做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生（產(chǎn)說會(huì)）

做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生（產(chǎn)說會(huì)）

課程背景：

我國(guó)已進(jìn)入老齡化社會(huì)，養(yǎng)老問題已成為國(guó)家首要解決的問題之一。十九報(bào)告中明確提出了全面實(shí)施全民參保計(jì)劃，完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，盡快實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)全國(guó)統(tǒng)籌。所以，養(yǎng)老問題是國(guó)家問題，也是未來國(guó)民消費(fèi)的方向，如何能夠在了解我國(guó)社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上，用商業(yè)保險(xiǎn)完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求，成為每一個(gè)保險(xiǎn)銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。同時(shí)，子女教育也是很多家庭最關(guān)心的重點(diǎn)大事。本專題從目前中產(chǎn)家庭的焦慮和煩惱切入，引出我們不得不面對(duì)的現(xiàn)實(shí)，養(yǎng)老和子女教育，通過對(duì)養(yǎng)老和子女教育的真相的剖析和子教養(yǎng)老需求的真實(shí)解讀，深度詮釋了養(yǎng)老和子女教育的支出和需求，繼而銜接保險(xiǎn)的重要作用。

課程收益：

● 描繪幸福的由來闡述中產(chǎn)的煩惱，參會(huì)者深刻體會(huì)到養(yǎng)老問題比預(yù)想的更加嚴(yán)重，理解年金險(xiǎn)的意義與功能；

● 剖析中高端客戶的子教養(yǎng)老需求，讓參會(huì)者了解因社會(huì)及經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來的家庭財(cái)務(wù)及養(yǎng)老的風(fēng)險(xiǎn)；推進(jìn)客戶的保險(xiǎn)銷售

課程時(shí)間：1小時(shí)

課程對(duì)象：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員+客戶

課程方式：理念講授+案例剖析

課程大綱

第一講：幸福人生的關(guān)鍵

一、每個(gè)人生階段的幸福目標(biāo)

工具1：理財(cái)規(guī)劃草帽圖

工具2：生命周期圖

二、人生最應(yīng)該操心的兩件事

1. 自己養(yǎng)老

2. 子女教育

三、幸福人生關(guān)鍵

1. 管錢

2. 生錢

第二講：打造幸福人生的要點(diǎn)（如何做好管錢&生錢）

要點(diǎn)1：注重資金安全

案例：巴菲特投資特變注重資金安全

要點(diǎn)2：堅(jiān)持長(zhǎng)期投資

分析：保險(xiǎn)長(zhǎng)期持有的收益

要點(diǎn)3：合理利用負(fù)債

案例：王健林與王思聰關(guān)于負(fù)債的對(duì)話

要點(diǎn)4：投資子女教育

案例：北大教授調(diào)查研究說明準(zhǔn)備好教育金對(duì)子女教育的重要性

案例：中產(chǎn)家庭為孩子準(zhǔn)備五金

要點(diǎn)5：提前規(guī)劃養(yǎng)老

案例：日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國(guó)老人70歲找工作

研討：長(zhǎng)壽時(shí)代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老

研討：中產(chǎn)階級(jí)如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案

要點(diǎn)6：做好財(cái)富保全

案例：中國(guó)富豪財(cái)富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)

案例：企業(yè)家財(cái)富保全規(guī)劃

第三講：提前規(guī)劃、幸福一生

思考：如何提早規(guī)劃

要點(diǎn)1：利用保險(xiǎn)產(chǎn)品提早規(guī)劃子女教育基金

案例：保險(xiǎn)助推子女教育，實(shí)現(xiàn)幸福人生

要點(diǎn)2：利用保險(xiǎn)產(chǎn)品提早規(guī)劃養(yǎng)老

案例：保險(xiǎn)助推老年養(yǎng)老，實(shí)現(xiàn)幸福人生

陳博老師  財(cái)富管理專家

暨南大學(xué)金融學(xué)博士

新浪理財(cái)師網(wǎng)簽約理財(cái)師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師|資產(chǎn)評(píng)估師

連續(xù)5年擔(dān)任全國(guó)十佳理財(cái)師大賽評(píng)委

曾任：某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|首席研究員、講師

曾任：AECOM咨詢集團(tuán)（世界500強(qiáng)）|經(jīng)濟(jì)分析師

現(xiàn)任：華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)平安、中國(guó)人壽等金融機(jī)構(gòu)特聘理財(cái)規(guī)劃管理講師

