經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及家庭財(cái)富管理

經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及家庭財(cái)富管理

課程背景：

中國(guó)面臨百年未有之大變局，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻的改變，經(jīng)濟(jì)增速、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、人口結(jié)構(gòu)、區(qū)域發(fā)展、城鎮(zhèn)化等都發(fā)生明顯的變化，房地產(chǎn)業(yè)也從高歌猛進(jìn)的增量市場(chǎng)轉(zhuǎn)向了競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、風(fēng)險(xiǎn)加大的存量市場(chǎng)。后疫情時(shí)代的中國(guó)經(jīng)濟(jì)，潛在增速趨下行。

本課程落腳于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)政策（全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)、利率、匯率、 十四五規(guī)劃、金稅四期等）對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和個(gè)人理財(cái)規(guī)劃影響，以及人口老齡化和個(gè)人養(yǎng)老金制度改革進(jìn)行解讀，激發(fā)客戶(hù)在新形勢(shì)下財(cái)富配置的需要。

課程收益：

● 分析大年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，讓學(xué)員對(duì)于當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)有更深的了解，從而引導(dǎo)客戶(hù)低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置；

● 剖析房產(chǎn)、股市、基金等理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，讓學(xué)員在對(duì)接客戶(hù)的時(shí)候能夠更了解如何從多方產(chǎn)品角度向客戶(hù)推薦產(chǎn)品，進(jìn)而推進(jìn)保險(xiǎn)銷(xiāo)售；

● 針對(duì)家庭客戶(hù)關(guān)注的養(yǎng)老、子女等財(cái)富管理問(wèn)題，并結(jié)合實(shí)際案例，介紹對(duì)應(yīng)的趨勢(shì)情況與財(cái)富管理方式，讓學(xué)員懂得更有針對(duì)性的吸引客戶(hù)的購(gòu)買(mǎi)興趣。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司理財(cái)顧問(wèn)

課程方式：講師授課+互動(dòng)討論+實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

一、世界經(jīng)濟(jì)新平庸

預(yù)測(cè)世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇格局，隨時(shí)可能發(fā)生新金融危機(jī)

案例：英國(guó)脫歐與歐洲經(jīng)濟(jì)

二、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命

1. 全球長(zhǎng)波周期劃分（康得拉季耶夫周期）

2. 工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化

案例：工業(yè)4.0、人工智能革命

思考：美國(guó)加息為何攪動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)局勢(shì)

案例：美聯(lián)儲(chǔ)縮表——全球資金回流美國(guó)

第二講：中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

導(dǎo)入：

1）宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本框架：總需求、總供給

分析：中國(guó)近10年宏觀經(jīng)濟(jì)

2）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的決定要素：土地、資本、勞動(dòng)力

案例：中國(guó)改革開(kāi)放40年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)奇跡

一、需求三架馬車(chē)分析

1. 消費(fèi)——經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)的機(jī)制

案例分析：拼多多崛起與茅臺(tái)漲價(jià)

2. 投資——民間投資告急，投資效率越來(lái)越低

分析：房地產(chǎn)領(lǐng)域的國(guó)退民進(jìn)

3. 出口——進(jìn)出口增速回落

思考：越南能否超越中國(guó)？

二、供給側(cè)分析

1. 人口問(wèn)題：未富先老

2. 資源環(huán)境問(wèn)題：碳中和、碳達(dá)峰

3. 科技創(chuàng)新問(wèn)題：對(duì)創(chuàng)新的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過(guò)分

分析：供給側(cè)改革政策效果

三、防止陷入“中等收入國(guó)家陷阱”

思考：中國(guó)如何防范“中等收入國(guó)家陷阱”

案例：東南亞“亞洲四小虎”為何失落？

四、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的三大動(dòng)力來(lái)源分析

來(lái)源1：城鎮(zhèn)化沒(méi)有完成

來(lái)源2：中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)

來(lái)源3：消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)

案例：韓國(guó)轉(zhuǎn)型升級(jí)與日本失落30年

五、對(duì)我國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的判斷

依據(jù)1：近年中國(guó)出現(xiàn)的幾個(gè)重要拐點(diǎn)

依據(jù)2：官方政策頻出穩(wěn)增長(zhǎng)

