法治金融建設(shè)

一、 銀行業(yè)法治建設(shè)的總體目標(biāo)
(一) 如何強(qiáng)化銀行業(yè)的法治意識(shí)？
(二) 如何在日常監(jiān)管工作中提高法治素養(yǎng)？
(三) 陶冶法治自覺(jué)是如何操作的？

二、 銀行機(jī)構(gòu)法治金融建設(shè)工作的開展
(一) 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和人員不敢違規(guī)、違法
(二) 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和人員不能違規(guī)、違法
(三) 通過(guò)法治文化的培育形成銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和人員不愿違法、違規(guī)
1. 推進(jìn)依法合規(guī)建設(shè)
2. 積極推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)
3. 搭建內(nèi)外聯(lián)動(dòng)多管齊下的治理體系

三、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的依法合規(guī)建設(shè)的要點(diǎn)
(一) “合規(guī)三要義”（合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)也是生產(chǎn)力、合規(guī)就是效益）
(二) 認(rèn)清風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系
(三) 恪守管理“三原則”（海恩法則、蝴蝶效應(yīng)和墨菲定律）

四、 銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理原則
(一) 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)“三鐵”（鐵賬本、鐵算（鍵）盤、鐵規(guī)章）
(二) 信貸業(yè)務(wù)操作“三查”（貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查）
(三) 風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”（重抓事前預(yù)防，狠抓事中控制，嚴(yán)抓事后處置）

五、 銀行業(yè)員工管理原則
(一) 防范員工行為“三大風(fēng)險(xiǎn)”（客戶經(jīng)理的尋租行為、綜合柜員的操作行為、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的飛單行為）
(二) 監(jiān)督員工賬戶“三個(gè)分離”（個(gè)人和單位資金分離、個(gè)人和客戶資金分離、客戶和客戶資金分離）
(三) 員工管理做到“三個(gè)必須”（網(wǎng)點(diǎn)一線員工和重要崗位堅(jiān)持“必須定期休假、必須定期輪崗、必須親屬回避”）

六、 支行管理人員的管理要求
(一) 如何把握業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)理念并重、平衡好業(yè)務(wù)發(fā)展和人風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系？
(二) 定期工作和不定期工作并重如何把握？
(三) 員工的八小時(shí)以內(nèi)和八小時(shí)以外如何關(guān)注？
(四) 德治和法治并重如何落實(shí)