清華大學(xué)、暨南大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)等多所院校在職MBA課程講師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)分析、資產(chǎn)配置、理財(cái)投資、基金營(yíng)銷、財(cái)富管理

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟(jì)+財(cái)富管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，先后擔(dān)任過經(jīng)濟(jì)分析師、理財(cái)產(chǎn)品研究員、理財(cái)講師、投資總監(jiān)等多個(gè)崗位，多年來深耕財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃等相關(guān)內(nèi)容研究，曾服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券等金融企業(yè)，涉及理財(cái)沙龍，產(chǎn)說會(huì)、大賽輔導(dǎo)、課程培訓(xùn)等版塊：

01-通過線上+線下開展財(cái)富管理講座、產(chǎn)說會(huì)、客戶沙龍等，助力金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)

? 為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、華夏基金、建信基金等金融機(jī)構(gòu)開展線上+線下的財(cái)富管理講座，助力金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，累計(jì)服務(wù)高端客戶10萬(wàn)+人，累計(jì)開展600+期

? 為中國(guó)平安、中國(guó)人壽、中國(guó)太平、新華保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、合眾人壽等保險(xiǎn)公司開展高端客戶沙龍、產(chǎn)說會(huì)，累計(jì)開展200+期、簽單保單4億+元、服務(wù)高端客戶5萬(wàn)+人

02-通過輔導(dǎo)形式，為企業(yè)強(qiáng)化理財(cái)師技能，助力企業(yè)學(xué)員提升理財(cái)師大賽成績(jī)

為佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國(guó)銀行佛山分行進(jìn)行10+期的輔導(dǎo)，幫助學(xué)員在團(tuán)隊(duì)賽及個(gè)人賽都進(jìn)入8強(qiáng)，并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲(chǔ)銀行廣東分公司、中國(guó)郵政河北分公司等公司進(jìn)行20+期的輔導(dǎo)

03-通過培訓(xùn)形式，為企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、理財(cái)規(guī)劃等課程，累計(jì)500+期，返聘率高達(dá)92%

主講課程：

《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》

《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營(yíng)銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》

《經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及家庭財(cái)富管理》

《經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生》（產(chǎn)說會(huì)）

授課風(fēng)格：

深入淺出，專業(yè)實(shí)戰(zhàn)：老師有深厚的理論功底，授課過程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟(jì)與金融理財(cái)知識(shí)進(jìn)行實(shí)操剖析

學(xué)練結(jié)合，高效產(chǎn)能：授課過程中能夠根據(jù)學(xué)員身邊的真實(shí)客戶案例，以演練的方式進(jìn)行訓(xùn)練實(shí)操，讓學(xué)員們能夠迅速講所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到工作實(shí)踐中

互動(dòng)輕松，生動(dòng)有趣：老師授課過程中善用互動(dòng)演練的形式，帶動(dòng)學(xué)員課堂積極性；老師授課幽默風(fēng)趣，生動(dòng)活動(dòng)，讓學(xué)員們能夠在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中掌握專業(yè)知識(shí)

部分客戶評(píng)價(jià)：

今天陳博士一天的理財(cái)規(guī)劃課程讓我再重新盤活自己的資產(chǎn)，從家庭資產(chǎn)配置上，更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來投資發(fā)展的方向，同時(shí)抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害，常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置，今天學(xué)的東西非常實(shí)用，回去的好好消化，幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽完陳博士的課，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)未來趨勢(shì)有了更清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)自己未來的投資有更好的規(guī)劃，也讓我在客戶面前會(huì)更加的自信。

——建設(shè)銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細(xì)致，整天課程信息量很大，學(xué)員收獲較大，全場(chǎng)效果非常好。對(duì)于學(xué)員的問題，陳博士也給予耐心的解答。

——中國(guó)銀行佛山分行李經(jīng)理

聽了陳博士的課后，收獲滿滿，無論是眼界或者格局，有一次得到升華。長(zhǎng)江后浪推前浪，創(chuàng)業(yè)不易，守業(yè)不易，提前做好財(cái)富規(guī)劃，享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國(guó)人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領(lǐng)略了陳博的風(fēng)趣幽默，給我們從單身期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、退休期等不同時(shí)期分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和綜合理財(cái)規(guī)劃，受益匪淺。

——中國(guó)平安云南分公司章經(jīng)理