《零售（個人）貸款營銷方法與技巧》

《零售（個人）貸款營銷方法與技巧》
大 綱（2天課程）
 
 
本講義主要內(nèi)容
第一部分  零售貸款管理概述
第二部分  零售貸款經(jīng)營成功模式案例
第三部分  零售貸款營銷主要渠道
第四部分  零售貸款營銷方法
第五部分  零售業(yè)務(wù)營銷策略
第六部分  零售貸款創(chuàng)新產(chǎn)品營銷
 
 
 
第一部分  零售貸款管理概述
 
一、零售貸款分類
二、零售貸款特征
 
第二部分  零售貸款經(jīng)營成功模式案例
一、國外零售貸款經(jīng)營模式案例
二、農(nóng)商行零售貸款經(jīng)營模式案例
三、城商行零售貸款經(jīng)營模式案例
四、村鎮(zhèn)銀行零售貸款經(jīng)營模式案例
五、全國性股份制銀行零售貸款經(jīng)營模式案例
 
第三部分  零售貸款營銷主要渠道
一、網(wǎng)點(diǎn)營銷
視頻案例：仙桃陽光微貸
二、電話營銷
三、網(wǎng)絡(luò)營銷
四、委托營銷
五、客戶轉(zhuǎn)介紹
六、外拓營銷
 
第四部分  零售貸款營銷方法
 
第一章  分散營銷與批量營銷
一、分散營銷（游擊戰(zhàn),麻雀戰(zhàn)法）
（一）分散營銷好處
（二）分散營銷不利因素
二、批量營銷
批量營銷模式就是集中人力、物力、財(cái)力，重點(diǎn)攻關(guān)，成批量地對客戶提供金融服務(wù)。
 
第二章  網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷
一、網(wǎng)格營銷好處
二、網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷流程
 
第三章  大數(shù)據(jù)靶向營銷
一、什么是大數(shù)據(jù)
二、信貸業(yè)務(wù)為什么要引進(jìn)大數(shù)據(jù)
三、銀行大數(shù)據(jù)來源
四、如何運(yùn)用大數(shù)據(jù)開展精準(zhǔn)營銷
五、小微客戶調(diào)查大數(shù)據(jù)信息收集典型案例
六、大數(shù)據(jù)技術(shù)操作程序
 
第四章  商圈營銷
一、什么是商圈
二、商圈形式
三、銀行商圈營銷對象
四、銀行商圈營銷路徑
 
第五章  產(chǎn)業(yè)鏈(供應(yīng)鏈）營銷
一、什么是產(chǎn)業(yè)鏈
二、什么是供應(yīng)鏈
三、供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系
四、金融支持產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）經(jīng)濟(jì)的好處
五、產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）融資對象
六、金融支持產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）典型案例
 
第六章  合作營銷
一、銀政合作
二、銀保合作
三、銀校合作
四、銀企合作
 
 
第五部分  零售貸款營銷策略
第一章  劃地為牢、藍(lán)海戰(zhàn)略與長尾理論
第二章  公私聯(lián)動、同業(yè)策反、蝴蝶效應(yīng)、受牌營銷
第三章  長蛇陣法、外科手術(shù) 、中醫(yī)療法與顏色革命
第四章  暗度陳倉、圍點(diǎn)打援、以退為進(jìn)
第五章  拾遺補(bǔ)缺、暗度陳倉、項(xiàng)莊舞劍
   第六章  受牌營銷
 
第六部分  零售貸款創(chuàng)新產(chǎn)品營銷
 
第一章  親情貸、口碑貸、大數(shù)貸、閃電貸、外包貸
第二章  賬戶流量貸與信用貸
一、 小微企業(yè)賬戶流量貸（流量貸）
二、小微商戶交易流水POS、微信掃碼貸
三、小企業(yè)法人賬戶透支貸
四、個體工商戶信用貸款
 
第三章  銀稅互動貸
一、 “銀稅互動”相關(guān)政策
二、個體經(jīng)營戶“稅易貸”（信用類）
第四章  零售三保貸款
一、助保貸
二、聯(lián)保貸
三、互保貸
第五章  存單質(zhì)押貸款
第六章  住房按揭信用貸與私家車主信用貸
第七章  個人房產(chǎn)抵押綜合貸款
第八章  信用卡小額貸款
一、信用卡循環(huán)授信（貸了還，還了貸）
二、購物分期（單筆購物，一次貸款，分期還款）
三、賬單分期（多筆購物，一次貸款，分期還款）
四、商戶分期（分期付款，分期貸款，分次或集中還貸）
五、工資賬戶質(zhì)押信用卡貸款
六、個人房屋抵押+信用卡授信
第九章  線上小額貸款
一、什么是直銷銀行
二、商業(yè)銀行線上小額貸款兩種形式
第十章  電商購物小額貸款

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實(shí)際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。