依據(jù)3：中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)判斷

第三講：2022年投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)

一、資本市場(chǎng)投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)

分析：2022年資本市場(chǎng)走勢(shì)

1. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

2. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

思考：如何降低投資風(fēng)險(xiǎn)

案例：海鑫集團(tuán)破產(chǎn)——過(guò)度沉迷資本市場(chǎng)

二、房地產(chǎn)投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)

分析：2022房地產(chǎn)市場(chǎng)走勢(shì)

1. 政策風(fēng)險(xiǎn)

2. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

3. 法律風(fēng)險(xiǎn)

思考：房地產(chǎn)還能投資嘛？

案例：恒大地產(chǎn)暴雷分析

三、海外投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)

分析：2022海外投資風(fēng)險(xiǎn)分析

思考：個(gè)人該不該投資海外市場(chǎng)

案例：李嘉誠(chéng)撤回歐洲投資

第四講：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下財(cái)富管理策略

策略一：注重資金安全

法律保證資金安全的兩種理財(cái)產(chǎn)品

思考：如何判斷理財(cái)騙局

案例：巴菲特投資特變注重資金安全

策略二：堅(jiān)持長(zhǎng)期投資

分析：如何堅(jiān)持長(zhǎng)期投資？長(zhǎng)期投資投什么？

1. 婚姻與長(zhǎng)期投資

2. 保險(xiǎn)長(zhǎng)期持有的收益

策略三：不要盲目投資

分析：哪些理財(cái)產(chǎn)品要謹(jǐn)慎投資

案例：數(shù)字貨幣騙局

策略四：合理利用負(fù)債

1. 負(fù)債貶值

2. 判斷優(yōu)良負(fù)債

案例：王健林與王思聰關(guān)于負(fù)債的對(duì)話(huà)

策略五：做好資產(chǎn)配置

分析：近10年各類(lèi)資產(chǎn)走勢(shì)變動(dòng)

1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置

2. 股債配置

案例：高凈人士資產(chǎn)配置方案

策略六：投資子女教育

分析：子女教育的重要性

思考：子女教育金如何準(zhǔn)備

案例：北大教授調(diào)查研究說(shuō)明準(zhǔn)備好教育金對(duì)子女教育的重要性

案例：中產(chǎn)家庭為孩子準(zhǔn)備五金

策略七：提前規(guī)劃養(yǎng)老

1. 未富先老

2. 長(zhǎng)壽時(shí)代來(lái)臨

分析：社保的優(yōu)勢(shì)和缺點(diǎn)

案例：日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國(guó)老人70歲找工作

案例：長(zhǎng)壽時(shí)代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老

思考：中產(chǎn)階級(jí)如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案

策略八：做好財(cái)富保全

1. 家庭和企業(yè)資產(chǎn)隔離

思考：如何做好財(cái)富保全

案例：中國(guó)富豪財(cái)富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)

案例：企業(yè)家財(cái)富保全規(guī)劃

陳博老師  財(cái)富管理專(zhuān)家

暨南大學(xué)金融學(xué)博士

新浪理財(cái)師網(wǎng)簽約理財(cái)師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師|資產(chǎn)評(píng)估師

連續(xù)5年擔(dān)任全國(guó)十佳理財(cái)師大賽評(píng)委

曾任：某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|首席研究員、講師

曾任：AECOM咨詢(xún)集團(tuán)（世界500強(qiáng)）|經(jīng)濟(jì)分析師

現(xiàn)任：華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)平安、中國(guó)人壽等金融機(jī)構(gòu)特聘理財(cái)規(guī)劃管理講師

清華大學(xué)、暨南大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)等多所院校在職MBA課程講師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)分析、資產(chǎn)配置、理財(cái)投資、基金營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富管理

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟(jì)+財(cái)富管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，先后擔(dān)任過(guò)經(jīng)濟(jì)分析師、理財(cái)產(chǎn)品研究員、理財(cái)講師、投資總監(jiān)等多個(gè)崗位，多年來(lái)深耕財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃等相關(guān)內(nèi)容研究，曾服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券等金融企業(yè)，涉及理財(cái)沙龍，產(chǎn)說(shuō)會(huì)、大賽輔導(dǎo)、課程培訓(xùn)等版塊：

