shù)字人民幣體系（DC/EP）的研發(fā)。

央行在前期研究的基礎(chǔ)上，于深圳羅湖開展了“數(shù)字人民幣紅包”封閉式測試活動，蘇州也即將在“雙12蘇州購物節(jié)”面向符合條件的蘇州市民發(fā)放2000萬元數(shù)字人民幣消費紅包。日益成熟的數(shù)字人民幣測試擴大了參與者范圍，有效測試數(shù)字人民幣在日常消費場景中應用的可行性，意味著數(shù)字人民幣研究取得了階段性成果，后續(xù)落地在望。

數(shù)字人民幣的推行必然對商業(yè)銀行相關(guān)業(yè)務產(chǎn)生影響！本課程以數(shù)字人民幣分析為授課重點，首先對當前宏觀經(jīng)濟熱點進行解讀，并就數(shù)字人民幣的發(fā)展與應用邏輯進行深度剖析， 最后對數(shù)字人民幣對商業(yè)銀行的業(yè)務影響與應對策略進行詳細講解。

【講師介紹】

王興旺老師是清華大學博士后、美國加州州立大學訪問學者。

中國農(nóng)業(yè)銀行總行宏觀經(jīng)濟與金融市場研究員。

中國農(nóng)業(yè)銀行總行培訓學院內(nèi)訓師、中國農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師。

獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。

【課程收益】

?  學習并了解數(shù)字人民幣的邏輯

?  掌握數(shù)字人民幣對銀行的影響

?  把握數(shù)字化人民幣的應對策略

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】銀行各部門負責人、銀行各行業(yè)條線，個人

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當前宏觀經(jīng)濟和金融熱點解讀

1.1當前全球經(jīng)濟走勢和資本市場大類資產(chǎn)表現(xiàn)

1.1.1 當前資本市場各大類資產(chǎn)表現(xiàn)

1.1.2 國內(nèi)股市春節(jié)后下跌的基本邏輯

1.1.3 美國國債收益率為何會影響全球資本市場

1.1.4 美聯(lián)儲的貨幣政策對全球的傳導：什么是無底線的量化寬松

1.1.5 美國經(jīng)濟的發(fā)展靠什么：帶動美國經(jīng)濟增長的引擎

1.1.6美國次貸危機與亞洲金融危機的經(jīng)驗借鑒

1.1.7 歐洲和韓日的經(jīng)濟發(fā)展：家族與財團經(jīng)濟的主導邏輯

1.2 如何理解通脹、通縮和滯漲

1.2.1 我們在經(jīng)歷通脹嗎

1.2.2 CPI與PPI的構(gòu)成解讀

1.2.3 通貨膨脹與通貨緊縮哪個更可怕

1.2.4 滯漲：經(jīng)濟發(fā)展中的富貴病

1.3 美元周期

1.3.1 怎么看待修昔底德陷阱：美元全球儲備貨幣帶來的影響

1.3.2 如何分析美元指數(shù)與美元周期

1.3.3 美元的加息與降息：什么是資本做空與剪羊毛

1.4 如何分析人民幣與美元匯率、數(shù)字加密貨幣

1.4.1 匯率的決定因素與分析框架

1.4.2 人民幣會升值還是貶值

1.4.3 如何理解數(shù)字加密貨幣

1.4.4 比特幣暴漲的邏輯

1.5 未來房地產(chǎn)的發(fā)展趨勢

1.5.1 房價會下跌嗎——從凱斯-席勒指數(shù)看中國房價走勢

1.5.2 房住不炒下房子的投資價值在哪里

1.5.3 房產(chǎn)稅征收后的影響

1.5.4 發(fā)展城鎮(zhèn)化帶來的影響

二、人民幣的數(shù)字時代

2.1 各國央行發(fā)展數(shù)字貨幣的進展

2.2什么是數(shù)字人民幣

2.2.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點

2.2.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2

2.2.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義

2.3 數(shù)字人民幣的運營體系

2.3.1 數(shù)字人民幣、現(xiàn)金、銀行存款與第三方支付比較

2.3.2 數(shù)字人民幣雙層運營體系

2.3.3 數(shù)字人民幣對信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數(shù)

