《人身保險險種認(rèn)知-保險游戲：人生大贏家》

《人身保險險種認(rèn)知-保險游戲：人生大贏家》

模擬經(jīng)營沙盤游戲化課程—《保險游戲：人生大贏家》

主講：劉力銘老師

【課程背景】

險種認(rèn)知一直以來都作為保險行業(yè)從業(yè)者的必修課，同時也是保險從業(yè)者的第一大挑戰(zhàn)難關(guān)。在學(xué)習(xí)過程中往往會遇到以下問題：

?  社會對保險行業(yè)刻板偏見，學(xué)員心存疑慮。

?  內(nèi)容枯燥乏味，產(chǎn)生畏難情緒。

?  缺乏實(shí)際產(chǎn)品，抽象難以理解。

?  需要背誦記憶部分偏多，而大部分初學(xué)者都屬于轉(zhuǎn)行從業(yè)，年齡偏大，記憶難度較大。

?  對保險產(chǎn)品有理解偏差，對保險產(chǎn)品的價值缺乏信心，導(dǎo)致推廣產(chǎn)品時效率低下。

?  險種分類過多，難以匹配客戶需求。

?  涉及健康疾病相關(guān)知識，進(jìn)一步加深理解難度。

眾所周知，要想讓一個人認(rèn)同保險，并且對保險產(chǎn)生興趣，建立認(rèn)知，最好的方式就是讓他獲得一次保險理賠。然而現(xiàn)實(shí)生活中這是很難做到的。因此，針對于這樣的情況，我們?yōu)槭裁床唤o他們構(gòu)建一個虛擬的人生，并且讓他們在虛擬人生中體驗(yàn)“理賠”呢？——《保險游戲：人生大贏家》應(yīng)運(yùn)而生。

本課程通過游戲化的方式。讓學(xué)員扮演一個剛剛進(jìn)入社會的青年，從頭開始經(jīng)營自己的人生，體驗(yàn)生老病死的完整過程。在他們的人生旅途中可以選擇購買各種類型的人身保險，也可以選擇打工創(chuàng)業(yè)或者投資，為自己爭取更多財富。，在整個過程中，也會遇到各種意外和健康問題，而此時保險的作用將凸顯出來，以此增加對保險行業(yè)、保險產(chǎn)品的認(rèn)可，了解保險的重要性。理解各個險種的作用和價值，建立對險種和常見疾病和意外的認(rèn)知。

