如何進行公募基金投資

《如何進行公募基金投資》

 機構(gòu)和個人的公募基金投資方法

【課程背景】

公募基金具有監(jiān)管體系最嚴格，信息披露最透明，而且收費費率最低的特點，是非常適合大眾理財?shù)耐顿Y工具。公募基金的投資標的主要為股票、債券等標準化資產(chǎn)，易于估值、透明度高；《基金法》賦予了基金財產(chǎn)的獨立性地位，風險自擔的產(chǎn)品設計和銷售規(guī)范、強制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴格的監(jiān)管執(zhí)法， 使得參與公募基金的投資者越來越多，公募基金也成為普惠金融的最重要的投資標的之一。

公募基金正迎來“黃金時代”。截至2022年11月底，公募基金總規(guī)模達到24萬億，國內(nèi)參與公募基金投資者已經(jīng)超過11億。不過如何進行公募基金投資， 很多投資者缺乏相關專業(yè)知識。

【課程收益】

?  了解公募基金的概念，分類，投資特點

?  掌握投資公募基金的方法

?  了解投資公募基金的技巧

?  了解資產(chǎn)配置的基本內(nèi)容

?  掌握如何規(guī)避基金投資風險

【課程特色】 深入淺出，理論聯(lián)系實際，通過深入理論分析，和案例講解，可以使基金投資者完整的掌握基金投資相關理論，并能在實踐中得到很好應用。

【課程對象】 有公募基金投資需求的人士

【課程時間】 6小時

【課程大綱】

一、公募基金投資概述

1、什么是公募基金

?  公募基金定義

?  中國公募基金發(fā)展歷史

?  目前公募基金市場現(xiàn)狀

2、公募基金主要類型

?  貨幣市場基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  指數(shù)型

?  QDII

?  場內(nèi)基金場外基金

3、公募基金常見指標

?  基金規(guī)模

?  基金凈值

?  收益率

?  風險調(diào)整后收益

?  流動性風險

?  波動性風險

案例：數(shù)據(jù)分析，基金的收益指標測算

二、公募基金基本投資方法

1、基金公司選擇

?  基金公司治理

?  基金公司分析模型

?  基金公司選擇要點

2、基金產(chǎn)品選擇

?  如何選擇投資類別

?  如何選擇基金產(chǎn)品

?  基金經(jīng)理風格

?  基金組合構(gòu)建

3、基金產(chǎn)品投資方法

?  基金開戶

?  基金銷售適用性

?  基金收費

?  長期投資還是短期投資

4、 分析不同基金購買渠道

?  銀行渠道

?  券商渠道

?  第三方銷售

?  互聯(lián)網(wǎng)渠道

5、主要基金投資投資策略

?  美林時鐘資產(chǎn)配置

?  衛(wèi)星、核心資產(chǎn)投資策略

?  基金定投

三、不同類別基金投資的重點

1、 主動管理型基金投資要點

2、 被動管理型基金投資要點

3、 債券型基金投資要點

4、 權益類基金投資要點

5、 貨幣類基金投資要點

6、 QDII基金投資要點

7、 FOF基金投資要點

四、基金投資風險管理

1、如何識別基金投資的風險

?  重新認識風險：風險不是虧損

?  基金風險評估指標

2、如何規(guī)避基金投資的風險

?  如何認識基金投資風險

?  投資系統(tǒng)性風險

?  流動性風險

?  波動性風險

?  最大回撤

五、基金投資實戰(zhàn)

通過實踐，構(gòu)建基金投資組合，并分析預期收益

王鐵牛老師（北京）

——金融科技與金融資產(chǎn)管理專家

?  中國人民大學管理學博士

?  中國人民大學金融信息中心副主任

?  新華社中經(jīng)財經(jīng)金融信息科技專家

?  央視財經(jīng)，新浪財經(jīng)，央廣財經(jīng)，中國經(jīng)營報金融領域?qū)＜?/span>

?  濟安金信基金評價中心主任

?  曾任股權投資私募公司，金融財富管理公司總經(jīng)理

?  曾就職于聯(lián)想研究院，IBMPCD事業(yè)部

?  中國人民大學，中國政法大學，中央財經(jīng)大學客座講師

【個人簡介】

王老師擁有近二十年宏觀經(jīng)濟研究，金融科技系統(tǒng)建設，和金融資產(chǎn)管理的相關經(jīng)驗。其最大特點在于“從宏觀經(jīng)濟的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來、行業(yè)投資趨勢，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問題，并有針對性的給出關于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的方向建議和方法論，并在實踐中取得良好的社會價值和經(jīng)濟價值。

?  主導建設了中國證監(jiān)會基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡稱FIRST系統(tǒng)），目前監(jiān)管基金資產(chǎn)達到24萬億

?  負責中國網(wǎng)信辦《中國金融信息服務安全規(guī)范項目》，主筆撰寫國家標準《GB/T 36618-2018信息安全技術 金融信息服務安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布

?  參與新華社中經(jīng)財經(jīng)《國家金融信息平臺架構(gòu)設計項目》，相關研究成果，對于中國的人民幣國際化和一帶一路的戰(zhàn)略實施，起到積極的作用

?  主導聯(lián)想研究院通過軟件過程管理CMM5級認證，并幫助聯(lián)想集團根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)品開發(fā)流程

?  負責金融財富管理公司的創(chuàng)建，戰(zhàn)略設計，和公司運作過程，2年的時間資產(chǎn)管理規(guī)模超過20億

?  負責FOF基金產(chǎn)品設計，組合的構(gòu)建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計劃和投資策略，相關產(chǎn)品年化收益率超過15%

【獲獎情況】

?  2012年，作為項目負責人，主持開發(fā)的《 基金公平交易預警分析監(jiān)管平臺》獲得2012年度證券期貨行業(yè)科學技術三等獎

?  2012年，作為項目負責人，主持開發(fā)的《證券券行業(yè)風險識別、監(jiān)控與防范技術支持系統(tǒng)》項目獲得2012年度北京市科學技術進步叁等獎（項目主要參與人）

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟類

《當前宏觀經(jīng)濟形勢與金融行業(yè)趨勢》

《當前宏觀經(jīng)濟形勢與制造業(yè)趨勢》

金融科技類

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

金融資產(chǎn)管理類

《如何進行公募基金投資》

《FOF基金投資方法概述》

【授課風格】

?  專家型講師，邏輯性強，信息量大，觀點獨特

?  善長從核心理論出發(fā)，理論聯(lián)系實際，幫助學員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應用。

?  課堂授課方式靈活，善于和學員互動交流，并通過互動帶給學員啟發(fā)性觀點

【客戶評價】

王老師作為項目負責人，建設的《基金部綜合監(jiān)管系統(tǒng)》為有效加強對基金管理公司的監(jiān)管，規(guī)范基金投資行為，維護基金持有人利益，起到了重要作用

                                       ——洪磊 原中國基金業(yè)協(xié)會會長

王老師長期關注中國宏觀經(jīng)濟，及資本市場的發(fā)展問題，使其授課能夠做到理論與實踐相結(jié)合，具備很強的前瞻性、系統(tǒng)性和實用性。  

                                       ——中國人民大學公管學院教授 楊健