《如何提高客戶的AUM值》

張光祿老師

【課程背景】

隨著國(guó)家全面脫貧的總體目標(biāo)達(dá)成，老百姓的生活步入了全面小康階段，金融機(jī)構(gòu)客戶的資產(chǎn)管理里規(guī)模日益增加，各家金融機(jī)構(gòu)也都為了增加自己的核心業(yè)務(wù)推出了更多的金融產(chǎn)品來(lái)匹配日益增長(zhǎng)的客戶需求，金融機(jī)構(gòu)間的競(jìng)爭(zhēng)也日益加劇，如何開(kāi)發(fā)新客戶、如何留住老客戶便成為現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)的重要任務(wù)。

【課程收益】

通過(guò)學(xué)習(xí)，了解資產(chǎn)管理規(guī)模的核心指標(biāo)的增長(zhǎng)方式，了解客戶購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)內(nèi)心的真實(shí)想法，通過(guò)一系列的方法提升客戶的忠誠(chéng)度，了解針對(duì)同業(yè)的反策反策略，最終減少客戶及客戶資產(chǎn)的整體流失率。

【課程受眾】銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、營(yíng)銷主任、副主任、私行理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理

【課程時(shí)間】半天~一天（6小時(shí)/天）

【課程大綱】

一．關(guān)于AUM值的闡述

1.   AUM值增長(zhǎng)的兩個(gè)方面都是什么？

2.   從老客戶續(xù)投追投和新客戶開(kāi)發(fā)兩大方面提升客戶的資產(chǎn)管理規(guī)模

二．客群的精準(zhǔn)分析

1.   當(dāng)前我行的重點(diǎn)客群梳理

2.   針對(duì)重點(diǎn)客群進(jìn)行需求分析

3.   從客戶購(gòu)買5大決策分析客戶潛在顧慮

4.   客戶決策時(shí)心底存在的6大障礙

三．培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng)度

1.   客戶為什么會(huì)流失

2.   分析同業(yè)競(jìng)品數(shù)據(jù)，找出核心競(jìng)爭(zhēng)力

3.   提升客戶深度需求挖掘力

4.   提升客戶產(chǎn)品匹配度

5.   提升客戶服務(wù)滿意度

6.   有效制定針對(duì)同業(yè)的反策反策略

張光祿 老師

——金融行業(yè)資深專家

?    TOC 中國(guó)企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師

?    中國(guó)政信研究院副院長(zhǎng)

?    中國(guó)政信產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書(shū)長(zhǎng)

?    原中國(guó)企業(yè)金融研究院副院長(zhǎng)

?    原北京金融安全產(chǎn)業(yè)園執(zhí)行總裁

?    原上市金融商學(xué)院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京區(qū)副總裁

?    原浦發(fā)銀行營(yíng)銷中心多年銷售冠軍

?    原浦發(fā)銀行營(yíng)銷中心北京營(yíng)銷區(qū)區(qū)域經(jīng)理

?    新華網(wǎng)特約評(píng)論員，金融安全宣傳大使

?    北京金融工委第七屆北京理財(cái)規(guī)劃師大賽專家評(píng)委

?    中國(guó)郵政集團(tuán)公司河北省分公司2021年理財(cái)師大賽總評(píng)委

?    受工信部委托聯(lián)合開(kāi)發(fā)《融資規(guī)劃師》系列沙盤課程

?    自主研發(fā)《家庭財(cái)富管理》沙盤課程

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

張老師深耕金融行業(yè)十五年，完整的走過(guò)產(chǎn)品的整個(gè)線條，從金融產(chǎn)品基礎(chǔ)銷售、市場(chǎng)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、行研分析、資產(chǎn)配置策略、量化對(duì)沖策略都擁有非常豐富的經(jīng)驗(yàn)，可以說(shuō)，從實(shí)戰(zhàn)零售到團(tuán)隊(duì)管理都非常擅長(zhǎng)。

老師進(jìn)入銀行從基層做起，在浦發(fā)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理，僅僅三個(gè)月的時(shí)間就取得了全國(guó)銷冠，每月陌生開(kāi)發(fā)新增客戶數(shù)超200戶，同年被提升為營(yíng)業(yè)部主任，通過(guò)六個(gè)月的時(shí)間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得了全國(guó)銷售競(jìng)賽第一名，且連續(xù)保持了六個(gè)月，后被提升為區(qū)域經(jīng)理，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場(chǎng)。

在多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中，老師深知客戶對(duì)財(cái)富管理領(lǐng)域的盲點(diǎn)以及營(yíng)銷人員的營(yíng)銷難點(diǎn)，根據(jù)客戶認(rèn)知盲點(diǎn)和營(yíng)銷難點(diǎn)，設(shè)計(jì)并開(kāi)發(fā)了很多相關(guān)認(rèn)知提升課程，其中包括《家庭財(cái)富管理》沙盤課程，通過(guò)沙盤模擬演練，提升學(xué)員的認(rèn)知力，讓大家在玩中練、練中學(xué)、學(xué)中做，同時(shí)解決營(yíng)銷難點(diǎn)，助力金融機(jī)構(gòu)提升營(yíng)銷績(jī)效。