通過本課程的學(xué)習(xí)學(xué)員可具體解決以下問題：

?  深刻理解認(rèn)可保險行業(yè)的價值，打消學(xué)員從業(yè)顧慮；

?  深刻認(rèn)識到保險對人生的保障作用，了解保險的重要性；

?  通過體驗(yàn)式學(xué)習(xí)和模擬購買，加深對人身保險險種分類的理解；

?  通過體驗(yàn)式學(xué)習(xí)和模擬購買，掌握輕、中、重癥的認(rèn)知和查詢能力；

【課程收益】

1、了解保險行業(yè)的發(fā)展歷程和發(fā)展趨勢，增加從業(yè)自信；

2、了解保險產(chǎn)品的意義和價值，增加產(chǎn)品認(rèn)可度；

3、能說清醫(yī)療險、重疾險、防癌險、意外險、壽險、年金險等險種的定義和保障范圍；

4、能分清每個險種下的具體區(qū)別，如：定期和終身，消費(fèi)和返還；

5、能了解常見疾病及意外風(fēng)險

【課程方式】

?  小組競賽：游戲化教學(xué)，沉浸式體驗(yàn)人生經(jīng)營完整過程，激發(fā)學(xué)員興趣。

?  事件觸發(fā)：通過觸發(fā)健康事件、意外事件等，理解保險的作用和重要性；

?  復(fù)盤講解：以小組決策為引，循循善誘講解保險知識。

?  系統(tǒng)講授：科學(xué)系統(tǒng)，全面建立保險認(rèn)知，讓感受轉(zhuǎn)化為知識；

【課程特色】

?  游戲化教學(xué)：題材新穎，氛圍輕松，學(xué)員投入；

?  體驗(yàn)式教學(xué)：模擬人生經(jīng)驗(yàn)，用體驗(yàn)和探索代替枯燥講授；

?  全腦式教學(xué)：環(huán)環(huán)相扣，動手動口，同時刺激左右腦，知識印象深刻，難以忘記；

?  玩學(xué)平衡：游戲中傳導(dǎo)知識，用知識完成游戲，相輔相成，沒有玩學(xué)斷層。

【課程對象】

保險行業(yè)從業(yè)者，保險行業(yè)初入者

【課程人數(shù)】

50人以內(nèi)最佳，建議不超過120人

【課程時間】

1天（6小時/天）

【故事背景介紹】

如果重新再來一次，你的人生會是怎么樣？

現(xiàn)在你們將回到21歲大學(xué)畢業(yè)的那一年，你們懷著憧憬步入社會。此刻沒有學(xué)歷的高低，家庭的影響，所有人都在同一起跑線。唯二影響的，只有我們的決策，還有一點(diǎn)點(diǎn)運(yùn)氣。這一次，你們創(chuàng)造的角色人生結(jié)局到底如何？故事就此開始·······

【課程大綱】

準(zhǔn)備環(huán)節(jié)：簽到與角色認(rèn)領(lǐng)（每組4-7人，可多組并行）

1.團(tuán)隊(duì)分組

2.設(shè)計角色（取名、設(shè)置3個關(guān)鍵屬性）

3.根據(jù)選擇獲得職業(yè)和初始獎勵

4.基本規(guī)則介紹

沙盤游戲采取回合制，以每輪為單位，分別有職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋四個環(huán)節(jié)，后續(xù)課綱不再重復(fù)介紹，具體介紹如下：

職業(yè)發(fā)展：根據(jù)不同職業(yè)獲取收益，也有概率遇到職業(yè)事件，為職業(yè)累計資本；

健康事件：隨著年齡的增加，會增加患病的概率和患重病的程度；

消費(fèi)：扣除房租、飲食、生育、教育等固定成本和意外消費(fèi)；

投資決策與反饋：剩余的錢可以選擇到助教商店處購買理財、房產(chǎn)、保險等投資產(chǎn)品；

第一部分 青年到中年（0.5天）

第1章：奮斗的青年時期 21-35歲

第1輪 21-25歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第2輪 26-30歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識講解：人身保險險種的基本認(rèn)知

1.      保險的定義和發(fā)展歷程

2.      人身保險的定義

3.      人身保險的分類：

l  保險的定義和保障范圍

l  健康險的定義和保障范圍

l  意外險的定義和保障范圍

l  壽險的定義和保障范圍

第3輪 31-35歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識講解：常見險種下的細(xì)分

1.      人壽保險的分類

l  定期壽險

l  終身壽險

l  兩全保險

l  年金保險

2.      健康險的分類

l  重疾保險

l  醫(yī)療保險

3.      意外險的分類

l  長期和短期

l  綜合和特定

重要決策：是否為你的角色配置保險

第2章：發(fā)展的中年時期 36-50歲

第3輪 36-40歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第4輪 41-45歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第5輪 46-50歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識講解：保險理賠

1.      社會保險與商業(yè)保險的關(guān)系

2.      保險的理賠流程

3.      什么是輕癥、中癥、重癥

第二部分 中年到老年（0.5天）

第3章：和樂的老年時期 51-65歲

第7輪 51-55歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第8輪 56-60歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第9輪 60-65歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識講解：家庭保障

1.      標(biāo)準(zhǔn)普爾圖和保險

2.      年金險的作用和意義

第4章：退休生涯 65-80歲

第7輪 66-70歲（健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第8輪 71-75歲（健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第9輪 76-80歲（健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