2.4 數(shù)字人民幣對銀行的影響

2.4.1 對商業(yè)銀行資產(chǎn)和負債的影響

2.4.2 對商業(yè)銀行零售業(yè)務模式產(chǎn)生的影響

2.4.3 對銀行現(xiàn)有賬戶體系和支付結(jié)算體系的影響

2.4.4 對商業(yè)銀行日常運營成本的影響

2.4.5 對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的影響

2.5 商業(yè)銀行未來的應對策略

2.5.1 儲蓄存款如何應對

2.5.2 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的搭建

2.5.3 主戰(zhàn)場：支付場景的重塑

2.5.4 拓展金融業(yè)務，實現(xiàn)多元化的發(fā)展

———宏觀經(jīng)濟與金融政策解讀專家

?  清華大學博士后、中國人民大學博士

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行宏觀經(jīng)濟與金融市場分析師    

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行培訓學院內(nèi)訓師

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師

?  美國加州州立大學訪問學者

?  中國博士后面上科學基金一等資助獲得者

?  主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】

扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農(nóng)業(yè)銀行總行，從事銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、宏觀經(jīng)濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營管理、普惠金融、農(nóng)村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農(nóng)業(yè)部、商務部等部委項目及地方政府規(guī)劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發(fā)表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內(nèi)十余家國家級、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫戰(zhàn)略咨詢報告，致力于學以致用！

豐富的實踐經(jīng)驗。王老師在中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作多年，在商業(yè)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實務工作經(jīng)驗。全程參與并主筆“中國農(nóng)業(yè)銀行利潤中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究，首創(chuàng)“權(quán)責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農(nóng)總行行領(lǐng)導高度認可，并授權(quán)為全行條線進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面的培訓。同時擔任農(nóng)總行數(shù)據(jù)分析師，全程參與農(nóng)總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經(jīng)驗。

前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時在宏觀經(jīng)濟和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨到的研究造詣和大量的實操經(jīng)驗。全程參與農(nóng)總行《逆周期下宏觀經(jīng)濟指標對商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導路徑》項目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統(tǒng)建設(shè)》，對于宏觀經(jīng)濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當前實體經(jīng)濟下行的信用風險分析及銀行經(jīng)營風險管理有著深入研究，創(chuàng)新性的構(gòu)建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務指標分析等對銀行的信用風險管理具有切實的指導意義。

大量的案例經(jīng)驗。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢經(jīng)驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經(jīng)驗，曾全程指導鎮(zhèn)江光宇集團股權(quán)激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學十大農(nóng)牧企業(yè)案例》一書，成為農(nóng)牧企業(yè)經(jīng)營的寶典。

【授課風格】

王老師授課中將扎實的理論知識與豐富的實踐經(jīng)驗相結(jié)合，嚴謹中不失輕松、激情中不失幽默，視野開闊、案例豐富，更加強調(diào)授課內(nèi)容的前瞻性、實操性及應用性，不務虛、不務空，力求讓學員得到真金白銀的收獲！   

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機會》

《宏觀經(jīng)濟后疫情時代的中國經(jīng)濟走勢》  

《十四五規(guī)劃和2035遠景目標重點解讀》

《兩會政府工作報告解讀及2021年宏觀經(jīng)濟形式分析》

《2021年國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟與金融形勢分析》

《2021年經(jīng)濟形勢與政策重點展望》

《中國經(jīng)濟走勢與企業(yè)變革創(chuàng)新》

《金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《最新經(jīng)濟金融熱點分析》

《普惠金融和金融科技》

《人民幣的數(shù)字時代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機遇》

【客戶評價】

王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經(jīng)濟有獨到的見解，干貨滿滿。                                               ——國家電力投資集團  孫向方

王老師非常注重將宏觀經(jīng)濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結(jié)合起來，對個人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價值。                         ——中國農(nóng)業(yè)銀行培訓學院   周麗

王老師的宏觀經(jīng)濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展會給出具體性的建議，非常受用！                    ——四川天王牧業(yè)集團 董事長   張春雷

王老師對于國內(nèi)大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性，對企業(yè)未來發(fā)展的定位和方向非常有價值！                                 ——黑龍江稻花香米業(yè)集團 總經(jīng)理   張愛國