01-通過(guò)線(xiàn)上+線(xiàn)下開(kāi)展財(cái)富管理講座、產(chǎn)說(shuō)會(huì)、客戶(hù)沙龍等，助力金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)

? 為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、華夏基金、建信基金等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展線(xiàn)上+線(xiàn)下的財(cái)富管理講座，助力金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，累計(jì)服務(wù)高端客戶(hù)10萬(wàn)+人，累計(jì)開(kāi)展600+期

? 為中國(guó)平安、中國(guó)人壽、中國(guó)太平、新華保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、合眾人壽等保險(xiǎn)公司開(kāi)展高端客戶(hù)沙龍、產(chǎn)說(shuō)會(huì)，累計(jì)開(kāi)展200+期、簽單保單4億+元、服務(wù)高端客戶(hù)5萬(wàn)+人

02-通過(guò)輔導(dǎo)形式，為企業(yè)強(qiáng)化理財(cái)師技能，助力企業(yè)學(xué)員提升理財(cái)師大賽成績(jī)

為佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國(guó)銀行佛山分行進(jìn)行10+期的輔導(dǎo)，幫助學(xué)員在團(tuán)隊(duì)賽及個(gè)人賽都進(jìn)入8強(qiáng)，并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲(chǔ)銀行廣東分公司、中國(guó)郵政河北分公司等公司進(jìn)行20+期的輔導(dǎo)

03-通過(guò)培訓(xùn)形式，為企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、理財(cái)規(guī)劃等課程，累計(jì)500+期，返聘率高達(dá)92%

主講課程：

《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》

《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營(yíng)銷(xiāo)——專(zhuān)業(yè)維度解讀客戶(hù)需求》

《經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及家庭財(cái)富管理》

《經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生》（產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

授課風(fēng)格：

深入淺出，專(zhuān)業(yè)實(shí)戰(zhàn)：老師有深厚的理論功底，授課過(guò)程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟(jì)與金融理財(cái)知識(shí)進(jìn)行實(shí)操剖析

學(xué)練結(jié)合，高效產(chǎn)能：授課過(guò)程中能夠根據(jù)學(xué)員身邊的真實(shí)客戶(hù)案例，以演練的方式進(jìn)行訓(xùn)練實(shí)操，讓學(xué)員們能夠迅速講所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到工作實(shí)踐中

互動(dòng)輕松，生動(dòng)有趣：老師授課過(guò)程中善用互動(dòng)演練的形式，帶動(dòng)學(xué)員課堂積極性；老師授課幽默風(fēng)趣，生動(dòng)活動(dòng)，讓學(xué)員們能夠在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

今天陳博士一天的理財(cái)規(guī)劃課程讓我再重新盤(pán)活自己的資產(chǎn)，從家庭資產(chǎn)配置上，更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來(lái)投資發(fā)展的方向，同時(shí)抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害，常年給各大銀行私行高凈值客戶(hù)做資產(chǎn)配置，今天學(xué)的東西非常實(shí)用，回去的好好消化，幫助客戶(hù)做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽(tīng)完陳博士的課，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)未來(lái)趨勢(shì)有了更清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)自己未來(lái)的投資有更好的規(guī)劃，也讓我在客戶(hù)面前會(huì)更加的自信。

——建設(shè)銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細(xì)致，整天課程信息量很大，學(xué)員收獲較大，全場(chǎng)效果非常好。對(duì)于學(xué)員的問(wèn)題，陳博士也給予耐心的解答。

——中國(guó)銀行佛山分行李經(jīng)理

聽(tīng)了陳博士的課后，收獲滿(mǎn)滿(mǎn)，無(wú)論是眼界或者格局，有一次得到升華。長(zhǎng)江后浪推前浪，創(chuàng)業(yè)不易，守業(yè)不易，提前做好財(cái)富規(guī)劃，享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國(guó)人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領(lǐng)略了陳博的風(fēng)趣幽默，給我們從單身期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、退休期等不同時(shí)期分析客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和綜合理財(cái)規(guī)劃，受益匪淺。

——中國(guó)平安云南分公司章經(jīng)理