深度復(fù)盤

1、家庭風(fēng)險管理

l  家庭風(fēng)險的分類

l  標(biāo)準(zhǔn)普爾圖和保險的關(guān)系

思考：家庭中誰最需要保障？

2、險種分類回顧

l  人壽保險、健康保險、意外傷害保險

l  醫(yī)療保險的定義和保障范圍

l  重疾險的定義和保障范圍

l  意外險的定義和保障范圍

l  壽險的定義和保障范圍

思考：三種保險誰優(yōu)先？

3、保險理賠和輕中重癥

l  保險理賠流程

l  輕中重癥如何熟悉和識別

游戲結(jié)算

l  測驗(yàn)：繪制保險分類思維導(dǎo)圖

l  結(jié)算積分，評選MVP團(tuán)隊(duì)

l  頒發(fā)獎品（如有）

l  學(xué)員發(fā)表課程收獲

劉力銘老師

                               ——中基層培訓(xùn)劇本殺課程專家

?  10年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)歷，6年劇本殺課程開發(fā)及講授經(jīng)驗(yàn)，累計

培訓(xùn)800場+，學(xué)員 40000+

?  5年世界500強(qiáng)央企管理咨詢經(jīng)驗(yàn)

?  國內(nèi)首批劇本殺課程設(shè)計師，劇本殺課程開發(fā)經(jīng)驗(yàn)10+

?  劇本殺版權(quán)課：1000+個場景案例增強(qiáng)課程實(shí)操性+趣味性；

擁有8門原創(chuàng)版權(quán)劇本殺課程

?  BIACT認(rèn)證ITT-ACT培訓(xùn)師

?  DISC認(rèn)證管理咨詢顧問

?  人社部認(rèn)證企業(yè)培訓(xùn)師

【個人簡介】

劉力銘老師具有10年企業(yè)培訓(xùn)和5年世界500強(qiáng)央企管理咨詢經(jīng)驗(yàn)，同時擁有豐富的劇本殺課程開發(fā)及培訓(xùn)應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)，是國內(nèi)首批劇本殺課程設(shè)計研發(fā)者，目前在該領(lǐng)域開發(fā)經(jīng)驗(yàn)超過10個，已經(jīng)擁有2個版權(quán)（其余為客戶訂制項(xiàng)目，版權(quán)歸客戶所有），培訓(xùn)效果受到客戶和學(xué)員的一致認(rèn)可。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

游戲化賦能新員工培訓(xùn)——趣味培訓(xùn)，游戲中掌握艱深專業(yè)知識，引爆新生代員工學(xué)習(xí)興趣，降低新員工培訓(xùn)流失率40%。

劉老師曾在某頭部互聯(lián)網(wǎng)保險平臺的服務(wù)經(jīng)歷中，針對青年員工培訓(xùn)期離職率高的現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)是因?yàn)楸ｋU知識過于枯燥復(fù)雜而青年員工又很難保持長久專注，因此定制開發(fā)沙盤類版權(quán)課程《保險游戲：人生大贏家》，以游戲化的教學(xué)融入到培訓(xùn)項(xiàng)目中，在游戲中學(xué)習(xí)專業(yè)產(chǎn)品知識，有效提升了學(xué)員的學(xué)習(xí)興趣和企業(yè)認(rèn)可度，降低了培訓(xùn)期人員流失率40%以上，為企業(yè)的快速發(fā)展起到了良好的支撐作用。

中基層領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)——500+以上中基層領(lǐng)導(dǎo)力輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，助力團(tuán)隊(duì)效能提升。

劉老師在10年的企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)中，曾輔導(dǎo)過500+以上的新晉管理者進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)力提升順利走上管理崗位，覆蓋行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)能源行業(yè)等，深刻了解中基層管理者在日常管理中的痛點(diǎn)難點(diǎn)，尤其是90后-95后的新晉管理者，非常擅長用“他們喜歡的方式講他們愿意聽的知識”。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

劇本殺課程OG——不僅僅是有趣，更重要是有用，4個世界500強(qiáng)央企劇本殺定制培訓(xùn)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。

劉老師擔(dān)任過40+個央企課程開發(fā)項(xiàng)目主要負(fù)責(zé)人及授課講師，具有豐富的課程開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，基于培訓(xùn)對象換代和傳統(tǒng)培訓(xùn)枯燥乏味的情況，劉老師倡導(dǎo)“以游戲?yàn)橐哉n程為基”的理念，從2021乃開始就嘗試將劇本殺課程首次應(yīng)用到央企課程定制開發(fā)項(xiàng)目中。到至今，涉及領(lǐng)域包括：黨建、通用領(lǐng)導(dǎo)力、職業(yè)素養(yǎng)、電力專業(yè)等，涉及客戶包括上海、浙江、湖北、遼寧等4個項(xiàng)目。劉老師主導(dǎo)設(shè)計的《Hu電風(fēng)云》、《改革之殤》劇本課程也已被世界500強(qiáng)央企省級單位培訓(xùn)中心及領(lǐng)導(dǎo)力研究中心買斷版權(quán)，作為內(nèi)部品牌課程。

管理技能提升劇本殺課程——超100場培訓(xùn)，累計學(xué)員4000人，滿意度98.2%。

劉老師以“用青年人喜歡的方式將知識講入人心”為使命，開發(fā)了10個劇本殺課程，并基于自身豐富的輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)出了“管理七宗罪”及對應(yīng)“管理者的7種能力”知識體系，制作為了《末日求生啟示錄》等系列版權(quán)劇本課程，在國家電網(wǎng)、大華股份、工商銀行、興業(yè)銀行、平安資管、平安人壽等多家企業(yè)應(yīng)用實(shí)施，開展了超過100場培訓(xùn)，累積滿意度高達(dá)98.2%。參訓(xùn)學(xué)員多表示：“這套課程讓他們更深入了了解了管理技能提升的必要性?！?/strong>

新晉員工劇本殺培訓(xùn)——劇本殺引爆學(xué)員興趣，超100場培訓(xùn)，累積培訓(xùn)6000人，滿意度98.5%。

基于目前青年員工責(zé)任心弱，情緒不穩(wěn)定，缺乏目標(biāo)，學(xué)習(xí)自驅(qū)力較弱的普遍現(xiàn)狀。劉老師開發(fā)《江湖客棧：青年員工角色轉(zhuǎn)換與職業(yè)素養(yǎng)提升》版權(quán)劇本殺課程，用武俠的故事講從校園到職場的種種轉(zhuǎn)變，目前已在國家電網(wǎng)、大華股份、魅族科技等多家企業(yè)應(yīng)用實(shí)施，開展了超過100場專題培訓(xùn)，其中不乏有百人大場，覆蓋學(xué)員6000人，培訓(xùn)滿意度超過98.5%。

【理論體系】

作為劇本殺課程研發(fā)與講授的OG和管理咨詢經(jīng)驗(yàn)豐富的咨詢顧問，在劇本殺培訓(xùn)領(lǐng)域劉老師有著獨(dú)到的見解，總結(jié)了劇本課程“雙橋理論”；重新用培訓(xùn)技術(shù)和精神審視“劇本殺課程”這一培訓(xùn)形式：讓劇本殺課程撕掉了“形式大于內(nèi)容”的標(biāo)簽，不僅僅是趣味化的教學(xué)手段，更重要的是讓學(xué)員課程中實(shí)現(xiàn)“預(yù)演犯錯，規(guī)避風(fēng)險，加深感受，學(xué)以致用”的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

劉老師深度研究劇本殺課程多年，在其教學(xué)體系中，保障了知識的嚴(yán)謹(jǐn)性和實(shí)用性，確保課程不會出現(xiàn)“課程與劇本”在內(nèi)容層和感受層的分割。